Trong bối cảnh giao dịch tiền điện tử ngày càng phổ biến, thị trường P2P (peer-to-peer) trở thành kênh mua bán trực tiếp giữa người dùng mà không cần trung gian. Tuy nhiên, bên cạnh sự tiện lợi, môi trường này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro khi những kẻ lừa đảo liên tục nghĩ ra các chiêu thức mới nhằm chiếm đoạt tài sản.
Nếu trước đây, các thủ đoạn thường gặp như yêu cầu hoàn tiền sau khi chuyển khoản, giả mạo biên nhận, hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng bị đánh cắp đã quá quen thuộc và được cảnh báo nhiều lần, thì gần đây lại xuất hiện một phương thức lừa đảo mới, tinh vi hơn – được gọi là chiêu trò “trả tiền dư”.
Cách Thức Hoạt Động Của Chiêu Trò “Trả Tiền Dư”
Bước 1 – Giao dịch hợp pháp ban đầu
Kẻ lừa đảo khởi động một giao dịch P2P như bình thường. Người mua chuyển tiền cho người bán đúng theo thỏa thuận, khiến giao dịch trông có vẻ hoàn toàn hợp lệ.Bước 2 – Cố tình chuyển dư một khoản nhỏ
Thay vì chuyển chính xác số tiền, chúng sẽ cố ý gửi dư từ 3 đến 5 USD. Đây là một con số nhỏ, thường không đủ lớn để khiến người bán cảnh giác.Bước 3 – Lời nhắn “lịch sự”
Ngay sau đó, kẻ lừa đảo sẽ gửi tin nhắn với giọng điệu nhã nhặn:
“Xin lỗi, tôi đã chuyển dư một ít, bạn có thể hoàn lại giúp tôi được không?”
Lời đề nghị nghe rất hợp tình hợp lý, dễ khiến người bán tin tưởng và sẵn sàng “giúp đỡ”.Bước 4 – Cái bẫy sập xuống
Nếu người bán vì lịch sự mà chuyển trả lại khoản dư này ngoài nền tảng P2P, kẻ lừa đảo sẽ ngay lập tức báo cáo với hệ thống rằng bạn thực hiện giao dịch ngoài nền tảng – điều vi phạm nghiêm trọng chính sách.
Hậu quả là:Tài khoản của bạn có thể bị tạm khóa hoặc cấm vĩnh viễn.Số tiền điện tử bạn vừa bán vẫn thuộc về kẻ lừa đảo.Danh tiếng và uy tín giao dịch P2P của bạn bị ảnh hưởng nặng nề.
Vì Sao Chiêu Trò Này Nguy Hiểm?
Khoản tiền thừa quá nhỏ: Số tiền chỉ vài đô khiến người bán không cảnh giác, coi như “không đáng để lo”.Đánh vào tâm lý tử tế: Người bán thường muốn giữ uy tín, sợ bị đánh giá xấu nên sẵn sàng hoàn lại.Hợp tình, hợp lý: Lời xin lỗi và yêu cầu “nhờ giúp” được đưa ra rất thuyết phục, khiến nhiều người nhanh chóng đồng ý mà không suy nghĩ.
Bài Học Rút Ra Cho Trader P2P
Không bao giờ thực hiện giao dịch ngoài nền tảng: Dù số tiền chỉ là 1 USD, tuyệt đối không chuyển khoản lại ngoài hệ thống.Luôn tuân thủ quy định của nền tảng P2P: Chỉ xác nhận giao dịch trên hệ thống, không hành động theo yêu cầu riêng của đối tác.Giữ sự tỉnh táo thay vì cả nể: Uy tín không đến từ việc chiều lòng kẻ mua, mà đến từ sự an toàn và minh bạch trong giao dịch.Nếu gặp tình huống này: Hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ của nền tảng, cung cấp bằng chứng để được xử lý đúng quy định.
