初心者入門》安定して運営されている10の老舗分散型金融プロジェクトの概要

この記事では、Lido、Aave、Uniswapなどの老舗の分散型金融プラットフォームについて紹介し、これらのサービス内容、基本原則、セキュリティについて探求し、ユーザーが自分のニーズに合った分散型金融プラットフォームを選択するのに役立てることを目指しています。 Alan Draper氏の記事をもとに、白話ブロック鏈が整理、編集、執筆しています。（背景補足：2025年、暗号化領域の中心的な投資テーマ：分散型金融とAI） 金融世界は、分散化金融（DeFi）の出現まで比較的安定していました。分散型金融は、金融を再定義し、様々な日常生活の側面に変化をもたらしました。 今日は、Aave、Lido、Compound、Uniswapなどの先駆的な分散型金融プラットフォームに焦点を当て、それぞれのサービス内容、分散型金融の基本原則、セキュリティ、そして自分のニーズに最適なプラットフォームを選択する方法について分析します。 最適な分散型金融プラットフォームのレビュー - 詳細な理解。このセクションでは、各分散型金融プラットフォームを簡単にまとめ、そのサービスと利点を理解できるようにします。我々の目標は、各プラットフォームの特徴を理解した上で、それが自分に適しているかどうかをよりよく判断できるようにすることです。 1、Lido Finance - 最高の分散型金融ステークプラットフォーム、100以上のアプリに接続 Lido Financeは、ステークに特化した分散型金融プラットフォームであり、ミッション駆動の分散型自治組織（DAO）が運営し、すべての決定はLDO（プラットフォームのネイティブトークン）ホルダーによる公開投票で行われます。 このプラットフォームは高いセキュリティとフロントエンド技術の適用で知られています。Lidoはイーサリアムのステークに焦点を当てており、具体的にはstETH（Lidoがリリースしたイーサリアムのバージョン）で、このトークンはステークETHのユーザーに報酬を支払うために使用されます。いつでもstETHをステーク解除し、1：1の比率でETHに交換することができます。Lidoは現在、ユーザーがstMATICを使用して同じシステムでMATICをステークすることを許可しています。ETHまたはMATICのステークにはロックアップポジション資産は必要ありません。このサービスは完全に非管理であり、ロックアップポジションを必要としません。 stETHを保有したい場合は、Lidoが100以上のアプリに接続していることに注意してください。これは借り入れや担保など、さまざまな用途に使用できます。最近、Lidoはサービス範囲を拡大し、ETHステークに加えて、他の資産も含める可能性があり、ステークエコシステムをさらに充実させ、より多くのユーザーを引き付けることが目的です。 分散型金融サービス：ステーク 総価値ロックアップポジション：308.2億米ドル 2、Aave - 最高の分散型金融貸付プラットフォーム、最も長い運営履歴の一つ Aaveは、分散型金融領域のリーダーであり、暗号資産の貸付サービスを提供しています。また、AAVEネイティブトークン（年率4.60%）、GHO（年率5.30%）、ABPT（年率11.70%）をステークすることで収益を得ることもできます。貸付サービスでは、ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINKなど約30種の暗号資産をサポートしています。 さらに、Aaveは分散型金融領域での革新性で知られています。2017年のリリース以来、その拡張性により、分散型金融プラットフォームの中で運営時間が最も長いプラットフォームの1つとなっています。Aaveの総価値ロックアップポジション（TVL）は最高ではありませんが、出来高は分散型金融領域全体で最大です。Aaveは完全に非管理であり、オープンソースであり、コミュニティによって運営されています。また、借り手と貸し手はスマートコントラクトによって貸付条件を自ら決定し、執行することができます。2024年末、AaveはzkSync Eraメインネット上でAave V3をリリースし、取引効率を向上させました。 もっと知りたい場合は、当社のAave使用ガイドをご覧ください。 分散型金融サービス：貸付、ステーク 総価値ロックアップポジション：173.8億米ドル 3、Uniswap - 最大の分散化トレードプラットフォームおよび最高の分散型金融トレードプラットフォーム Uniswapは現在、市場で最大の分散化トレードプラットフォーム（DEX）であり、分散型金融領域のトップトレードプラットフォームです。1500以上のトレードペアを持っています。 さらに、Uniswapの強力な分散型金融プラットフォームは、トークンの交換、流動性提供による収益の獲得、Uniswapプロトコルを使用したdAppの構築など、多くのサービスを提供しています。さらに、300以上のアプリ（ウォレット、dApp、集約者など）と統合されています。 全体的に見れば、Uniswapは最大の分散型金融プラットフォームではありませんが、分散化トレードプラットフォーム（DEX）の分野では類を見ない存在です。ユーザーは、完全に透明で分散化されたプラットフォーム上で、いかなる仲介者も必要とせず、スマートコントラクトによって取引を行うことができます。最近、このプラットフォームは流動性提供とユーザーエクスペリエンスの向上に注力し、特にV3モデルを通じて中央集権的な流動性プールの使用を許可しています。 DEXにとって、Uniswapでの取引は比較的簡単です。なぜなら、このウェブサイトはユーザーフレンドリーでシンプルなデザインをしているからです。また、Uniswapは新しいトークンを継続的に導入しており、最新の暗号資産を取引したい場合は、Uniswapでの最新の上場トークンをチェックして、投資ポートフォリオを拡大することをお勧めします。 分散型金融サービス：取引と貸付 総価値ロックアップポジション：56.9億米ドル 4、MakerDAO - DAI安定通貨の貸付プラットフォーム MakerDAOはイーサリアムに基づく大規模な分散化担保債務部位（CDPプラットフォーム）です。つまり、ユーザーは暗号資産を借りたり貸したりできます。ユーザーはETHやその他のイーサリアムベースの資産を担保としてCDPを発行することができます。 MakerDAOの主な目標は、世界で最も人気のある安定通貨の1つであるDAIがドルにペッグされたままでいることを確認することです。MKRはMakerのネイティブトークンであり、ユーザーの利息支払いを促進するために使用されます。プラットフォーム上のすべてのCDPが決済される度に、支払われたDAIとMKRは破棄されます。コミュニティは、リスク管理や担保戦略の改善を目的として、積極的にガバナンスの変更を議論しています。 安全かつ透明な運営に加え、MakerDAOがこのリストに入る理由は、DAIとの緊密な関係と市場での長期的な安定性にあります。すべての市場変動を経験した後も、MakerDAOは依然として立ち上がっています。 分散型金融サービス：貸付 総価値ロックアップポジション：49.3億米ドル 5、Instadapp - 簡単に分散型金融プロトコルにアクセスする Instadappは、イーサリアムに基づく分散化金融アプリであり、ユーザーが他の分散型金融プロトコルと簡単にやり取りできるようにすることを目的としています。その分散型金融インテリジェンスレイヤーにより、ユーザーは1か所で...