美联储向与加密货币公司合作的银行发出警告函:详细信息请看 - Koin Bülteni

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美联储向与加密货币行业有关联的德克萨斯联合银行发送了警告函。

根据美联储的声明,发现达拉斯总部银行与客户的关系和风险管理中存在“严重缺陷”,包括使用加密货币的客户。

美联储开始于2023年5月对美国德克萨斯银行展开审查,并发现该银行的董事会和高级管理人员存在监管缺失。

美联储表示:“对外国银行业和虚拟货币客户进行的审查发现,在特别是风险管理和反洗钱(AML)法律、规定和监管方面存在重大缺陷。”

United Texas Bank在进行了这些审查之后,采取了措施加强银行保密法(BSA)和反洗钱计划。

据表示,董事会需要提出一项计划,以加强对BSA/AML要求的遵守,并制定需要修改客户身份识别程序的计划。

与加密货币公司合作

德克萨斯银行此前曾与恒星基金会和Circle的USDC合作。 2021年,MoneyGram与恒星合作,使用户可以在当地货币中接受加密货币支付。

MoneyGram网络已将USDC交易集成到Stellar区块链中,并作为Circle与MoneyGram之间的清算银行,United Texas Bank承担了职责。

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