6月24日現在、S&Pグローバル・レーティングは、欧州の銀行が稼ぐ利益の著しい落ち込みが損なわれる可能性があると述べています。米国と他の世界の大国との間の貿易上の敵意がエスカレートするべきであり、特にそれが高水準の企業ローンのデフォルトにつながる場合には。これは、貿易戦争の影響を模倣したストレステストで実施された調査後の警告の1つです。このテストは、経済的および地政学的混乱の時期におけるヨーロッパの銀行の財務力を決定することが期待されています。世界の経済が相互依存を強める中、貿易戦争などの経済ショックが銀行システムに波及する可能性は高まっています。これは、収益性に対する直接的な脅威となります。## 貿易摩擦とその企業向け融資への影響貿易戦争、特に米国や世界の他の主要経済国の貿易戦争は、不安定な市場を形成する傾向があります。これにより、企業ローンのデフォルトケースが増加する可能性があります。地政学的な環境が変化する中、企業体質の安定が難しくなるかもしれません。さらに、不良債権が増加します。こうした緊張がさらに高まると、企業の進出に対するエクスポージャーが高い銀行の不良債権(NPLs)が急増する可能性があります。これは、そのような銀行のバランスシートと財務健全性に影響を与えるでしょう。S&Pが実施したストレステストによれば、欧州の銀行はこのような状況に非常に脆弱であることが分かっています。これは、多くの欧州の銀行が、国際貿易政策に直接関連する産業とともに、企業の本拠地へのエクスポージャーが高いためです。貿易戦争の影響は広範囲に及ぶ可能性があります。債務不履行が急激に増加すれば、金融セクターは改善するだけでなく、経済全体にドミノ効果をもたらすことになります。万が一、不良債権が銀行の損失を招いた場合、銀行が他の事業体に貸し出す能力に大きな影響が出ます。さらに、それは経済成長をより大きく妨げるでしょう。これは投資家の信頼を低下させ、したがって、ヨーロッパの金融機関が地政学的な緊張の嵐を乗り切るのを見るのはさらに困難になります。## 企業向け融資に最もエクスポージャーのある欧州の銀行かなりの額の企業信用と国際貿易を保有する銀行は、最もリスクが高いです。具体的には、主に製造業、輸出入ビジネス、および国際物流で運営されている機関です。これらは、世界貿易の干渉の影響を受ける最初の産業の一部です。商品やサービスの需要が減少した場合、または関税や貿易制限により商品やサービスの購入が高価な場合。これらの業界の企業がローンをデフォルトし、その結果、不良資産の(NPA)が増加する可能性は十分にあります。例としては、ドイツ最大の金融機関の 1 つである Commerzbank などの銀行を例に挙げます。貿易戦争の発生時に莫大な損失を被る可能性があります。企業向け融資の世界的なプロバイダーの1つであるため、その収益への影響は、銀行の利益率だけでなく、ヨーロッパの金融エコシステム全体にも大きな影響を与えるでしょう。ヨーロッパの銀行に対するこの圧力は、世界の他の市場にも広がるでしょう。また、投資家心理が冷え込み、貸出基準が全面的に厳しくなる。## 未来の危機に備える：ストレステストと財務のレジリエンスこのようなシナリオを見越して、金融規制当局は、経済が不安定な時期に銀行がどのように行動するかを決定するために使用されるストレステストを導入しました。これらのテストは、貿易摩擦の増大など、経済の極端な状況を推定するために使用されます。彼らは、銀行が市場のショックをどの程度耐えられるかを試すことになるだろう。貿易戦争の場合、テストを使用して銀行システムの欠陥を検出できます。これにより、金融機関と規制当局は、実際の戦争が発生する前に是正措置を開始することができます。S&Pのストレステストの結果は、欧州銀行セクターの弱点をよく示しています。すべての銀行が貿易関連のストレスに対して多かれ少なかれ孤立している可能性があることを考えると、さらなる資本準備に対応しなければならない銀行が多くあります。変動する経済環境に対する銀行の柔軟性も、貿易緊張の中での銀行の生存において重要な役割を果たすでしょう。
