A mediados de abril, una startup llamada Glider obtuvo 4 millones de dólares en financiación, liderada por el acelerador CSX de la reconocida firma de capital de riesgo a16z. El objetivo de Glider es ocupar un lugar en el campo de las inversiones en cadena, que parece simple pero en realidad es complejo. La empresa se beneficia de las nuevas tecnologías emergentes como Intent y LLM, pero las Finanzas descentralizadas en general realmente necesitan ser reestructuradas para simplificar las barreras de entrada a la inversión.
La era de DeFi ha quedado atrás, y está llegando la era de la gestión financiera con acoplamiento seguro. Glider comenzó como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa a finales de 2023, y su forma inicial fue Onchain Bots, que combina diferentes pasos de operación para facilitar la inversión y el uso por parte de los usuarios. Este modelo que ayuda a los usuarios en la gestión financiera ha existido durante mucho tiempo en las finanzas tradicionales y en el ámbito de las Finanzas descentralizadas.
Actualmente, Glider se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su enfoque general incluye:
Conectar las herramientas DeFi existentes a través de la API, incluyendo los líderes de cada sector y los nuevos protocolos, para construir la lógica de adquisición B2B2C.
Permitir a los usuarios construir estrategias de inversión y apoyar el compartir, facilitando la inversión conjunta, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
Con la combinación de tecnologías como AI Agent, LLM, intenciones y abstracción de cadena, no es difícil construir este tipo de pila tecnológica. El verdadero desafío radica en la operación de tráfico y el establecimiento de un mecanismo de confianza. La circulación de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible, que es también la principal razón por la que los productos en cadena aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización incremente el riesgo de seguridad.
En 2020, un proyecto similar recibió inversión de una institución financiera, enfocado en ayudar a los usuarios a enfrentar la complejidad de las Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizó el producto a largo plazo. La estrategia de rendimiento en cadena es un mercado público, donde los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes inversores en términos de servidores y volumen de capital, lo que lleva a que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no puedan ser capturadas por los minoristas. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son considerados de menor importancia. En una era de altos rendimientos, la gestión financiera sólida casi no tiene espacio para sobrevivir.
Ahora, estamos entrando en la era de la gestión de activos para todos. Las herramientas ETF no solo son adecuadas para el mercado de valores, algunas bolsas ya habían intentado esto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente ha dado lugar al paradigma RWA. Cómo lograr la integración en cadena de las herramientas ETF se ha convertido en un foco de emprendimiento, desde el cálculo y la presentación del APY en ciertas plataformas, hasta el funcionamiento continuo de otros proyectos, todo indica que hay demanda en el mercado.
Sin embargo, debido a la transparencia en la cadena, nadie puede realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y modificados, lo que lleva a una carrera armamentista que finalmente hace que los rendimientos tiendan a equilibrarse. Esto podría evolucionar hacia un aburrido juego de peces grandes comiéndose a peces pequeños. Pero estos proyectos nunca lograron redefinir el mercado como lo han hecho algunos DEX o mercados de predicción conocidos.
Después del final del superciclo de las monedas Meme, las formas de DeFi de la vieja era son difíciles de revivir. ¿Ha alcanzado la industria su pico? ¿Es esto temporal o permanente? Esto se relaciona con si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, los flujos de información y de capital de la humanidad serán reconfigurados; si es lo segundo, entonces las plataformas de pago e inversión existentes podrían ser el final.
A partir de la estrategia de Glider, se puede ver que los ingresos en la cadena están transformándose hacia una era de gestión de activos para el ciudadano común. Al igual que los fondos índice y los planes de jubilación contribuyeron al mercado alcista a largo plazo de las acciones estadounidenses, la gran cantidad de capital y una gran cantidad de minoristas significan que el mercado tiene una enorme demanda de ingresos estables. Este es el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas. Aparte de Ethereum, otras cadenas públicas aún deben asumir la responsabilidad de la innovación de Internet 3.0, mientras que las Finanzas descentralizadas deberían convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Glider ha añadido funciones de asistencia de IA, pero desde la plataforma de exhibición de información de Finanzas descentralizadas en sus inicios, hasta los intentos de estrategias de combinación más tarde, y ahora el proyecto en funcionamiento estable, un rendimiento estable en la cadena de alrededor del 5% todavía puede atraer a la base de usuarios fuera de los intercambios centralizados.
En el futuro, la tokenización de activos generadores de ingresos se convertirá en una tendencia. Actualmente, en el mercado de criptomonedas, solo unos pocos tipos de productos, como intercambios, stablecoins, Finanzas descentralizadas y cadenas de bloques públicas, han sido realmente reconocidos por el mercado. Otros tipos de productos, incluidos NFT y criptomonedas Meme, son solo modelos de emisión de activos en etapas, careciendo de una capacidad de autoconservación sostenible.
