Guia do Novato: Visão Geral de Dez Projetos de Finanças Descentralizadas Estabelecidos e Operacionais

Este artigo apresenta plataformas de Finanças Descentralizadas de renome, como Lido, Aave, Uniswap, entre outras, e explora os seus serviços, princípios básicos e segurança, para ajudar os utilizadores a escolher a plataforma de Finanças Descentralizadas que melhor se adequa às suas necessidades. O artigo é baseado num texto de Alan Draper, organizado, compilado e redigido pela Bloco de linguagem simples. (Contexto: Ethereum Foundation alocou 50.000 ETH para participar em Finanças Descentralizadas, já testado em Aave) (Informação adicional: Temas principais de investimento em encriptação em 2025: Finanças Descentralizadas e IA) O mundo financeiro tem mantido uma relativa estabilidade, até a aparecimento das Finanças Descentralizadas, que trouxeram mudanças significativas. As Finanças Descentralizadas já redefiniram a financeira através da Descentralização e da propriedade, e têm o potencial para mudar vários aspetos da vida quotidiana. Hoje, vamos explorar as principais plataformas de Finanças Descentralizadas, como Aave, Lido, Compound e Uniswap, analisar os seus serviços, os princípios básicos das Finanças Descentralizadas, a segurança e como escolher a plataforma de Finanças Descentralizadas mais adequada. Avaliação detalhada das melhores plataformas de Finanças Descentralizadas - Aprofundando o conhecimento. Nesta secção, vamos resumir brevemente cada plataforma de Finanças Descentralizadas para ajudá-lo a compreender os seus serviços e vantagens. O nosso objetivo é que, depois de entender as características de cada plataforma, possa fazer uma melhor avaliação da sua adequação às suas necessidades. 1. Lido Finance - A melhor plataforma de stake de Finanças Descentralizadas, conectando mais de 100 aplicações A Lido Finance é uma plataforma de Finanças Descentralizadas focada em stake, operada por uma Organização Autónoma Descentralizada (DAO) orientada por uma missão, com todas as decisões suportadas pelo token nativo da plataforma (LDO) através de votação pública. A plataforma é conhecida pela sua alta segurança e aplicação de tecnologia de ponta. O Lido concentra-se no stake de Ethereum, especificamente no stETH (versão Ethereum lançada pelo Lido), que é utilizado para recompensar os utilizadores que fazem stake em ETH. Pode resgatar stETH a qualquer momento com uma taxa de câmbio de 1:1 para ETH. O Lido agora também permite aos utilizadores fazer stake em MATIC através do mesmo sistema. O stake em ETH ou MATIC não requer ativos de Posição de bloqueio, e todo o serviço é totalmente não custodial. Se pretende manter stETH em carteira, note que o Lido está conectado a mais de 100 aplicações, podendo ser utilizado para empréstimos, como garantia, entre outros. Recentemente, o Lido está a expandir o seu leque de serviços, que para além do stake de ETH, poderá incluir outros ativos, enriquecendo ainda mais o seu ecossistema de stake para atrair mais utilizadores. Serviços de Finanças Descentralizadas: Stake, Valor total staked: 30,82 mil milhões de dólares 2. Aave - A melhor plataforma de empréstimo de Finanças Descentralizadas, com um dos mais longos registos operacionais Aave é um dos líderes no campo das Finanças Descentralizadas, oferecendo serviços de empréstimo de Criptomoeda. Também permite aos utilizadores ganhar rendimento passivo através do stake nos tokens nativos AAVE (taxa de juro anual 4,60%), GHO (taxa de juro anual 5,30%) e ABPT (taxa de juro anual 11,70%). No que diz respeito aos serviços de empréstimo, a Aave suporta cerca de 30 Criptomoedas, incluindo ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI e LINK. Além disso, a Aave é conhecida pela sua inovação no campo das Finanças Descentralizadas. Desde o seu lançamento em 2017, alcançou uma notável expansão, tornando-se uma das plataformas de