SEC加大加密货币监管 六大案例揭示合规重要性

近期，美国证券交易委员会(SEC)对加密货币领域的监管力度明显加大，不仅频繁举行听证会，还加大了对相关企业的指控和处罚力度。

9月24日，美国国会就加密货币和监管问题举行了一场主题为"SEC监管：华尔街的巡逻警察"的听证会。会上，SEC主席Jay Clayton表示，ICO监管仍然是一个难题，现有的《证券法》并未能完全解决问题。目前SEC的监管方式仍以保护投资者为首要考虑因素，同时正在寻求更广泛有效的监管方式。

SEC委员Jackson则认为，SEC现有规则已落后于加密行业的发展速度，未来应朝着鼓励加密货币发展、提高行业透明度的方向调整。

实际上，越来越多的ICO项目被SEC盯上，罚单和指控频出。据统计，自8月以来，SEC已对多家公司提起诉讼。这些案件涉及ICO项目公司、数字资产交易所、区块链技术公司、评级公司等，已公开的处罚金额从26万至1024万美元不等。

以下是SEC 8月以来在加密货币领域的6起主要指控案件:

1. 8月12日，SEC对Reginald Middleton及其两家公司提起诉讼，指控其进行欺诈和未经注册的ICO，并冻结了涉嫌1500万美元ICO欺诈的资产。

2. 8月12日，SEC对区块链公司SimplyVital Health.Inc提起诉讼，因其向公众提供和出售约630万美元的未注册证券。

3. 8月20日，SEC对加密分析公司ICO Rating开出26万美元罚单，因其未披露获得正面评级的项目给予的报酬。

4. 8月29日，SEC对Bitqyck Inc.及其创始人提起诉讼，指控其通过发行证券欺骗投资者并经营未注册交易所。处罚包括退还1300万美元筹集资金并罚款1024万美元。

5. 9月18日，SEC起诉ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov，指控其违反美国证券法，非法募集约1460万美元资金。

6. 9月23日，SEC指控在线成人娱乐平台Fantasy Market首席执行官Jonathan Lucas涉嫌操纵欺诈性ICO计划。

尽管SEC对非法融资监管力度加大，但也尝试开放更多合规渠道。今年7月，SEC批准了两家公司通过RegA+方式公开发行数字货币。据统计，截至2018年10月，SEC已批准39个STO项目。

自2018年以来，美国对加密货币监管越发谨慎，政策出台放缓，逐渐转向规范化。2018年，SEC将加密货币纳入现行证券监管体系，并出台了一系列监管政策。2019年，美国纽约州金融服务部还专门成立了负责监管加密货币业务的新部门。

事实上，加强对加密领域的监管已成为全球趋势。随着加密货币应用范围的扩大，各国监管机构态度越发谨慎。尤其是某社交平台宣布发行稳定币计划后，全球目光再次聚焦数字货币。这意味着大量私人投资机构将进入加密货币领域，数字经济将快速崛起，也将挑战各国主权货币地位，给整个金融货币体系带来冲击。这也倒逼各国监管者加快对加密货币领域的监管布局。

诚如此次听证会上Jay Clayton所言，稳定币将让更多人关注加密资产，监管者尤甚。加密资产作为一种风险与收益并存的投资方式，有别于传统证券和支付系统，其监管方式也有所不同。自2008年比特币诞生至今，加密行业的发展仍处于初期阶段，相关监管也仍在不断探索和完善中。