P2Pトランザクションは完全に違法です！ 台湾金融監督管理委員会は「個人通貨交換所は7年間閉鎖」と呼びかけ、VASP法案の草案を6月に行政院に提出します。

草案によると、FSCは現在、VASP事業者を規制する「コンセッション制度」の採用を計画しており、将来的には事業者がBTCなどの仮想資産取引取引を行いたい場合、FSCからライセンスを取得して行う必要があり、取引を承認しない場合、最大7年の刑事責任を問われる可能性があります。 (あらすじ:台湾の秘密裏の資本課税は「未引き出しの資金も申告しなければならない」という国民の憤りを招き、財政部とFSCはそれぞれ独自のゲームをしている? (背景補足:台湾の金融監督管理委員会は「金融市場革新部」を発表し、同日、秘密のユーザーに警告する書簡を送りました。 台湾FSCは、仮想資産事業者を4段階で管理しており、第1段階では、VASP事業者がFSCに法令遵守声明を記入しなければならないと規定した「マネーロンダリング防止法」に基づいて規制され、第2段階では、指導原則と自己規律規範を策定するためのVASP協会を設立し、第3段階では、「マネーロンダリング防止法」にサブローを確立し、「登録制度」を追加します。 FSCは昨年11月末に「登録制度」の第3段階を導入し、仮想資産事業者に2025年9月末までに登録を完了しなければ営業の継続を禁止し、第4段階では特別法を制定し、FSCはVASP事業者を規制する「コンセッションシステム」を採用する予定で、認可やライセンスを取得しない者は刑事責任を問われることになります。 経済日報の最近の報道によると、FSCが現在策定している仮想資産および取引ビジネス(VASP)に関する法律案によると、仮想資産事業者が将来的にBTCなどの仮想資産の取引取引を行いたい場合、事前にFSCにライセンスを申請してから行う必要があります。 FSCと外部委託された研究部門は、業界のライセンス条件、トレーダーの保護、資産保管、市場取引行動規範、産業開発など、5つの主要な監督上の優先事項を持つVASP特別法を起草しました。 調査チームは、欧州連合(EU)、日本、韓国、香港、英国、予防管理機関(FATF)、証券監督監督機構(IOSCO)の規範や提案を参考に、昨年9月末にFSCの定款案を提出しました。 FSCの計画によると、2025年2月に専門家や学者、VASP協会、業界関係者を招いて公聴会を開催し、外部の意見に応じて条文案を調整して規制を発表し、2025年6月末までに行政院に提出する予定です。 コンセッション制度と登録制度の5つの違い VASP特別法案は、一般条項、仮想資産サービスプロバイダー、VASP協会管理、安定通貨取引と管理、管理と監督、罰則と補足規定を含む7つの章から構成されており、財務管理、財務諸表、責任者の資格、刑事責任、行政処分など、現在のVASPの「登録システム」と大きく異なるのは、財務管理、財務諸表、責任者の資格、刑事責任、行政処分の5つであると報告されています。 財務管理:仮想資産事業者は、仮想資産交換業者、取引プラットフォームプロバイダー、送金プロバイダー、 カストディアンと引受人には大きく分けて5つのカテゴリーがあり、これら5つの事業カテゴリーに応じて異なる最低資本金の申請基準額が設定されており、事業者が取引所や取引プラットフォームなど2つの事業を同時に行う場合、最低申請資本金は連結ベースで計算されます。 財務諸表:これまで、登録制度はマネーロンダリングの防止と管理しかできませんでしたが、将来的には、最低資本金要件に加えて、これらのVASP事業者も財務諸表を発行する必要があります。 責任者の資格要件:現在の登録制度は、姦淫を犯すことができないなどの責任者の「否定的な」資格のみを規制しており、将来の責任者は専門的なビジネス能力などの資格要件を満たす必要があります。 刑事責任:現在の登録制度によると、登録と承認なしに開始したVASPオペレーターは、2年未満の有期懲役と500万元の罰金を宣告されます。 今後は「コンセッション制度」に移行した上で、免許を交付せずに事業を営むことに対するペナルティが引き上げられる。 行政処分:現行の登録制度では行政処分はなく、VASPがコンセッション制に移行した後、ルールに違反した場合、罰則が科せられ、営業が制限される。 その他には、出口メカニズムや顧客保護措置も含まれます。 P2P取引はすべて違法である可能性がある FSCの現在の計画に対して、業界で6年の経験を持つ匿名の専門家は、現在、マネーロンダリング防止法および関連規則は「通貨ディーラー」と「合法的なP2P取引」の定義を明確に規定しておらず、業界の事業範囲とコンプライアンスの基準に疑問を投げかけ、将来の規制がまだ不明瞭な場合、台湾の隠れた資産の使用と開発を大幅に制限すると述べました。 専門家は、特別法が可決された場合、詳細と原則が明確に書かれていない場合、禁止を実施する腐敗防止警察が「個人通貨ディーラー」と「通常の秘密資本取引」を区別できなくなる可能性があり、実際には表のP2P取引の秘密商品であり、台湾での秘密資産の合法的な流通と適用に直接影響し、台湾で人々の生活費の支払い、ブランドマーケティング、その他のアプリケーションの適用における隠された資産が一掃される可能性があると懸念しています。 専門家はまた、法律の影響が大きいとし、業界が影響を受けると予想し、法律について意見を持っている場合は、VASP特別法の内容と方向性について、金融規制委員会の意見ボックスを通じてできるだけ早く意見を表明する必要があり、また、法律の名の下に詐欺を引き起こし、実際に国民を混乱させないように、法律を実施する前に公聴会を十分に開催し、人々の意見を聞くよう政府に求めました。 関連レポート 台湾の金融監督管理委員会が「金融業カストディBTC」を開設:5行が関心を示しており、来年の元旦に申請を受け付けます MaiCoin、 通貨委託・引用事務所はマネーロンダリング防止法違反でFSCから150万元の罰金を科せられ、詐欺の取り締まりで「オンライン広告実名システム」が来年元旦に導入される、FSC:VASP登録システムは年末に道路に出る〈P2P取引はすべて違法! 台湾の金融監督管理委員会は「7年間の個人通貨取引関係」を叫び、VASP特別法の草案は6月に行政院に送られました。 この記事は、BlockTempoの「Dynamic Trend in Dynamic Areas - The Most Influential Block Chain News Media」に掲載されたものです。