Ngân hàng trung ương Hoa Kỳ (Fed) đã gửi một thông báo đến Ngân hàng United Texas có liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử.
The Federal Reserve announced that serious deficiencies were found in the relationship and risk management of the Dallas-based bank with its customers, including cryptocurrency users.
Fed đã bắt đầu xem xét United Texas Bank từ tháng 5 năm 2023 và phát hiện ra sự thiếu sót trong việc kiểm tra cũng như trong ban giám đốc và các cấp quản lý của ngân hàng.
"Đánh giá đã xác định những thiếu sót đáng kể đối với khách hàng ngân hàng nước ngoài và tiền ảo, đặc biệt là về quản lý rủi ro và tuân thủ luật, quy tắc và quy định chống rửa tiền ("AML"", Fed cho biết.
Ngân hàng United Texas đã thực hiện các bước nhằm tăng cường Luật Quyền riêng tư Ngân hàng (BSA) và chương trình chống rửa tiền sau khi tiến hành các đánh giá này.
Đã nêu rằng Hội đồng quản trị cần đưa ra một kế hoạch để tăng cường tuân thủ các yêu cầu BSA/AML và chuẩn bị một kế hoạch để thay đổi chương trình xác định tình trạng khách hàng.
Cô ấy đã làm việc với các công ty tiền điện tử
Ngân hàng Texas trước đây đã hợp tác với Stellar Foundation và USDC của Circle. Năm 2021, MoneyGram đã hợp tác với Stellar để cho phép người dùng nhận thanh toán tiền điện tử bằng tiền tệ địa phương.
Mạng lưới MoneyGram đã được tích hợp vào blockchain của Stellar để thực hiện các giao dịch USDC và United Texas Bank đã đóng vai trò là một ngân hàng đồng thuận giữa Circle và MoneyGram.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Fed đã gửi một thông báo cho ngân hàng làm việc với các công ty tiền điện tử: Chi tiết - Thông tin tiền điện tử
Ngân hàng trung ương Hoa Kỳ (Fed) đã gửi một thông báo đến Ngân hàng United Texas có liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử.
The Federal Reserve announced that serious deficiencies were found in the relationship and risk management of the Dallas-based bank with its customers, including cryptocurrency users.
Fed đã bắt đầu xem xét United Texas Bank từ tháng 5 năm 2023 và phát hiện ra sự thiếu sót trong việc kiểm tra cũng như trong ban giám đốc và các cấp quản lý của ngân hàng.
"Đánh giá đã xác định những thiếu sót đáng kể đối với khách hàng ngân hàng nước ngoài và tiền ảo, đặc biệt là về quản lý rủi ro và tuân thủ luật, quy tắc và quy định chống rửa tiền ("AML"", Fed cho biết.
Ngân hàng United Texas đã thực hiện các bước nhằm tăng cường Luật Quyền riêng tư Ngân hàng (BSA) và chương trình chống rửa tiền sau khi tiến hành các đánh giá này.
Đã nêu rằng Hội đồng quản trị cần đưa ra một kế hoạch để tăng cường tuân thủ các yêu cầu BSA/AML và chuẩn bị một kế hoạch để thay đổi chương trình xác định tình trạng khách hàng.
Cô ấy đã làm việc với các công ty tiền điện tử
Ngân hàng Texas trước đây đã hợp tác với Stellar Foundation và USDC của Circle. Năm 2021, MoneyGram đã hợp tác với Stellar để cho phép người dùng nhận thanh toán tiền điện tử bằng tiền tệ địa phương.
Mạng lưới MoneyGram đã được tích hợp vào blockchain của Stellar để thực hiện các giao dịch USDC và United Texas Bank đã đóng vai trò là một ngân hàng đồng thuận giữa Circle và MoneyGram.