Pero los activos del mundo real RWA( han echado raíces y han crecido desde 2022, especialmente después de la caída de algunos proyectos conocidos. Como dicen los expertos de la industria, a la gente no le importa realmente la descentralización, sino que se preocupa más por los rendimientos y la estabilidad. Incluso sin que los gobiernos abracen activamente el bitcoin y la blockchain, la productización y la aplicación del RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden abrazar la digitalización y la informatización, no hay razón para renunciar a la blockchain.
En este ciclo, los tipos de activos complejos y las estrategias de DeFi en cadena han obstaculizado seriamente la migración de usuarios de intercambios centralizados a la cadena. Pero al menos la enorme liquidez de los intercambios puede ser atraída a la cadena:
Un proyecto convierte los ingresos por tarifas en ingresos en cadena a través de alianzas de intereses;
Otro proyecto introducirá los contratos perpetuos de intercambio en la cadena a través de tokens LP.
Estos casos demuestran que la liquidez en la cadena es viable, y RWA demuestra que la tokenización de activos también es factible. Actualmente, la industria se encuentra en un momento peculiar, ya que Ethereum se considera carente de vitalidad, pero en realidad muchos proyectos están en la cadena. En cierto sentido, un protocolo demasiado grande perjudica el desarrollo de aplicaciones; tal vez esta sea la última noche oscura antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen con todo su esplendor.
Además de los productos mencionados, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Varias plataformas tienen diferentes enfoques, mostrando el APY de los proyectos, y el enfoque de las herramientas de rendimiento ha ido cambiando con el tiempo, concentrándose cada vez más en los activos que generan ingresos.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, tendrán que enfrentar el problema de la asignación de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se reducirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad de estrategia UGC, fomentar la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los inversores minoristas.
Glider ha atraído la atención del mercado debido a la inversión de un conocido fondo de capital de riesgo, pero los problemas de larga data en este campo aún persisten. Los problemas de autorización y riesgo no solo involucran billeteras y fondos, sino que también incluyen si la IA tiene la capacidad de satisfacer a los humanos. Si las inversiones de IA causan pérdidas significativas, ¿cómo se dividirá la responsabilidad?
A pesar de todo, este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público que divide al mundo, continuarán floreciendo.
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Finanzas descentralizadas de inversión迎变革：Glider获400万美元融资 简化操作重塑生态
Finanzas descentralizadas理财新范式:简化操作、重塑生态
A mediados de abril, una startup llamada Glider obtuvo 4 millones de dólares en financiación, liderada por el acelerador CSX de la reconocida firma de capital de riesgo a16z. El objetivo de Glider es ocupar un lugar en el campo de las inversiones en cadena, que parece simple pero en realidad es complejo. La empresa se beneficia de las nuevas tecnologías emergentes como Intent y LLM, pero las Finanzas descentralizadas en general realmente necesitan ser reestructuradas para simplificar las barreras de entrada a la inversión.
La era de DeFi ha quedado atrás, y está llegando la era de la gestión financiera con acoplamiento seguro. Glider comenzó como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa a finales de 2023, y su forma inicial fue Onchain Bots, que combina diferentes pasos de operación para facilitar la inversión y el uso por parte de los usuarios. Este modelo que ayuda a los usuarios en la gestión financiera ha existido durante mucho tiempo en las finanzas tradicionales y en el ámbito de las Finanzas descentralizadas.
Actualmente, Glider se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su enfoque general incluye:
Con la combinación de tecnologías como AI Agent, LLM, intenciones y abstracción de cadena, no es difícil construir este tipo de pila tecnológica. El verdadero desafío radica en la operación de tráfico y el establecimiento de un mecanismo de confianza. La circulación de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible, que es también la principal razón por la que los productos en cadena aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización incremente el riesgo de seguridad.
En 2020, un proyecto similar recibió inversión de una institución financiera, enfocado en ayudar a los usuarios a enfrentar la complejidad de las Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizó el producto a largo plazo. La estrategia de rendimiento en cadena es un mercado público, donde los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes inversores en términos de servidores y volumen de capital, lo que lleva a que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no puedan ser capturadas por los minoristas. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son considerados de menor importancia. En una era de altos rendimientos, la gestión financiera sólida casi no tiene espacio para sobrevivir.
