· Уолл-стріт вивчає найновіші популярні інструменти, головним чином ChatGPT, сподіваючись, що, надаючи достатню фінансову інформацію, машина зможе досягти рівня спроможності обґрунтовувати опції, створювати інвестиційні портфелі або аналізувати новини компаній.
Близько 40% вакансій у банках, які найбільше захоплюються штучним інтелектом, стосуються працівників, пов’язаних із штучним інтелектом, таких як інженери з обробки даних, кількісні спеціалісти та керівні посади.
Джерело зображення: створено інструментом Unbounded AI
Багато хто, включно з інвестором-мільярдером Уорреном Баффетом, бачать ентузіазм щодо впровадження складних систем штучного інтелекту як провісник майбутніх ризиків.
Революція ШІ триває у фінансовому світі.
Хедж-фонди використовують ChatGPT, щоб виконати важку роботу, Deutsche Bank використовує штучний інтелект (AI) для сканування портфелів клієнтів, а ING використовує AI для виявлення потенційних неплатників. Morgan Stanley заявив, що експериментує з технологією ШІ в безпечному та контрольованому середовищі. У той же час JPMorgan Chase поглинає таланти ШІ повсюдно, пропонуючи більше відповідних вакансій, ніж будь-який конкурент.
** «Важка робота, виснажлива робота» передано ШІ**
Насправді ШІ вже давно використовується в різних завданнях на Уолл-стріт, таких як алгоритми машинного навчання, які розраховують кредитний ризик. На даному етапі Уолл-стріт вивчає найновіші популярні інструменти на основі ChatGPT, сподіваючись, що, надаючи достатню фінансову інформацію, машина зможе досягти рівня здатності обґрунтовувати ціни на опціони, створювати інвестиційні портфелі або аналізувати новини компаній. Практикам фінансів потрібно обробляти велику кількість фінансових текстових даних, таких як новини, звіти, рейтинги тощо, і навіть глибше писати програмний код, і штучний інтелект поступово бере на себе цю функцію.
Згідно зі звітом Bloomberg від 31 травня, деякі компанії хедж-фондів заявили, що генеративний штучний інтелект використовувався для вирішення типових завдань, таких як огляд маркетингових досліджень, написання основного коду та зведення про ефективність фонду. Усі завдання будуть перетравлені та виконані ШІ.
Кевін Коул, генеральний директор систематичного кількісного хедж-фонду Campbell & Co, розповів, що кількісні показники фірми використовують великі мовні моделі для узагальнення звітів про внутрішні дослідження. Кевін сказав, що ШІ дуже потужний у доповненні коду, редагуванні та перевірці помилок. Однак люди все одно будуть втручатися. Сучасні інструменти генеративного інтелекту ще не досягли того рівня, щоб змінити спосіб щоденного інвестування.
Відповідно до звіту Bloomberg від 1 червня, Eigen Technologies, компанія, яка допомагає таким компаніям, як Goldman Sachs Group і ING Group, запустити бізнес штучного інтелекту, заявила, що запити від банків зросли в п’ять разів у першому кварталі 2023 року порівняно з тим же періодом. минулого року.
За словами Александри Мусавізаде, генерального директора та співзасновника консалтингової компанії Evident, запуск ChatGPT у листопаді 2022 року «дозволить усім — правлінню, генеральному директору та керівництву банку — більше усвідомити, що це кардинально змінює правила гри». Вона описала ситуацію як "гонку озброєнь ШІ".
Deutsche Bank використовує технологію глибокого навчання, щоб аналізувати, чи є міжнародні приватні банківські клієнти надмірно інвестованими в певний актив, і підбирати окремим клієнтам відповідні кошти, облігації чи акції. Відповідно до нормативних вимог консультанти надають клієнтам рекомендації, створені ШІ.
«Мені дуже подобається цей спосіб поєднання штучного інтелекту з інтелектом людини», — сказала Кірстен-Енн Бремке, глобальний керівник відділу рішень для обробки даних Deutsche Private Bank International.
JPMorgan має схожий план. У травні компанія подала патент на сервіс, схожий на ChatGPT, який допомагає інвесторам вибирати конкретні акції, за словами людей, обізнаних з цим питанням, і проект все ще знаходиться на зародковому етапі.
BNP Paribas використовує чат-ботів, щоб відповідати на запитання клієнтів, і штучний інтелект для виявлення та запобігання шахрайству та відмиванню грошей. Société Générale використовує обчислювальну потужність штучного інтелекту для виявлення можливих неправомірних дій на ринках капіталу.
