2024 استعراض وتوقعات صناعة التشفير: ظهور الدفع بالعملات المستقرة، إمكانات هائلة لـ BTC L2

تنتقل تطبيقات الذكاء الاصطناعي من المضاربة إلى انحدار القيمة ، وتكون الهجمات الأمنية أكثر دقة. هذه المقالة مشتقة من المقالة التي كتبها التبادل ، وتم تجميعها بواسطة TechFlow. (ملخص: 22 سلسلة عامة سائدة انقلب أداء 2024: انخفض نصف النشاط ، احتل Hyperliquid عددا من البيانات المرتبة الأولى) (ملحق الخلفية: مراجعة التشفير 2024 الجنون: الطفل ضرطة الصغير كسب المال على الميمات عملة ، اتهم Ke Wenzhe بإخفاء 1500 BTC .. ما هي بعض لحظات الوحش في العام الماضي 1؟ في هذا التقرير الموجز لعام 2024 ، نركز على أمان blockchain ، وعملة مستقرة حلول الدفع ، وتطبيقات الذكاء الاصطناعي ، والتبادل ، و BTCFi. لقد اخترنا هذه الاتجاهات ليس فقط لأننا نعتقد أنها تمثل مستقبل صناعة التشفير ، ولكن أيضا لأن هذا هو المجال الذي شاركنا فيه وبنيناه في العام الماضي ، وتركيز البحث والتطوير المستمر في العام المقبل. وسنواصل استثمار الموارد لاستكشاف هذه المسارات ودفع عجلة تطويرها. ليرة تركية؛ انخفضت حصة DR من عملة السوق بشكل حاد (50.9٪ →42.5٪) لتصل $TRUMP إلى رقم قياسي على مدار 24 ساعة بأكثر من 10 مليارات دولار أمريكي القيمة السوقية ، يعيد السوق تعريف القدرة التنافسية الأساسية لتبادل. تفسح وفورات الحجم التقليدية المجال للكفاءة المدفوعة ، والتي تبشر بتحول جذري في مشهد التبادل لعام 2025: منافسة ثلاثية بين CEXs من الدرجة الأولى ، والتبادل المبتكر الصغير والمتوسط الحجم ، و DEXs الناشئة. في عام 2024 ، على الرغم من أن عنوان الضحية ارتفع بنسبة 3.7٪ فقط ، إلا أن الخسارة ارتفعت بنسبة 67٪ ، والحد الأقصى لخسارة واحدة قدره 55.48 مليون دولار ، تحول المتسللون من هجمات "الشبكة الواسعة" إلى هجمات "القناصة" ، واستهدفوا بدقة الأهداف عالية القيمة ، وأصبحت طرق الهجوم أكثر احترافية وأكثر إخفاءا ، وزادت صعوبة الدفاع بشكل كبير. BTC L2 مقومة بأقل من قيمتها. تفتقر BTC L1 إلى قابلية البرمجة ، وتتركز جميع الابتكارات والتمويل في L2 ، والتي تختلف عن نموذج التطوير المشترك ل Ethiday L1 / L2 ، والذي سيفتح في النهاية سوقا ضخمة. في الوقت نفسه ، يجب أن تكون جميع التطبيقات مبنية على BTC L2 ، بما في ذلك حالات الاستخدام عالية الأمان ، مما يعني أن BTC L2 لديها متطلبات أمان أعلى بكثير من إثيريوم L2. تشهد عملة مستقرة تحولا من أدوات أصول التشفير إلى البنية التحتية للدفع السائدة ، ويعد جسر الاستحواذ الذي تبلغ تكلفته 1.1 مليار دولار حدثا مميزا في هذا التحول ، حيث بدأ عمالقة تكنولوجيا الدفع في إعادة اختراع البنية التحتية للدفع باستخدام عملة مستقرة ، اسقاط لدفع التكاليف وتوسيع تغطية سوق الأجنحة. تكمن الأهمية الأعمق لاستحواذ Stripe في الترويج من مزود واجهة الدفع إلى مشغل البنية