No contexto da negociação de criptomoedas cada vez mais popular, o mercado P2P (peer-to-peer) tornou-se um canal de compra e venda direta entre os usuários sem a necessidade de intermediário. No entanto, além da conveniência, esse ambiente também apresenta muitos riscos, pois os golpistas estão constantemente inventando novas artimanhas para roubar bens.
Se antes, as táticas comuns, como solicitar reembolso após a transferência, falsificação de recibos ou uso de contas bancárias roubadas, eram muito conhecidas e alertadas várias vezes, recentemente surgiu um novo método de fraude, mais sofisticado – chamado de truque "pagar a mais".
Como Funciona o Truque "Pagamento em Excesso"
Passo 1 – Transação legal inicial
O golpista inicia uma transação P2P como de costume. O comprador transfere dinheiro para o vendedor de acordo com o acordo, fazendo a transação parecer completamente válida. Passo 2 – Intencionalmente transferir um pequeno montante a mais.
Em vez de transferir exatamente o valor, eles irão intencionalmente enviar a mais de 3 a 5 USD. Este é um valor pequeno, geralmente não suficientemente grande para alertar o vendedor. Passo 3 – Mensagem "educada"
Logo em seguida, o golpista enviará uma mensagem com um tom educado:
“Desculpe, eu transferi um pouco a mais, você pode me reembolsar?”
A proposta soa muito razoável, fazendo com que o vendedor confie e esteja disposto a "ajudar". Passo 4 – A armadilha se fecha.
Se o vendedor, por cortesia, devolver este saldo fora da plataforma P2P, o golpista imediatamente reportará ao sistema que você realizou a transação fora da plataforma – o que constitui uma violação grave da política.
Consequência: A sua conta pode ser temporariamente bloqueada ou banida permanentemente. O montante de criptomoeda que acabou de vender ainda pertence ao golpista. A reputação e a credibilidade da sua transação P2P são severamente afetadas.
Por Que Este Truque É Perigoso?
Quantia excedente muito pequena: O valor é apenas alguns dólares, fazendo com que o vendedor não fique alerta, considerando como "não vale a pena se preocupar". Apelando à mentalidade gentil: O vendedor geralmente quer manter sua reputação, tem medo de ser mal avaliado, então está disposto a reembolsar. Razoável e apropriado: As desculpas e o pedido de "ajuda" são apresentados de forma muito convincente, fazendo com que muitas pessoas concordem rapidamente sem pensar.
Lição Aprendida para Trader P2P
Nunca realize transações fora da plataforma: Mesmo que o valor seja apenas 1 USD, não transfira fora do sistema. Sempre cumpra as regras da plataforma P2P: Apenas confirme transações no sistema, não aja de acordo com pedidos pessoais do parceiro. Mantenha a atenção em vez de ser condescendente: A credibilidade não vem de agradar o comprador, mas sim da segurança e transparência na transação. Se você encontrar esta situação: Entre em contato imediatamente com o suporte da plataforma, forneça provas para que a situação seja tratada de acordo com as regras.
👉 Conclusão
A tática de "pagar a mais" é uma prova clara de que os golpistas estão sempre à procura de explorar as fraquezas da psicologia humana. Nas transações P2P, a vigilância e o princípio de "não fora da plataforma, sem exceções" são o seu escudo de proteção contra armadilhas que parecem inofensivas, mas são cheias de perigos.
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Aviso sobre Novo Golpe P2P: "Pagamento a Mais" – A Armadilha que Ataca a Bondade
No contexto da negociação de criptomoedas cada vez mais popular, o mercado P2P (peer-to-peer) tornou-se um canal de compra e venda direta entre os usuários sem a necessidade de intermediário. No entanto, além da conveniência, esse ambiente também apresenta muitos riscos, pois os golpistas estão constantemente inventando novas artimanhas para roubar bens. Se antes, as táticas comuns, como solicitar reembolso após a transferência, falsificação de recibos ou uso de contas bancárias roubadas, eram muito conhecidas e alertadas várias vezes, recentemente surgiu um novo método de fraude, mais sofisticado – chamado de truque "pagar a mais". Como Funciona o Truque "Pagamento em Excesso" Passo 1 – Transação legal inicial O golpista inicia uma transação P2P como de costume. O comprador transfere dinheiro para o vendedor de acordo com o acordo, fazendo a transação parecer completamente válida. Passo 2 – Intencionalmente transferir um pequeno montante a mais. Em vez de transferir exatamente o valor, eles irão intencionalmente enviar a mais de 3 a 5 USD. Este é um valor pequeno, geralmente não suficientemente grande para alertar o vendedor. Passo 3 – Mensagem "educada" Logo em seguida, o golpista enviará uma mensagem com um tom educado: “Desculpe, eu transferi um pouco a mais, você pode me reembolsar?” A proposta soa muito razoável, fazendo com que o vendedor confie e esteja disposto a "ajudar". Passo 4 – A armadilha se fecha. Se o vendedor, por cortesia, devolver este saldo fora da plataforma P2P, o golpista imediatamente reportará ao sistema que você realizou a transação fora da plataforma – o que constitui uma violação grave da política. Consequência: A sua conta pode ser temporariamente bloqueada ou banida permanentemente. O montante de criptomoeda que acabou de vender ainda pertence ao golpista. A reputação e a credibilidade da sua transação P2P são severamente afetadas. Por Que Este Truque É Perigoso? Quantia excedente muito pequena: O valor é apenas alguns dólares, fazendo com que o vendedor não fique alerta, considerando como "não vale a pena se preocupar". Apelando à mentalidade gentil: O vendedor geralmente quer manter sua reputação, tem medo de ser mal avaliado, então está disposto a reembolsar. Razoável e apropriado: As desculpas e o pedido de "ajuda" são apresentados de forma muito convincente, fazendo com que muitas pessoas concordem rapidamente sem pensar. Lição Aprendida para Trader P2P Nunca realize transações fora da plataforma: Mesmo que o valor seja apenas 1 USD, não transfira fora do sistema. Sempre cumpra as regras da plataforma P2P: Apenas confirme transações no sistema, não aja de acordo com pedidos pessoais do parceiro. Mantenha a atenção em vez de ser condescendente: A credibilidade não vem de agradar o comprador, mas sim da segurança e transparência na transação. Se você encontrar esta situação: Entre em contato imediatamente com o suporte da plataforma, forneça provas para que a situação seja tratada de acordo com as regras. 👉 Conclusão A tática de "pagar a mais" é uma prova clara de que os golpistas estão sempre à procura de explorar as fraquezas da psicologia humana. Nas transações P2P, a vigilância e o princípio de "não fora da plataforma, sem exceções" são o seu escudo de proteção contra armadilhas que parecem inofensivas, mas são cheias de perigos.