Vào ngày 27 tháng 6 năm 2025, Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông đã cảnh báo về một làn sóng hoạt động trực tuyến giả mạo. Nhiều ngân hàng địa phương đã báo cáo các trường hợp liên quan đến các trang web giả mạo, tin nhắn lừa đảo và các trang đăng nhập gây nhầm lẫn. Các ngân hàng bị ảnh hưởng bao gồm Ngân hàng Đông Á, Ngân hàng Thương mại Thượng Hải, Ngân hàng Chong Hing và Ngân hàng WeLab. Những trò lừa đảo này nhằm lừa người dùng cung cấp thông tin ngân hàng cá nhân thông qua các nền tảng kỹ thuật số giả mạo. HKMA nhắc nhở công chúng rằng các ngân hàng không bao giờ gửi liên kết giao dịch qua SMS hoặc email.
Các Trang Web Ngân Hàng Giả Mạo Bắt Chước Màn Hình Đăng Nhập Để Đánh Cắp Thông Tin Đăng Nhập Của Người Dùng
Các trò lừa đảo theo một phương pháp tương tự, người dùng bị dẫn đến những trang web giả mạo được thiết kế để giống với các cổng thông tin ngân hàng hợp pháp. Những trang giả mạo này thường sao chép màn hình đăng nhập để đánh cắp tên người dùng và mật khẩu. Trong trường hợp của WeLab Bank, những kẻ lừa đảo đã tạo ra một miền giả và sử dụng các tài khoản LinkedIn và X giả mạo. Ngân hàng Thương mại Thượng Hải và Ngân hàng Chong Hing đã xác định gần như các URL giống hệt nhau bắt chước các trang của họ. Tất cả các ngân hàng đều xác nhận rằng họ không có liên kết nào với các trò lừa đảo và kêu gọi người dùng xác minh các URL cẩn thận. Các trò lừa đảo ở Hồng Kông này làm nổi bật một mối đe dọa ngày càng gia tăng đối với an ninh ngân hàng kỹ thuật số và niềm tin của công chúng vào các hệ thống trực tuyến.
Kế Hoạch Rửa Tiền Liên Kết Tiền Điện Tử 15 Triệu Đô La Bị Cảnh Sát Phá Vỡ
Các vụ lừa đảo tài chính trực tuyến ở Hồng Kông không chỉ dừng lại ở các cổng ngân hàng giả mạo. Vào tháng 5 năm 2025, cảnh sát địa phương đã triệt phá một đường dây rửa tiền trị giá 118 triệu HK$, tương đương 15 triệu USD. Các cơ quan chức năng cho biết hơn 550 tài khoản ngân hàng đã được sử dụng để chuyển tiền, sau đó được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số. Nhóm này hoạt động từ một căn hộ thuê ở Mong Kok và sử dụng các cửa hàng trao đổi tiền điện tử để che giấu dấu vết tiền. Cảnh sát đã bắt giữ mười hai nghi phạm trên toàn Hồng Kông và Trung Quốc đại lục. Vụ việc này cho thấy cách mà các vụ lừa đảo tiền điện tử và gian lận tài chính truyền thống ngày càng liên kết với nhau trong các kế hoạch xuyên biên giới phức tạp.
Lừa đảo Deepfake, Giả mạo và Chuyển tiền Crypto Không thể đảo ngược
Các phương thức lừa đảo mới cũng đang thu hút sự chú ý. Một trường hợp gần đây liên quan đến công nghệ giọng nói deepfake được sử dụng trong các cuộc gọi video giả. Những kẻ lừa đảo đã mạo danh các liên hệ kinh doanh và thuyết phục nạn nhân chuyển khoản 18,5 triệu đô la. Họ đã sử dụng các nền tảng như Zoom và Telegram để xây dựng lòng tin trước khi yêu cầu thanh toán. Những trò lừa đảo này khó phát hiện hơn vì các cơ quan chức năng gặp khó khăn trong việc truy dấu các giao dịch crypto. Crypto bị đánh cắp không thể được phục hồi, khác với thẻ tín dụng bị đánh cắp, khiến nó trở thành một mục tiêu dễ dàng. Các cuộc tấn công lừa đảo vẫn khó truy dấu và ngày càng tinh vi, dẫn đến thiệt hại lâu dài cho các nạn nhân.
