A evolução das Finanças Descentralizadas (DeFi) trouxe algumas das soluções mais inovadoras para serviços financeiros, tanto on- quanto fora da cadeia. Empréstimos, negociação, participação e tokenização são apenas algumas das tendências DeFi mais populares que acumularam bilhões de dólares em valor total bloqueado (TVL).
Em 2024, o DeFi está a assistir a várias tendências emergentes que estão a transformar o panorama. Estão a remodelar o eco ao melhorar a liquidez, segurança e escalabilidade, impulsionando uma adoção mais ampla de aplicações descentralizadas (dApps) e novas ferramentas financeiras.
Este artigo irá guiá-lo através de algumas das tendências DeFi mais quentes em 2024. Como sempre, vamos começar com o básico: a definição de DeFi e seus princípios centrais.
Navegação rápida
O que é DeFi
Principais tendências de DeFi em 2024
Estaca Líquida: Maximizando o Rendimento e Mantendo a Segurança da Rede
Principais projetos de Estaca Líquida e Reaposta
Lido Finance
EigenLayer
Solayer
Jito Restaking
Ativos do Mundo Real e Tokenização de Títulos de Dívida (RWA)
Tipos de Protocolos RWA
Principais Projetos RWA
Ondo Finance
Centrifugadora
O Surgimento dos Layer-1s
A Subida dos Layer-2s
Cadeias de Camada-1 e Camada-2 Principais
Aptos
Rede Sui
- Base
- Arbitrum
- Optimismo
Pontes de Cadeia Cruzada
Principais Pontes de Cadeia Cruzada
StarGate Finance
Protocolo Transversal
Protocolo de Sinapse
A Ascensão dos Mercados de Previsão
Dominância da Polymarket
Pensamentos Finais: As Principais Tendências DeFi em 2024
DeFi refere-se a um ecossistema financeiro composto por aplicações descentralizadas (dApps) construídas em redes de blockchain, especialmente Ethereum. Embora não haja uma data exata marcando o início de DeFi, sua emergência é atribuída ao gradual desenvolvimento de componentes de blockchain e inovações que abordam vários desafios financeiros.
DeFi opera em redes blockchain descentralizadas, o que significa que nenhuma entidade única controla , ao contrário das finanças tradicionais, onde as instituições gerenciam as transações. Em vez disso, DeFi depende de contratos inteligentes - acordos auto-executáveis desencadeados por condições específicas.
DeFi oferece uma variedade de serviços financeiros—empréstimos, empréstimos, negociação e ganho de juros—sem a necessidade de intermediários. Se estiver interessado, confira alguns dos melhores projetos DeFi que estão atualmente dominando o mercado.
Alguns dos princípios fundamentais do DeFi são:
Descentralização: Transações diretas de usuário para usuário, sem intermediários ou intermediários.
Transparência: Todas as transações são registradas em uma blockchain pública, tornando-as verificáveis e auditáveis. No entanto, você pode encontrar blockchains com permissão (privadas) como o Hyperledger Fabric e blockchains sem permissão (públicas) como o Ethereum.
Inclusão: A DeFi é (na sua maioria) acessível a qualquer pessoa, independentemente da localização geográfica ou do status financeiro. Isso é especialmente importante para populações não bancarizadas ou em casos em que o acesso a transferências internacionais é complicado.
Programabilidade: Os contratos inteligentes automatizam processos como transações e armazenamento de dados e permitem o desenvolvimento de novos produtos financeiros.
E quanto ao controle e à tomada de decisões? Bem, os projetos DeFi são frequentemente governados por organizações autônomas descentralizadas (DAOs), que estabelecem estruturas de governança que podem incluir mecanismos de votação e desenvolvimento de protocolos.
Principais tendências DeFi em 2024
Ok, agora que os conceitos básicos estão resolvidos, mergulhe neste guia para explorar algumas das principais tendências DeFi em 2024. As seguintes tendências não têm uma ordem adequada.
Aposta Líquida - Maximizando o Rendimento e Mantendo a Segurança da Rede
A aposta líquida emergiu como uma inovação chave dentro do DeFi, oferecendo a flexibilidade de gerenciar seus ativos apostados em outros dApps.
A ideia é simples - você depósito seus ativos de criptografia em um protocolo de aposta líquida, que então aposta os ativos em seu nome. Em troca, você recebe versões tokenizadas de seus ativos, atuando como representações de seus fundos apostados.
O apelo da aposta líquida reside na capacidade de manter a liquidez ao mesmo tempo que se ganham recompensas. Você pode usar esses ativos tokenizados de várias maneiras, como usá-los como garantia em protocolos de empréstimo, negociar em exchanges descentralizadas ou até mesmo restake-los em outras plataformas para obter recompensas adicionais.
Com a evolução da aposta líquida, o restaking logo surgiu como o novo elemento transformador. Como o nome sugere, envolve apostar tokens que já foram apostados. Foi uma resposta às limitações dos mecanismos de aposta tradicionais.
O restaking tornou-se uma das tendências mais quentes de DeFi em meados de 2023 - e ainda é hoje - graças a protocolos como a EigenLayer. O conceito de um mecanismo que poderia aumentar os rendimentos para os stakers, mas também aumentar a segurança dos protocolos blockchain, abriu novas oportunidades no ecossistema Ethereum tanto para desenvolvedores DeFi, projetos de criptografia quanto para os stakers de ETH.
Principais Projetos de Estaca Líquida e Reestaca
Lido Finance
Lido é o principal protocolo de aposta líquida. Este protocolo tem sido tão bem-sucedido no setor que alcançou um TVL de quase $40 bilhões no início de 2024.
Fonte: DefiLlamaÉ o maior protocolo de aposta líquida descentralizada. Permite-lhe apostar ETH enquanto recebe um token apostado líquido chamado stETH, que é uma representação do seu ETH já apostado que pode usar através de outras dApps no eco Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer é um protocolo descentralizado no Ethereum que introduz o conceito de restake, onde os usuários depositam Ethereum staked (stETH) ou tokens staked líquidos (LSTs) nas pools de liquidez do protocolo. Esses tokens são então restakeados em vários protocolos descentralizados no Ethereum, conhecidos como Serviços Ativamente Validados (AVS).
O TVL da EigenLayer. Fonte: DefiLlamaAVS inclui uma ampla gama de serviços, como oráculos, cadeias laterais, redes Layer-2, camadas de disponibilidade de dados e pontes de cadeia cruzada - essencialmente qualquer coisa que dependa de validação distribuída para garantir sua rede. A EigenLayer atua como intermediário, distribuindo tokens apostados em diferentes protocolos DeFi, aprimorando a segurança de suas mainnets.