У квітні цього року Morgan Stanley повідомила, що подала заявку на патент на модель, яка має на меті визначити напрям монетарної політики за допомогою технології штучного інтелекту, щоб класифікувати інформацію Федерального резервного резерву як яструбину чи голубину.
21 березня Марко Аргенті, головний інформаційний директор інвестиційного банку Wall Street Goldman Sachs, заявив, що внутрішні розробники почали використовувати генеративний ШІ для програмування. «Ця технологія все ще зародилася. Ми не збираємося відразу передавати всю важливу роботу штучному інтелекту, але пріоритетом є справді спробувати зрозуміти потенціал штучного інтелекту», — зітхнув Аргенті, «я працював у За останні 40 років це один із найбільших зривів, які я бачив – напевно, нарівні з Інтернетом, програмами, хмарними обчисленнями».
Ризики та проблеми безпеки
Але ця тенденція викликала занепокоєння щодо прозорості та ефективності фінансового ШІ. Багато хто, включно з інвестором-мільярдером Уорреном Баффетом, бачать ентузіазм щодо впровадження складних систем штучного інтелекту як передвісник майбутніх ризиків.
Банкіри мають фідуціарний обов’язок не торгувати недостовірною інформацією. Це проблема, оскільки застосування штучного інтелекту розширюється, сказала Енн Бомонт, партнер юридичної фірми Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins у Нью-Йорку. «Як довести інвесторам і регуляторам, що ви виконали свою роботу, якщо ви використовуєте ШІ, щоб відповісти на запитання, не знаючи, що це було?»
У квітні цього року південнокорейська Samsung Electronics зазнала трьох інцидентів, у яких співробітники використовували ChatGPT для витоку конфіденційних даних. Співробітники компанії завантажили системний програмний код компанії в ChatGPT, попросили штучний інтелект допомогти виправити помилки та покращити програмний код, а також ввести протокол зустрічі в ChatGPT, надавши команду штучному інтелекту допомогти з сортуванням ключів, що призвело до отримання конфіденційних даних, таких як заводська продуктивність і результат. Навчальна частина даних моделі GPT.
Ван Пенбо, головний аналітик дослідницького інституту консалтингу Broadcom, якось зазначив, що використання ChatGPT фінансовими спеціалістами, навіть якщо користувач непритомний, може призвести до витоку особистої інформації та даних.
Крім того, незалежно від того, чи йдеться про GPT-4 чи інші великі мовні моделі, існує проблема ШІ «галюцинації (Hallucination)», яка час від часу створює інформацію з нічого та фабрикує інформацію. Якщо аналітик використовує ChatGPT для створення дослідницького звіту, вміст виглядає цілком достовірним, але якщо звіт надсилає неправдиву інформацію та помилково стає поганою чи позитивною новиною для зареєстрованої компанії, це спричинить дуже серйозні наслідки.
Крім того, модель AI захоплює інформаційні навчальні дані безпосередньо з Інтернету, які можуть містити деякі роботи, захищені авторським правом. Для банку чи інформаційного агентства, яке надає фінансову інформацію, цей крок вважається порушенням авторських прав і може завдати шкоди репутації компанії.
«Фінансова індустрія є суворо регульованою галуззю, і вона особливо чутлива до особистої інформації та пов’язаних з нею бізнес-даних.» Ван Пенбо сказав, що коли фінансові установи використовують продукти ChatGPT, вони повинні спочатку оцінити контрольований діапазон і вжити превентивних заходів.
Карло Джовін, партнер консалтингової фірми McKinsey, сказав, що, працюючи з банками та страховими компаніями, вони переробляють свої системи ризиків, щоб врахувати міркування щодо інтелектуальної власності, невизначене нормативне середовище та «галюцинації» ШІ та інші ризики.
Коул з Campbell & Co сказав, що компанія експериментує з моделлю відкритого вихідного коду всередині. Хоча потужність обробки не така хороша, як ChatGPT, перевага полягає в тому, що всю систему можна розгорнути та запустити локально. «Ми повинні бути дуже обережними щодо ризику злому за допомогою таких інструментів», — сказав Керр.
Високі витрати на розробку та експлуатацію
Останніми роками банківська індустрія не була чужою для використання технологій у своїх інтересах, залучаючи спеціалістів з обробки даних, експертів з машинного навчання та навіть астрофізиків. Сьогодні ці інвестиції починають приносити плоди.
Виконавчий директор Bank of America Брайан Мойніган заявив у квітні, що штучний інтелект може принести «величезну користь» і допомогти скоротити чисельність персоналу, але також слід проявляти обережність.
