Спосіб володіння, торгівлі та оцінки глобальних активів зазнає кардинальних змін. Технологія блокчейн вже перевернула фінансову сферу через криптовалюти та децентралізовані фінанси (DeFi), а наступна хвиля змін приходить через RWATokenізацію (Tokenization реальних світових активів).
До 2030 року, з прийняттям цифрових версій реальних активів, таких як нерухомість, товари, акції та навіть інтелектуальна власність з боку установ, роздрібних інвесторів і урядів, глобальний ринок активів, ймовірно, буде контролюватися RWAToken. Ця зміна переосмислить глобальну ліквідність, моделі власності та фінансову інклюзію в небачених масштабах.
У цій статті буде розглянуто, чому RWATokenізація домінуватиме на світовому ринку активів до 2030 року, які переваги вона принесе, ключові сфери, на які це вплине, виклики, які потрібно подолати, та майбутню структуру ринку.
Що таке RWATokenізація?
RWATokenізація означає процес перетворення активів реального світу на цифрові токени за допомогою технології блокчейн. Ці токени підтримуються фізичними активами, такими як нерухомість, золото, витвори мистецтва, акції тощо, кожен токен представляє часткову власність або права на основний актив.
Наприклад, інвестори не повинні купувати цілий об'єкт нерухомості, вони можуть купити часткову власність у формі токенів, що робить активи високої вартості більш доступними для ширшої публіки.
Завдяки токенізації RWAToken, реальні активи стають програмованими, доступними для торгівлі 24/7 та можуть бути глобально доступними без тертя традиційних фінансових посередників.
Глобальний ринок активів 2030 року: нова епоха
Оцінка активів реального світу в усьому світі перевищує 800 трильйонів доларів США, більшість з яких має низьку ліквідність або обмежена традиційними інститутами. Однак, з розвитком токенізованих платформ та регулювання, очікується, що значна частина цих активів буде перенесена на блокчейн.
До 2030 року експерти прогнозують, що буде токенізовано активів реального світу на суму від 160 до 300 трильйонів доларів США, що дозволить створити більш ефективні ринки, більш широкий доступ та нові інвестиційні моделі. З розвитком інфраструктури блокчейн, токенізація активів реального світу перестане бути нішею, а стане стандартом.
Чому RWATokenізація займе домінуючу позицію до 2030 року?
Покращена ліквідність
Одним із найбільших обмежень традиційних ринків активів є ліквідність. Продаж нерухомості або залучення капіталу зазвичай займає кілька тижнів або навіть місяців. RWATokenізація вирішує цю проблему, дозволяючи часткову власність та миттєву торгівлю токенами на вторинному ринку.
До 2030 року токенізовані нерухомість, облігації та предмети розкоші можна буде легко торгувати на децентралізованих платформах, як акціями, що підвищить ліквідність традиційних секторів з низькою ліквідністю.
2. #### Глобальна доступність
RWAToken технологія зламала географічні бар'єри. Користувачі з Сінгапуру можуть інвестувати в бразильські сільськогосподарські угіддя або орендну власність у Нью-Йорку через смартфон та Інтернет.
Це створює можливості для міжнародних інвестицій та робить ринок, який традиційно був обмежений лише акредитованими інвесторами або інституційними учасниками, більш демократичним.
3. #### Часткова власність
Комерційна нерухомість або предмети мистецтва, такі як активи високої вартості, традиційно були доступні лише багатим. Токенізація RWAT дозволяє розділити ці активи на малі цифрові одиниці, що робить їх доступними для ширшої групи інвесторів.
До 2030 року токенізовані інвестиційні портфелі можуть стати новою категорією інвестицій — доступною, різноманітною та налаштовуваною.
4. #### 24/7 ринкова діяльність
На відміну від традиційних ринків, які обмежені годинами роботи, активи на основі блокчейну можна торгувати цілодобово. Токенізовані реальні активи (RWA) будуть реалізовані через децентралізовані торгові платформи з можливістю реального часу – 7 днів на тиждень, 24 години на добу.
