Перестаньте покупати під просідання - час мати більш розумну стратегію

Протягом багатьох років фраза "Купуйте підйом" лунала по всьому фінансовому ринку як навчальний напут. Я розумію, що порада "Купуйте підйом" часто завдає більше шкоди, ніж користі для середнього інвестора. Ось чому.

1. Ніхто не знає, яке зниження це буде останнє перед тим, як станеться неприємність. Погляньте на реальність: ринок непередбачуваний. Коли ви чуєте "Купувати, коли ціна падає", це означає, що це зниження ціни тимчасове і ціна скоро відновиться. Але що станеться, якщо ціна продовжуватиме падати? Багато інвесторів вважають, що вони купили занадто рано, думаючи, що дно наближається, лише щоб побачити, як їх інвестиції продовжують втрачати вартість. Розрахунок точного моменту ринку практично неможливий, і будь-хто, хто стверджує протилежне, ймовірно, продає свою мрію - або свій гаманець.
2. HODLing не є загальним рішенням Збережіть свої інвестиції під час ринкової рецесії, купуючи їх рано або зі значним зниженням. Але для тих, хто купує близько до піку або під час бичого ринку, HODLing може бути схожим на вирок ув'язнення. Уявіть, що вам доводиться чекати кілька років, щоб повернути свої кошти, тим часом ваші гроші будуть зв'язані, а інфляція руйнуватиме їхню вартість. Ще гірше, впливові люди заохочують вас утримувати монети, часто забираючи ваші кошти. Утримання - це не стратегія, а засіб впоратися з відсутністю підготовки.
3. Той, хто має вплив, отримує вигоду, ви повинні нести збитки Фактичною реальністю сучасного ринку є те, що впливові особи та "експерти" зазвичай користуються втратами роздрібних інвесторів. Коли вони кричать "Купуйте, коли ціна падає", вони вже позиціонують себе, щоб продати, коли ціни піднімуться, які вони надмірно надувають. Вони заробляють прибуток, тоді як ви залишаєтеся з порожніми кишенями. Цей цикл повторюється, спонуканий рішеннями емоцій і психологією толпи. І поки ви граєте їх гру, ви завжди будете відстаючим на крок.
4. Ринковий цикл важливіший, ніж спад Ринок рухається по циклах, а не по випадкових спадах і зростаннях. Якщо ви не розумієте ширший контекст - цикли зростання цін, ринок зниження цін, етапи накопичення та розподілу - фактично, ви граєте в азартні ігри. Наприклад, купівля на кожному спаді цін на ринку може призвести до значних втрат через непідтримку вами тренду. Так само продаж занадто рано на ринку підйому цін може означати упущення значного прибутку. Розпізнання того, де ринок знаходиться в своєму циклі, має набагато більшу цінність, ніж реагування на кожний спад цін.
5. Кит контролює гру Ринок не контролюється роздрібними інвесторами. Його контролюють кити - великі корпорації, спекулятивні фонди і високовалютні особистості - ті, хто розуміє ліквідність та психологію. Вони створюють вибухи знижень, щоб видалити слабших гравців та накопичувати за нижчими цінами. Якщо ви безрозсудно купуєте на кожній знижці, ви можете потрапити в їх пастку. Замість цього, сфокусуйтеся на визначенні руху кита: коли вони акумулюються, коли вони розподіляються і як вони маніпулюють цінами. Більш розумний підхід Замість того, щоб спиратися на просту заклинання “Покупайте, коли ціна падає”, обов'язково розгляньте наступні стратегії: Розуміння циклу ринку. Вивчення історичних моделей та поведінки ринку для визначення, де ми знаходимося в циклі. Це допоможе вам приймати розумні рішення щодо входу та виходу з позицій. Встановлення цілей щодо прибутку. Не чекайте на "місяць". Визначайте фактичний рівень прибутку та заробляйте крок за кроком підвищенням вашого інвестиційного капіталу. Це допоможе вам забезпечити прибуток та зменшити емоційне напруження. Використовуйте управління ризиками Ніколи не інвестуйте гроші, які ви не можете собі дозволити втратити. Диверсифікуйте свій інвестиційний портфель, встановлюйте зупинки втрат і уникайте надмірного використання кредитного плеча. Захист вашого капіталу важливіше, ніж прагнення до прибутку. Слідкуйте за розумними грошима Зверніть увагу на рухи організацій. Великі компанії активно накопичують або розподіляють? Інструменти, такі як ланцюжковий аналіз та обсяговий профіль, можуть надати вам детальну інформацію про те, що роблять великі компанії. Будьте терплячіше, ніж емоції Успішне інвестування - це не реакція на кожне зниження. А це планування, дотримання плану та відсутність страху або жадібності, які панують у ваших діях. Іноді найкращим кроком є чекати. Останній рядок «Купуйте під спад» - це приваблива порада, але вона не є надійною стратегією. Вона занадто багато припускає, спрощує складні ринки і, як правило, приносить користь тим, хто дає поради, а не тим, хто їх слідує. Якщо ви втомилися від ув'язнення в угодах з втратами або чекаєте кілька років, щоб відновити збитки, настав час переглянути свій підхід. Сконцентруйтеся на циклах, управлінні ризиками та розумінні реальної роботи ринку. Пам'ятайте, що мета полягає не лише в тому, щоб існувати на ринку, але й активно розвиватися в ньому.