P2P торгівля повністю незаконна! ФФА Тайваню закликає "особисті гроші заборонити на 7 років", законопроект VASP намагається подати у червні на виконавчий комітет

Комісія з фінансового нагляду планує регулювати віртуальні активи у чотирьох етапах, з яких четвертий етап передбачає розроблення спеціального закону про VASP. Згідно з проектом, зараз Комісія розглядає можливість впровадження "системи ліцензій" для регулювання VASP, і в майбутньому оператори, які планують здійснювати угоди з віртуальними активами, такими як BTC, повинні отримати ліцензію від Комісії, щоб мати право на проведення угод. Якщо угоди проводитимуться без затвердження, це може призвести до покарання у вигляді максимального терміну ув'язнення до 7 років. (Попередня інформація: Податкове навантаження на криптовалюту в Тайвані спричинило незадоволення: "Не отримав гроші - все одно потрібно декларувати", Міністерство фінансів та Комісія з фінансового нагляду грають власну гру?) (Додаткова інформація: Комісія з фінансового нагляду Тайваню розпочала діяльність "Центру інновацій на фінансовому ринку" та надіслала листа користувачам шифрування: "Відмивання грошей - всіх зловлять!") Комісія з фінансового нагляду Тайваню планує реґулювати віртуальні активи у чотирьох етапах, на першому етапі, згідно з Законом про запобігання відмиванню грошей, встановлено вимоги до VASP, які повинні надати Комісії заяву про відповідність законодавству, на другому етапі створюється асоціація VASP, яка встановлює принципи керівництва та саморегулювання, на третьому етапі створюється підзаконний акт до Закону про запобігання відмиванню грошей, де вводиться "реєстраційна система". Комісія з фінансового нагляду розпочала реалізацію третього етапу "реєстраційної системи" в кінці листопада минулого року, вимагаючи від операторів віртуальних активів завершити реєстрацію до кінця вересня 2025 року, в іншому випадку їм буде заборонено продовжувати діяльність. Четвертий етап - це впровадження спеціального закону, Комісія з фінансового нагляду розглядає можливість впровадження "системи ліцензій" для регулювання VASP, без отримання дозволу або ліцензії, операторам загрожує покарання. Незаконні оператори віртуальних монет можуть отримати до 7 років ув'язнення. За інформацією газети Економічний день, згідно з проектом спеціального закону про віртуальні активи та діяльність підприємств (VASP), розроблений Комісією, у майбутньому оператори віртуальних активів, які планують здійснювати угоди з віртуальними активами, такими як BTC, повинні заздалегідь подати заявку на отримання ліцензії від Комісії, щоб мати право на проведення угод. Якщо вони розпочнуть діяльність без затвердження, їх може очікувати покарання відповідно до Закону про біржі та Закону про ф'ючерси, що означає, що незаконні оператори монет можуть бути затримані. Комісія з фінансового нагляду спільно з дослідницьким підрозділом розробили спеціальний закон про VASP, в якому визначено п'ять основних пунктів нагляду, включаючи умови для отримання ліцензії, захист клієнтів, збереження активів, норми поведінки на ринку та розвиток галузі. Дослідницький колектив, керуючись нормами або рекомендаціями ЄС, Японії, Південної Кореї, Гонконгу, Великої Британії, Групи фінансової діяльності з боротьби з відмиванням грошей (FATF) та Міжнародної організації комісійних цінних паперів (IOSCO), надав Комісії проект тексту статей в кінці вересня минулого року. Згідно з планом Комісії, у лютому 2025 року буде проведено публічні слухання з участю експертів, науковців, асоціації VASP та операторів, після чого текст статей буде оголошено після коригування згідно з зовнішніми думками, а проект закону буде направлено до Уряду до кінця червня 2025 року. Відомо, що проект спеціального закону про VASP складається з семи розділів, включаючи загальні положення, провайдери віртуальних активів, управління асоціацією VASP, випуск та управління стейблкоїнами, управління та нагляд, санкції та додаткові положення. Цей закон відрізняється від поточної системи "реєстраційного режиму" п'ятьма основними відмінностями, включаючи фінансове управління, обов'язковість фінансової звітності, вимоги до керівництва, покарання та адміністративні санкції: Фінансове управління: оператори віртуальних активів будуть класифікуватися за видами діяльності, такими як обмін віртуальних активів, торговельна платформа, передача активів, кастодіан та синдикат, і відповідно до цих п'яти типів діяльності будуть встановлені різні мінімальні капіталовкладення для запиту на ліцензію, якщо оператор веде дві види діяльності, наприклад, одночасно обмін та торговельну платформу, мінімальні капіталовкладення обчислюються разом. Фінансова звітність: раніше під реєстраційним режимом вимагалося лише виконання закону про запобігання відмиванню грошей, у майбутньому окрім вимоги до мінімального капіталу, ці оператори VASP також повинні надавати фінансову звітність. Вимоги до керівництва: зараз реєстраційний режим встановлює норми для "пасивного" керівництва, наприклад, заборону на шахрайство, у майбутньому керівництво повинно мати відповідні кваліфікаційні вимоги, наприклад, професійні керівницькі навички тощо. Покарання: згідно з поточним реєстраційним режимом, операторам VASP, які розпочнуть підприємницьку діяльність без реєстрації та затвердження, загрожує позбавлення волі на строк не більше 2 років і штраф у розмірі 5 мільйонів тайванських доларів; у майбутньому, після переходу до "системи ліцензій", оператори, які розпочнуть підприємницьку діяльність без отримання ліцензії, будуть піддані більш суворим покаранням. Адміністративні санкції: зараз реєстраційний режим не має адміністративних санкцій, після переходу VASP до системи ліцензій, в разі порушення, буде застосовано штрафи та обмеження у справах. Також будуть включені механізми виходу операторів з галузі та заходи для захисту клієнтів.