Ця постійна доступність збільшить ліквідність і цінове відкриття, ставши нормою епохи токенізованих активів.
5. #### Підвищення прозорості та довіри
Кожен токенізований актив на блокчейні містить записи аудиту, записи власності та незмінну історію транзакцій. Це знижує ризик шахрайства та забезпечує прозорість для всіх учасників ринку.
До 2030 року регулятори та інвестори нададуть перевагу RWATokenізації через її перевірені та прозорі характеристики, а не традиційним непрозорим системам.
Ключові сфери, що підлягають трансформації через RWAToken
Нерухомість
Недвижимость є одним з найбільших вигодоотримувачів RWAToken. Токенізоване право власності на майно забезпечує глобальний доступ, швидше час розрахунків та зменшення паперової роботи.
До 2030 року очікується, що все місто матиме систему реєстрації земель на основі блокчейн, платформи токенізованих інвестицій у нерухомість змагатимуться з традиційними REIT.
2. #### Отримання акцій та венчурного капіталу
Інвестування в стартапи або приватні компанії більше не вимагатиме мільйонів капіталу або тривалих термінів блокування. Завдяки RWATokenізації ці активи можуть бути поділені, токенізовані та надані глобальним інвесторам.
Це суттєво покращить залучення капіталу для стартапів та розширить коло інвесторів.
3. #### Товари (золото, нафта, сільське господарство)
Товари, такі як золото, вже мають токенізовані версії (наприклад, PAX Gold, Tether Gold). До 2030 року ці токенізовані товари будуть глибоко інтегровані в DeFi-протоколи, де їх можна буде використовувати в якості забезпечення або торгувати на децентралізованих ринках.
RWAToken здійснить миттєве врегулювання та прозоре відстеження прав власності.
4. #### Мистецтво та колекційні предмети
Мистецькі твори, розкішні годинники та колекційні предмети стануть ліквідними інвестиційними продуктами через токенізацію. Тримачі токенів можуть отримати часткову власність на цінні предмети, тоді як художники та продавці отримають вигоду від роялті та більшого exposure.
До 2030 року музеї та галереї можуть пропонувати токенізовані виставки, фінансовані та власні глобальними колекціонерами.
5. #### Інфраструктура та публічні активи
Уряди та муніципальні органи влади все більше будуть фінансувати інфраструктурні проекти через токенізацію RWAToken. Токенізація платних автомобільних шляхів, аеропортів та активів відновлювальної енергії дозволить громадянам та інвесторам прозоро фінансувати комунальні послуги та отримувати з цього прибуток.
Установи, що впроваджують, сприятимуть зростанню
Хоча ранні токенізовані платформи в основному були націлені на роздрібних користувачів, наступний етап зростання буде спрямований на прийняття інститутів. Банки, хедж-фонди та компанії з управління активами вже досліджують токенізацію для підвищення ефективності управління активами, розрахунків та відповідності.
Великі інституції, такі як BlackRock, JPMorgan і Goldman Sachs, проводять тестування токенізованих активів на блокчейні. З удосконаленням регулювання до 2030 року токенізація активів стане стандартом для інституційних портфелів.
Еволюція регулювання прискорить токенізацію
Однією з поточних перешкод для RWAToken є регуляторна невизначеність. Проте, прогрес відбувається:
Європейський Союз веде регулювання ринку токенів через свою рамкову угоду MiCA.
SEC і CFTC США активно взаємодіють з платформами токенізації.
Країни Азійсько-Тихоокеанського регіону, такі як Сінгапур та Гонконг, створюють регуляторні пісочниці для токенізованих активів.
До 2030 року очікується створення єдиної глобальної рамки, яка підтримуватиме токенізацію масового розвитку в регульованому середовищі.
RWAToken і DeFi: ідеальне поєднання
Комбінація RWAToken і децентралізованих фінансів (DeFi) створить потужну фінансову екосистему. Токенізовані реальні активи можуть використовуватися як забезпечення для позик, приєднуватися до ліквіднісних пулів або торгувати через децентралізовані торгові платформи.
