Нещодавно деякі позабіржові трейдери зіткнулися з несподіваною ситуацією: пізно вночі вони отримали повідомлення від банку, що акаунт тимчасово заморожений через підозру у шахрайстві. Ця ситуація траплялася десятки разів за останні півроку, викликавши у людей настороженість щодо ризиків "затримки шахрайства".

Ця пастка замороження акаунта зазвичай має кілька поширених форм:

1. Часті зміни рахунку для отримання платежів можуть викликати системні тривоги.
2. Проведення великих угод у пізню ніч може вважатися підозрілою поведінкою.
3. Швидкий обіг коштів, наприклад, негайний перевід на інвестиції або для погашення кредитної картки, може бути розглянутий як плутанина джерел коштів.
4. Ризик завершення угоди є надзвичайно високим, якщо інформація про покупця та платника у процесі торгівлі не збігається.
5. Приймати платежі від акаунтів підприємств, що внесені до чорного списку.

Варто зазначити, що багато трейдерів помилково вважають, що прихід коштів означає безпеку, що не так. Існує інкубаційний період для так званих «чорних грошей». Був трейдер, який здійснив транзакцію на суму 50 000 USDT, і кошти надійшли безперебійно, а на платформі не було жодних відхилень. Однак через три місяці поліція відстежила, що кошти були пов'язані зі справою про шахрайство, що призвело до того, що транзакцію ідентифікували як підозру в шахрайстві, а рахунок негайно заморозили.

Якщо вам не пощастило натрапити на ситуацію, коли акаунт заморожено, пам'ятайте: замороження акаунту не є рівноцінним визнанню вини, це просто процедура перевірки з боку банку. У цьому випадку слід вжити наступні заходи:

По-перше, будьте обережні з шахрайськими пастками, не вірте жодним вимогам сплатити заставу від тих, хто називає себе "поліцейськими", визнавайте лише документи з офіційною печаткою.

По-друге, активно співпрацюйте з розслідуванням. Не чинив опору або не уникайте, а навпаки, активно збирайте відповідні записи замовлень, записи комунікацій та банківські документи тощо, щоб вчасно подати їх відповідним органам.

В умовах сучасного складного фінансового середовища позабіржовим трейдерам необхідно бути уважними, розуміти потенційні ризики та вживати необхідних заходів для захисту своїх законних прав.