Những kẻ lừa đảo cũng đã nhắm đến các nhân vật công chúng. Họ đã giam giữ chuyên gia tài chính và giáo sư Chan Yan-chong vì các vụ lừa đảo đầu tư. Các vụ lừa đảo này tập trung vào các nhà đầu tư lớn tuổi ở Hồng Kông và Singapore thông qua các nhóm mạng xã hội giả mạo. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng tên và hình ảnh của Chan để xuất hiện đáng tin cậy và đáng tin cậy. Một số người nghỉ hưu đã mất một số tiền lớn sau khi tham gia những nhóm giả mạo này. Các cơ quan chức năng trước đó đã giải quyết việc lạm dụng danh tính của ông, nhưng các trường hợp mới gần đây đã xuất hiện trở lại. Những vụ lừa đảo này cho thấy cách mà các vụ lừa đảo ở Hồng Kông mở rộng đến cá nhân, không chỉ là các tổ chức ngân hàng hoặc tiền điện tử.
Quy Định Tiền Điện Tử Chặt Chẽ Hơn Để Đối Phó Với Gian Lận Kỹ Thuật Số
Trước tình hình lừa đảo tiền điện tử, việc giám sát quy định nghiêm ngặt hơn có vẻ ngày càng khả thi ở Hồng Kông. Các ngân hàng hiện đã được yêu cầu cải thiện an ninh mạng và hệ thống xác minh khách hàng. Các nghĩa vụ tương tự có thể sớm áp dụng cho các nền tảng kỹ thuật số và sàn giao dịch tiền điện tử. Quy định về tiền điện tử, như siết chặt các yêu cầu về chống rửa tiền và xác minh khách hàng, là điều có khả năng xảy ra. Các biện pháp này nhằm lấp đầy các lỗ hổng quy định và giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính. Những mối đe dọa mạng thế hệ tiếp theo sẽ ngày càng cần được giải quyết với sự hợp tác tăng cường giữa các ngân hàng truyền thống và các nhà cung cấp kỹ thuật số.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
HKMA Cảnh báo về các trang web giả mạo nhắm đến bốn ngân hàng Hồng Kông
Vào ngày 27 tháng 6 năm 2025, Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông đã cảnh báo về một làn sóng hoạt động trực tuyến giả mạo. Nhiều ngân hàng địa phương đã báo cáo các trường hợp liên quan đến các trang web giả mạo, tin nhắn lừa đảo và các trang đăng nhập gây nhầm lẫn. Các ngân hàng bị ảnh hưởng bao gồm Ngân hàng Đông Á, Ngân hàng Thương mại Thượng Hải, Ngân hàng Chong Hing và Ngân hàng WeLab. Những trò lừa đảo này nhằm lừa người dùng cung cấp thông tin ngân hàng cá nhân thông qua các nền tảng kỹ thuật số giả mạo. HKMA nhắc nhở công chúng rằng các ngân hàng không bao giờ gửi liên kết giao dịch qua SMS hoặc email.
Các Trang Web Ngân Hàng Giả Mạo Bắt Chước Màn Hình Đăng Nhập Để Đánh Cắp Thông Tin Đăng Nhập Của Người Dùng
Các trò lừa đảo theo một phương pháp tương tự, người dùng bị dẫn đến những trang web giả mạo được thiết kế để giống với các cổng thông tin ngân hàng hợp pháp. Những trang giả mạo này thường sao chép màn hình đăng nhập để đánh cắp tên người dùng và mật khẩu. Trong trường hợp của WeLab Bank, những kẻ lừa đảo đã tạo ra một miền giả và sử dụng các tài khoản LinkedIn và X giả mạo. Ngân hàng Thương mại Thượng Hải và Ngân hàng Chong Hing đã xác định gần như các URL giống hệt nhau bắt chước các trang của họ. Tất cả các ngân hàng đều xác nhận rằng họ không có liên kết nào với các trò lừa đảo và kêu gọi người dùng xác minh các URL cẩn thận. Các trò lừa đảo ở Hồng Kông này làm nổi bật một mối đe dọa ngày càng gia tăng đối với an ninh ngân hàng kỹ thuật số và niềm tin của công chúng vào các hệ thống trực tuyến.