Ця синергія відкриє нові фінансові продукти, поєднуючи безпеку реальних активів з ефективністю блокчейн-систем.
Виклики (та рішення)
Хоча перспектива яскрава, але RWATokenізація все ще повинна подолати такі ключові перешкоди:
Виконання законів про власність у межах різних юрисдикцій
Технічна стандартизація метаданих токенів та їхньої взаємодії
Рішення для зберігання фізичних активів, підтримуваних токенами
Освіта та довіра традиційних інвесторів
Однак, блокчейн-альянси, регулятори та провідні токенізовані платформи працюють над вирішенням цих викликів. До 2030 року надійна інфраструктура зробить ці проблеми минулим.
передові приклади реального світу
*MakerDAO
Токенізовану нерухомість використано як заставу.
Сек’юритизувати
і Polymath випускає токенізовані цінні папери, що відповідають вимогам SEC.
Центрифуга
Дозволити токенізацію рахунків-фактур та активів ланцюга постачання для використання в DeFi.
RealT
Здійснення часткової власності на нерухомість через Ethereum.
Чорна скеля
і UBS експериментує з токенізованим ринком облігацій.
Ці піонери доводять, що RWATokenізація - це не концепція, а рух.
Яким буде світовий ринок у 2030 році?
До 2030 року RWAToken буде:
представляє собою сегмент ринку в десятки трильйонів доларів у глобальній фінансовій системі
Надання глобального вторинного ринку для традиційних активів з низькою ліквідністю
Реалізація інвестицій та торгівлі в реальному часі, з точки зору на точку
Створення нових фінансових інструментів, таких як токенізовані вуглецеві кредити, часткові патенти та дохідні NFT
Сприяння економічній інклюзії шляхом залучення мільярдів людей до володіння активами
Традиційна фінансова система не зникне, а буде співіснувати з токенізованою моделлю, що зробить фінансові послуги швидшими, справедливішими та більш доступними.
Остаточні роздуми
RWAToken-ізація незабаром змінить світове сприйняття, оцінку та способи торгівлі активами. Перехід від симуляції власності до токенізації на основі блокчейну є не лише тенденцією, але й визначатиме економічну діяльність наступних десяти років.
З розвитком інфраструктури блокчейну, еволюцією регулювання та участю інститутів, RWATokenізація стане новою опорою глобальної токенізованої економіки до 2030 року.
Інформація для інвесторів, підприємців і урядів чітка: майбутнє глобального ринку активів - це токенізація, безмежність і цілодобова робота.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Як токенізація RWA стане домінуючою на глобальному ринкові активів до 2030 року?
Джерело: Coinmonks
Переклад: Простою мовою про блокчейн
!
Спосіб володіння, торгівлі та оцінки глобальних активів зазнає кардинальних змін. Технологія блокчейн вже перевернула фінансову сферу через криптовалюти та децентралізовані фінанси (DeFi), а наступна хвиля змін приходить через RWATokenізацію (Tokenization реальних світових активів).
До 2030 року, з прийняттям цифрових версій реальних активів, таких як нерухомість, товари, акції та навіть інтелектуальна власність з боку установ, роздрібних інвесторів і урядів, глобальний ринок активів, ймовірно, буде контролюватися RWAToken. Ця зміна переосмислить глобальну ліквідність, моделі власності та фінансову інклюзію в небачених масштабах.
У цій статті буде розглянуто, чому RWATokenізація домінуватиме на світовому ринку активів до 2030 року, які переваги вона принесе, ключові сфери, на які це вплине, виклики, які потрібно подолати, та майбутню структуру ринку.
Що таке RWATokenізація?
RWATokenізація означає процес перетворення активів реального світу на цифрові токени за допомогою технології блокчейн. Ці токени підтримуються фізичними активами, такими як нерухомість, золото, витвори мистецтва, акції тощо, кожен токен представляє часткову власність або права на основний актив.
