Finance décentralisée: simplification des opérations, refonte de l'écosystème
Mi-avril, une start-up nommée Glider a levé 4 millions de dollars, dirigée par l'accélérateur CSX de la célèbre société de capital-risque a16z. L'objectif de Glider est de se faire une place dans le domaine des investissements sur la chaîne, qui semble simple mais est en réalité complexe. L'entreprise bénéficie de la dynamique des nouvelles technologies émergentes telles qu'Intent et LLM, mais la Finance décentralisée dans son ensemble a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée.
L'ère des Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver. Glider a débuté à la fin de 2023 en tant que projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, sa forme initiale étant des Onchain Bots, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes d'opération, facilitant ainsi l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle d'aide à la gestion financière des utilisateurs existe depuis longtemps dans les domaines de la finance traditionnelle et de la Finance décentralisée.
Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Connectez-vous aux outils DeFi existants via l'API, y compris les leaders de chaque secteur et les protocoles émergents, pour établir une logique d'acquisition B2B2C;
Permettre aux utilisateurs de construire des stratégies d'investissement et de les partager, facilitant ainsi l'investissement en suivant, la copie de transactions ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents AI, LLM, les intentions et l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance. La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, et c'est également la principale raison pour laquelle les produits sur la chaîne n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet similaire a reçu un investissement d'une certaine institution, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé ce produit sur le long terme. Les stratégies de rendement en chaîne sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les grandes baleines en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne l'incapacité de la plupart des opportunités de rendement à être saisies par les petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. Dans une ère de rendements élevés, la gestion financière prudente n'a presque pas d'espace de survie.
Nous entrons maintenant dans l'ère de la gestion d'actifs pour le grand public. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés aux marchés boursiers, certaines bourses ont déjà fait des essais en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme RWA. Comment réaliser la mise en chaîne des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs, allant du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, jusqu'à la continuité d'autres projets, tout cela montre qu'il y a une demande sur le marché.
Cependant, en raison de la transparence sur la chaîne, personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui entraîne une course aux armements, aboutissant finalement à une convergence des rendements. Cela pourrait se transformer en un nouveau jeu ennuyeux de gros poissons mangeant des petits poissons. Mais ces projets n'ont jamais réussi à redéfinir le marché comme certains DEX ou marchés de prévision bien connus.
Après la fin du super cycle des monnaies mèmes, les anciennes formes de Finance décentralisée sont difficiles à ressusciter. L'industrie a-t-elle déjà atteint son sommet ? Est-ce temporaire ou permanent ? Cela détermine si le Web3 est vraiment la prochaine étape d'Internet ou la version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier cas, la manière dont les flux d'informations et de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et d'investissement existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les rendements on-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et les plans de retraite ont contribué au marché haussier à long terme des actions américaines, un volume de fonds énorme et un grand nombre d'investisseurs particuliers signifient qu'il y a une demande énorme pour des revenus stables sur le marché. C'est la signification de la prochaine génération de Finance décentralisée. En dehors d'Ethereum, d'autres chaînes publiques doivent encore assumer la responsabilité de l'innovation d'Internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la finance technologique 2.0.
Glider a ajouté des fonctionnalités d'assistance par IA, mais depuis ses débuts en tant que plateforme d'affichage d'informations sur la Finance décentralisée, puis ses tentatives de stratégies de portefeuille, jusqu'à son projet de fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % sur la chaîne continue d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À l'avenir, l'intégration des actifs générateurs d'intérêts sur la blockchain deviendra une tendance. Actuellement, dans le secteur des cryptomonnaies, seuls quelques types de produits, tels que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les blockchains publiques, ont réellement obtenu la reconnaissance du marché. D'autres types de produits, y compris les NFT et les Memes coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs à court terme, manquant de capacité d'auto-maintien durable.
Mais les actifs du monde réel RWA( ont commencé à prendre racine et à croître depuis 2022, surtout après l'effondrement de certains projets bien connus. Comme le disent les professionnels du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité. Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'utilization des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, la complexité des types d'actifs et des stratégies DeFi sur blockchain a considérablement entravé la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la blockchain. Mais au moins, une énorme liquidité des échanges peut être attirée vers la blockchain:
Un certain projet transforme les revenus de frais en revenus sur la chaîne grâce à une alliance d'intérêts;
Un autre projet introduira des contrats à terme perpétuels d'échange sur la chaîne via des jetons LP.
Ces cas prouvent que la liquidité sur la chaîne est faisable, et les RWA prouvent également que l'activation des actifs sur la chaîne est réalisable. Actuellement, l'industrie traverse un moment particulier, où Ethereum est considéré comme manquant de vitalité, mais en réalité, de nombreux projets sont en cours de mise en chaîne. D'une certaine manière, des protocoles trop vastes nuisent au développement des applications, peut-être est-ce la dernière nuit noire avant que les chaînes publiques ne reviennent à l'infrastructure et que les cas d'application ne brillent de mille feux.
En dehors des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années. Plusieurs plateformes ont chacune leurs propres priorités, montrant l'APY des projets, et l'accent des outils de rendement évolue avec le temps, se concentrant de plus en plus sur les actifs générant des intérêts.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à des problèmes de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur. Une solution possible serait de séparer les flux d'information et les flux financiers, de créer une communauté de stratégie UGC, permettant aux équipes de projet de rivaliser en interne et de bénéficier aux investisseurs particuliers.
Glider a attiré l'attention du marché grâce à un investissement d'un capital-risque renommé, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions de réglementation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements en IA entraînent des pertes significatives, comment la responsabilité est-elle répartie ?