التحتية. من خلال الحصول على قناة مقاصة عملة مستقرة ، يمكن ل Stripe تجاوز المدفوعات التقليدية الوسيط وتحقيق المقاصة الذاتية. عملة مستقرة يتم إعادة هيكلة سوق الدفع. يحصل مقدمو البنية التحتية للخدمات الكاملة الذين تمثلهم Bridge على مزايا النطاق من خلال عمليات الدمج والاستحواذ ، ويتخذ مقدمو خدمات واجهة برمجة التطبيقات الإقليميون مسارا مختلفا ، وسيتنافسون بشكل مختلف من خلال الأسعار ونطاق الخدمة ومستويات الامتثال. سيركز دعم مزودي خدمات البنية التحتية مثل كوبو على توفير تقنية المحفظة الرقمية المخصصة ، وإدارة الامتثال للتحكم في المخاطر ، وإرساء الموارد وقفة واحدة ، مما يساعد الشركات على بناء عملة مستقرة بسرعة قدرات الدفع عبر الحدود. توجد حاليا فقاعة في المسار الذكاء الاصطناعي ، لكن الذكاء الاصطناعي وكلاء ذوي قيمة عملية وتنفيذ سيبرزون في المستقبل. سيكون لدى وكلاء الذكاء الاصطناعي الأكثر نجاحا نظام دفع اللامركزية الخاص بهم ، تماما كما يحتاج العمل الحقيقي إلى بنك خاص به الحساب. تكمن فرصة السوق لوكلاء الذكاء الاصطناعي في خلق قيمة حقيقية والقدرة على التنفيذ ، والمفتاح هو العثور على المنتج المناسب للسوق (PMF). تعد DeFi والألعاب أكثر مجالات التطبيقات الواعدة لوكلاء الذكاء الاصطناعي ، وستصبح حلول الدفع اللامركزية المخصصة بنية تحتية حيوية لوكلاء الذكاء الاصطناعي للعمل بشكل مستقل. تحتاج منصات البنية التحتية الذكاء الاصطناعي إلى السرعة والأجنحة القابلة للتطوير والقدرات الفريدة. على غرار أفضل المشاريع في السلسلة العامة ، يعتمد نجاح الإطار على العوامل عالية الجودة المبنية عليه ، وعلى المدى الطويل ، قد تتلاشى الحدود بين إطار العمل ومنصة الإطلاق تدريجيا ، مخترقة قيود وظيفة واحدة. عملة مستقرة والتشفير تخضع عملة المدفوعات مستقرة لعملية تحول من أدوات أصول التشفير إلى البنية التحتية للدفع السائدة. يتجلى هذا التحول على مستويين: الطلب في السوق من أسفل إلى أعلى وابتكار البنية التحتية من أعلى إلى أسفل. وعلى جانب الطلب، وبأخذ الأسواق الناشئة كمثال، يظهر التقرير البحثي الذي أصدرته شركة Castle Island Ventures أنه في البرازيل والهند ومناطق أخرى ذات بنية تحتية مالية أقل تطورا، تجاوزت عملة مستقرة سمة العملات الرقمية البسيطة، وأصبحت أداة رئيسية لحل مشاكل معيشة الناس. يستخدم السكان المحليون عملة مستقرة للحفاظ على القيمة والدفع والتحويلات والادخار ، مما يعوض بشكل فعال عن أوجه القصور في الخدمات المالية التقليدية ، والتعامل مع تحديات السلع المحلية عملة تخفيض قيمة العملة والتضخم. يثبت نموذج التبني التصاعدي هذا قيمة عملة مستقرة كمرفق مالي أساسي. على جانب البنية التحتية ، يمثل جسر الاستحواذ التابع ل Stripe بقيمة 1.1 مليار دولار بداية إعادة اختراع البنية التحتية للدفع من قبل عملاق تكنولوجيا الدفع. من خلال خدمات API من