Gate 的“自动投资专业版”拥有 50% 年化收益率：自动化加密货币投资与被动收入相结合
Gate的Auto‑Invest Pro是一种新的加密货币投资工具，它将自动化的定期定额投资（DCA）与灵活的储蓄结合在一起，以产生被动收益。该产品于2025年7月推出，允许用户定期投资于加密货币并立即赚取利息——在无需手动操作的情况下复利回报。在推出时，收益率最高可达50% APY，这一产品反映了将自动化与加密财富构建策略相结合的日益趋势。本文探讨了Auto‑Invest Pro与Binance、OKX和Bybit等类似产品的比较，并解释了它如何帮助长期投资者建立加密货币投资组合，同时产生被动收入。Gate推出Auto‑Invest Pro：一款集DCA与收益于一身的产品
Gate最新推出的产品Auto‑Invest Pro是一款创新工具，结合了自动定期投资（均匀成本法）和一个带利息的账户。Auto‑Invest Pro于2025年7月上线，旨在为长期价值投资者设计，他们定期购买加密货币，并希望这些持有的资产能够立即开始产生收益。
该平台会自动将通过固定时间表购买的加密货币（例如 BTC）存入 Gate 的 Yubibao 灵活储蓄产品，有效地创建了 "定期投资 + 财富管理" 的双重引擎。这意味着用户的新购买不仅仅是简单地累积币种，而是每小时产生利息，甚至将利息再投资以实现复利增长。
高推广收益
值得注意的是，Gate 一直在宣传这一推出的惊人回报——热门资产的 7 天年化回报超过 50%。实际上，该平台正在对某些币种进行限时利率提升，在促销期间，"综合年化收益" reportedly 高达 50%。
早期用户还被启动福利所吸引：首次使用 Auto‑Invest Pro 的用户可获得奖金奖励，并且有一个排行榜比赛，分享高达 8,888 USDT 的奖金池。除了这些短期激励，核心思想很清晰——Gate 正在将纪律性的定投策略与即时的被动收入机制结合起来。
通过支持每小时利息累积和利息的自动再投资，Auto‑Invest Pro旨在最大化那些在每次购买后会闲置的资产的效率。对于计划长期持有加密货币的投资者来说，这提供了一种立即让每笔新购买开始产生收益的方法，而不是仅仅等待市场升值。
自动化投资和被动收入：加密货币中的增长趋势
Gate的举措迎合了加密货币投资领域的两个主要趋势：自动化投资（特别是定投，即美元成本平均法）和被动收益生成。
定期定额投资（DCA）——以固定金额在定期时间投资——已经成为零售投资者的核心策略，尤其是在波动的市场中。它允许投资者在不试图把握市场时机的情况下，随着时间的推移积累资产，从而减少价格波动的影响。实际上，2024年末的一项行业调查发现，59%的加密货币投资者将DCA作为其主要投资策略，这在很大程度上是因为它是一种“设定后忘记”的方法，可以将情绪排除在投资之外，并减轻短期波动风险。
在动荡的时期，每周或每月持续购买一点比特币或以太坊可以平滑入场价格，并逐渐建立头寸规模。这种有纪律的习惯吸引了那些可能缺乏时间或风险承受能力进行积极交易的散户投资者。在市场波动或没有明确方向时，这种方法尤其受欢迎——与其坐在场外，定投投资者不断逐步进入市场，确信“在市场中的时间优于市场时机”从长远来看。
与此同时，在加密货币持有上赚取被动收入已成为一种关键策略，特别是在价格停滞不前时。加密货币交易所和去中心化金融平台提供了多种赚取收益的方式——从存款的简单利息到质押和收益农业。这些可以将原本闲置的资产转变为收入生成器——在价格上涨稀缺的熊市或横盘市场中，这一概念非常吸引人。