Néanmoins, ce monde vaut toujours la peine d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront à prospérer.
![a16z a investi 4 millions de dollars, Glider peut-il redéfinir le nouveau paradigme de la gestion de patrimoine en Finance décentralisée ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-250351ae9f234ecdf3c6baf5e2b5c422.webp(
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Finance décentralisée : Glider reçoit 4 millions de dollars de financement pour simplifier les opérations et restructurer l'écosystème.
Finance décentralisée: simplification des opérations, refonte de l'écosystème
Mi-avril, une start-up nommée Glider a levé 4 millions de dollars, dirigée par l'accélérateur CSX de la célèbre société de capital-risque a16z. L'objectif de Glider est de se faire une place dans le domaine des investissements sur la chaîne, qui semble simple mais est en réalité complexe. L'entreprise bénéficie de la dynamique des nouvelles technologies émergentes telles qu'Intent et LLM, mais la Finance décentralisée dans son ensemble a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée.
L'ère des Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver. Glider a débuté à la fin de 2023 en tant que projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, sa forme initiale étant des Onchain Bots, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes d'opération, facilitant ainsi l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle d'aide à la gestion financière des utilisateurs existe depuis longtemps dans les domaines de la finance traditionnelle et de la Finance décentralisée.
Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Avec la combinaison de technologies telles que les agents AI, LLM, les intentions et l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance. La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, et c'est également la principale raison pour laquelle les produits sur la chaîne n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet similaire a reçu un investissement d'une certaine institution, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé ce produit sur le long terme. Les stratégies de rendement en chaîne sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les grandes baleines en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne l'incapacité de la plupart des opportunités de rendement à être saisies par les petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. Dans une ère de rendements élevés, la gestion financière prudente n'a presque pas d'espace de survie.
Nous entrons maintenant dans l'ère de la gestion d'actifs pour le grand public. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés aux marchés boursiers, certaines bourses ont déjà fait des essais en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme RWA. Comment réaliser la mise en chaîne des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs, allant du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, jusqu'à la continuité d'autres projets, tout cela montre qu'il y a une demande sur le marché.
Cependant, en raison de la transparence sur la chaîne, personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui entraîne une course aux armements, aboutissant finalement à une convergence des rendements. Cela pourrait se transformer en un nouveau jeu ennuyeux de gros poissons mangeant des petits poissons. Mais ces projets n'ont jamais réussi à redéfinir le marché comme certains DEX ou marchés de prévision bien connus.
Après la fin du super cycle des monnaies mèmes, les anciennes formes de Finance décentralisée sont difficiles à ressusciter. L'industrie a-t-elle déjà atteint son sommet ? Est-ce temporaire ou permanent ? Cela détermine si le Web3 est vraiment la prochaine étape d'Internet ou la version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier cas, la manière dont les flux d'informations et de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et d'investissement existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les rendements on-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et les plans de retraite ont contribué au marché haussier à long terme des actions américaines, un volume de fonds énorme et un grand nombre d'investisseurs particuliers signifient qu'il y a une demande énorme pour des revenus stables sur le marché. C'est la signification de la prochaine génération de Finance décentralisée. En dehors d'Ethereum, d'autres chaînes publiques doivent encore assumer la responsabilité de l'innovation d'Internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la finance technologique 2.0.
Glider a ajouté des fonctionnalités d'assistance par IA, mais depuis ses débuts en tant que plateforme d'affichage d'informations sur la Finance décentralisée, puis ses tentatives de stratégies de portefeuille, jusqu'à son projet de fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % sur la chaîne continue d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À l'avenir, l'intégration des actifs générateurs d'intérêts sur la blockchain deviendra une tendance. Actuellement, dans le secteur des cryptomonnaies, seuls quelques types de produits, tels que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les blockchains publiques, ont réellement obtenu la reconnaissance du marché. D'autres types de produits, y compris les NFT et les Memes coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs à court terme, manquant de capacité d'auto-maintien durable.
Mais les actifs du monde réel RWA( ont commencé à prendre racine et à croître depuis 2022, surtout après l'effondrement de certains projets bien connus. Comme le disent les professionnels du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité. Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'utilization des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, la complexité des types d'actifs et des stratégies DeFi sur blockchain a considérablement entravé la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la blockchain. Mais au moins, une énorme liquidité des échanges peut être attirée vers la blockchain:
Ces cas prouvent que la liquidité sur la chaîne est faisable, et les RWA prouvent également que l'activation des actifs sur la chaîne est réalisable. Actuellement, l'industrie traverse un moment particulier, où Ethereum est considéré comme manquant de vitalité, mais en réalité, de nombreux projets sont en cours de mise en chaîne. D'une certaine manière, des protocoles trop vastes nuisent au développement des applications, peut-être est-ce la dernière nuit noire avant que les chaînes publiques ne reviennent à l'infrastructure et que les cas d'application ne brillent de mille feux.
En dehors des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années. Plusieurs plateformes ont chacune leurs propres priorités, montrant l'APY des projets, et l'accent des outils de rendement évolue avec le temps, se concentrant de plus en plus sur les actifs générant des intérêts.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à des problèmes de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur. Une solution possible serait de séparer les flux d'information et les flux financiers, de créer une communauté de stratégie UGC, permettant aux équipes de projet de rivaliser en interne et de bénéficier aux investisseurs particuliers.
Glider a attiré l'attention du marché grâce à un investissement d'un capital-risque renommé, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions de réglementation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements en IA entraînent des pertes significatives, comment la responsabilité est-elle répartie ?
Néanmoins, ce monde vaut toujours la peine d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront à prospérer.
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