新しいP2P詐欺の警告: "余分にお金を払う" - 親切心を狙った罠

暗号通貨取引がますます普及する中で、P2P (ピアツーピア)市場は仲介者なしでユーザー間の直接的な売買のチャネルとなっています。しかし、便利さの裏には、詐欺師が資産を奪うために新しい手口を考え出すなど、多くのリスクが潜んでいます。 以前は、振込後の返金要求や領収書の偽造、盗まれた銀行口座の使用など、一般的な手口がよく見られ、何度も警告されていましたが、最近は「余分な支払い」と呼ばれる新しい詐欺手法が登場しました。より巧妙です。 “お釣り”の仕組み ステップ1 – 初回の合法的な取引 詐欺師は通常通りP2P取引を開始します。買い手は売り手に合意に従ってお金を移動し、取引は完全に有効に見えます。ステップ2 – 意図的に少し多くの金額を移動します。 正確な金額を送るのではなく、3〜5 USDの余分な金額を故意に送信します。これは小さな金額であり、通常は売り手を警戒させるほど大きくはありません。ステップ3 – "丁寧な"メッセージ その後、詐欺師は丁寧な口調でメッセージを送ります: 「ごめんなさい、少し多く送ってしまいました。返してもらえますか？」 提案は非常に理にかなったものであり、売り手が信頼し、"助ける"準備ができるようにしやすいです。ステップ4 - 罠が落ちる もし売り手が礼儀としてこの余剰をP2Pプラットフォームの外で返金した場合、詐欺師はすぐにシステムに対してあなたがプラットフォーム外で取引を行ったと報告します - これはポリシーに対する重大な違反です。 結果として: あなたのアカウントは一時的にロックされるか、永久に禁止される可能性があります。あなたが売却した暗号資産は依然として詐欺師のものです。あなたのP2P取引の評判と信頼性は大きく影響を受けます。 なぜこのトリックは危険なのか？ 少額の余剰金: 数ドルの金額は売り手を警戒させず、「気にする価値がない」と見なされる。善意に訴える: 売り手は信用を保ちたいと思っており、悪い評価を恐れているため、返金することに応じやすい。理にかなった: 謝罪や「手伝ってほしい」という要請は非常に説得力があり、多くの人々が考えずにすぐに同意する。 P2Pトレーダーへの教訓 プラットフォーム外での取引を絶対に行わないこと: たとえ金額が1 USDであっても、システム外への送金は決して行わないこと。P2Pプラットフォームの規則を常に遵守すること: システム上でのみ取引を確認し、パートナーの個別の要求に従わないこと。気をつけて、甘やかさないこと: 信用は買い手を喜ばせることから来るのではなく、取引の安全性と透明性から来る。もしこのような状況に遭遇したら: すぐにプラットフォームのサポートチームに連絡し、証拠を提供して規定に従って処理してもらうこと。 👉 推す "余分な支払い"のトリックは、詐欺師が常に人間の心理の弱点を利用しようとする明確な証拠です。P2P取引では、警戒心と「基盤から外れない、例外なし」という原則が、無害に見えるが危険に満ちた罠からあなたを守る盾です。