Barclays все ще перебуває на етапі «серйозних досліджень» фінансового ШІ. На впровадження будь-якого інструменту штучного інтелекту в компанії знадобиться «багато років», заявив генеральний директор CS Венкатакрішнан на конференції.
Льюїс Лю, генеральний директор Eigen, дослідницької компанії ШІ, зазначив, що витрати на розробку та експлуатацію ШІ є високими, а обробка складних фінансових документів передбачає великі витрати на хмарні обчислення. «Ці великі мовні моделі справді громіздкі. Вам потрібно бути більш конкретними та, ймовірно, використовувати менші налаштовані моделі, які краще підходять для вашого випадку використання».
Щодо поточного стану індустрії Джованні з McKinsey сказав: «Зараз ми перебуваємо в циклі ажіотажу, і ви бачите, як швидко розвивалася галузь. Деякі банки почали усвідомлювати, що потрібно для досягнення цієї мети, але багато банків У той же час, зазначив він, компаніям необхідно визначити сфери, де штучний інтелект дійсно може допомогти, і розробити дорожню карту разом із вищим керівництвом, одночасно навчаючи співробітників і найнявши більше експертів.
Нові зміни в людських ресурсах в галузі
Згідно з останніми даними консалтингової фірми Evident, близько 40% вакансій у банках, які найбільше захоплюються штучним інтелектом, – це працівники, пов’язані зі штучним інтелектом, наприклад інженери з даних, кількісні аналітики та керівні посади. JPMorgan лідирує в полюванні на таланти: дані показують, що банк опублікував 3651 вакансію, пов’язану зі штучним інтелектом, у всьому світі з лютого по квітень, що майже стільки ж, скільки конкуренти Citigroup і Twice Deutsche Bank.
Грег Бонд, виконавчий директор Man Numeric, дочірньої компанії Man Group у Бостоні, вважає «цифрову робочу силу» «цифровою робочою силою» для співробітників, яким бракує технічних знань, але є креативними та здатними ставити правильні запитання. можливість. «Вони примножать ваш наявний дослідницький і технічний персонал, — сказав Бонд, — але врешті-решт, якщо ми зможемо автоматизувати сам процес інновацій, це було б добре».
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
AI змітає Уолл-стріт: хедж-фонди розгортають ChatGPT, банки починають «гонку озброєнь»
Джерело: The Paper
Репортер: Ву Тяньї Стажер: Лю Зітань
· Уолл-стріт вивчає найновіші популярні інструменти, головним чином ChatGPT, сподіваючись, що, надаючи достатню фінансову інформацію, машина зможе досягти рівня спроможності обґрунтовувати опції, створювати інвестиційні портфелі або аналізувати новини компаній.
Близько 40% вакансій у банках, які найбільше захоплюються штучним інтелектом, стосуються працівників, пов’язаних із штучним інтелектом, таких як інженери з обробки даних, кількісні спеціалісти та керівні посади.
Багато хто, включно з інвестором-мільярдером Уорреном Баффетом, бачать ентузіазм щодо впровадження складних систем штучного інтелекту як провісник майбутніх ризиків.
Революція ШІ триває у фінансовому світі.
Хедж-фонди використовують ChatGPT, щоб виконати важку роботу, Deutsche Bank використовує штучний інтелект (AI) для сканування портфелів клієнтів, а ING використовує AI для виявлення потенційних неплатників. Morgan Stanley заявив, що експериментує з технологією ШІ в безпечному та контрольованому середовищі. У той же час JPMorgan Chase поглинає таланти ШІ повсюдно, пропонуючи більше відповідних вакансій, ніж будь-який конкурент.
** «Важка робота, виснажлива робота» передано ШІ**
Насправді ШІ вже давно використовується в різних завданнях на Уолл-стріт, таких як алгоритми машинного навчання, які розраховують кредитний ризик. На даному етапі Уолл-стріт вивчає найновіші популярні інструменти на основі ChatGPT, сподіваючись, що, надаючи достатню фінансову інформацію, машина зможе досягти рівня здатності обґрунтовувати ціни на опціони, створювати інвестиційні портфелі або аналізувати новини компаній. Практикам фінансів потрібно обробляти велику кількість фінансових текстових даних, таких як новини, звіти, рейтинги тощо, і навіть глибше писати програмний код, і штучний інтелект поступово бере на себе цю функцію.
Згідно зі звітом Bloomberg від 31 травня, деякі компанії хедж-фондів заявили, що генеративний штучний інтелект використовувався для вирішення типових завдань, таких як огляд маркетингових досліджень, написання основного коду та зведення про ефективність фонду. Усі завдання будуть перетравлені та виконані ШІ.