Finanças Descentralizadas com o mais longo tempo de operação. Apesar de o valor total staked (TVL) da Aave não ser o mais alto, o seu volume é o maior em todo o campo das Finanças Descentralizadas. A Aave é totalmente não custodial, de código aberto, e governada pela comunidade. Além disso, os mutuários e credores podem decidir e executar os termos dos empréstimos através de contratos inteligentes. No final de 2024, a Aave lançou o Aave V3 na Rede principal zkSync, melhorando a eficiência das transações. Se quiser saber mais, pode ler o nosso Guia de Utilização da Aave. Serviços de Finanças Descentralizadas: Empréstimos, Stake, Valor total staked: 17,38 mil milhões de dólares 3. Uniswap - A maior plataforma de Descentralização de trocas e a melhor plataforma de troca de Finanças Descentralizadas Atualmente, a Uniswap é a maior plataforma de troca Descentralizada (DEX) no mercado, e também a principal plataforma de troca no campo das Finanças Descentralizadas, com mais de 1500 pares de troca. Além disso, a poderosa plataforma de Finanças Descentralizadas da Uniswap oferece vários serviços, incluindo troca de tokens, ganho de receitas através da Liquidez, e construção de dApp através do protocolo Uniswap. Também está integrada com mais de 300 aplicações (como carteiras, dApps e agregadores). Embora a Uniswap possa não ser a maior plataforma de Finanças Descentralizadas no geral, é incomparável no campo das plataformas de troca Descentralizada (DEX). Os utilizadores podem fazer trocas numa plataforma totalmente transparente e Descentralizada, sem a necessidade de qualquer intermediário, através da execução de contratos inteligentes. Recentemente, a plataforma tem-se concentrado em melhorar a oferta de Liquidez e a experiência do utilizador, especialmente através do seu modelo V3, que permite o uso de pools de Liquidez concentrada. Para um DEX, é relativamente simples aprender a fazer trocas na Uniswap, pois o site tem um design amigável e limpo. A Uniswap é conhecida por estar constantemente a introduzir novos tokens, por isso, se estiver interessado em negociar as mais recentes Criptomoedas, pode querer dar uma vista de olhos nos tokens recém-listados na Uniswap para aumentar o seu portfólio de investimentos. Serviços de Finanças Descentralizadas: Troca e empréstimo, Valor total staked: 5,69 mil milhões de dólares 4. MakerDAO - Plataforma de empréstimo de Moeda Estável DAI MakerDAO é uma grande plataforma de empréstimo de dívida colateralizada (CDP) baseada em Ethereum. Em outras palavras, permite aos utilizadores emprestar Criptomoeda. Os utilizadores podem iniciar um CDP colocando ETH ou outros ativos baseados em Ethereum como garantia. O principal objetivo da MakerDAO é garantir que a sua Moeda Estável DAI - uma das Moedas Estáveis mais populares e amplamente utilizadas do mundo - mantenha a sua ligação ao dólar. O MKR é o token nativo da Maker, utilizado para facilitar o pagamento de juros pelos utilizadores. Sempre que um CDP é Liquidado na plataforma, tanto o DAI quanto o MKR são queimados. A comunidade está ativamente a discutir mudanças de governação para melhorar a gestão de riscos e estratégias de garantia. Para além da sua operação segura e transparente, a MakerDAO ganhou o seu lugar nesta lista devido à sua estreita relação com a DAI e à sua estabilidade a longo prazo no mercado. Permaneceu firme mesmo após todas as flutuações do mercado. Serviços de Finanças Descentralizadas: Empréstimos, Valor total staked: 4,93 mil milhões de dólares 5. Instadapp - Acesso fácil ao protocolo de Finanças Descentralizadas Instadapp é uma aplicação de Finanças Descentralizadas baseada em Ethereum, projetada para oferecer aos utilizadores uma maneira conveniente de interagir com outros protocolos de Finanças Descentralizadas. A sua camada inteligente de Finanças Descentralizadas permite aos utilizadores interagir num único local...