Según un informe de Bloomberg del 25 de junio, las acciones de Worldline SA cayeron bruscamente después de que los informes revelaran fallas en sus controles de fraude. Las operaciones de la empresa de pagos francesa se detuvieron brevemente antes de que las acciones cayeran hasta un 14,6%. El descenso se produjo tras una investigación realizada por la red de (EIC) de Colaboraciones de Investigación Europeas. Los informes indicaban que Worldline procesaba pagos para clientes prohibidos y de alto riesgo. También dijeron que la compañía no detuvo las transacciones fraudulentas de manera efectiva. Esto planteó dudas sobre la capacidad de Worldline para gestionar el cumplimiento y los riesgos en los pagos.
Supervisión y Personal Mejorados Implementados para Clientes de Alto Riesgo
La dirección de Worldline declaró que sigue totalmente comprometida con el cumplimiento y las medidas de prevención de riesgos. La compañía enfatizó su política de tolerancia cero para las violaciones y la aplicación de normas estrictas. Opera bajo fuertes regulaciones, especialmente para sectores de Alto Riesgo de Marca (HBR) como el juego y el contenido para adultos. Desde 2023, Worldline ha revisado a estos comerciantes, que representan aproximadamente el 1.5% de su volumen de transacciones. Terminó relaciones comerciales con aquellos que no cumplieron con su marco de riesgo actualizado.
Todos los clientes activos de HBR ahora enfrentan una supervisión mejorada con requisitos de verificación y documentación más estrictos. Para apoyar esto, Worldline SA aumentó su personal de cumplimiento bajo una estrategia de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC). El enfoque implica controles regulares y cooperación con las autoridades regulatorias. Cuando aparecen signos de incumplimiento, la empresa dijo que actúa rápidamente. Las acciones pueden incluir la terminación de relaciones con clientes para reducir riesgos y cumplir con las regulaciones.
Destacados de la Investigación El Papel del Servicio de Pago Payone en la Controversia
Gran parte de la controversia se centra en el servicio de pago Payone, la filial alemana de Worldline con miles de terminales de pago. La investigación reveló que Payone procesaba pagos para clientes riesgosos como pornografía, juegos de azar y estafas de suscripción. Según los informes, careció de controles adecuados contra el lavado de dinero durante varios años. Documentos internos mostraron que los clientes de estos sectores procesaron cientos de millones de euros sin los controles requeridos. Estos hallazgos plantearon preocupaciones sobre la gestión de riesgos de Payone.
Ray Akhavan, conocido como el "barón del porno", fue nombrado en la investigación como parte de esta red. Tiene un historial de problemas legales en los Estados Unidos. Los reguladores alemanes señalaron preocupaciones en 2021 sobre los controles contra el lavado de dinero de Payone. Pocos empleados gestionaban estas tareas a pesar de tener muchos clientes sensibles. En 2023, se le dijo a Payone que cortara los lazos con los clientes de alto riesgo. Sin embargo, se informó que algunos comerciantes problemáticos se trasladaron bajo la administración directa de Worldline, lo que generó nuevas preocupaciones.
Worldline Responde con Medidas de Cumplimiento y Terminaciones de Comerciantes
Worldline reconoció la gravedad de la situación y destacó sus mejoras en el cumplimiento. La empresa dijo que terminó relaciones comerciales sospechosas y fortaleció la supervisión de los clientes de alto riesgo. Señaló que los sectores de alto riesgo representan una pequeña parte de sus ingresos. Según Worldline, su tasa de fraude se mantiene por debajo del promedio de la industria de pagos. Esto sugiere que los controles son en su mayoría efectivos a pesar de los hallazgos recientes.
Las preocupaciones de los inversores impactan el precio de las acciones de Worldline en medio de la continua vigilancia
La fuerte caída en el precio de las acciones de Worldline refleja la preocupación de los inversores tras estas revelaciones. Mientras Worldline SA reafirma su compromiso con la regulación y la gestión de riesgos, el escrutinio continúa. El caso subraya los desafíos que enfrentan las empresas de pagos en el control del fraude en sectores de alto riesgo. Muestra el entorno complejo en el que trabajan los proveedores de pagos. Un fuerte control es vital para prevenir el uso indebido de las plataformas de pago.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Las acciones de Worldline caen más del 10% tras informes sobre encubrimiento de fraude a clientes.