Bridge ، يقلل Stripe بشكل كبير من تكاليف الدفع ، مثل إرسال USDC على الشبكة الأساسية بأقل من 0.01 دولار ، وهي ميزة كبيرة على متوسط التكلفة البالغ 44 دولارا لكل معاملة للمدفوعات التقليدية عبر الحدود. بالإضافة إلى ذلك ، استخدمت Stripe هذا لتوسيع تغطية السوق إلى المناطق ذات البنية التحتية الضعيفة TradFi ، مثل آسيا وأفريقيا وأمريكا اللاتينية. بالنسبة إلى Stripe ، فإن هذا الاستحواذ ليس فقط تحسينا فعالا من حيث التكلفة ، ولكنه أيضا تحول من مزود واجهة الدفع إلى "مشغل البنية التحتية". قبل جسر الاستحواذ ، كان Stripe في الأساس مزودا لواجهة الدفع ، وكانت جميع تدفقات الأموال بحاجة إلى الاعتماد على أنظمة TradFi مثل Visa و Mastercard. تأتي هذه التبعية مع طبقات متعددة من الوسيط (البنوك وشبكات الدفع وغرف المقاصة) ، كل طبقة متراكبة على الرسوم وتكاليف الوقت. بعد جسر الاستحواذ ، استحوذت Stripe على "خط الأنابيب" الخاص بها (البنية التحتية الخلفية) التي يمكن مسحها مباشرة من خلال عملة مستقرة، متجاوزة نظام الوسيط التقليدي وحققت قفزة من "مزود الواجهة" إلى "مشغل البنية التحتية". من المعقد إلى البسيط إذا أخذنا المدفوعات عبر الحدود كمثال ، في ظل النموذج التقليدي ، تحتاج الشركات إلى تحويل عملة مستقرة بالدولار الأمريكي إلى دول أمريكا اللاتينية ، وتحتاج إلى التعامل مع القضايا المعقدة مثل قنوات سلسلة المنبع والمصب لمختلف البلدان ، والبنية التحتية للعملات الورقية ، وتدقيق KYC ، وإدارة السيولة متعددة الأنواع. يقوم Bridge بتجميع هذه البنية التحتية المعقدة في واجهات برمجة تطبيقات بسيطة ، مما يسمح للشركات بالحصول على إمكانات الدفع الكاملة بمجرد استدعاء واجهات برمجة التطبيقات ، دون الحاجة إلى التعامل بعمق مع التكنولوجيا الأساسية والامتثال. عملة مستقرة يتم إعادة بناء مشهد السوق للبنية التحتية للدفع. سيكتسب مقدمو البنية التحتية للخدمات الكاملة الذين تمثلهم Bridge مزايا واسعة النطاق من خلال التكامل مع عمالقة التكنولوجيا. سيتنافس مقدمو خدمات واجهة برمجة التطبيقات الذين يركزون على مناطق وصناعات محددة بشكل مختلف من حيث الأسعار ونطاق الخدمات ومستويات الامتثال ؛ يركز مقدمو خدمات البنية التحتية الداعمون مثل Cobo على توفير تقنية المحفظة الرقمية المخصصة عند الطلب ، وإدارة الامتثال للتحكم في المخاطر ، وإرساء الموارد وقفة واحدة ، مما يساعد الشركات على بناء إمكانات دفع عبر الحدود لعملة مستقرة بسرعة. صعود DEX والتبادل الجديد يتم كسر ميزة الاحتكار لأعلى تبادل. في الماضي ، في كل جولة من جولات سوق الثيران ، احتكرت قمة التبادل تقريبا الأرباح التي جلبتها زيادة السوق بحكم تأثير الحجم. ومع ذلك ، تظهر البيانات أن هذا الموقف الاحتكاري يتعرض للتحدي. خذ عملة كمثال ، على تخفيض ميزة العملة ، وفقا ل 0xScope الذي صدر مؤخرا "2024 CEX Market News ...