Kế Hoạch Rửa Tiền Liên Kết Tiền Điện Tử 15 Triệu Đô La Bị Cảnh Sát Phá Vỡ
Các vụ lừa đảo tài chính trực tuyến ở Hồng Kông không chỉ dừng lại ở các cổng ngân hàng giả mạo. Vào tháng 5 năm 2025, cảnh sát địa phương đã triệt phá một đường dây rửa tiền trị giá 118 triệu HK$, tương đương 15 triệu USD. Các cơ quan chức năng cho biết hơn 550 tài khoản ngân hàng đã được sử dụng để chuyển tiền, sau đó được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số. Nhóm này hoạt động từ một căn hộ thuê ở Mong Kok và sử dụng các cửa hàng trao đổi tiền điện tử để che giấu dấu vết tiền. Cảnh sát đã bắt giữ mười hai nghi phạm trên toàn Hồng Kông và Trung Quốc đại lục. Vụ việc này cho thấy cách mà các vụ lừa đảo tiền điện tử và gian lận tài chính truyền thống ngày càng liên kết với nhau trong các kế hoạch xuyên biên giới phức tạp.
Lừa đảo Deepfake, Giả mạo và Chuyển tiền Crypto Không thể đảo ngược
Các phương thức lừa đảo mới cũng đang thu hút sự chú ý. Một trường hợp gần đây liên quan đến công nghệ giọng nói deepfake được sử dụng trong các cuộc gọi video giả. Những kẻ lừa đảo đã mạo danh các liên hệ kinh doanh và thuyết phục nạn nhân chuyển khoản 18,5 triệu đô la. Họ đã sử dụng các nền tảng như Zoom và Telegram để xây dựng lòng tin trước khi yêu cầu thanh toán. Những trò lừa đảo này khó phát hiện hơn vì các cơ quan chức năng gặp khó khăn trong việc truy dấu các giao dịch crypto. Crypto bị đánh cắp không thể được phục hồi, khác với thẻ tín dụng bị đánh cắp, khiến nó trở thành một mục tiêu dễ dàng. Các cuộc tấn công lừa đảo vẫn khó truy dấu và ngày càng tinh vi, dẫn đến thiệt hại lâu dài cho các nạn nhân.
Những kẻ lừa đảo cũng đã nhắm đến các nhân vật công chúng. Họ đã giam giữ chuyên gia tài chính và giáo sư Chan Yan-chong vì các vụ lừa đảo đầu tư. Các vụ lừa đảo này tập trung vào các nhà đầu tư lớn tuổi ở Hồng Kông và Singapore thông qua các nhóm mạng xã hội giả mạo. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng tên và hình ảnh của Chan để xuất hiện đáng tin cậy và đáng tin cậy. Một số người nghỉ hưu đã mất một số tiền lớn sau khi tham gia những nhóm giả mạo này. Các cơ quan chức năng trước đó đã giải quyết việc lạm dụng danh tính của ông, nhưng các trường hợp mới gần đây đã xuất hiện trở lại. Những vụ lừa đảo này cho thấy cách mà các vụ lừa đảo ở Hồng Kông mở rộng đến cá nhân, không chỉ là các tổ chức ngân hàng hoặc tiền điện tử.
Quy Định Tiền Điện Tử Chặt Chẽ Hơn Để Đối Phó Với Gian Lận Kỹ Thuật Số
Trước tình hình lừa đảo tiền điện tử, việc giám sát quy định nghiêm ngặt hơn có vẻ ngày càng khả thi ở Hồng Kông. Các ngân hàng hiện đã được yêu cầu cải thiện an ninh mạng và hệ thống xác minh khách hàng. Các nghĩa vụ tương tự có thể sớm áp dụng cho các nền tảng kỹ thuật số và sàn giao dịch tiền điện tử. Quy định về tiền điện tử, như siết chặt các yêu cầu về chống rửa tiền và xác minh khách hàng, là điều có khả năng xảy ra. Các biện pháp này nhằm lấp đầy các lỗ hổng quy định và giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính. Những mối đe dọa mạng thế hệ tiếp theo sẽ ngày càng cần được giải quyết với sự hợp tác tăng cường giữa các ngân hàng truyền thống và các nhà cung cấp kỹ thuật số.