Кевін Коул, генеральний директор систематичного кількісного хедж-фонду Campbell & Co, розповів, що кількісні показники фірми використовують великі мовні моделі для узагальнення звітів про внутрішні дослідження. Кевін сказав, що ШІ дуже потужний у доповненні коду, редагуванні та перевірці помилок. Однак люди все одно будуть втручатися. Сучасні інструменти генеративного інтелекту ще не досягли того рівня, щоб змінити спосіб щоденного інвестування.
Відповідно до звіту Bloomberg від 1 червня, Eigen Technologies, компанія, яка допомагає таким компаніям, як Goldman Sachs Group і ING Group, запустити бізнес штучного інтелекту, заявила, що запити від банків зросли в п’ять разів у першому кварталі 2023 року порівняно з тим же періодом. минулого року.
За словами Александри Мусавізаде, генерального директора та співзасновника консалтингової компанії Evident, запуск ChatGPT у листопаді 2022 року «дозволить усім — правлінню, генеральному директору та керівництву банку — більше усвідомити, що це кардинально змінює правила гри». Вона описала ситуацію як "гонку озброєнь ШІ".
Deutsche Bank використовує технологію глибокого навчання, щоб аналізувати, чи є міжнародні приватні банківські клієнти надмірно інвестованими в певний актив, і підбирати окремим клієнтам відповідні кошти, облігації чи акції. Відповідно до нормативних вимог консультанти надають клієнтам рекомендації, створені ШІ.
«Мені дуже подобається цей спосіб поєднання штучного інтелекту з інтелектом людини», — сказала Кірстен-Енн Бремке, глобальний керівник відділу рішень для обробки даних Deutsche Private Bank International.
JPMorgan має схожий план. У травні компанія подала патент на сервіс, схожий на ChatGPT, який допомагає інвесторам вибирати конкретні акції, за словами людей, обізнаних з цим питанням, і проект все ще знаходиться на зародковому етапі.
BNP Paribas використовує чат-ботів, щоб відповідати на запитання клієнтів, і штучний інтелект для виявлення та запобігання шахрайству та відмиванню грошей. Société Générale використовує обчислювальну потужність штучного інтелекту для виявлення можливих неправомірних дій на ринках капіталу.
У квітні цього року Morgan Stanley повідомила, що подала заявку на патент на модель, яка має на меті визначити напрям монетарної політики за допомогою технології штучного інтелекту, щоб класифікувати інформацію Федерального резервного резерву як яструбину чи голубину.
21 березня Марко Аргенті, головний інформаційний директор інвестиційного банку Wall Street Goldman Sachs, заявив, що внутрішні розробники почали використовувати генеративний ШІ для програмування. «Ця технологія все ще зародилася. Ми не збираємося відразу передавати всю важливу роботу штучному інтелекту, але пріоритетом є справді спробувати зрозуміти потенціал штучного інтелекту», — зітхнув Аргенті, «я працював у За останні 40 років це один із найбільших зривів, які я бачив – напевно, нарівні з Інтернетом, програмами, хмарними обчисленнями».
Ризики та проблеми безпеки
Але ця тенденція викликала занепокоєння щодо прозорості та ефективності фінансового ШІ. Багато хто, включно з інвестором-мільярдером Уорреном Баффетом, бачать ентузіазм щодо впровадження складних систем штучного інтелекту як передвісник майбутніх ризиків.
Банкіри мають фідуціарний обов’язок не торгувати недостовірною інформацією. Це проблема, оскільки застосування штучного інтелекту розширюється, сказала Енн Бомонт, партнер юридичної фірми Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins у Нью-Йорку. «Як довести інвесторам і регуляторам, що ви виконали свою роботу, якщо ви використовуєте ШІ, щоб відповісти на запитання, не знаючи, що це було?»
У квітні цього року південнокорейська Samsung Electronics зазнала трьох інцидентів, у яких співробітники використовували ChatGPT для витоку конфіденційних даних. Співробітники компанії завантажили системний програмний код компанії в ChatGPT, попросили штучний інтелект допомогти виправити помилки та покращити програмний код, а також ввести протокол зустрічі в ChatGPT, надавши команду штучному інтелекту допомогти з сортуванням ключів, що призвело до отримання конфіденційних даних, таких як заводська продуктивність і результат. Навчальна частина даних моделі GPT.
Ван Пенбо, головний аналітик дослідницького інституту консалтингу Broadcom, якось зазначив, що використання ChatGPT фінансовими спеціалістами, навіть якщо користувач непритомний, може призвести до витоку особистої інформації та даних.
