DeFi 2025の見通し:10の主要トレンドを解説

市場が実用的価値に再び注目する中、分散型金融(DeFi)は新たな発展の機会を迎えています。ステーブルコインから意図された実行レイヤーまで、革新が加速しています。以下はDeFiの未来の発展に関する10の重要なインサイトです。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

1. 消費者向け分散型金融アプリケーションの台頭

新しい世代の暗号支払いカードは、単なる引き出しツールから、機能豊富な自己保管型スマートコントラクトウォレットへと徐々に進化しています。これらの支払いカードは、プログラム可能な支出、自動チャージ、そして貸出プロトコルとのシームレスな統合をサポートしており、銀行を介さない実現プロセスを大幅に前進させています。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

2. zkTLS技術がDeFiの新たな分野を切り開く

ゼロ知識TLS(zkTLS)技術により、ユーザーはプライベート情報を公開することなく、チェーン上でセンシティブデータを証明することができます。複数のプロジェクトがこの技術を利用して分散型金融を新しい市場に拡大しており、チェーン上の信用スコアリングや低担保ローンなどの機能が主流に入ることが期待されています。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

3. 収益共有型ステーブルコインが市場の構図を再構築する

新型ステーブルコインは従来のモデルを覆し、アプリケーションと収益を共有することでウォレットや分散型金融プラットフォームの統合を促進します。このモデルはステーブルコインの発行の分散化を推進し、報酬を分配するパートナーを通じて競争環境を再構築する可能性があります。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

4. 分散型金融価値のフロントエンドへの移転

分散型金融協定の価値は、特にウォレットや意図指向型フロントエンドの主体が独占的な注文フローを制御する方向に移転しています。MEVサプライチェーンが成熟するにつれて、競争の焦点はDEXからフロントエンドに移り、流通能力が価値捕捉の鍵となるでしょう。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technological Innovation

5. DEXの成長とアグリゲーターによる取引年

2025年はDEX取引量の増加とアグリゲーターによる実行方法の再定義を目撃するでしょう。複数のプロジェクトがMEV問題の解決、流動性戦略の強化、トークン発行メカニズムの革新に取り組んでいます。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

6. 主要なDEXの戦略的なレイアウト

ある有名なDEXは、単一の取引プラットフォームから分散型金融の流動性基盤への転換を図っています。新しいバージョンでは、AMMのカスタマイズ、自動LP管理、高度な注文タイプをサポートしており、さらにDeFi向けの高速ブロックチェーンも開発中です。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

7. 分散型金融取引のパラダイムシフト

分散型金融取引はモジュール化、意図指向型、高速実行の方向に進化しています。新世代のDEXアーキテクチャが登場し、流動性、実行品質、MEV防護を最適化しています。高性能なパブリックチェーンも効率的なオーダーブック取引を実現しています。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

8. 市場の進化を予測

予測市場は単純な投機からより実用的なアプリケーションへと移行しています。新興プラットフォームはオンチェーンのデリバティブとAI駆動の検証を導入しており、予測市場がオンチェーン金融の核心的な要素となる可能性を示唆しています。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

9. あるLayer 2ネットワークの発展の展望

課題が残る中、低コストの取引、ステーキングメカニズム、そして拡大し続けるエコシステムは、その成長の基盤を築いています。ビットコインのロールアップ、より低いデータストレージコスト、そしてオンチェーンゲームは、その発展の重要な触媒となるでしょう。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

10. DeFiにおけるイノベーションの課題と機会

分散型金融は依然として高い参入障壁やユーザーインセンティブ不足といった課題に直面しています。しかし、これらの問題は低担保貸付、貸付アグリゲーション、金利デリバティブ、オンチェーン証券化、高度な予測市場などの分野において巨大な革新の可能性が存在することを示唆しています。

未来を展望すると、分散型金融の次の波は、効率の向上、リスク管理、より複雑な金融ツールの開発に焦点を当てるでしょう。