O Ethereum não é a única blockchain com protocolos de restaking (outras soluções de restaking são Symbiotic e Karakc, ambas com mais de um bilhão de USD em TVL). Vários jogadores na rede Solana decidiram capitalizar na tendência emergente de restaking de ativos.
Solayer
Solayer é um protocolo de restaking na blockchain Solana, co-fundado por Rachel Chu e Jason Li. Permite-lhe restakear os seus tokens SOL ou tokens de aposta líquida (LSTs) para garantir largura de banda para dApps, melhorando o desempenho e ganhando recompensas adicionais.
Fonte: Solayer.orgAo converter SOL apostado em sSOL, pode alavancar a liquidez em plataformas integradas e obter rendimento através dos retornos do validador e incentivos de restaking. Desde o seu lançamento suave em maio de 2024, a Solayer ganhou uma tração significativa, subindo no ranking da Solana e tornando-se um dos principais projetos da Solana, com mais de $200M em TVL.
Jito, que é o maior protocolo de aposta líquida na Solana, também está intensificando seu jogo com um mecanismo de restaking (ainda em desenvolvimento até outubro de 2024). Estamos falando do (re)staking do Jito, um híbrido que inclui dois componentes-chave: o Programa Vault e o Programa Restaking.
O Programa Vault gerencia a criação e delegação de Liquid Restaking Tokens (VRTs) usando qualquer token SPL como ativo subjacente. Ele permite estratégias flexíveis de delegação, condições de corte personalizadas e suporta governança via DAOs ou ferramentas de automação na cadeia como StakeNet.
O Programa de Restaking concentra-se na gestão de Nós Operadores de Consenso (NCNs) e operadores, na distribuição de recompensas e na aplicação de penalidades de corte, fornecendo um quadro robusto para a segurança económica.
Ativos do Mundo Real e Tokenização de Bonds
Os ativos do mundo real (RWAs) são tokens digitais que representam ativos físicos ou financeiros, como imóveis, commodities, títulos, ações, obras de arte e propriedade intelectual. Isso é graças à tokenização - o processo de trazer esses ativos fora da cadeia para a blockchain, usando criptografia para substituir informações sensíveis por dados não sensíveis e criar um token.
A tokenização permite que ativos tradicionalmente ilíquidos sejam divididos em unidades menores e acessíveis, aumentando a liquidez e ampliando a participação no mercado. Este método tem se tornado particularmente atraente para os tesouros dos EUA, que agora é um mercado de $2,27B, com líderes importantes como o BUIDL da BlackRock e o USDY da Ondo Finance alcançando mais de $500M em valor depositado.
Fonte: RWA.xyz### Tipos de protocolos RWA
O mercado RWA é extenso e incorpora uma lista variada de protocolos que lidam com questões em várias indústrias, mas os principais (mais quentes) campos em RWA são:
Crédito Público/Ações (Tesouros dos EUA): Estes protocolos tokenizam ativos financeiros como ações e títulos. A Ondo Finance e a Backed Finance, por exemplo, oferecem Tesouros dos EUA tokenizados e produtos de renda fixa.
Imobiliário: Plataformas como Tangible tokenizam imóveis, permitindo aos usuários cunhar stablecoins lastreadas em imóveis e até oferecer propriedade fracionada através de NFTs, aumentando a liquidez e reduzindo as barreiras de entrada.
Dívida/Crédito Privado: Protocolos como MakerDAO e Centrifuge focam na tokenização de empréstimos e instrumentos de dívida, oferecendo soluções inovadoras para empréstimos no mundo real.
Créditos de Clima/Carbono: Estes protocolos, assim como os que tokenizam créditos de carbono, facilitam a negociação eficiente e a compensação das pegadas de carbono, ajudando as empresas a gerir instrumentos financeiros relacionados com o clima.
Metais preciosos / Commodities: Pax Gold, por exemplo, tokeniza commodities como ouro, permitindo propriedade fracionada e negociação mais fácil de ativos tradicionalmente pesados.
Por que as RWAs e a tokenização são uma das tendências mais quentes do DeFi? Bem, eles oferecem novas oportunidades financeiras ao preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e a blockchain, permitindo que os ativos sirvam como garantia, sejam incluídos em fundos de índice, sejam geridos autonomamente e outros benefícios.
Esta integração tem o potencial de criar serviços financeiros mais inclusivos, trazendo produtos de investimento tradicionais para a blockchain com os benefícios adicionais de transparência, segurança e eficiência.
Principais Projetos RWA
Ondo Finance
Ondo Finance, o maior protocolo de ativos do mundo real (RWA) em 2024, oferece produtos financeiros de grau institucional ao tokenizar ativos estáveis que geram rendimento da finança tradicional, como títulos do tesouro.
Ondo melhora a acessibilidade das RWAs ao integrar esses produtos tokenizados em várias redes blockchain como Ethereum, Aptos e Solana. USDY, seu produto principal, é uma das maiores stablecoins de rendimento.
Fundado por Nathan Allman em 2021, a Ondo Finance atraiu um investimento significativo, arrecadando mais de $34 milhões de investidores como Wintermute, Founders Fund e Pantera Capital. O protocolo também realiza verificações KYC para garantir conformidade regulatória. Governado através da Ondo Foundation e Ondo DAO, a plataforma combina a confiabilidade das finanças tradicionais com a transparência e eficiência da tecnologia blockchain.
Centrifuge
Centrifuge é um dos maiores protocolos de ativos do mundo real (RWA), focado em reduzir os custos de capital para pequenas e médias empresas (PMEs) enquanto fornece aos investidores uma renda estável.
A Centrifuge integra ativos físicos no espaço DeFi, aumentando a transparência do colateral e oferecendo rendimentos diversificados e estáveis. A plataforma permite que as empresas usem esses ativos como garantia para financiamento, tokenizando ativos como faturas, imóveis e royalties.
Destaca-se que a Centrifuge garantiu parcerias com plataformas principais DeFi, como a MakerDAO (agora renomeada para Sky). Também arrecadou mais de $30M numa ronda de financiamento da Série A.
O Aumento dos Layer-1s
A Ascensão de layer-1s como Aptos e SUI reflete uma tendência crescente em direção a blockchains alternativas que podem oferecer um grau equilibrado de escalabilidade, segurança e um ambiente amigável para desenvolvedores.
Estas duas blockchains estão na vanguarda do jogo de camada 1. Ambas as plataformas aproveitam a linguagem de programação Move—que é considerada uma das melhores alternativas para a Máquina Virtual Ethereum—mas diferem em sua arquitetura e mecanismos de consenso. Aptos foca em uma estrutura modular e consenso BFT, enquanto Sui implementa uma arquitetura baseada em DAG com um protocolo assíncrono UNIQUE.
