Еволюція Децентралізованого фінансування (DeFi) принесла одні з найінноваційніших рішень у сфері фінансових послуг, як на, так і поза блокчейном. Кредитування, торгівля, стейкінг та токенізація - лише деякі з найпопулярніших тенденцій у сфері DeFi, які накопичили мільярди доларів загальної вартості заблокованого обсягу (TVL).
У 2024 році DeFi спостерігається кілька нових тенденцій, які трансформують ландшафт. Вони перетворюють екосистему, підвищуючи ліквідність, безпеку та масштабованість, що сприяє більшій поширеності децентралізованих додатків (dApps) та нових фінансових інструментів.
Ця стаття проведе вас через деякі з найгарячіших тенденцій DeFi в 2024 році. Як завжди, давайте почнемо з основ: визначення DeFi та його основні принципи.
Швидка навігація
Що таке DeFi
Топ тренди DeFi в 2024
Ліквідний Стейкінг: Максимізація Доходу та Збереження Безпеки Мережі
Топ проекти ліквідного стейкінгу та рестейкінгу
Фінанси Lido
Власний шар
Солаєр
Переставлення Jito
Реальні активи світу та токенізація облігацій (RWA)
DeFi посилається на фінансове еко, що складається з децентралізованих додатків (dApps), побудованих на блокчейн-мережах, особливо Ethereum. Хоча не існує точної дати, що позначає початок DeFi, його поява пов'язується з поступовим розвитком компонентів блокчейну та інновацій, що вирішують різні фінансові виклики.
DeFi працює на децентралізованих блокчейн-мережах, що означає, що жодне окреме сутність не контролює , на відміну від традиційної фінансової системи, де установи керують транзакціями. Замість цього DeFi покладається на смартконтракти—самовиконуючі угоди, спричинені конкретними умовами.
DeFi пропонує різноманітні фінансові послуги — кредитування, позику, торгівлю та отримання відсотків — без необхідності посередників. Якщо вас цікавить, ознайомтесь з кількома найкращими проектами DeFi, які наразі домінують на ринку.
Деякі основні принципи DeFi:
Децентралізація: Прямі транзакції від користувача до користувача, без посередників або посередників.
Прозорість: Усі транзакції записуються на публічному блокчейні, що робить їх перевіреними та аудиторними. Однак, ви можете побачити дозволені (приватні) блокчейни, такі як Hyperledger Fabric, і дозволені (публічні) блокчейни, такі як Ethereum.
Інклюзивність: DeFi (в основному) доступний для будь-кого, незалежно від географічного положення або фінансового стану. Це особливо важливо для населення без банківських рахунків або в тих випадках, коли доступ до міжнародних переказів ускладнений.
Програмованість: Смартконтракти автоматизують процеси, такі як транзакції та зберігання даних, та дозволяють розробку нових фінансових продуктів.
А щодо контролю та прийняття рішень? Ну, проекти DeFi часто управляються децентралізованими автономними організаціями (DAO), які створюють структури управління, що можуть включати механізми голосування та розвитку протоколу.
Топ тренди DeFi в 2024
Добре, тепер, коли базові речі відпали, зануртесь у цей посібник, щоб дослідити деякі з найпопулярніших тенденцій DeFi в 2024 році. Наступні тенденції не мають належного ордеру.
Ліквідний Стейкінг – Максимізація Виходу та Забезпечення Безпеки Мережі
Ліквідний стейкінг став ключовою інновацією у сфері DeFi, що дозволяє вам гнучко управляти вашими стейкнутими активами на інших додатках.
Ідея проста — ви поповнюєте свої криптовалютні активи в ліквідний стейкінг протокол, який потім ставить активи від вашого імені. В обмін отримуєте токенізовані версії ваших активів, які виступають у ролі представлень ваших заставних коштів.
Привабливість ліквідного стейкінгу полягає в можливості збереження ліквідності при отриманні винагород. Ви можете використовувати ці токенізовані активи різними способами, такими як їх розміщення як застава в кредитних протоколах, торгівля на децентралізованих біржах, або навіть повторний стейкінг їх на інших платформах для отримання додаткових винагород.
З розвитком ліквідного стейкінгу, restaking незабаром вибув як новий гравець. Як ім'я підказує, включає в себе стейкінг вже стейкнутих токенів. Це було відповіддю на обмеження традиційних механізмів стейкінгу.
Переведення стало однією з найгарячіших тенденцій DeFi у середині 2023 року - і все ще залишається таким сьогодні - завдяки протоколам, таким як EigenLayer. Концепція механізму, який може підвищити вибитки для стейкерів, але також підвищити безпеку блокчейн-протоколів, відкрила нові можливості в екосистемі Ethereum як для розробників DeFi, криптопроектів, так і для стейкерів ETH.
Топ Ліквідних Стейкінг та Проектів Рестейкінгу
Фінанси Lido
Lido - це провідний ліквідний стейкінг протокол. Цей протокол був настільки успішним у секторі, що досяг TVL практично $40 мільярдів на початку 2024 року.
Джерело: DefiLlamaЦе найбільший децентралізований ліквідний стейкінг протокол. Він дозволяє вам застейкати ETH, отримуючи рідкий застейкатиd токен під назвою stETH, який є представленням вашого вже застейкатого ETH, який ви можете використовувати через інші dApps у екосистемі Ethereum.
Власний шар
EigenLayer - децентралізований протокол на Ethereum, який вводить концепцію переставлення, де користувачі поповнюють заставлені Ethereum (stETH) або ліквідні токени (LSTs) у ліквідні пули протоколу. Далі ці токени переставляються через різні децентралізовані протоколи на Ethereum, які називаються Активно Підтверджені Сервіси (AVS).
TVL EigenLayer. Джерело: DefiLlamaAVS включає великий спектр послуг, таких як оракули, сайдчейни, мережі другого рівня, шари доступності даних та кросчейн міста - в основному будь-яке, яке покладається на розподілену валідацію для забезпечення безпеки своєї мережі. EigenLayer виступає як посередник, розподіляючи залучені токени по різних протоколах DeFi, покращуючи безпеку їх основних мереж.
Ethereum - не єдиний блокчейн з протоколами переповнення (інші рішення щодо переповнення - Symbiotic та Karakc, обидва перевищують один мільярд доларів США за TVL). Кілька учасників мережі Solana вирішили скористатися зростаючим трендом переповнення активів.
Соляр
Solayer - це протокол рестейкінгу на блокчейні Solana, співзаснований Рейчел Чу та Джейсоном Лі. Він дозволяє повторно ставити їх токени SOL або токени ліквідного стейкінгу (LST) для забезпечення пропускної здатності для додатків, покращуючи продуктивність та отримання додаткових винагород.
Джерело: Solayer.org, перетворюючи закладені SOL в sSOL, ви можете використовувати ліквідність на інтегрованих платформах та отримувати дохід через валідаторські виплати та стимули перезакладання. З початку м'якого запуску в травні 2024 року Solayer здобула значний наріст, піднявшись на верхні позиції в рейтингу Solana та ставши одним з провідних проєктів Solana з обсягом TVL понад $200 млн.
Jito, який є найбільшим ліквідним стейкінг протоколом на Solana, також підвищує свою гру з механізмом повторного стейкінгу (ще в розробці на жовтень 2024 року). Ми говоримо про Jito (пере)стейкінг, гібрид, який включає два ключових компоненти: Програму Vault і Програму повторного стейкінгу.
Програма Vault управляє створенням та делегуванням Токенів Ліквідації Перестановки (VRTs), використовуючи будь-який токен SPL як базовий актив. Вона дозволяє гнучкі стратегії делегування, настроює умови розрізання та підтримує управління через DAOs або автоматичні інструменти, такі як StakeNet у блокчейні.
Програма перестановки ставок фокусується на керуванні операторами Нода Консенсус (NCN) та операторами, розподілів нагороди та забезпеченні покарань за розрізання, забезпечуючи надійну рамку для економічної безпеки.
Реальні активи та токенізація облігацій
Активи реального світу (RWAs) — це цифрові токени, що представляють фізичні або фінансові активи, такі як нерухомість, сировинні матеріали, облігації, акції, мистецтво та інтелектуальна власність. Це можливо завдяки токенізації — процесу перенесення цих активів поза блокчейном на блокчейн, використовуючи криптографію для заміни чутливої інформації на нечутливі дані та створення токена.
Токенізація дозволяє розділити традиційно неплатоспроможні активи на менші доступні одиниці, покращуючи ліквідність та розширюючи участь на ринку. Цей метод особливо привабливий для казначейських векселів США, які зараз становлять $2.27B ринок, при цьому ключові лідери, такі як BUIDL від BlackRock та USDY від Ondo Finance, досягли значення понад $500M у внесеній вартості.
Джерело: RWA.xyz### Типи протоколів RWA
Ринок RWA є обширним, і він включає різноманітний список протоколів, які вирішують проблеми у різних галузях, але основні (найгарячіші) галузі в RWA -
Публічний кредит / акції (американські казначейські зобов'язання): Ці протоколи токенізують фінансові активи, такі як акції та облігації. Наприклад, Ondo Finance та Backed Finance пропонують токенізовані американські казначейські зобов'язання та продукти з фіксованим доходом.
Нерухомість: Платформи, такі як Tangible, токенізують нерухомість, дозволяючи користувачам мінтовати стабільні монети, підтримані нерухомістю, навіть пропонують дробове володіння через NFT, що збільшує ліквідність та знижує бар'єри входу.
Борг/Приватний кредит: Протоколи, такі як MakerDAO та Centrifuge, спрямовані на токенізацію позик та кредитних інструментів, пропонуючи інноваційні рішення для кредитування в реальному світі.
Клімат / вуглецеві кредити: Ці протоколи, так само як ті, що токенізують вуглецеві кредити, сприяють ефективній торгівлі та компенсації вуглецевих слідів, допомагаючи підприємствам керувати кліматичними фінансовими інструментами.
Дорогоцінні метали/товари: Наприклад, Pax Gold токенізує товари, такі як золото, забезпечуючи дробове володіння і полегшення торгівлі традиційно незручними активами.
Чому RWAs та токенізація є одними з найгарячіших тенденцій у сфері DeFi? Ну, вони пропонують нові фінансові можливості, зменшуючи відстань між традиційними фінансами та блокчейном, дозволяючи активам служити як застава, бути включеними до індексних фондів, управлятися автономно та отримувати інші переваги.
Ця інтеграція має потенціал створити більш інклюзивну фінансову систему, виводячи традиційні інвестиційні продукти на блокчейн з додатковими перевагами прозорості, безпеки та ефективності.
Топ RWA Проекти
Фінанси Ондо
Ondo Finance, найбільший актив реального світу (RWA) протокол у 2024 році, пропонує фінансові продукти інституційної якості, токенізуючи стабільні, доходні активи з традиційної фінансової сфери, такі як скарбничі облігації.
Ondo покращує доступність RWAs, інтегруючи ці токенізовані продукти на кількох блокчейн-мережах, таких як Ethereum, Aptos та Solana. Її флагманський продукт USDY є однією з найбільших стабільних монет, що приносять дохід.
Заснований Натаном Оллманом у 2021 році, Ondo Finance залучив значне інвестування, залучивши понад $34 мільйони від інвесторів, таких як Wintermute, Founders Fund та Pantera Capital. Протокол також проводить перевірки KYC для забезпечення дотримання регуляторних вимог. Платформа управляється через Ондо Фонд та Ондо DAO, поєднуючи надійність традиційної фінансової сфери з прозорістю та ефективністю технології блокчейн.
Центрифуга
Центрифуга - один з найбільших протоколів реальних активів (RWA), спрямований на зменшення капітальних витрат для малих та середніх підприємств (SMEs), надаючи інвесторам стабільний дохід.
Centrifuge інтегрує фізичні активи в простір DeFi, покращуючи прозорість застави та пропонуючи різноманітні, стабільні доходи. Платформа дозволяє бізнесам використовувати ці активи як заставу для фінансування, токенізуючи активи, такі як рахунки-фактури, нерухомість та авторські винагороди.
Зокрема, Centrifuge уклало партнерські угоди з провідними платформами DeFi, такими як MakerDAO (тепер перейменовано в Sky). Також було залучено понад $30M у раунді фінансування серії A.
Зростання Layer-1s
Підйоми шару-1, такі як Aptos та Sui, відображають зростання тенденції до альтернативних блокчейнів, які можуть пропонувати збалансований рівень масштабованості, безпеки та сприятливого середовища для розробників.
Ці дві блокчейни є на передньому краї лейер-1 гри. Обидва платформи використовують мову програмування Move, яка вважається однією з найкращих альтернатив Ethereum Віртуальна машина, але відрізняються своєю архітектурою та механізмами консенсусу. Aptos фокусується на модульній структурі та консенсусі BFT, тоді як Sui впроваджує архітектуру на основі DAG з унікальним асинхронним протоколом.
Ці інновації спрямовані на усунення обмежень попередніх блокчейнів, таких як Ethereum, і задоволення зростаючого попиту на ефективні dApps у різних галузях, включаючи ігри, фінанси та соціальні мережі.
