DMM遭骇后大动作！日本金融厅要求强化审计，交易所迎严格监管

监管风暴来袭：FSA 多面出击

日本金融厅（FSA）在今年 9 月释出的「金融机构内部审计高度化的监控报告（2024）」中，明确指出金融机构内部审计必须大幅升级，尤其点名加密货币交易所更需加强内部监控与安全措施。根据这份报告，FSA 于 12 月 25 日计划更新「现状与课题」相关指引，并将于 2025 年 1 月下旬举行一场名为「强化金融机构内部审计的圆桌会议」的讨论会议。届时除了邀请日本银行、公会代表，也特别强调将与日本加密货币交易所协会（JVCEA）合作，期望共同拟定新标准，以因应全球加密市场的风险与趋势。

金融厅在会议前就已多次提及「国际趋势」的重要性，显示日本官方希望与国外监管机构接轨，同时兼顾国内特色。若回顾今年以来的几大骇客事件，尤其是约 3.7 亿美元规模的 DMM Bitcoin 失窃案（含 4,500 多枚比特币），显示一旦出现重大安全漏洞，对交易所乃至整个金融市场都将造成严重冲击。FSA 这回不只针对传统银行下达严格指引，也首次明文要求加密交易所必须执行与银行同等级的内控检查，此举被视为日本朝「金融一体化监管」又跨出一大步。业者普遍认为，2024 年接踵而至的骇客攻击案例，正好成为驱动官方下重手整顿的导火线。

图源：FSA FSA 将于 2025 年 1 月下旬举行一场名为「强化金融机构内部审计的圆桌会议」

DMM Bitcoin 遭骇余波：北韩骇客成箭靶

若说这次强化审计的推力来自何处，就不能不提到 5 月 DMM Bitcoin 惊动业界的骇客事件。这起攻击被日本警方与美国联邦调查局（FBI）研判，幕后黑手极可能是与北韩政府关系密切的 TraderTraitor 组织。此案导致 DMM Bitcoin 流失超过 4,500 颗比特币，价值约 3.07 亿美元。尽管 DMM Bitcoin 后续声称已获得集团补足损失，但强大的负面观感让该交易所不久后就宣布关闭部分业务，甚至传出可能全面退出市场的传闻。

「骇客神不知鬼不觉就潜入内部系统，并藉员工误点恶意连结取得关键权限，最后成功提领巨额比特币。」一名不愿具名的资安专家解释，「这正揭示了加密交易所普遍存在的人为漏洞，即员工教育不足与内部防火墙薄弱的双重问题。」

现如今，北韩骇客成了日本金融与政府部门的「头号公敌」，所谓的 TraderTraitor 亦被称作 Jade Sleet、UNC4899 或 Slow Pisces，在亚洲已多次犯案。种种迹象令 FSA 更加警觉，认定必须完善审计、定期检查员工操作流程并加强资安基础建设，才足以挡住此类高阶攻击。

加密与传统金融皆受波及：一体化监管格局成形

显然，FSA 这项新措施并非仅针对单一区块，而是意图打造「一体化监管」：过去在日本的金融监管体制下，支付系统属央行掌管，而数位资产归证券交易法范围，导致加密市场监管层面相对松散、资安更显脆弱。如今 FSA 直言，要将传统银行和加密交易所一同纳入更严谨的内部审计规格，说明官方想用同等标准检视风险控管流程。而对交易所来说，这意味要开始对自家系统进行深度检查，包括员工安全培训、系统存取层级划分、有效的多重签章管理等都是重点。

在明年 1 月即将登场的圆桌会议上，除了传统金融领袖外，JVCEA 作为日本加密产业的「自治监管」代表也将扮演核心角色。近年该协会努力推动交易所更高标准的资本准备与技术稽核，可惜成效有限。多家国际交易所对日本市场依旧顾虑重重，一方面是骇客威胁，另一方面是监管不确定性。在 FSA 磨合后，若能确立一套明确的审计架构，或有助改善此氛围。

前景展望：能否缔造安全生态？

不容讳言，目前日本数位资产市场正面临外患与内忧。外患方面，北韩骇客组织活动不断加剧；内忧部分，监管层面存在割裂且产业自律程度不足。不过，FSA 全面调整内部审计规范，某种程度上也展现官方正试图扭转日本加密产业的形象与安全性。尽管后续细节仍待圆桌会议定案，若相关条款能落实，将有助于巩固投资人信心，同时也可能为日本市场所缺乏的海外资金注入一剂强心针。

据市场观察，若审计机制确实提升，未来外国或本土资本再布局日本时，评估风险的时间或许大幅缩短，有助于整体交易量的复苏。然而对交易所而言，成本势必增加：要投入更多资金用于聘请高级资安专家、部署高强度审计工具，以及加强员工教育训练等，或将考验部分中小型业者的生存能力。

整体而言，日本金融厅此次要求的严格审计，代表政府对市场秩序和安全的高要求，也意在防范类似 DMM Bitcoin 攻击事件再度发生。至于能否彻底杜绝骇客破口，恐怕仍需业界与官方长期协作。不过，至少从监管者的角度看，日本正逐渐形成加强自律与法规双管齐下的金融新典范，这对日本加密产业乃至全球市场都将是一个值得关注的风向标。

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