Essas inovações visam solucionar as limitações de blockchains anteriores, como o Ethereum, e atender à crescente demanda por dApps eficientes em várias indústrias, incluindo jogos, finanças e redes sociais.
A Subida das Camadas-2
Soluções de escalonamento de camada 2 são cadeias conectadas a uma mainnet (uma camada 1 como Ethereum). Eles são projetados para melhorar a escalabilidade e eficiência das redes blockchain, processando transações mais rapidamente e a custos mais baixos - sem comprometer a segurança e descentralização da rede subjacente.
Existem vários tipos de soluções de Camada-2, incluindo Canais de estado, que permitem realizar várias transações fora da cadeia, com apenas o estado final da transação registrado na blockchain principal; cadeias laterais como Polygon, uma blockchain independente que funciona em paralelo ao Ethereum; e rollups, os tipos mais populares de soluções de escalonamento blockchain.
Rollups agrupam várias transações num único lote antes de as submeterem à cadeia principal. Existem dois tipos principais de rollups:
Rollups Otimistas: Suponha que as transações são válidas e só verifique-as se houver uma disputa.
Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Usam provas criptográficas para validar transações fora da cadeia antes de as submeterem à cadeia principal.
As soluções de camada 2 são algumas das tendências DeFi mais populares em 2024. Os dados do L2Beat mostram que o valor total bloqueado em todas as camadas 2 aumentou 232% em um ano, atualmente ultrapassando os 37 mil milhões de dólares.
Hoje em dia, temos camadas 2 por todo o lado. As bolsas centralizadas como a Coinbase lançaram o Base em 2023. O seu equivalente descentralizado, Uniswap, também entrou em ação, com o lançamento da Unichain, prometendo transações mais rápidas e mais baratas e interoperabilidade entre várias redes de blockchain.
Cadeias de Camada-1 e Camada-2 Principais
Aptos
A Aptos lançou sua mainnet em outubro de 2022 após três anos de desenvolvimento, levantando cerca de $350 milhões em capital de risco. Ela se posiciona como uma blockchain de alto desempenho, frequentemente comparada à Solana devido ao seu foco em escalabilidade e confiabilidade. Na comunidade Aptos, a rede é frequentemente chamada de assassina de Solana.
Uma coisa que se destaca sobre Aptos é o seu uso de tecnologia complexa. Primeiro, usa o Move devido à ênfase na segurança e flexibilidade - particularmente no desenvolvimento de contratos inteligentes. Em segundo lugar, usa uma variante de Falha Bizantina Tolerance (BFT) de Prova de Staking (PoS) para fornecer alta segurança e confirmações rápidas de transações.
A Blockchain Aptos tem uma arquitetura modular que divide vários componentes da rede - mecanismo de consenso, armazenamento de dados, execução de transações, etc. - em módulos separados, proporcionando ciclos de desenvolvimento mais rápidos, melhorias mais rápidas e maior escalabilidade.
Como se não bastasse, a tecnologia Bloco-STM da Aptos permite o processamento paralelo de transações, com alegações de lidar com até 160.000 transações por segundo (TPS). A plataforma também tem como objetivo implementar o sharding para melhorar a escalabilidade, permitindo que vários estados de contabilidade interajam por meio de pontes padronizadas.
A sua moeda nativa, APT, subiu mais de 113% no gráfico anual, refletindo o crescente interesse e atividade de rede do protocolo.
Rede Sui
A rede Sui é uma camada-1 lançada em 2023, focando na simplificação da criação e implementação de dApps e tornar-se um ambiente de desenvolvimento alternativo para projetos de criptomoedas.
Assim como Aptos, SUI utiliza a linguagem de programação Move, mas adota uma abordagem centrada em objetos, permitindo que os desenvolvedores definam ativos com regras estritas de propriedade, melhorando a segurança das dApps construídas na plataforma.
O mecanismo de consenso do Sui também é diferente do Aptos, pois utiliza o DeleGated Prova de Staking (DPoS) combinado com um protocolo assíncrono chamado Narwhal e Bullshark. Essa configuração suporta processamento de transações paralelas, aumentando a eficiência e a escalabilidade da rede.
Além disso, a arquitetura do Sui é baseada em um gráfico acíclico dirigido (DAG), permitindo processamento de transações mais eficiente do que estruturas de blockchain tradicionais. Esse design permite a execução simultânea de várias transações, proporcionando alta taxa de transferência e baixa latência para dApps.
A SUI, moeda nativa da Sui, é um dos ativos criptográficos com melhor desempenho em 2024, tendo disparado quase 400% no gráfico anual.
Lançado oficialmente em 9 de agosto de 2023, o Base foi criado usando o OP Stack e é projetado para melhorar a escalabilidade, velocidade e eficiência de custos do Ethereum, ao mesmo tempo que preserva sua segurança e descentralização.
A base processa transações fora da cadeia, aumentando significativamente sua capacidade de transação em comparação com a Ethereum Layer 1. Essa maior taxa de transferência ajuda a aliviar o congestionamento da rede, garantindo um processamento de transação mais rápido ao reduzir a carga computacional na cadeia principal. Também resulta em taxas de transação mais baixas, tornando-o uma opção mais acessível do que fazer transações diretamente na Ethereum.
Se estiver interessado, confira as nossas escolhas para as melhores carteiras Base em 2024.
Arbitrum
Arbitrum é a solução de camada-2 principal, capaz de processar bilhões de transações em uma única semana.
O Arbitrum processa transações em lotes fora da cadeia e retorna apenas os dados essenciais ao Ethereum, reduzindo a congestão enquanto garante que todas as ações possam ser auditadas e verificadas quando necessário.
Arbitrum é composto por vários componentes projetados para melhorar a escalabilidade e oferecer diferentes soluções para vários casos de uso:
Arbitrum One é a cadeia rollup principal que permite aos desenvolvedores construir dApps escaláveis enquanto se beneficiam da segurança do Ethereum.
Arbitrum Nova é uma cadeia mais recente otimizada para aplicações de alta taxa de transferência, como jogos. Ele utiliza a tecnologia AnyTrust para reduzir ainda mais os custos.
Arbitrum Nitro fornece uma pilha técnica avançada que melhora o throughput e reduz as taxas, mantendo total compatibilidade com Ethereum.
Arbitrum Orbit permite aos desenvolvedores lançar as suas próprias cadeias personalizadas que se conectam ao amplo ecossistema Arbitrum.
Otimismo
O Optimism é uma camada 2 lançada em dezembro de 2021 como resposta aos problemas de escalabilidade do Ethereum.
Uma das características principais da Optimism é o uso de Rollups otimistas, uma tecnologia que processa a maioria das transações fora da cadeia ao agrupar várias transações em um único lote, que posteriormente é submetido à Ethereum mainnet para validação.