Наприклад, інвестори не повинні купувати цілий об'єкт нерухомості, вони можуть купити часткову власність у формі токенів, що робить активи високої вартості більш доступними для ширшої публіки.
Завдяки токенізації RWAToken, реальні активи стають програмованими, доступними для торгівлі 24/7 та можуть бути глобально доступними без тертя традиційних фінансових посередників.
Глобальний ринок активів 2030 року: нова епоха
Оцінка активів реального світу в усьому світі перевищує 800 трильйонів доларів США, більшість з яких має низьку ліквідність або обмежена традиційними інститутами. Однак, з розвитком токенізованих платформ та регулювання, очікується, що значна частина цих активів буде перенесена на блокчейн.
До 2030 року експерти прогнозують, що буде токенізовано активів реального світу на суму від 160 до 300 трильйонів доларів США, що дозволить створити більш ефективні ринки, більш широкий доступ та нові інвестиційні моделі. З розвитком інфраструктури блокчейн, токенізація активів реального світу перестане бути нішею, а стане стандартом.
Чому RWATokenізація займе домінуючу позицію до 2030 року?
Покращена ліквідність
Одним із найбільших обмежень традиційних ринків активів є ліквідність. Продаж нерухомості або залучення капіталу зазвичай займає кілька тижнів або навіть місяців. RWATokenізація вирішує цю проблему, дозволяючи часткову власність та миттєву торгівлю токенами на вторинному ринку.
До 2030 року токенізовані нерухомість, облігації та предмети розкоші можна буде легко торгувати на децентралізованих платформах, як акціями, що підвищить ліквідність традиційних секторів з низькою ліквідністю. 2. #### Глобальна доступність
RWAToken технологія зламала географічні бар'єри. Користувачі з Сінгапуру можуть інвестувати в бразильські сільськогосподарські угіддя або орендну власність у Нью-Йорку через смартфон та Інтернет.
Це створює можливості для міжнародних інвестицій та робить ринок, який традиційно був обмежений лише акредитованими інвесторами або інституційними учасниками, більш демократичним. 3. #### Часткова власність
Комерційна нерухомість або предмети мистецтва, такі як активи високої вартості, традиційно були доступні лише багатим. Токенізація RWAT дозволяє розділити ці активи на малі цифрові одиниці, що робить їх доступними для ширшої групи інвесторів.
До 2030 року токенізовані інвестиційні портфелі можуть стати новою категорією інвестицій — доступною, різноманітною та налаштовуваною. 4. #### 24/7 ринкова діяльність
На відміну від традиційних ринків, які обмежені годинами роботи, активи на основі блокчейну можна торгувати цілодобово. Токенізовані реальні активи (RWA) будуть реалізовані через децентралізовані торгові платформи з можливістю реального часу – 7 днів на тиждень, 24 години на добу.
Ця постійна доступність збільшить ліквідність і цінове відкриття, ставши нормою епохи токенізованих активів. 5. #### Підвищення прозорості та довіри
Кожен токенізований актив на блокчейні містить записи аудиту, записи власності та незмінну історію транзакцій. Це знижує ризик шахрайства та забезпечує прозорість для всіх учасників ринку.
До 2030 року регулятори та інвестори нададуть перевагу RWATokenізації через її перевірені та прозорі характеристики, а не традиційним непрозорим системам.
Ключові сфери, що підлягають трансформації через RWAToken
Нерухомість
Недвижимость є одним з найбільших вигодоотримувачів RWAToken. Токенізоване право власності на майно забезпечує глобальний доступ, швидше час розрахунків та зменшення паперової роботи.
До 2030 року очікується, що все місто матиме систему реєстрації земель на основі блокчейн, платформи токенізованих інвестицій у нерухомість змагатимуться з традиційними REIT. 2. #### Отримання акцій та венчурного капіталу
Інвестування в стартапи або приватні компанії більше не вимагатиме мільйонів капіталу або тривалих термінів блокування. Завдяки RWATokenізації ці активи можуть бути поділені, токенізовані та надані глобальним інвесторам.