Крім того, незалежно від того, чи йдеться про GPT-4 чи інші великі мовні моделі, існує проблема ШІ «галюцинації (Hallucination)», яка час від часу створює інформацію з нічого та фабрикує інформацію. Якщо аналітик використовує ChatGPT для створення дослідницького звіту, вміст виглядає цілком достовірним, але якщо звіт надсилає неправдиву інформацію та помилково стає поганою чи позитивною новиною для зареєстрованої компанії, це спричинить дуже серйозні наслідки.
Крім того, модель AI захоплює інформаційні навчальні дані безпосередньо з Інтернету, які можуть містити деякі роботи, захищені авторським правом. Для банку чи інформаційного агентства, яке надає фінансову інформацію, цей крок вважається порушенням авторських прав і може завдати шкоди репутації компанії.
«Фінансова індустрія є суворо регульованою галуззю, і вона особливо чутлива до особистої інформації та пов’язаних з нею бізнес-даних.» Ван Пенбо сказав, що коли фінансові установи використовують продукти ChatGPT, вони повинні спочатку оцінити контрольований діапазон і вжити превентивних заходів.
Карло Джовін, партнер консалтингової фірми McKinsey, сказав, що, працюючи з банками та страховими компаніями, вони переробляють свої системи ризиків, щоб врахувати міркування щодо інтелектуальної власності, невизначене нормативне середовище та «галюцинації» ШІ та інші ризики.
Коул з Campbell & Co сказав, що компанія експериментує з моделлю відкритого вихідного коду всередині. Хоча потужність обробки не така хороша, як ChatGPT, перевага полягає в тому, що всю систему можна розгорнути та запустити локально. «Ми повинні бути дуже обережними щодо ризику злому за допомогою таких інструментів», — сказав Керр.
Високі витрати на розробку та експлуатацію
Останніми роками банківська індустрія не була чужою для використання технологій у своїх інтересах, залучаючи спеціалістів з обробки даних, експертів з машинного навчання та навіть астрофізиків. Сьогодні ці інвестиції починають приносити плоди.
Виконавчий директор Bank of America Брайан Мойніган заявив у квітні, що штучний інтелект може принести «величезну користь» і допомогти скоротити чисельність персоналу, але також слід проявляти обережність.
Barclays все ще перебуває на етапі «серйозних досліджень» фінансового ШІ. На впровадження будь-якого інструменту штучного інтелекту в компанії знадобиться «багато років», заявив генеральний директор CS Венкатакрішнан на конференції.
Льюїс Лю, генеральний директор Eigen, дослідницької компанії ШІ, зазначив, що витрати на розробку та експлуатацію ШІ є високими, а обробка складних фінансових документів передбачає великі витрати на хмарні обчислення. «Ці великі мовні моделі справді громіздкі. Вам потрібно бути більш конкретними та, ймовірно, використовувати менші налаштовані моделі, які краще підходять для вашого випадку використання».
Щодо поточного стану індустрії Джованні з McKinsey сказав: «Зараз ми перебуваємо в циклі ажіотажу, і ви бачите, як швидко розвивалася галузь. Деякі банки почали усвідомлювати, що потрібно для досягнення цієї мети, але багато банків У той же час, зазначив він, компаніям необхідно визначити сфери, де штучний інтелект дійсно може допомогти, і розробити дорожню карту разом із вищим керівництвом, одночасно навчаючи співробітників і найнявши більше експертів.
Нові зміни в людських ресурсах в галузі
Згідно з останніми даними консалтингової фірми Evident, близько 40% вакансій у банках, які найбільше захоплюються штучним інтелектом, – це працівники, пов’язані зі штучним інтелектом, наприклад інженери з даних, кількісні аналітики та керівні посади. JPMorgan лідирує в полюванні на таланти: дані показують, що банк опублікував 3651 вакансію, пов’язану зі штучним інтелектом, у всьому світі з лютого по квітень, що майже стільки ж, скільки конкуренти Citigroup і Twice Deutsche Bank.
Грег Бонд, виконавчий директор Man Numeric, дочірньої компанії Man Group у Бостоні, вважає «цифрову робочу силу» «цифровою робочою силою» для співробітників, яким бракує технічних знань, але є креативними та здатними ставити правильні запитання. можливість. «Вони примножать ваш наявний дослідницький і технічний персонал, — сказав Бонд, — але врешті-решт, якщо ми зможемо автоматизувати сам процес інновацій, це було б добре».