As transações são presumidas válidas por padrão (daí o nome otimista), permitindo processamento mais rápido sem a necessidade de verificação imediata. No entanto, isso tem suas desvantagens. Pressupor que todos os blocos são válidos significa que o Optimism depende de validadores honestos para desafiar transações fraudulentas.
O Optimism é também totalmente compatível com a Máquina Virtual Ethereum (EVM), permitindo aos programadores transportar as suas aplicações descentralizadas (dApps) existentes para o Optimism com modificações mínimas. Essa compatibilidade reduz as barreiras à adoção, pois os programadores podem fazer a transição para a plataforma com facilidade.
Pontes de Cadeia Cruzada
As pontes de cadeia cruzada estão se tornando essenciais para permitir transferências de ativos sem interrupções entre diferentes ecossistemas de blockchain.
Uma ponte de cadeia cruzada é praticamente o que parece - um protocolo que facilita o movimento de ativos digitais entre blockchains separadas. Funciona bloqueando um ativo em uma blockchain e criando um token equivalente em outra.
Por exemplo, suponha que você queira ponte Ethereum (ETH) para a rede Solana. Nesse caso, a ponte bloqueia seu ETH e cunha (emite) uma versão embrulhada dele (como Bitcoin embrulhado, WBTC) na Solana. No entanto, tenha em mente que esse método, chamado de bloquear e cunhar, não é a única maneira de fazer isso. Algumas pontes usam pools de liquidez para facilitar a troca direta entre tokens.
Existem diferentes modelos utilizados por pontes de cadeia cruzada:
Bloquear-e-Cunhar: O ativo original é bloqueado na cadeia de origem e um novo token é cunhado na cadeia de destino.
Queimar-e-Cunhar: Um token é queimado numa cadeia, o que desencadeia a cunhagem noutra cadeia.
Bloquear e Desbloquear: Os tokens são bloqueados em uma cadeia e os tokens equivalentes são desbloqueados de um pool de liquidez na outra cadeia.
As pontes de cadeia cruzada trazem vantagens significativas para o espaço blockchain e tornaram-se um pilar fundamental da interoperabilidade blockchain.
Eles permitem transferências de ativos perfeitas entre plataformas, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem entre si, o que é especialmente benéfico para usuários, desenvolvedores, projetos, etc. Essas pontes também ajudam a aumentar a liquidez, permitindo que cadeias menos populares se conectem às pools de liquidez de redes mais estabelecidas. Isso leva a taxas de transação mais baixas e redução de deslizamento, aumentando assim as oportunidades de negociação.
Além disso, as pontes de cadeia cruzada contribuem para a escalabilidade da blockchain, distribuindo as cargas de transações através de várias cadeias, o que ajuda a aliviar a congestão em redes mais antigas. À medida que novas cadeias surgem com capacidades de processamento mais rápidas, essas pontes permitem que sejam integradas ao ecossistema com mais facilidade.
Dados da DeFillama mostram que o volume de negociação em todas as pontes de criptomoedas aumentou durante os três primeiros trimestres de 2024. Em setembro, o volume de negociação disparou para $ 8,15B.
StarGate Finance é uma ponte de criptomoedas popular alimentada pela tecnologia LayerZero, que facilita transferências diretas de ativos nativos entre blockchains.
Uma das suas características mais marcantes é unificar pools de liquidez em diferentes protocolos, aumentando a eficiência das transações e ajudando a reduzir o deslize, tornando as transferências mais confiáveis e económicas. Mas não é só isso - o protocolo garante a confirmação instantânea da transação, o que significa que os ativos têm garantia de chegar à cadeia de destino imediatamente após a confirmação da transação na cadeia de origem. Isso resulta numa experiência mais suave e rápida.
Além disso, o StarGate utiliza o Algoritmo Delta, que gerencia eficientemente a liquidez nas pools, evitando exaustão durante volumes elevados de transações. Não há necessidade de tokens envoltos - você pode simplesmente enviar ativos nativos diretamente entre cadeias, tornando as transações de cadeia cruzada mais simples e intuitivas.
Através do protocolo
A Across foca na otimização das transferências de cadeia cruzada maximizando a eficiência de capital e segurança. Ela depende de um pool de liquidez unificado hospedado na Rede principal do Ethereum, o que aumenta a eficiência de capital para transações em várias redes.
A Across utiliza uma rede descentralizada de relayers competitivos para garantir que as transações sejam concluídas com a melhor velocidade e custo. Esses relayers competem para cumprir as intenções do usuário, garantindo que suas transações sejam executadas de forma eficiente.
O Oracle Otimista da UMA fortalece a segurança da ponte, criando um ambiente seguro para transferências de cadeia cruzada, mantendo altas velocidades e baixos custos de transação.
Protocolo Synapse
O Protocolo Synapse é uma ponte de cadeia cruzada versátil que suporta tanto blockchains EVM como não-EVM. Oferece a criação de tokens canônicos, que permite aos utilizadores pontuar ativos embrulhados entre cadeias de forma eficiente. Para ativos nativos, o Synapse utiliza pontes baseadas na liquidez, utilizando pools de troca estável de cadeia cruzada para facilitar transferências de ativos fiáveis.
A Synapse também oferece ferramentas robustas para desenvolvedores, fornecendo APIs que permitem que desenvolvedores integrem funcionalidades de cadeia cruzada em suas aplicações descentralizadas. Essa flexibilidade estimula a inovação em soluções DeFi, permitindo que desenvolvedores construam dApps mais interconectados. Com um volume total de transações de quase $14 bilhões, a Synapse se estabeleceu como uma plataforma confiável para a ponte de cadeia cruzada, suportando operações contínuas em diversos ecossistemas de blockchain.
O Crescimento dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão descentralizados tornaram-se uma das tendências DeFi mais quentes, especialmente com as eleições nos EUA prestes a acontecer. Sua popularidade é tão grande que até mesmo plataformas mainstream citaram mercados como o Polymarket para avaliar o sentimento em relação às eleições nos EUA.
Como podemos explicar este fenómeno? Bem, os mercados de previsão tornaram-se as plataformas preferenciais para pesquisas políticas e financeiras. Isto deve-se ao conceito de inteligência coletiva, onde a contribuição combinada de muitas pessoas tende a resultar em previsões mais precisas do que as de indivíduos.
Os mercados de previsão permitem que você negocie contratos com base em eventos futuros. Eles funcionam de maneira semelhante às bolsas de valores, onde você pode comprar ou vender ações que representam possíveis resultados, como resultados de eleições ou eventos esportivos. O preço dessas ações é determinado pela oferta e demanda, indicando as crenças coletivas sobre a probabilidade de cada evento. Se sua previsão estiver correta, você receberá $1 por ação; caso contrário, as ações se tornam sem valor e você perde sua aposta.
Existem dois tipos de mercados de previsão:
Mercados de Previsão Tradicionais: Estes operam em ambientes regulados, frequentemente requerem verificação de identidade (como Conheça o seu cliente ou KYC) e podem ser segurados por entidades como a FDIC.
Mercados de Previsão Descentralizados: Construídos em blockchain, esses mercados oferecem mais privacidade e acessibilidade ao remover a autoridade central. No entanto, eles não são segurados e podem enfrentar restrições regulatórias em certas áreas, como nos EUA.
Domínio da Polymarket
Até agora, em outubro de 2024, a Polymarket controla 99% do mercado de previsão. A plataforma registou um volume de negociação de quase $1B e atingiu um pico de quase 100.000 negociadores.
Fonte: O principal apelo do Bloco DataPolymarket é a sua simplicidade. Você pode apostar numa ampla variedade de tópicos, desde política e entretenimento até eventos em destaque ou mesmo peculiares. Assim, você aposta comprando ações que custam menos de 1 dólar. Se a sua previsão se provar correta, você recebe 1 dólar por ação como recompensa.
Polymarket é auto-custodial, o que significa que você controla seus próprios fundos através de sua carteira pessoal. Essa configuração ganhou tração durante eventos significativos, como as eleições nos EUA, onde os usuários podem se envolver em apostas binárias simples, prevendo resultados com respostas "Sim" ou "Não".
Este mercado em particular acumulou mais de $1B em fundos apostados, o mais alto de sempre em qualquer mercado de previsão.
Reflexões Finais – As Principais Tendências DeFi em 2024
À medida que o DeFi continua a crescer, novas tendências continuarão a empurrar os limites do que o setor DeFi pode alcançar, bem como trazer novas oportunidades para projetos de criptomoedas e finanças tradicionais. Um exemplo da tokenização dos tesouros dos EUA que se torna um mercado de 2B, com gigantes das finanças tradicionais como a BlackRock a juntar-se à diversão.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Principais tendências DeFi em 2024: O Guia Definitivo
A evolução das Finanças Descentralizadas (DeFi) trouxe algumas das soluções mais inovadoras para serviços financeiros, tanto on- quanto fora da cadeia. Empréstimos, negociação, participação e tokenização são apenas algumas das tendências DeFi mais populares que acumularam bilhões de dólares em valor total bloqueado (TVL).
Em 2024, o DeFi está a assistir a várias tendências emergentes que estão a transformar o panorama. Estão a remodelar o eco ao melhorar a liquidez, segurança e escalabilidade, impulsionando uma adoção mais ampla de aplicações descentralizadas (dApps) e novas ferramentas financeiras.
Este artigo irá guiá-lo através de algumas das tendências DeFi mais quentes em 2024. Como sempre, vamos começar com o básico: a definição de DeFi e seus princípios centrais.
Navegação rápida
O que é DeFi?
DeFi refere-se a um ecossistema financeiro composto por aplicações descentralizadas (dApps) construídas em redes de blockchain, especialmente Ethereum. Embora não haja uma data exata marcando o início de DeFi, sua emergência é atribuída ao gradual desenvolvimento de componentes de blockchain e inovações que abordam vários desafios financeiros.
DeFi opera em redes blockchain descentralizadas, o que significa que nenhuma entidade única controla , ao contrário das finanças tradicionais, onde as instituições gerenciam as transações. Em vez disso, DeFi depende de contratos inteligentes - acordos auto-executáveis desencadeados por condições específicas.
DeFi oferece uma variedade de serviços financeiros—empréstimos, empréstimos, negociação e ganho de juros—sem a necessidade de intermediários. Se estiver interessado, confira alguns dos melhores projetos DeFi que estão atualmente dominando o mercado.
Alguns dos princípios fundamentais do DeFi são:
E quanto ao controle e à tomada de decisões? Bem, os projetos DeFi são frequentemente governados por organizações autônomas descentralizadas (DAOs), que estabelecem estruturas de governança que podem incluir mecanismos de votação e desenvolvimento de protocolos.
Principais tendências DeFi em 2024
Ok, agora que os conceitos básicos estão resolvidos, mergulhe neste guia para explorar algumas das principais tendências DeFi em 2024. As seguintes tendências não têm uma ordem adequada.
Aposta Líquida - Maximizando o Rendimento e Mantendo a Segurança da Rede
A aposta líquida emergiu como uma inovação chave dentro do DeFi, oferecendo a flexibilidade de gerenciar seus ativos apostados em outros dApps.
A ideia é simples - você depósito seus ativos de criptografia em um protocolo de aposta líquida, que então aposta os ativos em seu nome. Em troca, você recebe versões tokenizadas de seus ativos, atuando como representações de seus fundos apostados.
O apelo da aposta líquida reside na capacidade de manter a liquidez ao mesmo tempo que se ganham recompensas. Você pode usar esses ativos tokenizados de várias maneiras, como usá-los como garantia em protocolos de empréstimo, negociar em exchanges descentralizadas ou até mesmo restake-los em outras plataformas para obter recompensas adicionais.
Com a evolução da aposta líquida, o restaking logo surgiu como o novo elemento transformador. Como o nome sugere, envolve apostar tokens que já foram apostados. Foi uma resposta às limitações dos mecanismos de aposta tradicionais.
O restaking tornou-se uma das tendências mais quentes de DeFi em meados de 2023 - e ainda é hoje - graças a protocolos como a EigenLayer. O conceito de um mecanismo que poderia aumentar os rendimentos para os stakers, mas também aumentar a segurança dos protocolos blockchain, abriu novas oportunidades no ecossistema Ethereum tanto para desenvolvedores DeFi, projetos de criptografia quanto para os stakers de ETH.
Principais Projetos de Estaca Líquida e Reestaca
Lido Finance
Lido é o principal protocolo de aposta líquida. Este protocolo tem sido tão bem-sucedido no setor que alcançou um TVL de quase $40 bilhões no início de 2024.
Fonte: DefiLlamaÉ o maior protocolo de aposta líquida descentralizada. Permite-lhe apostar ETH enquanto recebe um token apostado líquido chamado stETH, que é uma representação do seu ETH já apostado que pode usar através de outras dApps no eco Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer é um protocolo descentralizado no Ethereum que introduz o conceito de restake, onde os usuários depositam Ethereum staked (stETH) ou tokens staked líquidos (LSTs) nas pools de liquidez do protocolo. Esses tokens são então restakeados em vários protocolos descentralizados no Ethereum, conhecidos como Serviços Ativamente Validados (AVS).
O TVL da EigenLayer. Fonte: DefiLlamaAVS inclui uma ampla gama de serviços, como oráculos, cadeias laterais, redes Layer-2, camadas de disponibilidade de dados e pontes de cadeia cruzada - essencialmente qualquer coisa que dependa de validação distribuída para garantir sua rede. A EigenLayer atua como intermediário, distribuindo tokens apostados em diferentes protocolos DeFi, aprimorando a segurança de suas mainnets.
O Ethereum não é a única blockchain com protocolos de restaking (outras soluções de restaking são Symbiotic e Karakc, ambas com mais de um bilhão de USD em TVL). Vários jogadores na rede Solana decidiram capitalizar na tendência emergente de restaking de ativos.
Solayer
Solayer é um protocolo de restaking na blockchain Solana, co-fundado por Rachel Chu e Jason Li. Permite-lhe restakear os seus tokens SOL ou tokens de aposta líquida (LSTs) para garantir largura de banda para dApps, melhorando o desempenho e ganhando recompensas adicionais.
Fonte: Solayer.orgAo converter SOL apostado em sSOL, pode alavancar a liquidez em plataformas integradas e obter rendimento através dos retornos do validador e incentivos de restaking. Desde o seu lançamento suave em maio de 2024, a Solayer ganhou uma tração significativa, subindo no ranking da Solana e tornando-se um dos principais projetos da Solana, com mais de $200M em TVL.
Jito Restaking
Jito, que é o maior protocolo de aposta líquida na Solana, também está intensificando seu jogo com um mecanismo de restaking (ainda em desenvolvimento até outubro de 2024). Estamos falando do (re)staking do Jito, um híbrido que inclui dois componentes-chave: o Programa Vault e o Programa Restaking.
O Programa Vault gerencia a criação e delegação de Liquid Restaking Tokens (VRTs) usando qualquer token SPL como ativo subjacente. Ele permite estratégias flexíveis de delegação, condições de corte personalizadas e suporta governança via DAOs ou ferramentas de automação na cadeia como StakeNet.
O Programa de Restaking concentra-se na gestão de Nós Operadores de Consenso (NCNs) e operadores, na distribuição de recompensas e na aplicação de penalidades de corte, fornecendo um quadro robusto para a segurança económica.
Ativos do Mundo Real e Tokenização de Bonds
Os ativos do mundo real (RWAs) são tokens digitais que representam ativos físicos ou financeiros, como imóveis, commodities, títulos, ações, obras de arte e propriedade intelectual. Isso é graças à tokenização - o processo de trazer esses ativos fora da cadeia para a blockchain, usando criptografia para substituir informações sensíveis por dados não sensíveis e criar um token.
A tokenização permite que ativos tradicionalmente ilíquidos sejam divididos em unidades menores e acessíveis, aumentando a liquidez e ampliando a participação no mercado. Este método tem se tornado particularmente atraente para os tesouros dos EUA, que agora é um mercado de $2,27B, com líderes importantes como o BUIDL da BlackRock e o USDY da Ondo Finance alcançando mais de $500M em valor depositado.
Fonte: RWA.xyz### Tipos de protocolos RWA
O mercado RWA é extenso e incorpora uma lista variada de protocolos que lidam com questões em várias indústrias, mas os principais (mais quentes) campos em RWA são:
Por que as RWAs e a tokenização são uma das tendências mais quentes do DeFi? Bem, eles oferecem novas oportunidades financeiras ao preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e a blockchain, permitindo que os ativos sirvam como garantia, sejam incluídos em fundos de índice, sejam geridos autonomamente e outros benefícios.
Esta integração tem o potencial de criar serviços financeiros mais inclusivos, trazendo produtos de investimento tradicionais para a blockchain com os benefícios adicionais de transparência, segurança e eficiência.
Principais Projetos RWA
Ondo Finance
Ondo Finance, o maior protocolo de ativos do mundo real (RWA) em 2024, oferece produtos financeiros de grau institucional ao tokenizar ativos estáveis que geram rendimento da finança tradicional, como títulos do tesouro.
Ondo melhora a acessibilidade das RWAs ao integrar esses produtos tokenizados em várias redes blockchain como Ethereum, Aptos e Solana. USDY, seu produto principal, é uma das maiores stablecoins de rendimento.
Fundado por Nathan Allman em 2021, a Ondo Finance atraiu um investimento significativo, arrecadando mais de $34 milhões de investidores como Wintermute, Founders Fund e Pantera Capital. O protocolo também realiza verificações KYC para garantir conformidade regulatória. Governado através da Ondo Foundation e Ondo DAO, a plataforma combina a confiabilidade das finanças tradicionais com a transparência e eficiência da tecnologia blockchain.
Centrifuge
Centrifuge é um dos maiores protocolos de ativos do mundo real (RWA), focado em reduzir os custos de capital para pequenas e médias empresas (PMEs) enquanto fornece aos investidores uma renda estável.
A Centrifuge integra ativos físicos no espaço DeFi, aumentando a transparência do colateral e oferecendo rendimentos diversificados e estáveis. A plataforma permite que as empresas usem esses ativos como garantia para financiamento, tokenizando ativos como faturas, imóveis e royalties.
Destaca-se que a Centrifuge garantiu parcerias com plataformas principais DeFi, como a MakerDAO (agora renomeada para Sky). Também arrecadou mais de $30M numa ronda de financiamento da Série A.
O Aumento dos Layer-1s
A Ascensão de layer-1s como Aptos e SUI reflete uma tendência crescente em direção a blockchains alternativas que podem oferecer um grau equilibrado de escalabilidade, segurança e um ambiente amigável para desenvolvedores.
Estas duas blockchains estão na vanguarda do jogo de camada 1. Ambas as plataformas aproveitam a linguagem de programação Move—que é considerada uma das melhores alternativas para a Máquina Virtual Ethereum—mas diferem em sua arquitetura e mecanismos de consenso. Aptos foca em uma estrutura modular e consenso BFT, enquanto Sui implementa uma arquitetura baseada em DAG com um protocolo assíncrono UNIQUE.
Essas inovações visam solucionar as limitações de blockchains anteriores, como o Ethereum, e atender à crescente demanda por dApps eficientes em várias indústrias, incluindo jogos, finanças e redes sociais.
A Subida das Camadas-2
Soluções de escalonamento de camada 2 são cadeias conectadas a uma mainnet (uma camada 1 como Ethereum). Eles são projetados para melhorar a escalabilidade e eficiência das redes blockchain, processando transações mais rapidamente e a custos mais baixos - sem comprometer a segurança e descentralização da rede subjacente.
Existem vários tipos de soluções de Camada-2, incluindo Canais de estado, que permitem realizar várias transações fora da cadeia, com apenas o estado final da transação registrado na blockchain principal; cadeias laterais como Polygon, uma blockchain independente que funciona em paralelo ao Ethereum; e rollups, os tipos mais populares de soluções de escalonamento blockchain.
Rollups agrupam várias transações num único lote antes de as submeterem à cadeia principal. Existem dois tipos principais de rollups:
As soluções de camada 2 são algumas das tendências DeFi mais populares em 2024. Os dados do L2Beat mostram que o valor total bloqueado em todas as camadas 2 aumentou 232% em um ano, atualmente ultrapassando os 37 mil milhões de dólares.
Hoje em dia, temos camadas 2 por todo o lado. As bolsas centralizadas como a Coinbase lançaram o Base em 2023. O seu equivalente descentralizado, Uniswap, também entrou em ação, com o lançamento da Unichain, prometendo transações mais rápidas e mais baratas e interoperabilidade entre várias redes de blockchain.
Cadeias de Camada-1 e Camada-2 Principais
Aptos
A Aptos lançou sua mainnet em outubro de 2022 após três anos de desenvolvimento, levantando cerca de $350 milhões em capital de risco. Ela se posiciona como uma blockchain de alto desempenho, frequentemente comparada à Solana devido ao seu foco em escalabilidade e confiabilidade. Na comunidade Aptos, a rede é frequentemente chamada de assassina de Solana.
Uma coisa que se destaca sobre Aptos é o seu uso de tecnologia complexa. Primeiro, usa o Move devido à ênfase na segurança e flexibilidade - particularmente no desenvolvimento de contratos inteligentes. Em segundo lugar, usa uma variante de Falha Bizantina Tolerance (BFT) de Prova de Staking (PoS) para fornecer alta segurança e confirmações rápidas de transações.
A Blockchain Aptos tem uma arquitetura modular que divide vários componentes da rede - mecanismo de consenso, armazenamento de dados, execução de transações, etc. - em módulos separados, proporcionando ciclos de desenvolvimento mais rápidos, melhorias mais rápidas e maior escalabilidade.
Como se não bastasse, a tecnologia Bloco-STM da Aptos permite o processamento paralelo de transações, com alegações de lidar com até 160.000 transações por segundo (TPS). A plataforma também tem como objetivo implementar o sharding para melhorar a escalabilidade, permitindo que vários estados de contabilidade interajam por meio de pontes padronizadas.
A sua moeda nativa, APT, subiu mais de 113% no gráfico anual, refletindo o crescente interesse e atividade de rede do protocolo.
Rede Sui
A rede Sui é uma camada-1 lançada em 2023, focando na simplificação da criação e implementação de dApps e tornar-se um ambiente de desenvolvimento alternativo para projetos de criptomoedas.
Assim como Aptos, SUI utiliza a linguagem de programação Move, mas adota uma abordagem centrada em objetos, permitindo que os desenvolvedores definam ativos com regras estritas de propriedade, melhorando a segurança das dApps construídas na plataforma.
O mecanismo de consenso do Sui também é diferente do Aptos, pois utiliza o DeleGated Prova de Staking (DPoS) combinado com um protocolo assíncrono chamado Narwhal e Bullshark. Essa configuração suporta processamento de transações paralelas, aumentando a eficiência e a escalabilidade da rede.
Além disso, a arquitetura do Sui é baseada em um gráfico acíclico dirigido (DAG), permitindo processamento de transações mais eficiente do que estruturas de blockchain tradicionais. Esse design permite a execução simultânea de várias transações, proporcionando alta taxa de transferência e baixa latência para dApps.
A SUI, moeda nativa da Sui, é um dos ativos criptográficos com melhor desempenho em 2024, tendo disparado quase 400% no gráfico anual.
Base
Base é uma solução de escalonamento de camada 2 construída no Ethereum, desenvolvida pela Coinbase em colaboração com a Optimism.
Lançado oficialmente em 9 de agosto de 2023, o Base foi criado usando o OP Stack e é projetado para melhorar a escalabilidade, velocidade e eficiência de custos do Ethereum, ao mesmo tempo que preserva sua segurança e descentralização.
A base processa transações fora da cadeia, aumentando significativamente sua capacidade de transação em comparação com a Ethereum Layer 1. Essa maior taxa de transferência ajuda a aliviar o congestionamento da rede, garantindo um processamento de transação mais rápido ao reduzir a carga computacional na cadeia principal. Também resulta em taxas de transação mais baixas, tornando-o uma opção mais acessível do que fazer transações diretamente na Ethereum.
Se estiver interessado, confira as nossas escolhas para as melhores carteiras Base em 2024.
Arbitrum
Arbitrum é a solução de camada-2 principal, capaz de processar bilhões de transações em uma única semana.
O Arbitrum processa transações em lotes fora da cadeia e retorna apenas os dados essenciais ao Ethereum, reduzindo a congestão enquanto garante que todas as ações possam ser auditadas e verificadas quando necessário.
Arbitrum é composto por vários componentes projetados para melhorar a escalabilidade e oferecer diferentes soluções para vários casos de uso:
Otimismo
O Optimism é uma camada 2 lançada em dezembro de 2021 como resposta aos problemas de escalabilidade do Ethereum.
Uma das características principais da Optimism é o uso de Rollups otimistas, uma tecnologia que processa a maioria das transações fora da cadeia ao agrupar várias transações em um único lote, que posteriormente é submetido à Ethereum mainnet para validação.
As transações são presumidas válidas por padrão (daí o nome otimista), permitindo processamento mais rápido sem a necessidade de verificação imediata. No entanto, isso tem suas desvantagens. Pressupor que todos os blocos são válidos significa que o Optimism depende de validadores honestos para desafiar transações fraudulentas.
O Optimism é também totalmente compatível com a Máquina Virtual Ethereum (EVM), permitindo aos programadores transportar as suas aplicações descentralizadas (dApps) existentes para o Optimism com modificações mínimas. Essa compatibilidade reduz as barreiras à adoção, pois os programadores podem fazer a transição para a plataforma com facilidade.
Pontes de Cadeia Cruzada
As pontes de cadeia cruzada estão se tornando essenciais para permitir transferências de ativos sem interrupções entre diferentes ecossistemas de blockchain.
Uma ponte de cadeia cruzada é praticamente o que parece - um protocolo que facilita o movimento de ativos digitais entre blockchains separadas. Funciona bloqueando um ativo em uma blockchain e criando um token equivalente em outra.
