Trong làn sóng tài chính kỹ thuật số, sự cám dỗ của lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro lớn. Gần đây, giới đầu tư người Hoa tại Trung Quốc đã bị sốc bởi một vụ lừa đảo chấn động: một nền tảng mang tên "DGCX 鑫康嘉" đã giả mạo danh nghĩa của sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX), trong vòng chưa đầy hai năm đã thu hút trái phép tới 13 tỷ nhân dân tệ, khiến hơn 2 triệu người bị thiệt hại. Vụ việc không chỉ có quy mô lớn mà còn tiết lộ cách mà những kẻ bất hợp pháp lợi dụng các khái niệm mới nổi và điểm yếu của con người để dệt nên những cạm bẫy tài sản có vẻ đẹp đẽ. Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo, nhắc nhở người dân phải nâng cao cảnh giác và không tham gia vào các hoạt động đầu tư không được phê duyệt như vậy.
Một, Hút tiền khổng lồ: DGCX Tín Khánh Gia thật sự
Theo thông báo của Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam, một số người dân đã đầu tư thông qua nền tảng "DGCX 鑫康嘉" theo sự giới thiệu của người khác. Nền tảng này đã giả mạo tên của Sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, thực chất là một nền tảng bất hợp pháp không có giấy phép và không đủ điều kiện, hứa hẹn lợi nhuận cao và dụ dỗ phát triển thành viên bằng hoa hồng. Từ ngày 25 tháng 6, nền tảng này đã không thể rút tiền một cách bình thường, nghi ngờ đã xảy ra đứt gãy chuỗi tài chính, tạo thành rủi ro lừa đảo huy động vốn lớn.
Thông báo chỉ ra rằng, nền tảng DGCX 鑫康嘉 kể từ khi ra mắt vào tháng 5 năm 2023, đã lấy "ủy quyền chính thức từ Dubai" làm chiêu trò, tự xưng là nơi đầu tư kép vào vàng và tiền điện tử. Trên thực tế, DGCX chưa bao giờ ủy quyền cho các hoạt động liên quan, và toàn bộ trang web và ứng dụng của DGCX 鑫康嘉 đều được đội ngũ của họ tự xây dựng, tràn đầy "vỏ bọc công nghệ cao", nhưng không có bất kỳ sản phẩm tài chính chính thức nào. Cảnh sát đã xác định đây là một vụ lừa đảo huy động vốn.
Hai, chuỗi lừa đảo: Lợi nhuận cao, đa cấp và rào cản rút tiền
Theo thông tin từ các thành viên trong cộng đồng, các thành viên sớm của DGCX 鑫康嘉 có thể thấy lợi nhuận 2% mỗi ngày trên tài khoản, nhanh chóng thu hút dòng tiền mới. Sau đó, nền tảng đã nâng cao ngưỡng rút tiền, phí giao dịch từ 5% tăng lên 10%, và nếu rút trên 5 vạn nhân dân tệ thì phải chờ 30 ngày làm việc. Do đó, các nhà đầu tư chỉ thấy số tiền gấp đôi, nhưng tiền mặt thì bị kẹt trong hệ thống.
Và để mở rộng sự ảnh hưởng, đội ngũ vận hành còn thiết kế ra "hệ thống nâng cấp", thành viên kéo người vào có thể nhận được chia sẻ lợi nhuận, trở thành mạng lưới đa cấp lan rộng nhanh chóng trong cộng đồng quen biết. Có người dùng mạng thẳng thắn nói rằng đây chính là "mô hình quen biết vào cửa bằng mã mời đóng kín". Ngay trước khi sập, nền tảng đã phát hành thông báo "nâng cấp hệ thống", yêu cầu bổ sung vốn để mở khóa tài khoản cũ, thậm chí còn đưa ra phần thưởng vô lý "đầu tư 500.000 tặng Tesla". Theo thống kê, tổng số tiền liên quan khoảng 13 tỷ nhân dân tệ.
Ba, sự thất bại trong quản lý: Tại sao tín hiệu cảnh báo không có hiệu lực?
Đáng chú ý là, vào tháng 10 năm 2024, huyện Cổng, Tứ Xuyên đã đưa ra cảnh báo, và vào tháng 4 năm nay, Văn phòng Tài chính Hồ Nam và Trung tâm Giao dịch Hàng hóa Đa dạng Dubai (DMCC) cũng đã nhắc nhở một lần nữa, nhưng thông tin vẫn chưa đến được toàn bộ các địa điểm đầu tư. Điều này cũng làm nổi bật thách thức trong việc truyền bá thông tin và nâng cao hiểu biết tài chính.
Hiện tại, cảnh sát đã đóng băng 120 triệu nhân dân tệ tài sản, bắt giữ nhiều thành viên nòng cốt, nhưng nghi phạm chính Hoàng Tân có dấu hiệu đã chuyển tiền qua máy trộn USDT đến quần đảo Cayman, dẫn đến việc thu hồi trở nên khó khăn hơn. Nạn nhân cũng đã đăng tải ảnh chụp khoản tiền gửi trên các nền tảng xã hội kêu gào, "Cuối cùng đã phải đặt hết tiền vay mua nhà và tiền học, bây giờ ngay cả vốn gốc cũng không rút ra được."