Зростання Layer-2s
Рішення масштабування другого рівня - це ланцюги, підключені до головної мережі (як, наприклад, Ethereum рівня-1). Вони призначені для покращення масштабованості та ефективності блокчейн мережі шляхом обробки транзакцій швидше та за менші витрати, при цьому не піддаючись компромісам у безпеці та децентралізації базової мережі.
Існує кілька типів рішень другого рівня, включаючи Канали стану, які дозволяють вам проводити кілька транзакцій поза блокчейном, лише кінцевий стан транзакції реєструється в основному блокчейні; сайдчейни, наприклад, Polygon, незалежний блокчейн, який працює паралельно з Ethereum; та роллапи, найпопулярніші типи масштабування блокчейну.
Rollups пакують кілька транзакцій в один пакет перед їхнім поданням на головний ланцюг. Існує два основних типи роллапів:
Optimistic Rollups: Припускайте, що транзакції є дійсними та перевіряйте їх лише у разі виникнення суперечок.
Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Використовують криптографічні докази для перевірки транзакцій поза блокчейном перед їхнім відправленням на головний ланцюг.
Рішення другого рівня - це одні з найпопулярніших тенденцій DeFi в 2024 році. Дані з L2Beat показують, що загальна заблокована вартість в рішеннях другого рівня зросла на 232% за один рік, наразі налічує понад 37 мільярдів доларів.
Сьогодні ми маємо шари-2 ліворуч і праворуч. Централізовані біржі, такі як Coinbase, запустили Base в 2023 році. Її децентралізований аналог, Uniswap, також недавно взявся за діло з запуску Unichain, обіцяючи швидші та дешевші транзакції та взаємодію між кількома мережами блокчейну.
Верхні шари-1 і шари-2 ланцюги
Aptos
Aptos запустив свій головний мережу в жовтні 2022 року після трьох років розробки, залучивши близько $350 млн. венчурного капіталу. Він позиціонує себе як високопродуктивний блокчейн, часто порівнюючи з Solana через свою спрямованість на масштабованість та надійність. У спільноті Aptos, мережу часто називають вбивцею Solana.
Одна річ, яка виділяє Aptos, це його використання складної технології. По-перше, воно використовує Move через його акцент на безпеку та гнучкість, особливо в розробці розумних контрактів. По-друге, воно використовує варіант Помилка Візантійців Tolerance (BFT) Доказ стейкінгу (PoS), щоб забезпечити високий рівень безпеки та швидке підтвердження транзакцій.
Далі, блокчейн Aptos має модульну архітектуру, яка розділяє різні компоненти мережі - механізм консенсусу, зберігання даних, виконання транзакцій тощо - на окремі модулі, забезпечуючи швидші цикли розробки, швидші поліпшення та вищу масштабованість.
Якщо цього не вистачить, технологія Блок-STM від Aptos дозволяє паралельну обробку транзакцій, заявляючи, що вона може обробляти до 160 000 транзакцій на секунду (TPS). Платформа також планує впровадити розшарування для покращення масштабованості, дозволяючи взаємодіяти кільком станам рахунків через стандартизовані мости.
Її рідна монета, APT, зросла на понад 113% за річним графіком, що відображає зростаючий інтерес та мережеву активність протоколу.
Мережа Sui
SUI Network - це рівень-1, запущений у 2023 році, з фокусом на спрощенні створення та розгортання деАпів та створенні альтернативного середовища розробки для криптопроектів.
Подібно до Aptos, Sui використовує мову програмування Move, але вона заснована на об'єктах, що дозволяє розробникам визначати активи зі строгими правилами власності, покращуючи безпеку дApps, побудованих на платформі.
Консенсус SUI також відрізняється від Aptos, оскільки використовує Делегований Доказ стейкінгу (DPoS) у поєднанні з асинхронним протоколом, який називається Нарвал та Булшарк. Ця настройка підтримує паралельну обробку транзакцій, що підвищує ефективність та масштабованість мережі.
Крім того, архітектура Sui базується на орієнтованому ациклічному графі (DAG), що дозволяє більш ефективну обробку транзакцій порівняно з традиційними структурами блокчейну. Цей дизайн дозволяє одночасне виконання кількох транзакцій, забезпечуючи високу пропускну здатність і низьку затримку для dApps.
SUI, місцева монета Sui, є одним з найкращих криптовалютних активів 2024 року, який зрос на майже 400% за річним графіком.
Офіційно запущений 9 серпня 2023 року, База була створена за допомогою OP Stack та призначена для покращення масштабованості, швидкості та вартості ефіріуму, зберігаючи його безпеку та децентралізацію.
База обробляє транзакції поза блокчейном, що значно збільшує її місткість порівняно з Ethereum Layer 1. Цей вищий потік допомагає полегшити перевантаження мережі, забезпечуючи швидшу обробку транзакцій шляхом зменшення обчислювального навантаження на основний ланцюжок. Він також призводить до зниження комісій за транзакції, що робить його більш доступним варіантом, ніж пряме проведення транзакцій на Ethereum.
Якщо ви зацікавлені, перегляньте наші вибір найкращих гаманців Base у 2024 році.
Арбітраж
Arbitrum є провідним рішенням другого рівня, здатним обробляти мільярди транзакцій протягом одного тижня.
Arbitrum обробляє транзакції партіями поза блокчейном та повертає лише необхідні дані до Ethereum, зменшуючи затори, при цьому забезпечуючи можливість аудиту та верифікації всіх дій за необхідності.
Arbitrum складається з кількох компонентів, призначених для підвищення масштабованості та пропонування різних рішень для різних використань:
Arbitrum One є основним ланцюгом rollup, який дозволяє розробникам будувати масштабовані децентралізовані додатки, одночасно користуючись безпекою Ethereum.
Arbitrum Nova - це новий ланцюг, оптимізований для високопропускних додатків, таких як геймінг. Він використовує технологію AnyTrust для подальшого зниження витрат.
Arbitrum Nitro надає розширений технічний стек, який покращує пропускну здатність та знижує комісії, зберігаючи повну сумісність з Ethereum.
Arbitrum Orbit дозволяє розробникам запускати власні кастомізовані ланцюги, які з'єднуються з ширшою еко-системою Arbitrum.
Оптимізм
Оптимізм - це Layer-2, запущений у грудні 2021 року як відповідь на проблеми масштабованості Ethereum.
Однією з ключових особливостей Optimism є використання Optimistic Rollups, технології, яка обробляє більшість транзакцій поза блокчейном, пакуючи кілька транзакцій в один пакет, який пізніше надсилається на Ethereum mainnet для перевірки.
