У контексті того, що торгівля криптовалютою стає все більш популярною, ринок P2P (peer-to-peer) став каналом прямих купівлі-продажу між користувачами без необхідності проміжного. Однак поряд із зручністю, це середовище також несе багато ризиків, оскільки шахраї постійно вигадують нові способи для заволодіння майном.
Якщо раніше загальними були такі методи, як вимога повернення грошей після переводу, підробка квитанцій або використання вкрадених банківських рахунків, які були добре відомі та неодноразово попереджали, то останнім часом з'явився новий, більш витончений метод шахрайства – так званий трюк "надмірної оплати".
Спосіб роботи трюку "Повернення зайвих грошей"
Крок 1 – Первісна легальна угода
Шахрай запускає звичайну P2P-транзакцію. Покупець переказує гроші продавцеві відповідно до угоди, що робить транзакцію цілком дійсною. Крок 2 – Намірено перевести трохи більше.
Замість того, щоб точно перевести суму грошей, вони навмисно надішлють зайві 3-5 USD. Це невелика сума, яка зазвичай не є достатньо великою, щоб змусити продавця насторожитися. Крок 3 – "ввічливе" повідомлення
Одразу після цього шахрай надішле повідомлення ввічливим тоном:
“Вибачте, я випадково перевів трохи зайвого, ви можете повернути мені це?”
Пропозиція звучить дуже розумно і логічно, що може змусити продавця довіряти і бути готовим "допомогти". Крок 4 – пастка спрацьовує.
Якщо продавець з ввічливості поверне цю надлишкову суму поза платформою P2P, шахрай негайно повідомить системі, що ви здійснили транзакцію поза платформою – це є серйозним порушенням політики.
Наслідок: Ваш рахунок може бути тимчасово заблокований або заборонений назавжди. Криптовалюта, яку ви щойно продали, все ще належить шахраю. Ваша репутація та авторитет у P2P-торгівлі зазнають серйозного впливу.
Чому цей трюк небезпечний?
Занадто мала надлишкова сума: Сума лише кілька доларів викликає у продавця відчуття безпеки, вважаючи, що «не варто хвилюватися». Вплив на доброзичливість: Продавці зазвичай хочуть зберегти свою репутацію, бояться поганих оцінок, тому готові повернути кошти. Логічно і розумно: Вибачення та прохання «допомогти» звучать дуже переконливо, що змушує багатьох швидко погоджуватися, не замислюючись.
Уроки для трейдерів P2P
Ніколи не здійснюйте угоди поза платформою: Навіть якщо сума складає лише 1 USD, абсолютно не переказуйте гроші поза системою. Завжди дотримуйтесь правил платформи P2P: Підтверджуйте угоду лише в системі, не дійте за приватними запитами партнера. Утримуйтеся від легковажності: Репутація не виникає з потурання покупцеві, а з безпеки та прозорості в угоді. Якщо ви зіштовхнулися з цією ситуацією: Негайно зв'яжіться з відділом підтримки платформи, надайте докази для належної обробки.
👉 Висновок
Трюк "повернення надлишкових коштів" є чітким свідченням того, що шахраї завжди шукають способи використати слабкі місця в психології людей. У P2P-транзакціях пильність і принцип "не виходити за межі платформи, без винятків" є захистом, що охороняє вас від пасток, які здаються безпечними, але насправді є дуже небезпечними.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Попередження про нову P2P шахрайську схему: "Зайві гроші" – пастка, що вражає доброту
У контексті того, що торгівля криптовалютою стає все більш популярною, ринок P2P (peer-to-peer) став каналом прямих купівлі-продажу між користувачами без необхідності проміжного. Однак поряд із зручністю, це середовище також несе багато ризиків, оскільки шахраї постійно вигадують нові способи для заволодіння майном. Якщо раніше загальними були такі методи, як вимога повернення грошей після переводу, підробка квитанцій або використання вкрадених банківських рахунків, які були добре відомі та неодноразово попереджали, то останнім часом з'явився новий, більш витончений метод шахрайства – так званий трюк "надмірної оплати". Спосіб роботи трюку "Повернення зайвих грошей" Крок 1 – Первісна легальна угода Шахрай запускає звичайну P2P-транзакцію. Покупець переказує гроші продавцеві відповідно до угоди, що робить транзакцію цілком дійсною. Крок 2 – Намірено перевести трохи більше. Замість того, щоб точно перевести суму грошей, вони навмисно надішлють зайві 3-5 USD. Це невелика сума, яка зазвичай не є достатньо великою, щоб змусити продавця насторожитися. Крок 3 – "ввічливе" повідомлення Одразу після цього шахрай надішле повідомлення ввічливим тоном: “Вибачте, я випадково перевів трохи зайвого, ви можете повернути мені це?” Пропозиція звучить дуже розумно і логічно, що може змусити продавця довіряти і бути готовим "допомогти". Крок 4 – пастка спрацьовує. Якщо продавець з ввічливості поверне цю надлишкову суму поза платформою P2P, шахрай негайно повідомить системі, що ви здійснили транзакцію поза платформою – це є серйозним порушенням політики. Наслідок: Ваш рахунок може бути тимчасово заблокований або заборонений назавжди. Криптовалюта, яку ви щойно продали, все ще належить шахраю. Ваша репутація та авторитет у P2P-торгівлі зазнають серйозного впливу. Чому цей трюк небезпечний? Занадто мала надлишкова сума: Сума лише кілька доларів викликає у продавця відчуття безпеки, вважаючи, що «не варто хвилюватися». Вплив на доброзичливість: Продавці зазвичай хочуть зберегти свою репутацію, бояться поганих оцінок, тому готові повернути кошти. Логічно і розумно: Вибачення та прохання «допомогти» звучать дуже переконливо, що змушує багатьох швидко погоджуватися, не замислюючись. Уроки для трейдерів P2P Ніколи не здійснюйте угоди поза платформою: Навіть якщо сума складає лише 1 USD, абсолютно не переказуйте гроші поза системою. Завжди дотримуйтесь правил платформи P2P: Підтверджуйте угоду лише в системі, не дійте за приватними запитами партнера. Утримуйтеся від легковажності: Репутація не виникає з потурання покупцеві, а з безпеки та прозорості в угоді. Якщо ви зіштовхнулися з цією ситуацією: Негайно зв'яжіться з відділом підтримки платформи, надайте докази для належної обробки. 👉 Висновок Трюк "повернення надлишкових коштів" є чітким свідченням того, що шахраї завжди шукають способи використати слабкі місця в психології людей. У P2P-транзакціях пильність і принцип "не виходити за межі платформи, без винятків" є захистом, що охороняє вас від пасток, які здаються безпечними, але насправді є дуже небезпечними.