Bốn, đầu tư tự bảo vệ: Ba kiểm tra để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo
Sự sụp đổ của "DGCX Tín Kháng Gia" đã khiến 2 triệu người mất trắng, cũng nhắc nhở chúng ta rằng: Lợi nhuận cao = Rủi ro cao không chỉ là khẩu hiệu, mà là bài học bắt buộc. Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, các nhà đầu tư nên ghi nhớ ba điểm kiểm tra chính sau đây:
Cảnh giác với lợi nhuận bất thường cao: Bất kỳ dự án nào đảm bảo "lợi nhuận ổn định" hoặc lợi nhuận bất thường cao hơn thị trường, hãy dừng lại và suy nghĩ trước.
Xác minh tư cách quản lý của nền tảng: Xác nhận xem nền tảng có được quản lý bởi chính quyền hay không, đặc biệt khi có tên của tổ chức quốc tế, cần phải kiểm tra trên trang web chính thức.
Tránh xa tiếp thị đa cấp và rào cản rút tiền: Chỉ cần mô hình yêu cầu "phát triển tuyến dưới" hoặc "phải nạp thêm tiền mới có thể rút tiền", đều nên xem là cảnh báo màu đỏ. Người dùng cũng kêu gọi trong diễn đàn: "Dù là bạn bè thân quen đến đâu cũng phải tự kiểm tra xác minh."
Kết luận:
Sự phơi bày vụ lừa đảo "DGCX 鑫康嘉" một lần nữa làm nổi bật mối nguy hiểm lớn của việc huy động vốn trái phép và lừa đảo tài chính. Trong bối cảnh các khái niệm mới như tiền kỹ thuật số và stablecoin đang ngày càng xuất hiện, các đối tượng xấu lợi dụng sự không đối xứng thông tin và tâm lý đầu cơ của công chúng để thực hiện lừa đảo. Chỉ có việc nâng cao kiến thức tài chính và cẩn thận xác minh tính xác thực mới có thể bảo vệ tài sản tích lũy vất vả giữa những tiếng ồn thông tin.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Cảnh giác! Trung Quốc "DGCX Tân Khánh Gia" chấn động với vụ lừa đảo 13 tỷ nhân dân tệ, 2 triệu người bị hại, bẫy lợi nhuận cao được hé lộ.
Trong làn sóng tài chính kỹ thuật số, sự cám dỗ của lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro lớn. Gần đây, giới đầu tư người Hoa tại Trung Quốc đã bị sốc bởi một vụ lừa đảo chấn động: một nền tảng mang tên "DGCX 鑫康嘉" đã giả mạo danh nghĩa của sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX), trong vòng chưa đầy hai năm đã thu hút trái phép tới 13 tỷ nhân dân tệ, khiến hơn 2 triệu người bị thiệt hại. Vụ việc không chỉ có quy mô lớn mà còn tiết lộ cách mà những kẻ bất hợp pháp lợi dụng các khái niệm mới nổi và điểm yếu của con người để dệt nên những cạm bẫy tài sản có vẻ đẹp đẽ. Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo, nhắc nhở người dân phải nâng cao cảnh giác và không tham gia vào các hoạt động đầu tư không được phê duyệt như vậy.
Một, Hút tiền khổng lồ: DGCX Tín Khánh Gia thật sự
Theo thông báo của Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam, một số người dân đã đầu tư thông qua nền tảng "DGCX 鑫康嘉" theo sự giới thiệu của người khác. Nền tảng này đã giả mạo tên của Sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, thực chất là một nền tảng bất hợp pháp không có giấy phép và không đủ điều kiện, hứa hẹn lợi nhuận cao và dụ dỗ phát triển thành viên bằng hoa hồng. Từ ngày 25 tháng 6, nền tảng này đã không thể rút tiền một cách bình thường, nghi ngờ đã xảy ra đứt gãy chuỗi tài chính, tạo thành rủi ro lừa đảo huy động vốn lớn.
Thông báo chỉ ra rằng, nền tảng DGCX 鑫康嘉 kể từ khi ra mắt vào tháng 5 năm 2023, đã lấy "ủy quyền chính thức từ Dubai" làm chiêu trò, tự xưng là nơi đầu tư kép vào vàng và tiền điện tử. Trên thực tế, DGCX chưa bao giờ ủy quyền cho các hoạt động liên quan, và toàn bộ trang web và ứng dụng của DGCX 鑫康嘉 đều được đội ngũ của họ tự xây dựng, tràn đầy "vỏ bọc công nghệ cao", nhưng không có bất kỳ sản phẩm tài chính chính thức nào. Cảnh sát đã xác định đây là một vụ lừa đảo huy động vốn.