Транзакції за замовчуванням вважаються дійсними (отже, названі оптимістичними), що дозволяє їх швидше обробляти без потреби в негайній перевірці. Однак це має свої недоліки. Припущення, що всі блоки є дійсними, означає, що Оптимізм покладається на чесних валідаторів, які б викликали фальшиві транзакції.
Optimism також повністю сумісний з Ethereum Віртуальна машина (EVM), що дозволяє розробникам переносити свої існуючі децентралізовані додатки (dApps) на Optimism з мінімальними змінами. Ця сумісність знижує бар'єри для прийняття, оскільки розробники можуть легко перейти на платформу.
Кросчейн мости
Кросчейн мости стають невід'ємними для забезпечення безшовних переказів активів між різними екосистемами блокчейну.
Крос-ланцюговий міст, як правило, відображає те, що він звучить—протокол, який сприяє переміщенню цифрових активів між окремими блокчейнами. Він працює, заблоковуючи актив на одному блокчейні і створюючи еквівалентний токен на іншому.
Скажімо, наприклад, ви хочете містити Ethereum (ETH) на мережу Solana. У цьому випадку міст блокує ваш ETH і випускає (мінтує) обгорнутий варіант його (наприклад, Wrapped Біткойн, WBTC) на Solana. Проте, пам'ятайте, що цей метод, який називається блокування та мінтування, не є єдиним способом цього зробити. Деякі місти використовують пули ліквідності для полегшення обміну токенів безпосередньо.
Кросчейн міст використовує різні моделі:
Lock-and-Mint: Оригінальний актив блокується на джереловій ланцюгу, а на цільовому ланцюгу мінтується новий токен.
Burn-and-Mint: Токен випалюється на одному ланцюжку, що спричиняє мінтинг на іншому ланцюжку.
Lock-and-Unlock: Токени блокуються на одному ланцюжку, а еквівалентні токени розблоковуються з пулу ліквідності на іншому ланцюжку.
Кросчейн мости приносять значні переваги простору блокчейну, і вони стали основним стовпом блокчейн-сумісності.
Вони дозволяють безперешкодний переказ активів між платформами, дозволяючи різним блокчейнам спілкуватися між собою, що особливо корисно для користувачів, розробників, проектів і т.д. Ці мости також допомагають збільшити ліквідність, дозволяючи менш популярним ланцюжкам використовувати ліквідність з більш встановлених мереж. Це призводить до зниження комісій за транзакції та зменшення просікання, що врешті-решт покращує можливості торгівлі.
Крім того, кросчейн міста сприяють масштабованості блокчейну, розподіляючи навантаження транзакцій по різних ланцюгах, що допомагає зменшити затори в старих мережах. Як з'являються нові ланцюги з більш швидкими можливостями обробки, ці мости дозволяють їх легше інтегрувати в еко.
Дані з DeFillama показують, що торгівельний об'єм на всіх криптовалютних містках стрімко зріс протягом перших трьох кварталів 2024 року. У вересні торгівельний об'єм стрімко зрос до 8,15 млрд доларів.
Одна з його видатних особливостей полягає в уніфікації ліквідних пулів на різних ланцюгах, що підвищує ефективність транзакцій та допомагає зменшити похибки, зробивши перекази надійнішими та економічнішими. Але це ще не все - протокол забезпечує миттєве підтвердження транзакцій, що означає, що активи гарантовано надходять на цільовий ланцюг негайно після підтвердження транзакції на вихідному ланцюгу. Це призводить до більш плавного та швидкого досвіду.
Крім того, StarGate використовує Алгоритм Delta, який ефективно управляє ліквідністю в пулах, запобігаючи виснаженню під час високих обсягів транзакцій. Немає потреби в упакованих токенах - ви можете просто надсилати власні активи безпосередньо через блокчейни, що робить крос-ланцюгові транзакції простішими та більш інтуїтивними.
Протокол Across
Across зосереджується на оптимізації крос-ланцюгових переказів шляхом максимізації ефективності капіталу та безпеки. Він ґрунтується на єдиному пулі ліквідності, розміщеному на Основній мережі Ethereum, що підвищує ефективність капіталу для операцій через кілька мереж.
Across використовує децентралізовану мережу конкурентних ретрансляторів, щоб забезпечити виконання транзакцій з найкращою швидкістю та вартістю. Ці ретранслятори конкурують за виконання намірів користувачів, що забезпечує ефективне виконання ваших транзакцій.
Оптимістичний оракул UMA підсилює безпеку моста, створюючи безпечне середовище для трансферів крос-ланцюгу при збереженні високої швидкості та низьких витрат на транзакції.
Протокол Synapse
Протокол Synapse - це універсальний міст крос-ланцюг, який підтримує як EVM, так і не EVM блокчейни. Він пропонує канонічний мосток токенів, який дозволяє користувачам ефективно мостити упаковані активи між ланцюгами. Для власних активів Synapse використовує мосток на основі ліквідності, використовуючи крос-ланцюгові стабільні пулі обміну для забезпечення надійних передач активів.
Synapse також надає потужні інструменти для розробників, надаючи API, які дозволяють розробникам інтегрувати функціональність крос-ланцюгу в їх децентралізовані додатки. Ця гнучкість сприяє інноваціям у рішеннях DeFi, дозволяючи розробникам будувати більш взаємопов'язані додатки. З загальним обсягом транзакцій у понад $14 мільярдів, Synapse встановила себе як надійну платформу для мостіння крос-ланцюгу, підтримуючи безперервну роботу на різних екосистемах блокчейну.
Зростання ринків прогнозування
Децентралізовані ринки передбачень стали одним з найгарячіших трендів DeFi, особливо оскільки вибори в США уже зовсім скоро. Його популярність настільки велика, що навіть основні платформи посилаються на ринки, такі як Polymarket, для визначення настроїв щодо виборів в США.
Як ми можемо пояснити цей явище? Ну, ринки прогнозування стали основними платформами для політичних та фінансових опитувань. Це через концепцію колективного інтелекту, де комбінований внесок багатьох людей, як правило, призводить до більш точних прогнозів, ніж прогнози окремих осіб.
Ринки прогнозування дозволяють торгувати контрактами на основі майбутніх подій. Вони працюють подібно до бірж, де ви можете купувати або продавати акції, які представляють можливі результати, такі як результати виборів або спортивні події. Ціна цих акцій визначається пропозицією та попитом, що вказує на загальні переконання щодо ймовірності кожної події. Якщо ваш прогноз виявиться правильним, ви отримуєте 1 долар за акцію; якщо ні, акції стають безцінними, і ви втрачаєте вашу ставку.
Існує два типи ринків передбачень:
Традиційні ринки прогнозування: Вони працюють в регульованих середовищах, часто вимагають перевірки особистості (такої, як Знай свого клієнта або KYC), і можуть бути страховані суб'єктами, такими як FDIC.