正如Binance的教育内容所示，当市场波动不大时，持有者可以“质押[他们的]资产或使用收益农业来产生被动收入。”在低波动或区间震荡阶段，假设在你的比特币上赚取5%的年收益率，即使BTC的价格几个月都没有变化，也能提供一些回报。许多散户投资者也利用这样的时期逐渐积累更多的币 - 有效地继续他们的定投或自动投资策略，同时赚取利息。
这种组合在心理上可能会让人感到安慰：一个人的投资组合通过定期购买以币为单位增长，而每个币也通过利息略微增长。这是将你的薪水投入到一个定期投资计划和一个高收益储蓄账户的加密货币等价物。
自动投资专业版：双引擎加密货币财富构建
Auto‑Invest Pro 直接利用这一双重趋势。通过自动化购买和赚取，它提供了一种为长远考虑量身定制的无忧解决方案。该产品承认现代加密货币零售投资者的心态：利用自动化来施加纪律，消除猜测，让每一分钱通过被动收益发挥作用。
币安早些时候推出了类似的概念，使用其自动投资功能，用户可以安排定期购买，然后“自动将您的加密货币登记到币安赚取的灵活储蓄”以赚取利息。在推出时，币安指出这些灵活账户在主要资产上的年化收益率大约为3%——远低于Gate宣传的50%，但仍然是定投策略的额外收益。
这种交易所提供的热门程度强调了许多投资者希望系统性地构建他们的加密货币投资组合并赚取收益，而不进行主动交易。这本质上是对自动投资于指数基金加上再投资股息的加密货币变体，这是一种传统投资者几十年来用来稳步增长财富的公式。
在Binance、OKX和Bybit上的类似产品
主要交易所并未在这些方面停滞不前——Binance、OKX、Bybit等都提供针对同一类不积极参与的散户投资者的定期投资工具和收益产品。以下是Gate的新产品的比较：
- Binance – 自动投资与收益：支持定期购买加密货币并将其存入灵活储蓄账户。支持400多种代币，投资额度从0.10美元到450万美元不等。年利率通常较为温和（例如，BTC/ETH为1–5%），但集成过程非常顺畅。
- OKX – 定期购买与收益：用户可以设置每小时到每月的购买，并为每个计划配置多达20种不同的代币。虽然购买是自动化的，但将资金转入收益需要手动步骤，这与Gate的自动利息累积不同。收益产品从灵活储蓄到DeFi质押各不相同。
- Bybit – 自动投资与储蓄：提供定期购买和通过灵活储蓄或自动储蓄的利息（闲置余额被转入收益账户）。收益率通常在个位数的年化百分比收益范围内，除非通过临时活动提升。
相比之下，Gate 的自动投资专业版通过将新购买自动注入收益账户来脱颖而出，拥有最高的促销收益率（最高可达 50% 年化收益率）和高度集成的体验。
在波动或横盘市场中吸引零售投资者
像 Auto‑Invest Pro 这样的工具及其对应产品解决了零售加密货币投资者的关键问题，特别是在波动或平坦的市场周期中。当价格不可预测地波动或在数月内横盘时，零售参与者通常寻求一致性和安全网。
自动投资提供了一致性：无论市场情绪如何，它都强制执行有纪律的购买，防止了追逐反弹或在下跌时恐慌的经典陷阱。这种纪律在心理上令人安心——正如一位指南所说，DCA "鼓励一致的投资习惯" 并且 "避免了FOMO购买和恐慌抛售。" 对于那些相信加密货币长期增长的人来说，想要避免每天交易的压力，定期购买帮助他们在波动的风暴中积累代币。
与此同时，被动收入组件在低迷或看跌阶段提供了一种缓冲。如果市场横盘整理——既不上涨也不暴跌——赚取收益可以让人感觉像是在进步。许多用户喜欢即使比特币的价格持平，他们也可以赚取利息并增加他们的持有量。
这就是为什么平台在炒作驱动的交易降温时强调质押、借贷和储蓄。指南通常建议用户“质押资产或使用收益农场来在市场不活跃时产生被动收入。”这是一种在资本收益稀缺时让加密货币发挥作用的方式。