Hai, chuỗi lừa đảo: Lợi nhuận cao, đa cấp và rào cản rút tiền
Theo thông tin từ các thành viên trong cộng đồng, các thành viên sớm của DGCX 鑫康嘉 có thể thấy lợi nhuận 2% mỗi ngày trên tài khoản, nhanh chóng thu hút dòng tiền mới. Sau đó, nền tảng đã nâng cao ngưỡng rút tiền, phí giao dịch từ 5% tăng lên 10%, và nếu rút trên 5 vạn nhân dân tệ thì phải chờ 30 ngày làm việc. Do đó, các nhà đầu tư chỉ thấy số tiền gấp đôi, nhưng tiền mặt thì bị kẹt trong hệ thống.
Và để mở rộng sự ảnh hưởng, đội ngũ vận hành còn thiết kế ra "hệ thống nâng cấp", thành viên kéo người vào có thể nhận được chia sẻ lợi nhuận, trở thành mạng lưới đa cấp lan rộng nhanh chóng trong cộng đồng quen biết. Có người dùng mạng thẳng thắn nói rằng đây chính là "mô hình quen biết vào cửa bằng mã mời đóng kín". Ngay trước khi sập, nền tảng đã phát hành thông báo "nâng cấp hệ thống", yêu cầu bổ sung vốn để mở khóa tài khoản cũ, thậm chí còn đưa ra phần thưởng vô lý "đầu tư 500.000 tặng Tesla". Theo thống kê, tổng số tiền liên quan khoảng 13 tỷ nhân dân tệ.
Ba, sự thất bại trong quản lý: Tại sao tín hiệu cảnh báo không có hiệu lực?
Đáng chú ý là, vào tháng 10 năm 2024, huyện Cổng, Tứ Xuyên đã đưa ra cảnh báo, và vào tháng 4 năm nay, Văn phòng Tài chính Hồ Nam và Trung tâm Giao dịch Hàng hóa Đa dạng Dubai (DMCC) cũng đã nhắc nhở một lần nữa, nhưng thông tin vẫn chưa đến được toàn bộ các địa điểm đầu tư. Điều này cũng làm nổi bật thách thức trong việc truyền bá thông tin và nâng cao hiểu biết tài chính.
Hiện tại, cảnh sát đã đóng băng 120 triệu nhân dân tệ tài sản, bắt giữ nhiều thành viên nòng cốt, nhưng nghi phạm chính Hoàng Tân có dấu hiệu đã chuyển tiền qua máy trộn USDT đến quần đảo Cayman, dẫn đến việc thu hồi trở nên khó khăn hơn. Nạn nhân cũng đã đăng tải ảnh chụp khoản tiền gửi trên các nền tảng xã hội kêu gào, "Cuối cùng đã phải đặt hết tiền vay mua nhà và tiền học, bây giờ ngay cả vốn gốc cũng không rút ra được."
Bốn, đầu tư tự bảo vệ: Ba kiểm tra để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo
Sự sụp đổ của "DGCX Tín Kháng Gia" đã khiến 2 triệu người mất trắng, cũng nhắc nhở chúng ta rằng: Lợi nhuận cao = Rủi ro cao không chỉ là khẩu hiệu, mà là bài học bắt buộc. Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, các nhà đầu tư nên ghi nhớ ba điểm kiểm tra chính sau đây:
Cảnh giác với lợi nhuận bất thường cao: Bất kỳ dự án nào đảm bảo "lợi nhuận ổn định" hoặc lợi nhuận bất thường cao hơn thị trường, hãy dừng lại và suy nghĩ trước.
Xác minh tư cách quản lý của nền tảng: Xác nhận xem nền tảng có được quản lý bởi chính quyền hay không, đặc biệt khi có tên của tổ chức quốc tế, cần phải kiểm tra trên trang web chính thức.
Tránh xa tiếp thị đa cấp và rào cản rút tiền: Chỉ cần mô hình yêu cầu "phát triển tuyến dưới" hoặc "phải nạp thêm tiền mới có thể rút tiền", đều nên xem là cảnh báo màu đỏ. Người dùng cũng kêu gọi trong diễn đàn: "Dù là bạn bè thân quen đến đâu cũng phải tự kiểm tra xác minh."
Kết luận:
Sự phơi bày vụ lừa đảo "DGCX 鑫康嘉" một lần nữa làm nổi bật mối nguy hiểm lớn của việc huy động vốn trái phép và lừa đảo tài chính. Trong bối cảnh các khái niệm mới như tiền kỹ thuật số và stablecoin đang ngày càng xuất hiện, các đối tượng xấu lợi dụng sự không đối xứng thông tin và tâm lý đầu cơ của công chúng để thực hiện lừa đảo. Chỉ có việc nâng cao kiến thức tài chính và cẩn thận xác minh tính xác thực mới có thể bảo vệ tài sản tích lũy vất vả giữa những tiếng ồn thông tin.