金管會：台灣VASP業者3/31前須申請登記，未完成最高關2年罰5000萬，P2P交易全非法？

金管會將對虛擬資產業者採全面「登記制」，虛擬資產業者需要在今年 3 月 31 日前，向金管會辦理洗錢防制登記（9月底完成），若未完成登記而提供虛擬資產服務者，自然人將處兩年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣 500 萬元以下罰金，法人併科以 5,000 萬元以下罰金。 （前情提要：金管會：台灣虛擬資產專法2月辦公聽會6月送審、穩定幣納入監管、比特幣ETF開放散戶再觀察半年） （背景補充：P2P交易全違法？台灣金管會喊「個人幣商關七年」，VASP專法草案拚6月送行政院） 台灣金管會分四階段納管虛擬資產業者，第 1 階段依《洗錢防制法》納管，規定 VASP 業者須向金管會完成法遵聲明，第 2 階段設立 VASP 公會，訂定指導原則、自律規範，第 3 階段於《洗錢防制法》訂定子法，增訂「登記制」。 金管會去年 11 月底開始施行第 3 階段「登記制」，要求虛擬資產業者需在 2025 年 9 月底前完成登記，否則禁止繼續經營，而第 4 階段是設專法，金管會研擬採「特許制」規範 VASP 業者，未經核准或取得證照者，將會有刑責。 VASP 業者 3 月底前要提交登記 目前需留意的是，已完成洗錢防制聲明之台灣 VASP 業者，應於 2025 年 3 月 31 日前向金管會申請洗錢防制登記，並於 2025 年 9 月 30 日前完成洗錢防制登記，屆時未向金管會辦理登記或未完成登記之 VASP ，將不得繼續經營受管制之虛擬資產業務。 櫃買中心日前提醒，欲提供虛擬資產服務之事業或人員，應依 VASP 登記辦法第 5 條規定之文件及程序申請洗錢防制登記，未完成登記而提供虛擬資產服務者，自然人處兩年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣 500 萬元以下罰金。法人犯前項之罪者，除處罰其行為人，對該法人併科以 5,000 萬元以下罰金。 如今隨著 3 月 31 日大限將至，據工商時報報導，各 VASP 業者正在快馬加鞭準備陸續送件，從登記辦法來看，需調整較大的部分，可能是回歸消費者保護原則的資訊揭露、資安條件和申訴處理程序。 幣託集團表示，各部門依登記辦法及公會相關自律規範正進行登記制準備工作，力求如期完成登記申請；HOYA BIT、MaiCoin 集團和其他國際加密貨幣交易所也指出，希望能趕在截止前送件完成。 MaiCoin 集團說明，將力求平台正常運作，確保用戶權益，目前在登記制送件前置準備中，以公司內控與稽核文件和機制落實的工作最繁重，在明確的法規細則下，各部門都必須重新檢視內控文件與目前機制執行上是否符合規定，且送件前還需完成會計師簽核。 針對登記制，幣圈人士表示，對大型業者而言，有較多資源可因應，但中小型業者資源與規模有限，要提升嚴謹度如同孫悟空緊箍咒「頭很痛」，更可說是「越級打怪」，恐怕 3 月 31 日後就有半數業者自動消失。 也有專家向動區直言，目前洗錢防制法與相關法規未明確規定「幣商」、「合法之 p2p 交易」定義為何，在登記制倉促上路下，執行取締的檢廉警恐無法分辨何謂「個人幣商」與「普通加密貨幣交易」，檯面下的加密貨幣 P2P 交易恐全進入取締範圍，波及許多進行 P2P 交易的民眾。 第 4 階段擬採特許制規範 而在第 3 階段「登記制」之後，金管會第 4 階段研擬採「特許制」規範 VASP 業者，根據專法草案規劃，未來業者若要進行比特幣等虛擬資產買賣交易，須獲金管會核發執照後才能承作，若未經核准進行交易，恐面臨最重 7 年刑責。 針對虛擬資產專法進度，金管會在春節前曾說明，預計在 2 月會邀請專家學者、VASP 公會與相關單位進行公聽會與討論，並在 3 月做法規預告，希望在今年 6 月底前將專法草案移送至行政院審核。 相關報導 央行：台灣未考慮將比特幣納入外匯存底、彭金隆預告虛擬資產專法明年6月送立院 台灣打詐專法將「加密交易所」列入聯防！金管會預告4子法草案年底前發布 台灣加密貨幣監管現況整理：專法何時上路、VASP四大階段、虛擬通貨公會成立與目標 〈金管會：台灣VASP業者3/31前須申請登記，未完成最高關2年罰5000萬，P2P交易全非法？〉這篇文章最早發佈於動區BlockTempo《動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體》。