Tiêu điểm tiền điện tử: Lệnh cấm của New Zealand đối với máy ATM tiền điện tử và giới thiệu các hạn chế chuyển khoảnLệnh cấm của New Zealand đối với máy ATM tiền điện tử và giới hạn kiều hối quốc tế đại diện cho một chiến lược mới để chống rửa tiền và tội phạm tài chính. Những biện pháp quyết định này được Chính phủ công bố trong bối cảnh cải cách toàn diện chế độ (AML) chống rửa tiền, nhằm làm cho hệ thống tài chính có khả năng chống lại các hành vi lạm dụng bất hợp pháp hơn. Trọng tâm của sự thay đổi các quy tắc mới của New Zealand đối với máy ATM tiền điện tử xoay quanh lệnh cấm chính thức đối với máy ATM tiền điện tử. Những máy ATM này, được sử dụng để mua và bán các tài sản tài chính như Bitcoin ẩn danh, hiện rõ ràng đang bị giám sát. Theo các nhà chức trách, các thiết bị này đại diện cho một đường dẫn đặc quyền để rửa tiền bất hợp pháp, cung cấp cho bọn tội phạm cơ hội chuyển đổi số tiền thu được bất hợp pháp thành tiền điện tử mà không cần kiểm tra thích hợp. Phó Bộ trưởng Tư pháp Nicole McGee đã vạch ra lý do đằng sau luật mới vào thứ Tư, nhấn mạnh rằng phản ứng cũng bị ảnh hưởng bởi ý kiến của các chuyên gia trong ngành. Theo chính phủ, rõ ràng là "các ki-ốt tiền điện tử chủ yếu thu hút những khách hàng tìm kiếm ẩn danh hoặc có ý định chuyển đổi các khoản tiền có nguồn gốc đáng ngờ". "Kết quả là, sự hiện diện của họ được coi là rủi ro hơn là cơ hội cho hệ sinh thái tài chính địa phương. Giới hạn chuyển khoản quốc tế: Ngưỡng 5.000 đô la Một biện pháp cốt lõi khác của chương trình là đặt giới hạn tối đa là 5.000 đô la cho chuyển khoản quốc tế bằng tiền mặt. Mục đích chính của việc đặt ra giới hạn này là làm cho các tổ chức tội phạm khó khăn hơn trong việc âm thầm di chuyển một lượng lớn tiền mặt ra nước ngoài. Tuy nhiên, các giao dịch chuyển khoản lớn hơn vẫn được cho phép, miễn là chúng được thực hiện thông qua các kênh ngân hàng điện tử, có thể đảm bảo truy xuất nguồn gốc cao hơn. Sự khác biệt này cho phép các hoạt động kinh tế và cá nhân thường xuyên tiến hành các hoạt động tài chính xuyên biên giới mà không bị hạn chế quá mức - nhưng luôn tuân theo các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về minh bạch và kiểm soát. Mở rộng quyền giám sát và thực thi pháp luật: Cải cách cũng bao gồm việc mở rộng đáng kể quyền lực thực thi của cảnh sát và cơ quan quản lý. Nó được lên kế hoạch để tăng cường Đơn vị Tình báo Tài chính, sẽ có thể thu thập dữ liệu tài chính rộng hơn và chi tiết hơn liên quan đến các đối tượng của các hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ. Theo McGee, những đặc quyền mới này nhằm mục đích "nhắm mục tiêu vào tội phạm mà không cản trở hoạt động của các doanh nghiệp hợp pháp". "Từ quan điểm tương tự, Chính phủ đã công bố khởi động một cuộc tham vấn để đánh giá khả năng đưa ra đóng góp kinh tế hoặc "thuế" để tài trợ bền vững cho hệ thống giám sát chống tội phạm tài chính. Vai trò của Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ được hưởng các đặc quyền mới để thu thập và phân tích dữ liệu liên quan đến các giao dịch đáng ngờ hoặc rủi ro cao. Điều này sẽ cho phép giám sát chủ động và kịp thời hơn, đây là yếu tố quan trọng cần thiết để dự đoán các băng nhóm tội phạm rửa tiền ngày càng tinh vi và các chiến lược mạng. Hỗ trợ từ các chuyên gia trong ngành: Ngành công nghiệp tiền điện tử của New Zealand đã tích cực hoan nghênh những thay đổi này. Một số nhà lãnh đạo ngành thừa nhận rằng mặc dù một số biện pháp nhất định có thể làm giảm quyền tự do hoạt động của một số người dùng, nhưng chúng được coi là cần thiết để duy trì danh tiếng thị trường và hạn chế lạm dụng. Như đã nhấn mạnh trong tuyên bố công khai, sự tồn tại của máy ATM tiền điện tử tạo thành một động lực cho việc ẩn danh và chuyển tiền không được theo dõi một cách hiệu quả. Mục tiêu của tuyên bố vẫn là "giữ cho các công ty hợp pháp khỏi bộ máy quan liêu không cần thiết", như McGee nhắc lại, đồng thời tăng dần đàn áp những người có ý định chuyển tiền có nguồn gốc đáng ngờ. Việc chuyển đổi New Zealand thành một chính phủ kiểu mẫu quốc tế nhằm mục đích biến New Zealand trở thành "một trong những quốc gia dễ hoạt động hợp pháp nhất trên thế giới" và đồng thời "một trong những quốc gia khó khăn nhất đối với tội phạm". Chiến lược kép này dựa trên sự cân bằng năng động: khen thưởng tính liêm chính và minh bạch, nhưng phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế nghiêm ngặt nhất về tuân thủ tài chính. Ngoài ra, các quy tắc mới có thể đóng vai trò là tiêu chuẩn và thực tiễn tốt cho các thị trường khác. Lựa chọn ưu tiên chuyển khoản tổ chức thông qua một hệ thống điện tử có thể truy xuất nguồn gốc củng cố thông điệp không khoan nhượng toàn cầu đối với những người sử dụng tiền điện tử để che giấu nguồn gốc vốn của họ. Phát triển trong tương lai: Tham vấn và sáng kiến mới Các nhà chức trách đã lên kế hoạch cho một loạt các cuộc tham vấn công khai để xác định chi tiết cơ chế thu tiền và thu thập ý kiến từ cộng đồng doanh nghiệp và các cơ quan quản lý. Mục tiêu là đạt được một quy định có sự tham gia có tính đến cả nhu cầu an ninh và sức sống kinh tế của đất nước. Dự luật, sẽ sớm được trình lên Quốc hội, đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong mối quan hệ giữa đổi mới công nghệ và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Một mặt, chế độ đã trở nên nghiêm ngặt hơn về quy định Bitcoin và các công cụ tương tự, trong khi mặt khác, ý định giữ cho môi trường New Zealand hấp dẫn cho sự đổi mới tư nhân lành mạnh vẫn rõ ràng. New Zealand, một tiêu chuẩn mới về an ninh tài chính, đã thể hiện mong muốn đi đầu trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp bằng cách thực hiện các bước cụ thể trong cuộc chiến chống lại tiền điện tử và dòng tiền quốc tế. Theo các nhà quan sát và nhà điều hành tham gia, cải cách này sẽ không chỉ đánh dấu khuôn khổ hoạt động nội bộ mà còn có thể khuyến khích nhiều khu vực pháp lý khác tăng cường các biện pháp bảo vệ của họ. Môi trường được tạo ra sẽ thúc đẩy niềm tin lớn hơn vào các công cụ tài chính sáng tạo, giảm không gian cho các hành vi bất hợp pháp và giúp xác định một mô hình phát triển bền vững cho tương lai.