渐进的积累和收益产生了双重增长引擎：通过购买获得更多的币，通过利息获得每个币的更多价值。
通过自动化和小额投资降低门槛
这些工具的易用性是另一个关键因素。像Gate这样的平台使得财富积累对于预算较小的用户也变得可及。Gate广告称某些计划只需1 USDT即可开始，而其他平台通常会要求50–100美元的最低投资。
通过启用小额投资，平台让学生或预算有限的个人参与。将收益策略自动化为“订阅并赚取”模型也帮助用户在无需技术专业知识的情况下享受DeFi风格的回报。
这种类似金融科技的用户体验——简单、自动化、一致——吸引了与传统金融中的机器人顾问相同的主流用户。它将加密货币的影响力扩展到日常储蓄者和投资者。
50% 年收益率真的存在吗？——可持续性和风险考虑
关于加密货币投资产品的“年化收益率超过50%”的承诺自然引起了人们的关注。经验丰富的投资者会问：这个收益是如何产生的，是否可持续？在Gate的情况下，细则澄清了这个数字是针对特定资产的促销、时间有限的提升。
换句话说，交易所很可能在补贴收益或利用短期机会来展示一个引人注目的数字。这在加密货币中很常见——平台通常在启动活动期间提供极高的年收益率，但这些利率通常会迅速回归正常。
不，50%的年化收益率对于像BTC或ETH这样的主流资产来说，在没有重大风险的情况下并不是一个现实的长期收益。
投资者应该谨慎解读这个数字。“综合年化收益高达50%”只是意味着，如果你将一个简短的促销利率推算到12个月，它将等于该回报——但这个收益在活动期间之后不会持续。
即使在此促销结束后，Auto-Invest Pro 也不依赖极端利率来保持吸引力。它的核心价值主张——将定投与被动收入结合——在更典型的利率下（如 5–10% 年收益率）依然有效。
这些收益来自哪里？
高短期收益通常通过以下方式融资：
- 平台激励 / 营销预算
- 交易手续费收入
- 将用户资产借给保证金交易者
- 将资产部署到高收益的DeFi协议中
每种方法都伴随着相关风险。借贷引入了对手方风险，DeFi 存在智能合约风险，而平台补贴的收益并非无限。
历史警告：像Celsius Network这样的平台在2022年崩溃，也曾提供高额回报，结果却暴露出不可持续的后端操作，在市场转向时最终失败。
虽然Gate并不采用相同的模式，但一般的谨慎仍适用：投资者应该知道收益来自哪里，并理解不可持续的激励可能会突然结束。
存款证明、平台信任和收益透明度
为了帮助消除怀疑，主要交易所已在2022年后采取积极措施以安抚用户对资金安全和收益可持续性的担忧。
Gate与Binance、OKX和Bybit现在强调：
- 100% 资金储备索赔
- 定期的资产证明审计
- 冷钱包隔离
- 公共透明度报告
例如，Gate发布了证明用户资产完全支持的文件，采用银行级加密，并公开披露钱包余额以供公众审查。这些努力旨在避免困扰早期高收益平台的庞氏骗局结构。
然而，即使有储备证明，风险仍然存在。如果高年收益率是通过贷款或去中心化金融策略推动的，市场需求的变化、借款人违约或协议漏洞仍然可能会大幅降低收益。
此外，大多数灵活的收益计划都是浮动利率的：今天的12%下个月可能变成3%。加密货币收益，尤其是在中心化平台上，是没有保障的。
摘要：使用自动投资专业版进行策略，而非投机
Gate的自动投资专业产品并不完全依赖50%的年收益率来发挥其价值。其结构——自动化投资 + 自动赚取——满足了真实投资者的需求：
- 在波动市场中进行定期定额投资
- 闲置资产的被动收入
- 无需手动干预的复合增长
头条收益是一个吸引点，但其效用在于通过收益实现长期的有纪律的投资，并带来额外的上行空间。
