Возможности и вызовы RWA Investment: путь трансформации Ondo Finance
В эпоху DeFi 2.0 RWA (Real World Assets) рассматривается как ключевой прорыв. Однако для обычных инвесторов продукты RWA часто имеют высокий порог и должны соответствовать KYC и определенным условиям активов. Итак, как опередить трассу RWA, когда она еще не в полном разгаре?
Есть два основных способа: один — купить токены проекта RWA; Второй – выбирать продукты RWA с низким порогом. Первый подход требует глубокого понимания основ проекта, проектирования продукта и контроля рисков. Большинство продуктов RWA требуют изоляции рисков с помощью специального целевого (SPV), и инвесторам необходимо обратить внимание на то, соблюдает ли организация требования местного законодательства. Хотя этот подход более рискованный, потенциальная выгода также выше. Второй вариант заключается в прямой покупке продуктов RWA, таких как токенизированные активы, такие как доллары США и казначейские облигации США. Этот метод имеет относительно стабильную доходность и низкий риск, но в настоящее время продуктов для участия меньше, и большинство из них не подходят для обычных криптоинвесторов.
В этом контексте Ondo Finance стал проектом RWA, за которым стоит следить. Проект был основан в 2021 году и изначально был ориентирован на трек «Мобильность как услуга» (LaaS). Однако, когда рынок вошел в медвежий рынок, рыночная капитализация DeFi и ликвидность в сети сократились, а развитие проектов столкнулось с узким местом. В январе 2023 года Ondo Finance решительно трансформировалась в трек RWA. После года напряженной работы проект достиг замечательных результатов в области RWA, и его TVL теперь занимает третье место в рейтинге RWA с 183 миллионами долларов.
Успех Ondo Finance обусловлен хорошо продуманной линейкой продуктов. В настоящее время в рамках проекта запущены три продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG является флагманским продуктом Ondo Finance с TVL в $117 млн. В основном она инвестирует в краткосрочные казначейские ETF (SHV) BlackRock, сохраняя при этом небольшое количество USDC и USD в качестве резервов ликвидности. OUSG имеет годовую норму доходности около 4,69% и поддерживает несколько основных публичных сетей. Стоит отметить, что Ondo I LP, как управляющий фондом и SPV, помогает добиться разделения рисков. Тем не менее, OUSG имеет высокий порог инвестиций, требуя от инвесторов наличия портфеля на сумму не менее 5 миллионов долларов США и минимальной суммы покупки в 100 000 долларов США.
USDY — это токенизированная нота, гарантированная краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами до востребования для среднего инвестора с минимальной суммой покупки всего $500. Годовая доходность USDY составляет около 5,10%, а TVL — $66,2 млн. По сравнению с традиционными стейблкоинами, USDY является скорее процентным стейблкоином. Для обеспечения безопасности USDY использует несколько мер безопасности, включая автономную структуру SPV, избыточное обеспечение, приоритет, ежедневную отчетность о прозрачности и многое другое.
OMMF — это токен RWA, основанный на фонде денежного рынка правительства США, который еще не был официально запущен.
Кроме того, Ondo Finance также запустила кредитную платформу Flux Finance, которая предоставляет пользователям более гибкий канал погашения продуктов RWA. Платформа построена на Compound V2 и в настоящее время имеет коэффициент использования капитала более 85%.
Несмотря на то, что Ondo Finance добилась хороших результатов в пространстве RWA, будущее использование ее токена ONDO до сих пор неясно. Токен ONDO изначально использовался в качестве токена управления Flux Finance, а текущая цена составляет 0,27 USDT, что почти в 2,5 раза выше, чем после разблокировки. Тем не менее, команда проекта в последнее время часто переводит токены ONDO на биржу, что привлекает внимание рынка.
В будущем, если токен ONDO можно будет глубоко интегрировать с продуктами RWA, например, в качестве стимула для ончейн-ликвидности, это поможет способствовать дальнейшей популярности продуктов RWA. Тем не менее, конкретная цель и план распространения токена ONDO в настоящее время все еще неясны, и инвесторам необходимо сохранять осторожность.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
12 Лайков
Награда
12
2
Поделиться
комментарий
0/400
ApeWithAPlan
· 18ч назад
RWA赛道还在跑？别 войти в позицию就被 разыгрывайте людей как лохов
Ответить0
ruggedNotShrugged
· 18ч назад
Это немного странно, это всего лишь для разжигания интереса.
