美聯儲向與加密貨幣公司合作的銀行發出警告函:詳細信息請看 - Koin Bülteni

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美聯儲向與加密貨幣行業有關聯的德克薩斯聯合銀行發送了警告函。

根據美聯儲的聲明,發現達拉斯總部銀行與客戶的關係和風險管理中存在“嚴重缺陷”,包括使用加密貨幣的客戶。

美聯儲開始於2023年5月對美國德克薩斯銀行展開審查,並發現該銀行的董事會和高級管理人員存在監管缺失。

美聯儲表示:“對外國銀行業和虛擬貨幣客戶進行的審查發現,在特別是風險管理和反洗錢(AML)法律、規定和監管方面存在重大缺陷。”

United Texas Bank在進行了這些審查之後,採取了措施加強銀行保密法(BSA)和反洗錢計劃。

據表示,董事會需要提出一項計劃,以加強對BSA/AML要求的遵守,並制定需要修改客戶身份識別程序的計劃。

與加密貨幣公司合作

德克薩斯銀行此前曾與恆星基金會和Circle的USDC合作。 2021年,MoneyGram與恆星合作,使用戶可以在當地貨幣中接受加密貨幣支付。

MoneyGram網絡已將USDC交易集成到Stellar區塊鏈中,並作為Circle與MoneyGram之間的清算銀行,United Texas Bank承擔了職責。

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