巨頭が連携して暗号化銀行に賭け、シリコンバレーのプロたちがEreborを設立する。

著者:BitpushNews

2023年のシリコンバレー銀行（SVB：Silicon Valley Bank）の倒産はテクノロジー金融界に大きな衝撃を与え、急速に埋める必要のあるサービスの空白を残しました。そして今、金融の地図を再構築する新たな戦いが静かに始まろうとしています。

英フィナンシャル・タイムズの最新の報道によると、アメリカのトランプ大統領の揺るぎない同盟者であるテクノロジー億万長者ジョー・ロンズデール（Joe Lonsdale）と、Oculus VRの創設者パーマー・ラッキー（Palmer Luckey）、PayPalの共同創設者ピーター・ティール（Peter Thiel）などのシリコンバレーの巨人たちの協力のもと、「Erebor」と呼ばれる新しい「暗号銀行」が準備中です。

! 巨人が力を合わせて暗号銀行に賭け、シリコンバレーの大物グループがエレボールを構築する準備をしています

ピーター・ティール（右）、パルマー・ラッキー（中）、ジョー・ロンズデール（左）

エレボールという名前は、『ホビットの冒険』に登場する豊富な宝物を秘めた「孤山」（Lonely Mountain）に由来しています。これは、伝統的な金融の「荒漠」の中で、新興テクノロジーのために「宝物のような」金融サービスを見つけるというこの銀行の壮大な目標を象徴しているのかもしれません。

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Ereborは、SVBが残したテクノロジー企業サービスのギャップを狙うだけでなく、ステーブルコインをコア戦略としており、その目標は「ステーブルコイン取引を推進する最も規制されたエンティティになること」と示しており、伝統的な金融と暗号通貨の融合が新たな段階に入ることを意味しています。

SVBの倒産による「未解決の痛み」：ハイテク企業が新たな「支え」を急募

シリコンバレー銀行（SVB）は、アメリカのテクノロジースタートアップ企業およびベンチャーキャピタル界の「専用銀行」であり、伝統的な大手銀行に「高リスク」と見なされる数え切れないスタートアップ企業にサービスを提供してきました。預金、融資から投資銀行業務まで、テクノロジー企業の成長のほぼすべての段階をカバーしています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びつき、多くの革新企業がインキュベーションから上場までの重要な金融パートナーとなっています。

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しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に集中し、米連邦準備制度の利上げサイクルの予測ミスによって生じた大量の未実現損失、さらにはソーシャルメディア時代における銀行の取り付け騒ぎの速度と規模が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。

米国政府が事後に迅速介入し、緊急措置を講じて預金者を保護したにもかかわらず、SVBの倒産後、伝統的な大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号およびAI分野のスタートアップ企業に対して引き続き慎重な態度を示し、明らかな金融サービスの「真空地帯」が生じた。そのため、彼らの発展を理解し支援する「新しい後ろ盾」を探すことが急務となっている。

「孤山」銀行 エレボール：巨人たちの野望

エレボールはそのために誕生したかもしれません。その発起人のリストは豪華です：

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パーマー・ラッキー（Palmer Luckey）：仮想現実（VR）ヘッドセット会社Oculus VRの伝説的な創設者であり、彼はOculus VRを20億ドルという高値でFacebook（現在のMeta）に売却し、VR分野の先駆者となりました。パーマー・ラッキーはその後、防衛技術に転身し、2017年にAnduril Industriesを共同設立しました。これはアメリカとその同盟国に高度なAI駆動の無人システム、センサー、および監視技術を提供することに特化した会社であり、Andurilはその迅速なイテレーションと伝統的な軍事産業の巨人を覆す勢いで、防衛技術分野の新興企業として急成長を遂げました。

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ピーター・ティール：シリコンバレーの伝説的人物であり、複数の役割を持つ。PayPalの共同創設者、「PayPalギャング」の精神的リーダー、データ分析会社Palantirの共同創設者、Facebookへの初期投資者、そして著名なベンチャーキャピタルファンド（Founders Fund）の舵取り役である。

ピーター・ティールはその独特のリバタリアニズムと逆向き思考で知られ、SpaceXやAirbnbなどの世界を変える多くの企業に投資してきました。「破壊的イノベーション」に対する異常な執着を持ち、暗号通貨の支持者でもあります。

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ジョー・ロンズデール（Joe Lonsdale）：パランティアの共同創設者であり、政治活動家。ジョー・ロンズデールはピーター・ティールの弟子であり、パランティアの共同創設者の一人です。パランティアを離れた後、彼は別の著名なベンチャーキャピタル会社8VCを設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ティールと同様に、ロンズデールは政治的にも非常に活発であり、アメリカのドナルド・トランプ大統領の2024年の選挙キャンペーンの主要な寄付者の一人です。

この特殊な政治的背景は、Erebor の未来に戦略的な想像の余地を加えることは間違いありません。トランプの第二期在任中、アメリカの規制環境は暗号に対して受け入れの姿勢を示しており、Erebor はこのタイミングで高らかに参入したのは、この「政策の利益ウィンドウ」を見越して、新しい規制フレームワークの下で先手を打とうとしているからかもしれません。

は「最も規制された」ステーブルコイン銀行を作りたい

その国の銀行ライセンスの申請に基づき、Erebor銀行の本社はオハイオ州コロンバスに設立され、ニューヨークにセカンダリオフィスを設置し、デジタルファーストの運営モデルを採用します。これは、人工知能、暗号通貨、防衛、製造業などの新興テクノロジー企業、ならびにこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供することを明言しています。このような垂直細分化された高度な専門化の市場ポジショニングが、Ereborを従来の銀行と区別する鍵となっています。

エレボールの核心戦略は、安定したコインへの深い受け入れとコンプライアンスのビジョンにあります。

Ereborは、安定したコインをそのバランスシートに組み込む計画を立てているとされている。安定コインは、米ドルなどの法定通貨に連動した暗号資産であり、その価値の安定性、取引効率の高さ、低コストなどの利点から、国際送金の加速、決済の簡素化、デジタル金融サービスの普及を促進する重要なツールとなりつつある。これまで、フィンテック企業や伝統的な金融機関は、国際決済のために安定コインを使用する試みを始めており、Ereborはこれを銀行のコアビジネスの戦略的な高みまで引き上げた。

Ereborの共同CEOの一人、ジェイコブ・ハーシュマン（Jacob Hirshman）は、著名なステーブルコイン会社Circleの顧問を務めており、ドルペッグステーブルコインUSDCの主要発行者として、Circleのコンプライアンスフレームワークは伝統的金融機関が暗号世界に入るための重要な通路となってきました。ハーシュマンはEreborで同様の道筋を再現し、「最も規制されたステーブルコイン取引の実行と促進の実体」として位置づけることを目指しています。

この戦略を通じて、Ereborは単にシリコンバレーや新興テクノロジー分野の「新しい資本家」となることを望んでいるだけでなく、米ドルとデジタルドルを結ぶ「公式な架け橋」となることを目指しています。これにより、企業が国境を越えた取引を行い、デジタル資産を管理する従来の方法が変わる可能性があり、ステーブルコインが本当に主流の金融に入り込むことができます。以前、SECの企業金融部門が発表した暗号ETPの新しいガイドラインも、規制当局がデジタル資産を従来の金融システムに統合するために積極的に準備を進めていることを裏付けており、Ereborのコンプライアンスの道筋と一致しています。

シリコンバレーの新しい「金主」の野心：誰が利益を得て、誰が圧力を受けるのか？

エレボール銀行の参入は、テクノロジー金融分野に波紋を引き起こすことは間違いなく、その影響は多次元にわたるでしょう。

新興テクノロジー企業にとって、Ereborの登場はまさにタイミングが良いです。AIや暗号化などの革新分野では、多くのスタートアップが伝統的な銀行からの「冷遇」に長い間直面しています。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスにおいて抱える課題を解決し、技術革新にもっと多くのエネルギーを注ぐことができるようにします。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーの存在は間違いなく朗報です。

Ereborは、暗号業界全体にとって重要なコンプライアンスの基準となる可能性があります。もしそれが厳格な規制枠組みの下でステーブルコインビジネスを安定して運営できれば、デジタル資産が主流市場に受け入れられるプロセスを大いに促進するでしょう。これにより、より多くの伝統的な機関資金が暗号分野に入ることが期待されます。

伝統的な銀行業界にとって、Erebor の出現は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、正確なポジショニングと専門的なバックグラウンドを活かして、最も成長の可能性があるテクノロジー顧客群を争っています。このような競争相手に直面して、伝統的な銀行はイノベーションのペースを加速し、新興技術に対する姿勢を再評価する必要があるかもしれません。将来的には、より多くの伝統的な銀行が変革を始めたり、専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携したりすることが予想されます。

要するに、暗号の世界の競争はますます巨頭ゲームのようになってきている——シリコンバレーの資本とウォール街の古い金が次々と参入してきている。今や、エレボールもこの競争に加わり、この「孤山」と名付けられた会社が自分自身の「アーケンストーン」を見つけることができるのか、それは今後数年間で最も注目すべき物語の一つとなるかもしれない。