Según un informe de Bloomberg del 25 de junio, las acciones de Worldline SA cayeron bruscamente después de que los informes revelaran fallas en sus controles de fraude. Las operaciones de la empresa de pagos francesa se detuvieron brevemente antes de que las acciones cayeran hasta un 14,6%. El descenso se produjo tras una investigación realizada por la red de (EIC) de Colaboraciones de Investigación Europeas. Los informes indicaban que Worldline procesaba pagos para clientes prohibidos y de alto riesgo. También dijeron que la compañía no detuvo las transacciones fraudulentas de manera efectiva. Esto planteó dudas sobre la capacidad de Worldline para gestionar el cumplimiento y los riesgos en los pagos.
Supervisión y Personal Mejorados Implementados para Clientes de Alto Riesgo
La dirección de Worldline declaró que sigue totalmente comprometida con el cumplimiento y las medidas de prevención de riesgos. La compañía enfatizó su política de tolerancia cero para las violaciones y la aplicación de normas estrictas. Opera bajo fuertes regulaciones, especialmente para sectores de Alto Riesgo de Marca (HBR) como el juego y el contenido para adultos. Desde 2023, Worldline ha revisado a estos comerciantes, que representan aproximadamente el 1.5% de su volumen de transacciones. Terminó relaciones comerciales con aquellos que no cumplieron con su marco de riesgo actualizado.
Todos los clientes activos de HBR ahora enfrentan una supervisión mejorada con requisitos de verificación y documentación más estrictos. Para apoyar esto, Worldline SA aumentó su personal de cumplimiento bajo una estrategia de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC). El enfoque implica controles regulares y cooperación con las autoridades regulatorias. Cuando aparecen signos de incumplimiento, la empresa dijo que actúa rápidamente. Las acciones pueden incluir la terminación de relaciones con clientes para reducir riesgos y cumplir con las regulaciones.
Destacados de la Investigación El Papel del Servicio de Pago Payone en la Controversia
Gran parte de la controversia se centra en el servicio de pago Payone, la filial alemana de Worldline con miles de terminales de pago. La investigación reveló que Payone procesaba pagos para clientes riesgosos como pornografía, juegos de azar y estafas de suscripción. Según los informes, careció de controles adecuados contra el lavado de dinero durante varios años. Documentos internos mostraron que los clientes de estos sectores procesaron cientos de millones de euros sin los controles requeridos. Estos hallazgos plantearon preocupaciones sobre la gestión de riesgos de Payone.
Ray Akhavan, conocido como el "barón del porno", fue nombrado en la investigación como parte de esta red. Tiene un historial de problemas legales en los Estados Unidos. Los reguladores alemanes señalaron preocupaciones en 2021 sobre los controles contra el lavado de dinero de Payone. Pocos empleados gestionaban estas tareas a pesar de tener muchos clientes sensibles. En 2023, se le dijo a Payone que cortara los lazos con los clientes de alto riesgo. Sin embargo, se informó que algunos comerciantes problemáticos se trasladaron bajo la administración directa de Worldline, lo que generó nuevas preocupaciones.
Worldline Responde con Medidas de Cumplimiento y Terminaciones de Comerciantes
Worldline reconoció la gravedad de la situación y destacó sus mejoras en el cumplimiento. La empresa dijo que terminó relaciones comerciales sospechosas y fortaleció la supervisión de los clientes de alto riesgo. Señaló que los sectores de alto riesgo representan una pequeña parte de sus ingresos. Según Worldline, su tasa de fraude se mantiene por debajo del promedio de la industria de pagos. Esto sugiere que los controles son en su mayoría efectivos a pesar de los hallazgos recientes.
Las preocupaciones de los inversores impactan el precio de las acciones de Worldline en medio de la continua vigilancia
La fuerte caída en el precio de las acciones de Worldline refleja la preocupación de los inversores tras estas revelaciones. Mientras Worldline SA reafirma su compromiso con la regulación y la gestión de riesgos, el escrutinio continúa. El caso subraya los desafíos que enfrentan las empresas de pagos en el control del fraude en sectores de alto riesgo. Muestra el entorno complejo en el que trabajan los proveedores de pagos. Un fuerte control es vital para prevenir el uso indebido de las plataformas de pago.