Децентралізовані ринки прогнозування: Побудовані на блокчейні, ці ринки пропонують більше конфіденційності та доступності за рахунок видалення центральної влади. Однак вони не мають страховки та можуть стикатися з регулятивними обмеженнями в певних областях, таких як США.
Домінування Polymarket
На сьогодні, у жовтні 2024 року, Polymarket контролює 99% ринку прогнозів. Платформа зафіксувала оборот практично на рівні $1 млрд і досягла піку майже 100 000 трейдерів.
Джерело: Основною перевагою DataPolymarket є її простота. Ви можете ставити на широкий спектр тем, від політики та розваг до популярних або навіть незвичайних подій. Таким чином, ви робите ставку, купуючи акції, які коштують менше 1 долара. Якщо ваш прогноз виявиться правильним, ви отримуєте 1 долар за кожну акцію в якості винагороди.
Polymarket є самокастодіальним, що означає, що ви контролюєте свої власні кошти через свій особистий гаманець. Ця настройка набрала обертів під час значних подій, таких як вибори в США, де користувачі могли займатися простими бінарними ставками, передбачаючи результати з відповідями «Так» або «Ні».
Цей конкретний ринок накопичив понад $1B в заложених коштах, найвищий коли-небудь в будь-якому ринку прогнозів.
Заключні думки - Топові тенденції DeFi у 2024 році
По мірі зростання DeFi нові тенденції будуть продовжувати розширювати межі того, що може досягти сектор DeFi, а також створювати нові можливості для криптопроектів та традиційної фінансової сфери. Одним прикладом токенізації облігацій США стає ринок на суму $2B, при цьому старовинні фінансові гіганти, такі як BlackRock, також приєднуються до цієї веселощів.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Топ тенденції DeFi в 2024 році: Остаточний посібник
Еволюція Децентралізованого фінансування (DeFi) принесла одні з найінноваційніших рішень у сфері фінансових послуг, як на, так і поза блокчейном. Кредитування, торгівля, стейкінг та токенізація - лише деякі з найпопулярніших тенденцій у сфері DeFi, які накопичили мільярди доларів загальної вартості заблокованого обсягу (TVL).
У 2024 році DeFi спостерігається кілька нових тенденцій, які трансформують ландшафт. Вони перетворюють екосистему, підвищуючи ліквідність, безпеку та масштабованість, що сприяє більшій поширеності децентралізованих додатків (dApps) та нових фінансових інструментів.
Ця стаття проведе вас через деякі з найгарячіших тенденцій DeFi в 2024 році. Як завжди, давайте почнемо з основ: визначення DeFi та його основні принципи.
Швидка навігація
Що таке DeFi?
DeFi посилається на фінансове еко, що складається з децентралізованих додатків (dApps), побудованих на блокчейн-мережах, особливо Ethereum. Хоча не існує точної дати, що позначає початок DeFi, його поява пов'язується з поступовим розвитком компонентів блокчейну та інновацій, що вирішують різні фінансові виклики.
DeFi працює на децентралізованих блокчейн-мережах, що означає, що жодне окреме сутність не контролює , на відміну від традиційної фінансової системи, де установи керують транзакціями. Замість цього DeFi покладається на смартконтракти—самовиконуючі угоди, спричинені конкретними умовами.
DeFi пропонує різноманітні фінансові послуги — кредитування, позику, торгівлю та отримання відсотків — без необхідності посередників. Якщо вас цікавить, ознайомтесь з кількома найкращими проектами DeFi, які наразі домінують на ринку.
Деякі основні принципи DeFi:
А щодо контролю та прийняття рішень? Ну, проекти DeFi часто управляються децентралізованими автономними організаціями (DAO), які створюють структури управління, що можуть включати механізми голосування та розвитку протоколу.
Топ тренди DeFi в 2024
Добре, тепер, коли базові речі відпали, зануртесь у цей посібник, щоб дослідити деякі з найпопулярніших тенденцій DeFi в 2024 році. Наступні тенденції не мають належного ордеру.
Ліквідний Стейкінг – Максимізація Виходу та Забезпечення Безпеки Мережі
Ліквідний стейкінг став ключовою інновацією у сфері DeFi, що дозволяє вам гнучко управляти вашими стейкнутими активами на інших додатках.
Ідея проста — ви поповнюєте свої криптовалютні активи в ліквідний стейкінг протокол, який потім ставить активи від вашого імені. В обмін отримуєте токенізовані версії ваших активів, які виступають у ролі представлень ваших заставних коштів.
Привабливість ліквідного стейкінгу полягає в можливості збереження ліквідності при отриманні винагород. Ви можете використовувати ці токенізовані активи різними способами, такими як їх розміщення як застава в кредитних протоколах, торгівля на децентралізованих біржах, або навіть повторний стейкінг їх на інших платформах для отримання додаткових винагород.
З розвитком ліквідного стейкінгу, restaking незабаром вибув як новий гравець. Як ім'я підказує, включає в себе стейкінг вже стейкнутих токенів. Це було відповіддю на обмеження традиційних механізмів стейкінгу.
Переведення стало однією з найгарячіших тенденцій DeFi у середині 2023 року - і все ще залишається таким сьогодні - завдяки протоколам, таким як EigenLayer. Концепція механізму, який може підвищити вибитки для стейкерів, але також підвищити безпеку блокчейн-протоколів, відкрила нові можливості в екосистемі Ethereum як для розробників DeFi, криптопроектів, так і для стейкерів ETH.
Топ Ліквідних Стейкінг та Проектів Рестейкінгу
Фінанси Lido
Lido - це провідний ліквідний стейкінг протокол. Цей протокол був настільки успішним у секторі, що досяг TVL практично $40 мільярдів на початку 2024 року.
Джерело: DefiLlamaЦе найбільший децентралізований ліквідний стейкінг протокол. Він дозволяє вам застейкати ETH, отримуючи рідкий застейкатиd токен під назвою stETH, який є представленням вашого вже застейкатого ETH, який ви можете використовувати через інші dApps у екосистемі Ethereum.
Власний шар
EigenLayer - децентралізований протокол на Ethereum, який вводить концепцію переставлення, де користувачі поповнюють заставлені Ethereum (stETH) або ліквідні токени (LSTs) у ліквідні пули протоколу. Далі ці токени переставляються через різні децентралізовані протоколи на Ethereum, які називаються Активно Підтверджені Сервіси (AVS).