Por exemplo, suponha que você queira ponte Ethereum (ETH) para a rede Solana. Nesse caso, a ponte bloqueia seu ETH e cunha (emite) uma versão embrulhada dele (como Bitcoin embrulhado, WBTC) na Solana. No entanto, tenha em mente que esse método, chamado de bloquear e cunhar, não é a única maneira de fazer isso. Algumas pontes usam pools de liquidez para facilitar a troca direta entre tokens.
Existem diferentes modelos utilizados por pontes de cadeia cruzada:
As pontes de cadeia cruzada trazem vantagens significativas para o espaço blockchain e tornaram-se um pilar fundamental da interoperabilidade blockchain.
Eles permitem transferências de ativos perfeitas entre plataformas, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem entre si, o que é especialmente benéfico para usuários, desenvolvedores, projetos, etc. Essas pontes também ajudam a aumentar a liquidez, permitindo que cadeias menos populares se conectem às pools de liquidez de redes mais estabelecidas. Isso leva a taxas de transação mais baixas e redução de deslizamento, aumentando assim as oportunidades de negociação.
Além disso, as pontes de cadeia cruzada contribuem para a escalabilidade da blockchain, distribuindo as cargas de transações através de várias cadeias, o que ajuda a aliviar a congestão em redes mais antigas. À medida que novas cadeias surgem com capacidades de processamento mais rápidas, essas pontes permitem que sejam integradas ao ecossistema com mais facilidade.
Dados da DeFillama mostram que o volume de negociação em todas as pontes de criptomoedas aumentou durante os três primeiros trimestres de 2024. Em setembro, o volume de negociação disparou para $ 8,15B.
Principais Pontes de Cadeia Cruzada
StarGate Finanças
StarGate Finance é uma ponte de criptomoedas popular alimentada pela tecnologia LayerZero, que facilita transferências diretas de ativos nativos entre blockchains.
Uma das suas características mais marcantes é unificar pools de liquidez em diferentes protocolos, aumentando a eficiência das transações e ajudando a reduzir o deslize, tornando as transferências mais confiáveis e económicas. Mas não é só isso - o protocolo garante a confirmação instantânea da transação, o que significa que os ativos têm garantia de chegar à cadeia de destino imediatamente após a confirmação da transação na cadeia de origem. Isso resulta numa experiência mais suave e rápida.
Além disso, o StarGate utiliza o Algoritmo Delta, que gerencia eficientemente a liquidez nas pools, evitando exaustão durante volumes elevados de transações. Não há necessidade de tokens envoltos - você pode simplesmente enviar ativos nativos diretamente entre cadeias, tornando as transações de cadeia cruzada mais simples e intuitivas.
Através do protocolo
A Across foca na otimização das transferências de cadeia cruzada maximizando a eficiência de capital e segurança. Ela depende de um pool de liquidez unificado hospedado na Rede principal do Ethereum, o que aumenta a eficiência de capital para transações em várias redes.
A Across utiliza uma rede descentralizada de relayers competitivos para garantir que as transações sejam concluídas com a melhor velocidade e custo. Esses relayers competem para cumprir as intenções do usuário, garantindo que suas transações sejam executadas de forma eficiente.
O Oracle Otimista da UMA fortalece a segurança da ponte, criando um ambiente seguro para transferências de cadeia cruzada, mantendo altas velocidades e baixos custos de transação.
Protocolo Synapse
O Protocolo Synapse é uma ponte de cadeia cruzada versátil que suporta tanto blockchains EVM como não-EVM. Oferece a criação de tokens canônicos, que permite aos utilizadores pontuar ativos embrulhados entre cadeias de forma eficiente. Para ativos nativos, o Synapse utiliza pontes baseadas na liquidez, utilizando pools de troca estável de cadeia cruzada para facilitar transferências de ativos fiáveis.
A Synapse também oferece ferramentas robustas para desenvolvedores, fornecendo APIs que permitem que desenvolvedores integrem funcionalidades de cadeia cruzada em suas aplicações descentralizadas. Essa flexibilidade estimula a inovação em soluções DeFi, permitindo que desenvolvedores construam dApps mais interconectados. Com um volume total de transações de quase $14 bilhões, a Synapse se estabeleceu como uma plataforma confiável para a ponte de cadeia cruzada, suportando operações contínuas em diversos ecossistemas de blockchain.
O Crescimento dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão descentralizados tornaram-se uma das tendências DeFi mais quentes, especialmente com as eleições nos EUA prestes a acontecer. Sua popularidade é tão grande que até mesmo plataformas mainstream citaram mercados como o Polymarket para avaliar o sentimento em relação às eleições nos EUA.
Como podemos explicar este fenómeno? Bem, os mercados de previsão tornaram-se as plataformas preferenciais para pesquisas políticas e financeiras. Isto deve-se ao conceito de inteligência coletiva, onde a contribuição combinada de muitas pessoas tende a resultar em previsões mais precisas do que as de indivíduos.
Os mercados de previsão permitem que você negocie contratos com base em eventos futuros. Eles funcionam de maneira semelhante às bolsas de valores, onde você pode comprar ou vender ações que representam possíveis resultados, como resultados de eleições ou eventos esportivos. O preço dessas ações é determinado pela oferta e demanda, indicando as crenças coletivas sobre a probabilidade de cada evento. Se sua previsão estiver correta, você receberá $1 por ação; caso contrário, as ações se tornam sem valor e você perde sua aposta.
Existem dois tipos de mercados de previsão:
Domínio da Polymarket
Até agora, em outubro de 2024, a Polymarket controla 99% do mercado de previsão. A plataforma registou um volume de negociação de quase $1B e atingiu um pico de quase 100.000 negociadores.
Fonte: O principal apelo do Bloco DataPolymarket é a sua simplicidade. Você pode apostar numa ampla variedade de tópicos, desde política e entretenimento até eventos em destaque ou mesmo peculiares. Assim, você aposta comprando ações que custam menos de 1 dólar. Se a sua previsão se provar correta, você recebe 1 dólar por ação como recompensa.
Polymarket é auto-custodial, o que significa que você controla seus próprios fundos através de sua carteira pessoal. Essa configuração ganhou tração durante eventos significativos, como as eleições nos EUA, onde os usuários podem se envolver em apostas binárias simples, prevendo resultados com respostas "Sim" ou "Não".
Este mercado em particular acumulou mais de $1B em fundos apostados, o mais alto de sempre em qualquer mercado de previsão.
Reflexões Finais – As Principais Tendências DeFi em 2024
À medida que o DeFi continua a crescer, novas tendências continuarão a empurrar os limites do que o setor DeFi pode alcançar, bem como trazer novas oportunidades para projetos de criptomoedas e finanças tradicionais. Um exemplo da tokenização dos tesouros dos EUA que se torna um mercado de 2B, com gigantes das finanças tradicionais como a BlackRock a juntar-se à diversão.