金管会：台湾VASP业者3/31前须申请登记，未完成最高关2年罚5000万，P2P交易全非法？

金管会将对虚拟资产业者采全面「登记制」，虚拟资产业者需要在今年 3 月 31 日前，向金管会办理洗钱防制登记（9月底完成），若未完成登记而提供虚拟资产服务者，自然人将处两年以下有期徒刑、拘役或科或并科新台币 500 万元以下罚金，法人并科以 5,000 万元以下罚金。 （前情提要：金管会：台湾虚拟资产专法2月办公听会6月送审、稳定币纳入监管、比特币ETF开放散户再观察半年） （背景补充：P2P交易全违法？台湾金管会喊「个人币商关七年」，VASP专法草案拚6月送行政院） 台湾金管会分四阶段纳管虚拟资产业者，第 1 阶段依《洗钱防制法》纳管，规定 VASP 业者须向金管会完成法遵声明，第 2 阶段设立 VASP 公会，订定指导原则、自律规范，第 3 阶段于《洗钱防制法》订定子法，增订「登记制」。 金管会去年 11 月底开始施行第 3 阶段「登记制」，要求虚拟资产业者需在 2025 年 9 月底前完成登记，否则禁止继续经营，而第 4 阶段是设专法，金管会研拟采「特许制」规范 VASP 业者，未经核准或取得证照者，将会有刑责。 VASP 业者 3 月底前要提交登记 目前需留意的是，已完成洗钱防制声明之台湾 VASP 业者，应于 2025 年 3 月 31 日前向金管会申请洗钱防制登记，并于 2025 年 9 月 30 日前完成洗钱防制登记，届时未向金管会办理登记或未完成登记之 VASP ，将不得继续经营受管制之虚拟资产业务。 柜买中心日前提醒，欲提供虚拟资产服务之事业或人员，应依 VASP 登记办法第 5 条规定之文件及程序申请洗钱防制登记，未完成登记而提供虚拟资产服务者，自然人处两年以下有期徒刑、拘役或科或并科新台币 500 万元以下罚金。法人犯前项之罪者，除处罚其行为人，对该法人并科以 5,000 万元以下罚金。 如今随着 3 月 31 日大限将至，据工商时报报导，各 VASP 业者正在快马加鞭准备陆续送件，从登记办法来看，需调整较大的部分，可能是回归消费者保护原则的资讯揭露、资安条件和申诉处理程序。 币托集团表示，各部门依登记办法及公会相关自律规范正进行登记制准备工作，力求如期完成登记申请；HOYA BIT、MaiCoin 集团和其他国际加密货币交易所也指出，希望能赶在截止前送件完成。 MaiCoin 集团说明，将力求平台正常运作，确保用户权益，目前在登记制送件前置准备中，以公司内控与稽核文件和机制落实的工作最繁重，在明确的法规细则下，各部门都必须重新检视内控文件与目前机制执行上是否符合规定，且送件前还需完成会计师签核。 针对登记制，币圈人士表示，对大型业者而言，有较多资源可因应，但中小型业者资源与规模有限，要提升严谨度如同孙悟空紧箍咒「头很痛」，更可说是「越级打怪」，恐怕 3 月 31 日后就有半数业者自动消失。 也有专家向动区直言，目前洗钱防制法与相关法规未明确规定「币商」、「合法之 p2p 交易」定义为何，在登记制仓促上路下，执行取缔的检廉警恐无法分辨何谓「个人币商」与「普通加密货币交易」，台面下的加密货币 P2P 交易恐全进入取缔范围，波及许多进行 P2P 交易的民众。 第 4 阶段拟采特许制规范 而在第 3 阶段「登记制」之后，金管会第 4 阶段研拟采「特许制」规范 VASP 业者，根据专法草案规划，未来业者若要进行比特币等虚拟资产买卖交易，须获金管会核发执照后才能承作，若未经核准进行交易，恐面临最重 7 年刑责。 针对虚拟资产专法进度，金管会在春节前曾说明，预计在 2 月会邀请专家学者、VASP 公会与相关单位进行公听会与讨论，并在 3 月做法规预告，希望在今年 6 月底前将专法草案移送至行政院审核。 相关报导 央行：台湾未考虑将比特币纳入外汇存底、彭金隆预告虚拟资产专法明年6月送立院 台湾打诈专法将「加密交易所」列入联防！金管会预告4子法草案年底前发布 台湾加密货币监管现况整理：专法何时上路、VASP四大阶段、虚拟通货公会成立与目标 〈金管会：台湾VASP业者3/31前须申请登记，未完成最高关2年罚5000万，P2P交易全非法？〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。