TVL EigenLayer. Джерело: DefiLlamaAVS включає великий спектр послуг, таких як оракули, сайдчейни, мережі другого рівня, шари доступності даних та кросчейн міста - в основному будь-яке, яке покладається на розподілену валідацію для забезпечення безпеки своєї мережі. EigenLayer виступає як посередник, розподіляючи залучені токени по різних протоколах DeFi, покращуючи безпеку їх основних мереж.
Ethereum - не єдиний блокчейн з протоколами переповнення (інші рішення щодо переповнення - Symbiotic та Karakc, обидва перевищують один мільярд доларів США за TVL). Кілька учасників мережі Solana вирішили скористатися зростаючим трендом переповнення активів.
Соляр
Solayer - це протокол рестейкінгу на блокчейні Solana, співзаснований Рейчел Чу та Джейсоном Лі. Він дозволяє повторно ставити їх токени SOL або токени ліквідного стейкінгу (LST) для забезпечення пропускної здатності для додатків, покращуючи продуктивність та отримання додаткових винагород.
Джерело: Solayer.org, перетворюючи закладені SOL в sSOL, ви можете використовувати ліквідність на інтегрованих платформах та отримувати дохід через валідаторські виплати та стимули перезакладання. З початку м'якого запуску в травні 2024 року Solayer здобула значний наріст, піднявшись на верхні позиції в рейтингу Solana та ставши одним з провідних проєктів Solana з обсягом TVL понад $200 млн.
Перерозміщення Jito
Jito, який є найбільшим ліквідним стейкінг протоколом на Solana, також підвищує свою гру з механізмом повторного стейкінгу (ще в розробці на жовтень 2024 року). Ми говоримо про Jito (пере)стейкінг, гібрид, який включає два ключових компоненти: Програму Vault і Програму повторного стейкінгу.
Програма Vault управляє створенням та делегуванням Токенів Ліквідації Перестановки (VRTs), використовуючи будь-який токен SPL як базовий актив. Вона дозволяє гнучкі стратегії делегування, настроює умови розрізання та підтримує управління через DAOs або автоматичні інструменти, такі як StakeNet у блокчейні.
Програма перестановки ставок фокусується на керуванні операторами Нода Консенсус (NCN) та операторами, розподілів нагороди та забезпеченні покарань за розрізання, забезпечуючи надійну рамку для економічної безпеки.
Реальні активи та токенізація облігацій
Активи реального світу (RWAs) — це цифрові токени, що представляють фізичні або фінансові активи, такі як нерухомість, сировинні матеріали, облігації, акції, мистецтво та інтелектуальна власність. Це можливо завдяки токенізації — процесу перенесення цих активів поза блокчейном на блокчейн, використовуючи криптографію для заміни чутливої інформації на нечутливі дані та створення токена.
Токенізація дозволяє розділити традиційно неплатоспроможні активи на менші доступні одиниці, покращуючи ліквідність та розширюючи участь на ринку. Цей метод особливо привабливий для казначейських векселів США, які зараз становлять $2.27B ринок, при цьому ключові лідери, такі як BUIDL від BlackRock та USDY від Ondo Finance, досягли значення понад $500M у внесеній вартості.
Джерело: RWA.xyz### Типи протоколів RWA
Ринок RWA є обширним, і він включає різноманітний список протоколів, які вирішують проблеми у різних галузях, але основні (найгарячіші) галузі в RWA -
Чому RWAs та токенізація є одними з найгарячіших тенденцій у сфері DeFi? Ну, вони пропонують нові фінансові можливості, зменшуючи відстань між традиційними фінансами та блокчейном, дозволяючи активам служити як застава, бути включеними до індексних фондів, управлятися автономно та отримувати інші переваги.
Ця інтеграція має потенціал створити більш інклюзивну фінансову систему, виводячи традиційні інвестиційні продукти на блокчейн з додатковими перевагами прозорості, безпеки та ефективності.
Топ RWA Проекти
Фінанси Ондо
Ondo Finance, найбільший актив реального світу (RWA) протокол у 2024 році, пропонує фінансові продукти інституційної якості, токенізуючи стабільні, доходні активи з традиційної фінансової сфери, такі як скарбничі облігації.
Ondo покращує доступність RWAs, інтегруючи ці токенізовані продукти на кількох блокчейн-мережах, таких як Ethereum, Aptos та Solana. Її флагманський продукт USDY є однією з найбільших стабільних монет, що приносять дохід.
Заснований Натаном Оллманом у 2021 році, Ondo Finance залучив значне інвестування, залучивши понад $34 мільйони від інвесторів, таких як Wintermute, Founders Fund та Pantera Capital. Протокол також проводить перевірки KYC для забезпечення дотримання регуляторних вимог. Платформа управляється через Ондо Фонд та Ондо DAO, поєднуючи надійність традиційної фінансової сфери з прозорістю та ефективністю технології блокчейн.
Центрифуга
Центрифуга - один з найбільших протоколів реальних активів (RWA), спрямований на зменшення капітальних витрат для малих та середніх підприємств (SMEs), надаючи інвесторам стабільний дохід.
Centrifuge інтегрує фізичні активи в простір DeFi, покращуючи прозорість застави та пропонуючи різноманітні, стабільні доходи. Платформа дозволяє бізнесам використовувати ці активи як заставу для фінансування, токенізуючи активи, такі як рахунки-фактури, нерухомість та авторські винагороди.
Зокрема, Centrifuge уклало партнерські угоди з провідними платформами DeFi, такими як MakerDAO (тепер перейменовано в Sky). Також було залучено понад $30M у раунді фінансування серії A.
Зростання Layer-1s
Підйоми шару-1, такі як Aptos та Sui, відображають зростання тенденції до альтернативних блокчейнів, які можуть пропонувати збалансований рівень масштабованості, безпеки та сприятливого середовища для розробників.
Ці дві блокчейни є на передньому краї лейер-1 гри. Обидва платформи використовують мову програмування Move, яка вважається однією з найкращих альтернатив Ethereum Віртуальна машина, але відрізняються своєю архітектурою та механізмами консенсусу. Aptos фокусується на модульній структурі та консенсусі BFT, тоді як Sui впроваджує архітектуру на основі DAG з унікальним асинхронним протоколом.
Ці інновації спрямовані на усунення обмежень попередніх блокчейнів, таких як Ethereum, і задоволення зростаючого попиту на ефективні dApps у різних галузях, включаючи ігри, фінанси та соціальні мережі.
Зростання Layer-2s
Рішення масштабування другого рівня - це ланцюги, підключені до головної мережі (як, наприклад, Ethereum рівня-1). Вони призначені для покращення масштабованості та ефективності блокчейн мережі шляхом обробки транзакцій швидше та за менші витрати, при цьому не піддаючись компромісам у безпеці та децентралізації базової мережі.
