BTCFi: La nueva estrella en la pista: Análisis de la innovación y el potencial de los proyectos de moneda estable de Bitcoin

Recientemente, un proyecto de stablecoin de Bitcoin de alto perfil recibió una nueva ronda de financiación de USD 10 millones, con el objetivo de acelerar la implementación de su stablecoin bitUSD. ¿Qué tiene de especial este proyecto BTCFi, conocido cariñosamente como la "Cara Sonriente" en la industria? ¿Cuál es su marco técnico central? ¿Por qué el mercado BTCFi es tan ampliamente favorecido? Profundicemos juntos en estas preguntas.

Componentes centrales del proyecto

Basándose en la exitosa experiencia del ecosistema DeFi de Ethereum, el proyecto combina las ventajas de las stablecoins algorítmicas y las plataformas de préstamos para lanzar tres componentes principales:

1. bitUSD: Se trata de un protocolo de stablecoin sobrecolateralizado, similar a DAI. Los usuarios pueden acuñar bitUSD depositando Bitcoin. El protocolo utiliza el estándar bitRC20, que garantiza un alto grado de transparencia, y trabaja con soluciones de cadena cruzada para permitir la circulación en un entorno de cadena completa.

2. bitLending: Se trata de un protocolo de préstamos descentralizado que utiliza un modelo peer-to-peer y una tecnología de intercambio atómico para permitir la coincidencia de transacciones. Al mismo tiempo, también ha introducido un sistema de seguros para optimizar el proceso de compensación en los préstamos tradicionales.

3. Credit Default Swap (CDS): Se trata de un innovador protocolo de derivados que integra la tecnología de CDS de corte de NFT y utiliza un método de puja agregada para mejorar la eficiencia y la equidad del mercado de CDS.

Aspectos destacados de la tecnología clave

1. Tecnología nativa cross-chain: El proyecto trabaja con una blockchain POS basada en el SDK de Cosmos y el motor de consenso Tendermint PBFT para proporcionar una serie de soluciones de interoperabilidad. Dado que Bitcoin no tiene una función de contrato inteligente, esta tecnología de cadena cruzada permite el seguimiento y la gestión efectivos de los UTXO de Bitcoin mediante la implementación de nodos ligeros y la realización de operaciones de firma múltiple basadas en el algoritmo de firma ECDSA, lo que garantiza operaciones seguras entre cadenas.

2. Estándar bitRC20: Se trata de un innovador estándar de activos que toma prestada la tecnología de inscripción de Bitcoin. Cuando los usuarios necesitan sobrecolateralizar BTC, pueden puentear activos a través del oficial. La cadena de capa 2 del proyecto pasará la instrucción para acuñar bitUSD a la red principal de Bitcoin después de confirmar los activos colaterales del usuario y realizar la verificación de consenso. A diferencia de las inscripciones BRC20 tradicionales, el estándar bitRC20 añade operaciones Mint y Burn para satisfacer las necesidades de las stablecoins para ajustar dinámicamente su suministro.

Atractivo del mercado BTCFi

Hay dos razones principales por las que el mercado de BTCFi ha atraído tanta atención:

1. Enorme potencial de mercado: Actualmente, el volumen total de bloqueo de la red Bitcoin representa solo el 0,14% de su capitalización de mercado total, que es de 50 a 100 veces más espacio para el crecimiento que redes como Ethereum y Solana. Además, las fuentes de financiación de BTCFi no se limitan a la cadena on-chain, sino que también incluyen la enorme demanda fuera de la cadena detrás de los fondos BTC+ETH ETF.

2. Diseño estratégico: Las stablecoins, préstamos, derivados y otras aplicaciones que dominan los activos principales de BTC no solo pueden ocupar una posición favorable en el campo BTCFi, sino también irradiar todo el entorno de la cadena completa. Se espera que este diseño revitalice y lidere la innovación del modelo DeFi y aporte más valor a los usuarios.

A medida que el proyecto BTCFi continúa creciendo y mejorando, podemos esperar ver surgir soluciones y casos de uso más innovadores, lo que traerá nueva vitalidad y oportunidades a todo el ecosistema de criptomonedas.