Це суттєво покращить залучення капіталу для стартапів та розширить коло інвесторів. 3. #### Товари (золото, нафта, сільське господарство)
Товари, такі як золото, вже мають токенізовані версії (наприклад, PAX Gold, Tether Gold). До 2030 року ці токенізовані товари будуть глибоко інтегровані в DeFi-протоколи, де їх можна буде використовувати в якості забезпечення або торгувати на децентралізованих ринках.
RWAToken здійснить миттєве врегулювання та прозоре відстеження прав власності. 4. #### Мистецтво та колекційні предмети
Мистецькі твори, розкішні годинники та колекційні предмети стануть ліквідними інвестиційними продуктами через токенізацію. Тримачі токенів можуть отримати часткову власність на цінні предмети, тоді як художники та продавці отримають вигоду від роялті та більшого exposure.
До 2030 року музеї та галереї можуть пропонувати токенізовані виставки, фінансовані та власні глобальними колекціонерами. 5. #### Інфраструктура та публічні активи
Уряди та муніципальні органи влади все більше будуть фінансувати інфраструктурні проекти через токенізацію RWAToken. Токенізація платних автомобільних шляхів, аеропортів та активів відновлювальної енергії дозволить громадянам та інвесторам прозоро фінансувати комунальні послуги та отримувати з цього прибуток.
Установи, що впроваджують, сприятимуть зростанню Хоча ранні токенізовані платформи в основному були націлені на роздрібних користувачів, наступний етап зростання буде спрямований на прийняття інститутів. Банки, хедж-фонди та компанії з управління активами вже досліджують токенізацію для підвищення ефективності управління активами, розрахунків та відповідності.
Великі інституції, такі як BlackRock, JPMorgan і Goldman Sachs, проводять тестування токенізованих активів на блокчейні. З удосконаленням регулювання до 2030 року токенізація активів стане стандартом для інституційних портфелів.
Еволюція регулювання прискорить токенізацію
Однією з поточних перешкод для RWAToken є регуляторна невизначеність. Проте, прогрес відбувається:
До 2030 року очікується створення єдиної глобальної рамки, яка підтримуватиме токенізацію масового розвитку в регульованому середовищі.
RWAToken і DeFi: ідеальне поєднання
Комбінація RWAToken і децентралізованих фінансів (DeFi) створить потужну фінансову екосистему. Токенізовані реальні активи можуть використовуватися як забезпечення для позик, приєднуватися до ліквіднісних пулів або торгувати через децентралізовані торгові платформи.
Ця синергія відкриє нові фінансові продукти, поєднуючи безпеку реальних активів з ефективністю блокчейн-систем.
Виклики (та рішення)
Хоча перспектива яскрава, але RWATokenізація все ще повинна подолати такі ключові перешкоди:
передові приклади реального світу
*MakerDAO Токенізовану нерухомість використано як заставу.
Ці піонери доводять, що RWATokenізація - це не концепція, а рух.
Яким буде світовий ринок у 2030 році?
До 2030 року RWAToken буде:
Традиційна фінансова система не зникне, а буде співіснувати з токенізованою моделлю, що зробить фінансові послуги швидшими, справедливішими та більш доступними.
Остаточні роздуми
RWAToken-ізація незабаром змінить світове сприйняття, оцінку та способи торгівлі активами. Перехід від симуляції власності до токенізації на основі блокчейну є не лише тенденцією, але й визначатиме економічну діяльність наступних десяти років.
З розвитком інфраструктури блокчейну, еволюцією регулювання та участю інститутів, RWATokenізація стане новою опорою глобальної токенізованої економіки до 2030 року.
Інформація для інвесторів, підприємців і урядів чітка: майбутнє глобального ринку активів - це токенізація, безмежність і цілодобова робота.
Посилання на статтю:
Джерело: