Sự trỗi dậy của những ngôi sao đang lên trong đường đua BTCFi: Phân tích sự đổi mới và tiềm năng của các dự án Bitcoin Stablecoin

Gần đây, một dự án stablecoin Bitcoin nổi tiếng đã nhận được vòng tài trợ mới trị giá 10 triệu đô la, nhằm đẩy nhanh việc triển khai stablecoin bitUSD của mình. Dự án BTCFi này, được gọi một cách trìu mến là "Mặt cười" trong ngành? Khung kỹ thuật cốt lõi của nó là gì? Tại sao thị trường BTCFi được ưa chuộng rộng rãi như vậy? Hãy cùng nhau đi sâu vào những câu hỏi này.

Thành phần cốt lõi của dự án

Dự án này đã rút ra kinh nghiệm thành công từ hệ sinh thái DeFi của Ethereum, kết hợp những ưu điểm của stablecoin thuật toán và nền tảng cho vay, đã ra mắt ba thành phần cốt lõi:

1. bitUSD: Đây là một giao thức stablecoin thế chấp quá mức, tương tự như DAI. Người dùng có thể đúc bitUSD bằng cách gửi Bitcoin. Giao thức sử dụng tiêu chuẩn bitRC20, đảm bảo mức độ minh bạch cao và hoạt động với các giải pháp chuỗi chéo để cho phép lưu thông trong môi trường toàn chuỗi.

2. bitLending: Đây là một giao thức cho vay phi tập trung sử dụng mô hình ngang hàng và công nghệ hoán đổi nguyên tử để cho phép khớp giao dịch. Đồng thời, nó cũng đã giới thiệu hệ thống bảo hiểm để tối ưu hóa quy trình thanh toán bù trừ trong cho vay truyền thống.

3. Credit Default Swap (CDS): Đây là một giao thức phái sinh sáng tạo tích hợp công nghệ CDS cắt NFT và sử dụng phương pháp đấu thầu tổng hợp để nâng cao hiệu quả và tính công bằng của thị trường CDS.

Điểm nổi bật về công nghệ cốt lõi

1. Công nghệ chuỗi chéo gốc: Dự án hoạt động với blockchain POS dựa trên Cosmos SDK và công cụ đồng thuận Tendermint PBFT để cung cấp một loạt các giải pháp tương tác. Vì Bitcoin không có chức năng hợp đồng thông minh, công nghệ chuỗi chéo này cho phép theo dõi và quản lý hiệu quả các UTXO Bitcoin bằng cách triển khai các nút nhẹ và thực hiện các hoạt động đa chữ ký dựa trên thuật toán chữ ký ECDSA, do đó đảm bảo các hoạt động chuỗi chéo an toàn.

2. tiêu chuẩn bitRC20: Đây là một tiêu chuẩn tài sản sáng tạo vay mượn từ công nghệ ghi Bitcoin. Khi người dùng cần thế chấp quá mức BTC, họ có thể bắc cầu tài sản thông qua tài sản chính thức. Chuỗi Layer 2 của dự án sẽ chuyển hướng dẫn mint bitUSD đến mainnet Bitcoin sau khi xác nhận tài sản thế chấp của người dùng và tiến hành xác minh sự đồng thuận. Không giống như các dòng chữ BRC20 truyền thống, tiêu chuẩn bitRC20 bổ sung các hoạt động Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu của stablecoin để linh hoạt điều chỉnh nguồn cung của chúng.

Sức hấp dẫn của thị trường BTCFi

Có hai lý do chính khiến thị trường BTCFi thu hút nhiều sự chú ý như vậy:

1. Tiềm năng thị trường rất lớn: Hiện tại, tổng khối lượng khóa của mạng Bitcoin chỉ chiếm 0,14% tổng vốn hóa thị trường, gấp 50-100 lần dư địa tăng trưởng so với các mạng như Ethereum và Solana. Ngoài ra, các nguồn tài trợ của BTCFi không chỉ giới hạn ở on-chain mà còn bao gồm nhu cầu off-chain khổng lồ đằng sau các quỹ ETF BTC+ETH.

2. Bố cục chiến lược: Stablecoin, cho vay, phái sinh và các ứng dụng khác làm chủ tài sản BTC cốt lõi không chỉ có thể chiếm vị trí thuận lợi trong lĩnh vực BTCFi mà còn tỏa ra toàn bộ môi trường full-chain. Cách bố trí này được kỳ vọng sẽ hồi sinh và dẫn dắt sự đổi mới của mô hình DeFi và mang lại nhiều giá trị hơn cho người dùng.

Khi dự án BTCFi tiếp tục phát triển và cải thiện, chúng ta có thể mong đợi thấy nhiều giải pháp và trường hợp sử dụng sáng tạo xuất hiện, điều này sẽ mang lại sức sống và cơ hội mới cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.