Ondo Finance: пионер трансформации и инновации в области RWA
Возможности и вызовы RWA Investment: путь трансформации Ondo Finance
В эпоху DeFi 2.0 RWA (Real World Assets) рассматривается как ключевой прорыв. Однако для обычных инвесторов продукты RWA часто имеют высокий порог и должны соответствовать KYC и определенным условиям активов. Итак, как опередить трассу RWA, когда она еще не в полном разгаре?
Есть два основных способа: один — купить токены проекта RWA; Второй – выбирать продукты RWA с низким порогом. Первый подход требует глубокого понимания основ проекта, проектирования продукта и контроля рисков. Большинство продуктов RWA требуют изоляции рисков с помощью специального целевого (SPV), и инвесторам необходимо обратить внимание на то, соблюдает ли организация требования местного законодательства. Хотя этот подход более рискованный, потенциальная выгода также выше. Второй вариант заключается в прямой покупке продуктов RWA, таких как токенизированные активы, такие как доллары США и казначейские облигации США. Этот метод имеет относительно стабильную доходность и низкий риск, но в настоящее время продуктов для участия меньше, и большинство из них не подходят для обычных криптоинвесторов.
В этом контексте Ondo Finance стал проектом RWA, за которым стоит следить. Проект был основан в 2021 году и изначально был ориентирован на трек «Мобильность как услуга» (LaaS). Однако, когда рынок вошел в медвежий рынок, рыночная капитализация DeFi и ликвидность в сети сократились, а развитие проектов столкнулось с узким местом. В январе 2023 года Ondo Finance решительно трансформировалась в трек RWA. После года напряженной работы проект достиг замечательных результатов в области RWA, и его TVL теперь занимает третье место в рейтинге RWA с 183 миллионами долларов.
! Ondo Finance: Трансформация трека RWA прошла успешно, но использование токенов все еще сбивает с толку
Успех Ondo Finance обусловлен хорошо продуманной линейкой продуктов. В настоящее время в рамках проекта запущены три продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG является флагманским продуктом Ondo Finance с TVL в $117 млн. В основном она инвестирует в краткосрочные казначейские ETF (SHV) BlackRock, сохраняя при этом небольшое количество USDC и USD в качестве резервов ликвидности. OUSG имеет годовую норму доходности около 4,69% и поддерживает несколько основных публичных сетей. Стоит отметить, что Ondo I LP, как управляющий фондом и SPV, помогает добиться разделения рисков. Тем не менее, OUSG имеет высокий порог инвестиций, требуя от инвесторов наличия портфеля на сумму не менее 5 миллионов долларов США и минимальной суммы покупки в 100 000 долларов США.
USDY — это токенизированная нота, гарантированная краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами до востребования для среднего инвестора с минимальной суммой покупки всего $500. Годовая доходность USDY составляет около 5,10%, а TVL — $66,2 млн. По сравнению с традиционными стейблкоинами, USDY является скорее процентным стейблкоином. Для обеспечения безопасности USDY использует несколько мер безопасности, включая автономную структуру SPV, избыточное обеспечение, приоритет, ежедневную отчетность о прозрачности и многое другое.
OMMF — это токен RWA, основанный на фонде денежного рынка правительства США, который еще не был официально запущен.
Кроме того, Ondo Finance также запустила кредитную платформу Flux Finance, которая предоставляет пользователям более гибкий канал погашения продуктов RWA. Платформа построена на Compound V2 и в настоящее время имеет коэффициент использования капитала более 85%.
Несмотря на то, что Ondo Finance добилась хороших результатов в пространстве RWA, будущее использование ее токена ONDO до сих пор неясно. Токен ONDO изначально использовался в качестве токена управления Flux Finance, а текущая цена составляет 0,27 USDT, что почти в 2,5 раза выше, чем после разблокировки. Тем не менее, команда проекта в последнее время часто переводит токены ONDO на биржу, что привлекает внимание рынка.
В будущем, если токен ONDO можно будет глубоко интегрировать с продуктами RWA, например, в качестве стимула для ончейн-ликвидности, это поможет способствовать дальнейшей популярности продуктов RWA. Тем не менее, конкретная цель и план распространения токена ONDO в настоящее время все еще неясны, и инвесторам необходимо сохранять осторожность.