Існує кілька типів рішень другого рівня, включаючи Канали стану, які дозволяють вам проводити кілька транзакцій поза блокчейном, лише кінцевий стан транзакції реєструється в основному блокчейні; сайдчейни, наприклад, Polygon, незалежний блокчейн, який працює паралельно з Ethereum; та роллапи, найпопулярніші типи масштабування блокчейну.
Rollups пакують кілька транзакцій в один пакет перед їхнім поданням на головний ланцюг. Існує два основних типи роллапів:
Рішення другого рівня - це одні з найпопулярніших тенденцій DeFi в 2024 році. Дані з L2Beat показують, що загальна заблокована вартість в рішеннях другого рівня зросла на 232% за один рік, наразі налічує понад 37 мільярдів доларів.
Сьогодні ми маємо шари-2 ліворуч і праворуч. Централізовані біржі, такі як Coinbase, запустили Base в 2023 році. Її децентралізований аналог, Uniswap, також недавно взявся за діло з запуску Unichain, обіцяючи швидші та дешевші транзакції та взаємодію між кількома мережами блокчейну.
Верхні шари-1 і шари-2 ланцюги
Aptos
Aptos запустив свій головний мережу в жовтні 2022 року після трьох років розробки, залучивши близько $350 млн. венчурного капіталу. Він позиціонує себе як високопродуктивний блокчейн, часто порівнюючи з Solana через свою спрямованість на масштабованість та надійність. У спільноті Aptos, мережу часто називають вбивцею Solana.
Одна річ, яка виділяє Aptos, це його використання складної технології. По-перше, воно використовує Move через його акцент на безпеку та гнучкість, особливо в розробці розумних контрактів. По-друге, воно використовує варіант Помилка Візантійців Tolerance (BFT) Доказ стейкінгу (PoS), щоб забезпечити високий рівень безпеки та швидке підтвердження транзакцій.
Далі, блокчейн Aptos має модульну архітектуру, яка розділяє різні компоненти мережі - механізм консенсусу, зберігання даних, виконання транзакцій тощо - на окремі модулі, забезпечуючи швидші цикли розробки, швидші поліпшення та вищу масштабованість.
Якщо цього не вистачить, технологія Блок-STM від Aptos дозволяє паралельну обробку транзакцій, заявляючи, що вона може обробляти до 160 000 транзакцій на секунду (TPS). Платформа також планує впровадити розшарування для покращення масштабованості, дозволяючи взаємодіяти кільком станам рахунків через стандартизовані мости.
Її рідна монета, APT, зросла на понад 113% за річним графіком, що відображає зростаючий інтерес та мережеву активність протоколу.
Мережа Sui
SUI Network - це рівень-1, запущений у 2023 році, з фокусом на спрощенні створення та розгортання деАпів та створенні альтернативного середовища розробки для криптопроектів.
Подібно до Aptos, Sui використовує мову програмування Move, але вона заснована на об'єктах, що дозволяє розробникам визначати активи зі строгими правилами власності, покращуючи безпеку дApps, побудованих на платформі.
Консенсус SUI також відрізняється від Aptos, оскільки використовує Делегований Доказ стейкінгу (DPoS) у поєднанні з асинхронним протоколом, який називається Нарвал та Булшарк. Ця настройка підтримує паралельну обробку транзакцій, що підвищує ефективність та масштабованість мережі.
Крім того, архітектура Sui базується на орієнтованому ациклічному графі (DAG), що дозволяє більш ефективну обробку транзакцій порівняно з традиційними структурами блокчейну. Цей дизайн дозволяє одночасне виконання кількох транзакцій, забезпечуючи високу пропускну здатність і низьку затримку для dApps.
SUI, місцева монета Sui, є одним з найкращих криптовалютних активів 2024 року, який зрос на майже 400% за річним графіком.
База
Base - це рішення другого рівня для масштабування, побудоване на Ethereum, розроблене Coinbase спільно з Optimism.
Офіційно запущений 9 серпня 2023 року, База була створена за допомогою OP Stack та призначена для покращення масштабованості, швидкості та вартості ефіріуму, зберігаючи його безпеку та децентралізацію.
База обробляє транзакції поза блокчейном, що значно збільшує її місткість порівняно з Ethereum Layer 1. Цей вищий потік допомагає полегшити перевантаження мережі, забезпечуючи швидшу обробку транзакцій шляхом зменшення обчислювального навантаження на основний ланцюжок. Він також призводить до зниження комісій за транзакції, що робить його більш доступним варіантом, ніж пряме проведення транзакцій на Ethereum.
Якщо ви зацікавлені, перегляньте наші вибір найкращих гаманців Base у 2024 році.
Арбітраж
Arbitrum є провідним рішенням другого рівня, здатним обробляти мільярди транзакцій протягом одного тижня.
Arbitrum обробляє транзакції партіями поза блокчейном та повертає лише необхідні дані до Ethereum, зменшуючи затори, при цьому забезпечуючи можливість аудиту та верифікації всіх дій за необхідності.
Arbitrum складається з кількох компонентів, призначених для підвищення масштабованості та пропонування різних рішень для різних використань:
Оптимізм
Оптимізм - це Layer-2, запущений у грудні 2021 року як відповідь на проблеми масштабованості Ethereum.
Однією з ключових особливостей Optimism є використання Optimistic Rollups, технології, яка обробляє більшість транзакцій поза блокчейном, пакуючи кілька транзакцій в один пакет, який пізніше надсилається на Ethereum mainnet для перевірки.
Транзакції за замовчуванням вважаються дійсними (отже, названі оптимістичними), що дозволяє їх швидше обробляти без потреби в негайній перевірці. Однак це має свої недоліки. Припущення, що всі блоки є дійсними, означає, що Оптимізм покладається на чесних валідаторів, які б викликали фальшиві транзакції.
Optimism також повністю сумісний з Ethereum Віртуальна машина (EVM), що дозволяє розробникам переносити свої існуючі децентралізовані додатки (dApps) на Optimism з мінімальними змінами. Ця сумісність знижує бар'єри для прийняття, оскільки розробники можуть легко перейти на платформу.
Кросчейн мости
Кросчейн мости стають невід'ємними для забезпечення безшовних переказів активів між різними екосистемами блокчейну.
Крос-ланцюговий міст, як правило, відображає те, що він звучить—протокол, який сприяє переміщенню цифрових активів між окремими блокчейнами. Він працює, заблоковуючи актив на одному блокчейні і створюючи еквівалентний токен на іншому.