Ahora, estamos entrando en la era de la gestión de activos para todos. Las herramientas ETF no solo son adecuadas para el mercado de valores, algunas bolsas ya habían intentado esto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente ha dado lugar al paradigma RWA. Cómo lograr la integración en cadena de las herramientas ETF se ha convertido en un foco de emprendimiento, desde el cálculo y la presentación del APY en ciertas plataformas, hasta el funcionamiento continuo de otros proyectos, todo indica que hay demanda en el mercado.
Sin embargo, debido a la transparencia en la cadena, nadie puede realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y modificados, lo que lleva a una carrera armamentista que finalmente hace que los rendimientos tiendan a equilibrarse. Esto podría evolucionar hacia un aburrido juego de peces grandes comiéndose a peces pequeños. Pero estos proyectos nunca lograron redefinir el mercado como lo han hecho algunos DEX o mercados de predicción conocidos.
Después del final del superciclo de las monedas Meme, las formas de DeFi de la vieja era son difíciles de revivir. ¿Ha alcanzado la industria su pico? ¿Es esto temporal o permanente? Esto se relaciona con si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, los flujos de información y de capital de la humanidad serán reconfigurados; si es lo segundo, entonces las plataformas de pago e inversión existentes podrían ser el final.
A partir de la estrategia de Glider, se puede ver que los ingresos en la cadena están transformándose hacia una era de gestión de activos para el ciudadano común. Al igual que los fondos índice y los planes de jubilación contribuyeron al mercado alcista a largo plazo de las acciones estadounidenses, la gran cantidad de capital y una gran cantidad de minoristas significan que el mercado tiene una enorme demanda de ingresos estables. Este es el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas. Aparte de Ethereum, otras cadenas públicas aún deben asumir la responsabilidad de la innovación de Internet 3.0, mientras que las Finanzas descentralizadas deberían convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Glider ha añadido funciones de asistencia de IA, pero desde la plataforma de exhibición de información de Finanzas descentralizadas en sus inicios, hasta los intentos de estrategias de combinación más tarde, y ahora el proyecto en funcionamiento estable, un rendimiento estable en la cadena de alrededor del 5% todavía puede atraer a la base de usuarios fuera de los intercambios centralizados.
En el futuro, la tokenización de activos generadores de ingresos se convertirá en una tendencia. Actualmente, en el mercado de criptomonedas, solo unos pocos tipos de productos, como intercambios, stablecoins, Finanzas descentralizadas y cadenas de bloques públicas, han sido realmente reconocidos por el mercado. Otros tipos de productos, incluidos NFT y criptomonedas Meme, son solo modelos de emisión de activos en etapas, careciendo de una capacidad de autoconservación sostenible.
Pero los activos del mundo real RWA( han echado raíces y han crecido desde 2022, especialmente después de la caída de algunos proyectos conocidos. Como dicen los expertos de la industria, a la gente no le importa realmente la descentralización, sino que se preocupa más por los rendimientos y la estabilidad. Incluso sin que los gobiernos abracen activamente el bitcoin y la blockchain, la productización y la aplicación del RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden abrazar la digitalización y la informatización, no hay razón para renunciar a la blockchain.
En este ciclo, los tipos de activos complejos y las estrategias de DeFi en cadena han obstaculizado seriamente la migración de usuarios de intercambios centralizados a la cadena. Pero al menos la enorme liquidez de los intercambios puede ser atraída a la cadena:
Estos casos demuestran que la liquidez en la cadena es viable, y RWA demuestra que la tokenización de activos también es factible. Actualmente, la industria se encuentra en un momento peculiar, ya que Ethereum se considera carente de vitalidad, pero en realidad muchos proyectos están en la cadena. En cierto sentido, un protocolo demasiado grande perjudica el desarrollo de aplicaciones; tal vez esta sea la última noche oscura antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen con todo su esplendor.
Además de los productos mencionados, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Varias plataformas tienen diferentes enfoques, mostrando el APY de los proyectos, y el enfoque de las herramientas de rendimiento ha ido cambiando con el tiempo, concentrándose cada vez más en los activos que generan ingresos.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, tendrán que enfrentar el problema de la asignación de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se reducirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad de estrategia UGC, fomentar la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los inversores minoristas.
Glider ha atraído la atención del mercado debido a la inversión de un conocido fondo de capital de riesgo, pero los problemas de larga data en este campo aún persisten. Los problemas de autorización y riesgo no solo involucran billeteras y fondos, sino que también incluyen si la IA tiene la capacidad de satisfacer a los humanos. Si las inversiones de IA causan pérdidas significativas, ¿cómo se dividirá la responsabilidad?
A pesar de todo, este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público que divide al mundo, continuarán floreciendo.
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