上昇する貿易緊張が欧州銀行の利益を侵食する可能性があるとS&Pは警告している
6月24日現在、S&Pグローバル・レーティングは、欧州の銀行が稼ぐ利益の著しい落ち込みが損なわれる可能性があると述べています。米国と他の世界の大国との間の貿易上の敵意がエスカレートするべきであり、特にそれが高水準の企業ローンのデフォルトにつながる場合には。これは、貿易戦争の影響を模倣したストレステストで実施された調査後の警告の1つです。このテストは、経済的および地政学的混乱の時期におけるヨーロッパの銀行の財務力を決定することが期待されています。世界の経済が相互依存を強める中、貿易戦争などの経済ショックが銀行システムに波及する可能性は高まっています。これは、収益性に対する直接的な脅威となります。
貿易摩擦とその企業向け融資への影響
貿易戦争、特に米国や世界の他の主要経済国の貿易戦争は、不安定な市場を形成する傾向があります。これにより、企業ローンのデフォルトケースが増加する可能性があります。地政学的な環境が変化する中、企業体質の安定が難しくなるかもしれません。さらに、不良債権が増加します。こうした緊張がさらに高まると、企業の進出に対するエクスポージャーが高い銀行の不良債権(NPLs)が急増する可能性があります。これは、そのような銀行のバランスシートと財務健全性に影響を与えるでしょう。S&Pが実施したストレステストによれば、欧州の銀行はこのような状況に非常に脆弱であることが分かっています。これは、多くの欧州の銀行が、国際貿易政策に直接関連する産業とともに、企業の本拠地へのエクスポージャーが高いためです。
貿易戦争の影響は広範囲に及ぶ可能性があります。債務不履行が急激に増加すれば、金融セクターは改善するだけでなく、経済全体にドミノ効果をもたらすことになります。万が一、不良債権が銀行の損失を招いた場合、銀行が他の事業体に貸し出す能力に大きな影響が出ます。さらに、それは経済成長をより大きく妨げるでしょう。これは投資家の信頼を低下させ、したがって、ヨーロッパの金融機関が地政学的な緊張の嵐を乗り切るのを見るのはさらに困難になります。
企業向け融資に最もエクスポージャーのある欧州の銀行
かなりの額の企業信用と国際貿易を保有する銀行は、最もリスクが高いです。具体的には、主に製造業、輸出入ビジネス、および国際物流で運営されている機関です。これらは、世界貿易の干渉の影響を受ける最初の産業の一部です。商品やサービスの需要が減少した場合、または関税や貿易制限により商品やサービスの購入が高価な場合。これらの業界の企業がローンをデフォルトし、その結果、不良資産の(NPA)が増加する可能性は十分にあります。
例としては、ドイツ最大の金融機関の 1 つである Commerzbank などの銀行を例に挙げます。貿易戦争の発生時に莫大な損失を被る可能性があります。企業向け融資の世界的なプロバイダーの1つであるため、その収益への影響は、銀行の利益率だけでなく、ヨーロッパの金融エコシステム全体にも大きな影響を与えるでしょう。ヨーロッパの銀行に対するこの圧力は、世界の他の市場にも広がるでしょう。また、投資家心理が冷え込み、貸出基準が全面的に厳しくなる。
未来の危機に備える：ストレステストと財務のレジリエンス
このようなシナリオを見越して、金融規制当局は、経済が不安定な時期に銀行がどのように行動するかを決定するために使用されるストレステストを導入しました。これらのテストは、貿易摩擦の増大など、経済の極端な状況を推定するために使用されます。彼らは、銀行が市場のショックをどの程度耐えられるかを試すことになるだろう。貿易戦争の場合、テストを使用して銀行システムの欠陥を検出できます。これにより、金融機関と規制当局は、実際の戦争が発生する前に是正措置を開始することができます。
S&Pのストレステストの結果は、欧州銀行セクターの弱点をよく示しています。すべての銀行が貿易関連のストレスに対して多かれ少なかれ孤立している可能性があることを考えると、さらなる資本準備に対応しなければならない銀行が多くあります。変動する経済環境に対する銀行の柔軟性も、貿易緊張の中での銀行の生存において重要な役割を果たすでしょう。