投资者应该使用像Auto‑Invest Pro这样的工具来制定策略，而不仅仅是为了短期收益。
一个平衡的方法：享受启动激励，但要可持续地建立持仓，保持多样化，并监控实时的APY变化。
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Gate 的“自动投资专业版”拥有 50% 年化收益率：自动化加密货币投资与被动收入相结合
Gate推出Auto‑Invest Pro：一款集DCA与收益于一身的产品
Gate最新推出的产品Auto‑Invest Pro是一款创新工具，结合了自动定期投资（均匀成本法）和一个带利息的账户。Auto‑Invest Pro于2025年7月上线，旨在为长期价值投资者设计，他们定期购买加密货币，并希望这些持有的资产能够立即开始产生收益。
该平台会自动将通过固定时间表购买的加密货币（例如 BTC）存入 Gate 的 Yubibao 灵活储蓄产品，有效地创建了 "定期投资 + 财富管理" 的双重引擎。这意味着用户的新购买不仅仅是简单地累积币种，而是每小时产生利息，甚至将利息再投资以实现复利增长。
高推广收益
值得注意的是，Gate 一直在宣传这一推出的惊人回报——热门资产的 7 天年化回报超过 50%。实际上，该平台正在对某些币种进行限时利率提升，在促销期间，"综合年化收益" reportedly 高达 50%。
早期用户还被启动福利所吸引：首次使用 Auto‑Invest Pro 的用户可获得奖金奖励，并且有一个排行榜比赛，分享高达 8,888 USDT 的奖金池。除了这些短期激励，核心思想很清晰——Gate 正在将纪律性的定投策略与即时的被动收入机制结合起来。
通过支持每小时利息累积和利息的自动再投资，Auto‑Invest Pro旨在最大化那些在每次购买后会闲置的资产的效率。对于计划长期持有加密货币的投资者来说，这提供了一种立即让每笔新购买开始产生收益的方法，而不是仅仅等待市场升值。
自动化投资和被动收入：加密货币中的增长趋势
Gate的举措迎合了加密货币投资领域的两个主要趋势：自动化投资（特别是定投，即美元成本平均法）和被动收益生成。
定期定额投资（DCA）——以固定金额在定期时间投资——已经成为零售投资者的核心策略，尤其是在波动的市场中。它允许投资者在不试图把握市场时机的情况下，随着时间的推移积累资产，从而减少价格波动的影响。实际上，2024年末的一项行业调查发现，59%的加密货币投资者将DCA作为其主要投资策略，这在很大程度上是因为它是一种“设定后忘记”的方法，可以将情绪排除在投资之外，并减轻短期波动风险。
在动荡的时期，每周或每月持续购买一点比特币或以太坊可以平滑入场价格，并逐渐建立头寸规模。这种有纪律的习惯吸引了那些可能缺乏时间或风险承受能力进行积极交易的散户投资者。在市场波动或没有明确方向时，这种方法尤其受欢迎——与其坐在场外，定投投资者不断逐步进入市场，确信“在市场中的时间优于市场时机”从长远来看。
与此同时，在加密货币持有上赚取被动收入已成为一种关键策略，特别是在价格停滞不前时。加密货币交易所和去中心化金融平台提供了多种赚取收益的方式——从存款的简单利息到质押和收益农业。这些可以将原本闲置的资产转变为收入生成器——在价格上涨稀缺的熊市或横盘市场中，这一概念非常吸引人。
正如Binance的教育内容所示，当市场波动不大时，持有者可以“质押[他们的]资产或使用收益农业来产生被动收入。”在低波动或区间震荡阶段，假设在你的比特币上赚取5%的年收益率，即使BTC的价格几个月都没有变化，也能提供一些回报。许多散户投资者也利用这样的时期逐渐积累更多的币 - 有效地继续他们的定投或自动投资策略，同时赚取利息。