Скажімо, наприклад, ви хочете містити Ethereum (ETH) на мережу Solana. У цьому випадку міст блокує ваш ETH і випускає (мінтує) обгорнутий варіант його (наприклад, Wrapped Біткойн, WBTC) на Solana. Проте, пам'ятайте, що цей метод, який називається блокування та мінтування, не є єдиним способом цього зробити. Деякі місти використовують пули ліквідності для полегшення обміну токенів безпосередньо.
Кросчейн міст використовує різні моделі:
Кросчейн мости приносять значні переваги простору блокчейну, і вони стали основним стовпом блокчейн-сумісності.
Вони дозволяють безперешкодний переказ активів між платформами, дозволяючи різним блокчейнам спілкуватися між собою, що особливо корисно для користувачів, розробників, проектів і т.д. Ці мости також допомагають збільшити ліквідність, дозволяючи менш популярним ланцюжкам використовувати ліквідність з більш встановлених мереж. Це призводить до зниження комісій за транзакції та зменшення просікання, що врешті-решт покращує можливості торгівлі.
Крім того, кросчейн міста сприяють масштабованості блокчейну, розподіляючи навантаження транзакцій по різних ланцюгах, що допомагає зменшити затори в старих мережах. Як з'являються нові ланцюги з більш швидкими можливостями обробки, ці мости дозволяють їх легше інтегрувати в еко.
Дані з DeFillama показують, що торгівельний об'єм на всіх криптовалютних містках стрімко зріс протягом перших трьох кварталів 2024 року. У вересні торгівельний об'єм стрімко зрос до 8,15 млрд доларів.
Топ Крос-ланцюгових Мостів
Зоряна брама Фінанси
StarGate Finance є популярним криптографічним містом, що працює на технології LayerZero, яка сприяє прямим переказам між блокчейнами.
Одна з його видатних особливостей полягає в уніфікації ліквідних пулів на різних ланцюгах, що підвищує ефективність транзакцій та допомагає зменшити похибки, зробивши перекази надійнішими та економічнішими. Але це ще не все - протокол забезпечує миттєве підтвердження транзакцій, що означає, що активи гарантовано надходять на цільовий ланцюг негайно після підтвердження транзакції на вихідному ланцюгу. Це призводить до більш плавного та швидкого досвіду.
Крім того, StarGate використовує Алгоритм Delta, який ефективно управляє ліквідністю в пулах, запобігаючи виснаженню під час високих обсягів транзакцій. Немає потреби в упакованих токенах - ви можете просто надсилати власні активи безпосередньо через блокчейни, що робить крос-ланцюгові транзакції простішими та більш інтуїтивними.
Протокол Across
Across зосереджується на оптимізації крос-ланцюгових переказів шляхом максимізації ефективності капіталу та безпеки. Він ґрунтується на єдиному пулі ліквідності, розміщеному на Основній мережі Ethereum, що підвищує ефективність капіталу для операцій через кілька мереж.
Across використовує децентралізовану мережу конкурентних ретрансляторів, щоб забезпечити виконання транзакцій з найкращою швидкістю та вартістю. Ці ретранслятори конкурують за виконання намірів користувачів, що забезпечує ефективне виконання ваших транзакцій.
Оптимістичний оракул UMA підсилює безпеку моста, створюючи безпечне середовище для трансферів крос-ланцюгу при збереженні високої швидкості та низьких витрат на транзакції.
Протокол Synapse
Протокол Synapse - це універсальний міст крос-ланцюг, який підтримує як EVM, так і не EVM блокчейни. Він пропонує канонічний мосток токенів, який дозволяє користувачам ефективно мостити упаковані активи між ланцюгами. Для власних активів Synapse використовує мосток на основі ліквідності, використовуючи крос-ланцюгові стабільні пулі обміну для забезпечення надійних передач активів.
Synapse також надає потужні інструменти для розробників, надаючи API, які дозволяють розробникам інтегрувати функціональність крос-ланцюгу в їх децентралізовані додатки. Ця гнучкість сприяє інноваціям у рішеннях DeFi, дозволяючи розробникам будувати більш взаємопов'язані додатки. З загальним обсягом транзакцій у понад $14 мільярдів, Synapse встановила себе як надійну платформу для мостіння крос-ланцюгу, підтримуючи безперервну роботу на різних екосистемах блокчейну.
Зростання ринків прогнозування
Децентралізовані ринки передбачень стали одним з найгарячіших трендів DeFi, особливо оскільки вибори в США уже зовсім скоро. Його популярність настільки велика, що навіть основні платформи посилаються на ринки, такі як Polymarket, для визначення настроїв щодо виборів в США.
Як ми можемо пояснити цей явище? Ну, ринки прогнозування стали основними платформами для політичних та фінансових опитувань. Це через концепцію колективного інтелекту, де комбінований внесок багатьох людей, як правило, призводить до більш точних прогнозів, ніж прогнози окремих осіб.
Ринки прогнозування дозволяють торгувати контрактами на основі майбутніх подій. Вони працюють подібно до бірж, де ви можете купувати або продавати акції, які представляють можливі результати, такі як результати виборів або спортивні події. Ціна цих акцій визначається пропозицією та попитом, що вказує на загальні переконання щодо ймовірності кожної події. Якщо ваш прогноз виявиться правильним, ви отримуєте 1 долар за акцію; якщо ні, акції стають безцінними, і ви втрачаєте вашу ставку.
Існує два типи ринків передбачень:
Домінування Polymarket
На сьогодні, у жовтні 2024 року, Polymarket контролює 99% ринку прогнозів. Платформа зафіксувала оборот практично на рівні $1 млрд і досягла піку майже 100 000 трейдерів.
Джерело: Основною перевагою DataPolymarket є її простота. Ви можете ставити на широкий спектр тем, від політики та розваг до популярних або навіть незвичайних подій. Таким чином, ви робите ставку, купуючи акції, які коштують менше 1 долара. Якщо ваш прогноз виявиться правильним, ви отримуєте 1 долар за кожну акцію в якості винагороди.
Polymarket є самокастодіальним, що означає, що ви контролюєте свої власні кошти через свій особистий гаманець. Ця настройка набрала обертів під час значних подій, таких як вибори в США, де користувачі могли займатися простими бінарними ставками, передбачаючи результати з відповідями «Так» або «Ні».
Цей конкретний ринок накопичив понад $1B в заложених коштах, найвищий коли-небудь в будь-якому ринку прогнозів.
Заключні думки - Топові тенденції DeFi у 2024 році
По мірі зростання DeFi нові тенденції будуть продовжувати розширювати межі того, що може досягти сектор DeFi, а також створювати нові можливості для криптопроектів та традиційної фінансової сфери. Одним прикладом токенізації облігацій США стає ринок на суму $2B, при цьому старовинні фінансові гіганти, такі як BlackRock, також приєднуються до цієї веселощів.