مبتدئ入門》十個穩定營運的老牌 التمويل اللامركزي  項目速覽

يقدم هذا المقال مقدمة حول منصات القروض والإقراض اللامركزية الرائدة مثل Lido و Aave و Uniswap، ويستكشف خدماتها ومبادئها الأساسية وأمانها، لمساعدة المستخدمين في اختيار المنصة اللامركزية المناسبة لاحتياجاتهم. المقال مستمد من مقالة كتبها Alan Draper وتم تنظيمها وترجمتها وصياغتها بواسطة بيهوا فحسب من البلوكتشين. (ملخص سابق: مؤسسة إثيريوم تخصص 50 ألف ETH للمشاركة في التمويل اللامركزي وتنفذ عمليات تجريبية في Aave) (ملحق بالخلفية: الموضوعات الاستثمارية الرئيسية في مجال التشفير لعام 2025: التمويل اللامركزي والذكاء الاصطناعي)ظلت القطاعات المالية مستقرة نسبيًا في العالم حتى ظهور المالية اللامركزية، التي جلبت تغييرات كبيرة. فقد قام التمويل اللامركزي بإعادة تعريف المالية من خلال الاقتراض اللامركزي وإعادة التملك، ولديه القدرة على تغيير جوانب حياتنا اليومية. اليوم، سنستكشف المنصات الرائدة في التمويل اللامركزي مثل Aave و Lido و Compound و Uniswap، ونحلل خدماتها ومبادئها الأساسية وأمانها، وكيفية اختيار المنصة اللامركزية المناسبة لاحتياجاتنا. أفضل مراجعة للمنصة اللامركزية - فهم عميق. في هذا القسم، سنقوم بمراجعة موجزة لكل منصة لامركزية لمساعدتك في فهم خدماتها ومزاياها. هدفنا هو أن تكون قادرًا على تقييم ما إذا كانت منصة ما مناسبة لك بعد فهم ميزاتها. 1. Lido Finance - أفضل منصة لامركزية للتكديس، توصل أكثر من 100 تطبيق Lido Finance هي منصة مالية لامركزية متخصصة في التكديس، تعمل بواسطة منظمة الحكم اللامركزية المهمة (DAO)، حيث يتم اتخاذ جميع القرارات من خلال التصويت العلني من قبل محتفظي LDO (رمز المنصة الأصلي). تشتهر المنصة بأمانها العالي وتطبيقات التكنولوجيا الأمامية. يركز Lido على التكديس في إثيريوم، على وجه التحديد stETH (الإصدار الخاص بـ Lido من إثيريوم)، والذي يُستخدم لدفع مكافآت المستخدمين لتكديس ETH. يمكنك إلغاء التكديس لأي كمية من stETH في أي وقت، وتحويلها بنسبة 1:1 إلى ETH. حاليًا، يسمح Lido أيضًا للمستخدمين بتكديس MATIC من خلال نفس النظام. لا يتطلب التكديس في ETH أو MATIC قفل للأصول، والخدمة بأكملها غير مُستضافة. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بـ stETH، يرجى ملاحظة أن Lido متصل بأكثر من 100 تطبيق، حيث يمكنك استخدامها للاقتراض واستخدامها كضمان والمزيد. مؤخرًا، يعمل Lido على توسيع نطاق خدماته، بالإضافة إلى تكديس ETH، قد تشمل أيضًا أصولًا أخرى، لتثري بذلك بيئة تكديسها اللامركزية، وجذب المزيد من المستخدمين. خدمات التمويل اللامركزية: التكديس القيمة الإجمالية للقفل: 308.2 مليار دولار 2. Aave - أفضل منصة لامركزية للقروض، تعتبر واحدة من أقدم المنصات Aave هي واحدة من الرائدات في مجال التمويل اللامركزي، تقدم خدمات القروض الرقمية. كما تسمح لك بكسب دخل سلبي من خلال التكديس باستخدام الرمز الأصلي AAVE (بمعدل فائدة سنوي 4.60%) و GHO (بمعدل فائدة سنوي 5.30%) و ABPT (بمعدل فائدة سنوي 11.70%). فيما يتعلق بخدمات القروض، تدعم Aave حوالي 30 عملة رقمية، بما في ذلك ETH وWBTC وwstETH وUSDT وUSDC وAAVE وDAI وLINK. بالإضافة إلى ذلك، تشتهر Aave بابتكارها في مجال التمويل اللامركزي. منذ إطلاقها في عام 2017، حققت توسيعات كبيرة، لتصبح واحدة من أطول المنصات التي تعمل في مجال التمويل اللامركزي. على الرغم من