这种组合在心理上可能会让人感到安慰：一个人的投资组合通过定期购买以币为单位增长，而每个币也通过利息略微增长。这是将你的薪水投入到一个定期投资计划和一个高收益储蓄账户的加密货币等价物。
自动投资专业版：双引擎加密货币财富构建
Auto‑Invest Pro 直接利用这一双重趋势。通过自动化购买和赚取，它提供了一种为长远考虑量身定制的无忧解决方案。该产品承认现代加密货币零售投资者的心态：利用自动化来施加纪律，消除猜测，让每一分钱通过被动收益发挥作用。
币安早些时候推出了类似的概念，使用其自动投资功能，用户可以安排定期购买，然后“自动将您的加密货币登记到币安赚取的灵活储蓄”以赚取利息。在推出时，币安指出这些灵活账户在主要资产上的年化收益率大约为3%——远低于Gate宣传的50%，但仍然是定投策略的额外收益。
这种交易所提供的热门程度强调了许多投资者希望系统性地构建他们的加密货币投资组合并赚取收益，而不进行主动交易。这本质上是对自动投资于指数基金加上再投资股息的加密货币变体，这是一种传统投资者几十年来用来稳步增长财富的公式。
在Binance、OKX和Bybit上的类似产品
主要交易所并未在这些方面停滞不前——Binance、OKX、Bybit等都提供针对同一类不积极参与的散户投资者的定期投资工具和收益产品。以下是Gate的新产品的比较：
- Binance – 自动投资与收益：支持定期购买加密货币并将其存入灵活储蓄账户。支持400多种代币，投资额度从0.10美元到450万美元不等。年利率通常较为温和（例如，BTC/ETH为1–5%），但集成过程非常顺畅。
- OKX – 定期购买与收益：用户可以设置每小时到每月的购买，并为每个计划配置多达20种不同的代币。虽然购买是自动化的，但将资金转入收益需要手动步骤，这与Gate的自动利息累积不同。收益产品从灵活储蓄到DeFi质押各不相同。
- Bybit – 自动投资与储蓄：提供定期购买和通过灵活储蓄或自动储蓄的利息（闲置余额被转入收益账户）。收益率通常在个位数的年化百分比收益范围内，除非通过临时活动提升。
相比之下，Gate 的自动投资专业版通过将新购买自动注入收益账户来脱颖而出，拥有最高的促销收益率（最高可达 50% 年化收益率）和高度集成的体验。
在波动或横盘市场中吸引零售投资者
像 Auto‑Invest Pro 这样的工具及其对应产品解决了零售加密货币投资者的关键问题，特别是在波动或平坦的市场周期中。当价格不可预测地波动或在数月内横盘时，零售参与者通常寻求一致性和安全网。
自动投资提供了一致性：无论市场情绪如何，它都强制执行有纪律的购买，防止了追逐反弹或在下跌时恐慌的经典陷阱。这种纪律在心理上令人安心——正如一位指南所说，DCA "鼓励一致的投资习惯" 并且 "避免了FOMO购买和恐慌抛售。" 对于那些相信加密货币长期增长的人来说，想要避免每天交易的压力，定期购买帮助他们在波动的风暴中积累代币。
与此同时，被动收入组件在低迷或看跌阶段提供了一种缓冲。如果市场横盘整理——既不上涨也不暴跌——赚取收益可以让人感觉像是在进步。许多用户喜欢即使比特币的价格持平，他们也可以赚取利息并增加他们的持有量。
这就是为什么平台在炒作驱动的交易降温时强调质押、借贷和储蓄。指南通常建议用户“质押资产或使用收益农场来在市场不活跃时产生被动收入。”这是一种在资本收益稀缺时让加密货币发挥作用的方式。
渐进的积累和收益产生了双重增长引擎：通过购买获得更多的币，通过利息获得每个币的更多价值。
通过自动化和小额投资降低门槛
