金融大手のロビンフッドは、数千ドルの罰金を支払うことに同意しました!理由は次のとおりです

ロビンフッドは、同社の監査とコンプライアンスの失敗に対する金融業界規制当局の複数の調査を取り下げるために、2,975万ドルの罰金と損害賠償を支払うことに合意したと発表(FINRA )。

ロビンフッドは、米国の規制当局の調査を取り下げるために3000万ドルを支払う

この契約は、以下のもので構成されています。

*民事罰金2,600万ドル

• 影響を受けた顧客に対する375万ドルの補償

FINRAによると、ロビンフッドは、マネーロンダリング防止(AML)コンプライアンス、監査慣行、および開示要件の違反につながった潜在的な不正行為に関連する複数の不利な状況に対応しませんでした。

FINRAの調査からの主な調査結果

規制機関は、次のようないくつかの重大なコンプライアンスエラーを特定しました。

*清算システムの監督の欠如:ロビンフッドは清算システムを適切に監視していなかったため、2020年3月から2021年1月にかけて、GameStop (GME)やAMC Entertainment (AMC)などのミーム株の取引を制限したため、取引が大幅に遅延しました。 *不適切な不正検出:当社は、操作的な取引活動、疑わしい金銭移動、および顧客アカウントのハッキングを検出、調査、または報告しませんでした。

• 不正な口座開設:ロビンフッドは、顧客の身元を適切に確認せずに数千の口座を開設することにより、AMLコンプライアンス要件に違反しました。 *誤解を招くソーシャルメディアのプロモーション:同社は、有料のインフルエンサーからのソーシャルメディアコミュニケーションを適切に監督または維持しておらず、一部のインフルエンサーは誤解を招くまたは不均衡な投資主張をしました。 *成行注文操作(「キャッチ」):ロビンフッドは、成行注文の処理方法を誤って伝え、顧客への明確な説明なしに指値注文に変換しました。

ロビンフッド・ファイナンシャルとロビンフッド・セキュリティーズの両社は、告発を認めも否定もせずに、FINRAの調査結果に同意しています。

この和解は、ロビンフッドが2025年1月に米国証券取引委員会(SEC)と行った4,500万ドルの和解に続くもので、同社は2020年から2021年の間に電子通信の保持に関連する違反およびその他の証券法違反を認めました。