أن القيمة الإجمالية للقفل (TVL) في Aave قد لا تكون الأعلى، إلا أن حجمها هو الأكبر في مجال التمويل اللامركزي بأكمله. Aave تعمل بشكل كامل بدون تدبير ومفتوحة المصدر، وتخضع لحكم المجتمع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمقترضين والمقرضين تحديد وتنفيذ شروط القروض بأنفسهم من خلال العقود الذكية. في نهاية عام 2024، قامت Aave بإطلاق Aave V3 على الشبكة الرئيسية zkSync، مما أدى إلى تحسين كفاءة التداول. إذا كنت ترغب في معرفة المزيد، يمكنك قراءة دليل استخدام Aave لدينا. خدمات التمويل اللامركزية: القروض والتكديس القيمة الإجمالية للقفل: 173.8 مليار دولار 3. Uniswap - أكبر منصة لامركزية للتداول وأفضل منصة لامركزية للتداول Uniswap هي حاليًا أكبر منصة لامركزية للتداول (DEX) في السوق، وهي أيضًا واحدة من أفضل منصات التمويل اللامركزي، مع أكثر من 1500 زوج تداول. الأهم من ذلك، تقدم Uniswap منصة تمويل لامركزية قوية ومتعددة الخدمات، بما في ذلك تبادل الرموز وكسب العائد من خلال توفير السيولة، وبناء dApp باستخدام بروتوكول Uniswap. كما أنها متكاملة مع أكثر من 300 تطبيق مثل المحفظة والتطبيقات اللامركزية والمجمّعات. على الرغم من أن Uniswap قد لا تكون بشكل عام أكبر منصة لامركزية للتمويل، إلا أنها لا تقل قوة في مجال منصات التداول اللامركزية (DEX). يمكن للمستخدمين المتاجرة على منصة شفافة ولامركزية تمامًا، دون الحاجة إلى وسيط، من خلال عقود ذكية. في الآونة الأخيرة، ركزت المنصة على تحسين توفير السيولة وتجربة المستخدم، خاصة من خلال نموذج V3 الذي يسمح باستخدام السيولة المركزية. بالنسبة لمنصة DEX، من السهل نسبيًا تعلم كيفية التداول على Uniswap، حيث تتمتع الموقع بتصميم ودية وبسيط. يشتهر Uniswap بإدخال عملات رموز جديدة باستمرار، لذا إذا كنت مهتمًا بالتداول بأحدث العملات الرقمية، فقد ترغب في الاطلاع على العملات المشفرة الجديدة الشهيرة على Uniswap لإضافتها إلى محفظتك. خدمات التمويل اللامركزية: التداول والقروض القيمة الإجمالية للقفل: 56.9 مليار دولار 4. MakerDAO - منصة القروض لعملة مستقرة DAI MakerDAO هي منصة كبيرة الحجم للمراكز اللامركزية المعتمدة على إثيريوم (CDP). بمعنى آخر، تسمح للمستخدمين بالقروض الرقمية. يمكن للمستخدمين إنشاء CDP عندما يضعون إثيريوم أو أصول أخرى معتمدة على إثيريوم كضمان. الهدف الرئيسي لـ MakerDAO هو ضمان أن العملة المستقرة DAI - واحدة من أشهر العملات المستقرة وأكثرها استخدامًا في العالم - تبقى مرتبطة بالدولار الأمريكي. MKR هو رمز Maker الأصلي، ويُستخدم لدفع الفائدة للمستخدمين. في كل مرة يتم فيها تسوية CDP على المنصة، يتم إلغاء DAI و MKR المدفوعين. يتناول المجتمع بنشاط تغييرات الحكم لتحسين إدارة المخاطر واستراتيجيات الضمان. بالإضافة إلى عملياتها الآمنة والشفافة، فإن سبب قدوم MakerDAO إلى هذه القائمة يعود أيضًا إلى ارتباطها الوثيق بـ DAI وثباتها الطويل الأمد في السوق. خدمات التمويل اللامركزية: القروض القيمة الإجمالية للقفل: 49.3 مليار دولار 5. Instadapp - واجهة سهلة للوصول إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي Instadapp هو تطبيق مالي لامركزي معتمد على إثيريوم، يهدف إلى توفير وسيلة سهلة للمستخدمين للتفاعل مع بروتوكولات التمويل اللامركزي الأخرى. طبقته الذكية للتمويل اللامركزي تتيح للمستخدمين الوصول إلى مكان واحد...