这些工具的易用性是另一个关键因素。像Gate这样的平台使得财富积累对于预算较小的用户也变得可及。Gate广告称某些计划只需1 USDT即可开始，而其他平台通常会要求50–100美元的最低投资。
通过启用小额投资，平台让学生或预算有限的个人参与。将收益策略自动化为“订阅并赚取”模型也帮助用户在无需技术专业知识的情况下享受DeFi风格的回报。
这种类似金融科技的用户体验——简单、自动化、一致——吸引了与传统金融中的机器人顾问相同的主流用户。它将加密货币的影响力扩展到日常储蓄者和投资者。
50% 年收益率真的存在吗？——可持续性和风险考虑
关于加密货币投资产品的“年化收益率超过50%”的承诺自然引起了人们的关注。经验丰富的投资者会问：这个收益是如何产生的，是否可持续？在Gate的情况下，细则澄清了这个数字是针对特定资产的促销、时间有限的提升。
换句话说，交易所很可能在补贴收益或利用短期机会来展示一个引人注目的数字。这在加密货币中很常见——平台通常在启动活动期间提供极高的年收益率，但这些利率通常会迅速回归正常。
不，50%的年化收益率对于像BTC或ETH这样的主流资产来说，在没有重大风险的情况下并不是一个现实的长期收益。
投资者应该谨慎解读这个数字。“综合年化收益高达50%”只是意味着，如果你将一个简短的促销利率推算到12个月，它将等于该回报——但这个收益在活动期间之后不会持续。
即使在此促销结束后，Auto-Invest Pro 也不依赖极端利率来保持吸引力。它的核心价值主张——将定投与被动收入结合——在更典型的利率下（如 5–10% 年收益率）依然有效。
这些收益来自哪里？
高短期收益通常通过以下方式融资：
- 平台激励 / 营销预算
- 交易手续费收入
- 将用户资产借给保证金交易者
- 将资产部署到高收益的DeFi协议中
每种方法都伴随着相关风险。借贷引入了对手方风险，DeFi 存在智能合约风险，而平台补贴的收益并非无限。
历史警告：像Celsius Network这样的平台在2022年崩溃，也曾提供高额回报，结果却暴露出不可持续的后端操作，在市场转向时最终失败。
虽然Gate并不采用相同的模式，但一般的谨慎仍适用：投资者应该知道收益来自哪里，并理解不可持续的激励可能会突然结束。
存款证明、平台信任和收益透明度
为了帮助消除怀疑，主要交易所已在2022年后采取积极措施以安抚用户对资金安全和收益可持续性的担忧。
Gate与Binance、OKX和Bybit现在强调：
- 100% 资金储备索赔
- 定期的资产证明审计
- 冷钱包隔离
- 公共透明度报告
例如，Gate发布了证明用户资产完全支持的文件，采用银行级加密，并公开披露钱包余额以供公众审查。这些努力旨在避免困扰早期高收益平台的庞氏骗局结构。
然而，即使有储备证明，风险仍然存在。如果高年收益率是通过贷款或去中心化金融策略推动的，市场需求的变化、借款人违约或协议漏洞仍然可能会大幅降低收益。
此外，大多数灵活的收益计划都是浮动利率的：今天的12%下个月可能变成3%。加密货币收益，尤其是在中心化平台上，是没有保障的。
摘要：使用自动投资专业版进行策略，而非投机
Gate的自动投资专业产品并不完全依赖50%的年收益率来发挥其价值。其结构——自动化投资 + 自动赚取——满足了真实投资者的需求：
- 在波动市场中进行定期定额投资
- 闲置资产的被动收入
- 无需手动干预的复合增长
头条收益是一个吸引点，但其效用在于通过收益实现长期的有纪律的投资，并带来额外的上行空间。
投资者应该使用像Auto‑Invest Pro这样的工具来制定策略，而不仅仅是为了短期收益。
一个平衡的方法：享受启动激励，但要可持续地建立持仓，保持多样化，并监控实时的APY变化。