👉 Kết Luận
Chiêu trò “trả tiền dư” là minh chứng rõ ràng rằng những kẻ lừa đảo luôn tìm cách khai thác điểm yếu trong tâm lý con người. Trong giao dịch P2P, sự cảnh giác và nguyên tắc “không ngoài nền tảng, không ngoại lệ” chính là lá chắn bảo vệ bạn khỏi những cái bẫy tưởng chừng vô hại nhưng đầy nguy hiểm.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cảnh Báo Chiêu Trò Lừa Đảo P2P Mới: “Trả Tiền Dư” – Cái Bẫy Đánh Vào Sự Tử Tế
Trong bối cảnh giao dịch tiền điện tử ngày càng phổ biến, thị trường P2P (peer-to-peer) trở thành kênh mua bán trực tiếp giữa người dùng mà không cần trung gian. Tuy nhiên, bên cạnh sự tiện lợi, môi trường này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro khi những kẻ lừa đảo liên tục nghĩ ra các chiêu thức mới nhằm chiếm đoạt tài sản. Nếu trước đây, các thủ đoạn thường gặp như yêu cầu hoàn tiền sau khi chuyển khoản, giả mạo biên nhận, hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng bị đánh cắp đã quá quen thuộc và được cảnh báo nhiều lần, thì gần đây lại xuất hiện một phương thức lừa đảo mới, tinh vi hơn – được gọi là chiêu trò “trả tiền dư”. Cách Thức Hoạt Động Của Chiêu Trò “Trả Tiền Dư” Bước 1 – Giao dịch hợp pháp ban đầu Kẻ lừa đảo khởi động một giao dịch P2P như bình thường. Người mua chuyển tiền cho người bán đúng theo thỏa thuận, khiến giao dịch trông có vẻ hoàn toàn hợp lệ.Bước 2 – Cố tình chuyển dư một khoản nhỏ Thay vì chuyển chính xác số tiền, chúng sẽ cố ý gửi dư từ 3 đến 5 USD. Đây là một con số nhỏ, thường không đủ lớn để khiến người bán cảnh giác.Bước 3 – Lời nhắn “lịch sự” Ngay sau đó, kẻ lừa đảo sẽ gửi tin nhắn với giọng điệu nhã nhặn: “Xin lỗi, tôi đã chuyển dư một ít, bạn có thể hoàn lại giúp tôi được không?” Lời đề nghị nghe rất hợp tình hợp lý, dễ khiến người bán tin tưởng và sẵn sàng “giúp đỡ”.Bước 4 – Cái bẫy sập xuống Nếu người bán vì lịch sự mà chuyển trả lại khoản dư này ngoài nền tảng P2P, kẻ lừa đảo sẽ ngay lập tức báo cáo với hệ thống rằng bạn thực hiện giao dịch ngoài nền tảng – điều vi phạm nghiêm trọng chính sách. Hậu quả là:Tài khoản của bạn có thể bị tạm khóa hoặc cấm vĩnh viễn.Số tiền điện tử bạn vừa bán vẫn thuộc về kẻ lừa đảo.Danh tiếng và uy tín giao dịch P2P của bạn bị ảnh hưởng nặng nề. Vì Sao Chiêu Trò Này Nguy Hiểm? Khoản tiền thừa quá nhỏ: Số tiền chỉ vài đô khiến người bán không cảnh giác, coi như “không đáng để lo”.Đánh vào tâm lý tử tế: Người bán thường muốn giữ uy tín, sợ bị đánh giá xấu nên sẵn sàng hoàn lại.Hợp tình, hợp lý: Lời xin lỗi và yêu cầu “nhờ giúp” được đưa ra rất thuyết phục, khiến nhiều người nhanh chóng đồng ý mà không suy nghĩ. Bài Học Rút Ra Cho Trader P2P Không bao giờ thực hiện giao dịch ngoài nền tảng: Dù số tiền chỉ là 1 USD, tuyệt đối không chuyển khoản lại ngoài hệ thống.Luôn tuân thủ quy định của nền tảng P2P: Chỉ xác nhận giao dịch trên hệ thống, không hành động theo yêu cầu riêng của đối tác.Giữ sự tỉnh táo thay vì cả nể: Uy tín không đến từ việc chiều lòng kẻ mua, mà đến từ sự an toàn và minh bạch trong giao dịch.Nếu gặp tình huống này: Hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ của nền tảng, cung cấp bằng chứng để được xử lý đúng quy định. 👉 Kết Luận Chiêu trò “trả tiền dư” là minh chứng rõ ràng rằng những kẻ lừa đảo luôn tìm cách khai thác điểm yếu trong tâm lý con người. Trong giao dịch P2P, sự cảnh giác và nguyên tắc “không ngoài nền tảng, không ngoại lệ” chính là lá chắn bảo vệ bạn khỏi những cái bẫy tưởng chừng vô hại nhưng đầy nguy hiểm.