Відмивання грошей: виклики регулювання, з якими стикається індустрія шифрування
Нещодавно дві відомі особи в індустрії шифрування привернули широку увагу через звинувачення у відмиванні грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, на юридичному рівні воно має чітке визначення.
Міністерство фінансів США визначає відмивання грошей як "процес, в якому злочинці намагаються приховати справжнє походження своїх незаконно здобутих коштів або кримінальних доходів". Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться в легальну фінансову систему; по-друге, через часті операції з переказу створюється плутанина в русі коштів; нарешті, через додаткові транзакції ці кошти вводяться в фінансову систему, поки "брудні гроші" не стануть "чистими".
Причини, чому засновники платформ для шифрування交易 часто стикаються з обвиненнями у відмиванні грошей, є багатогранними. По-перше, швидкий розвиток індустрії шифрування привернув велику увагу регуляторних органів. По-друге, анонімність шифрувальних交易 і їх транснаціональні характеристики вважаються такими, що можуть сприяти відмиванню грошей. Крім того, недоліки деяких платформ у дотриманні вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання клієнта (KYC) також підвищують ризик звинувачення.
Окрім торговельних платформ, шифрувальні міксери також стали об'єктом уваги регуляторів. Ці послуги ускладнюють відстеження руху коштів, змішуючи активи різних користувачів. Їх анонімність і захист приватності ускладнює ефективний моніторинг торговельної діяльності регуляторними органами, тому вони вважаються потенційними інструментами відмивання грошей.
Перед обличчям цих викликів постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) повинні вжити низку заходів для зниження ризику підозри у відмиванні грошей:
Суворе виконання вимог KYC та AML, повна перевірка особи користувача.
Впровадження системи моніторингу угод в реальному часі для аналізу підозрілої діяльності.
Встановити ефективний механізм повідомлення про підозрілі угоди.
Посилити співпрацю з регуляторними органами, правоохоронними органами та компаніями з безпеки.
З розвитком злочинних методів VASPs повинні постійно оновлювати стратегії управління ризиками, своєчасно ідентифікуючи та реагуючи на нові методи відмивання грошей. Лише через спільні зусилля всіх учасників галузі можна створити більш безпечну та відповідну екосистему шифрування.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Відмивання грошей風波下的 шифрування індустрія：регулювання та Відповідність的双重挑战
Відмивання грошей: виклики регулювання, з якими стикається індустрія шифрування
Нещодавно дві відомі особи в індустрії шифрування привернули широку увагу через звинувачення у відмиванні грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, на юридичному рівні воно має чітке визначення.
Міністерство фінансів США визначає відмивання грошей як "процес, в якому злочинці намагаються приховати справжнє походження своїх незаконно здобутих коштів або кримінальних доходів". Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться в легальну фінансову систему; по-друге, через часті операції з переказу створюється плутанина в русі коштів; нарешті, через додаткові транзакції ці кошти вводяться в фінансову систему, поки "брудні гроші" не стануть "чистими".
Причини, чому засновники платформ для шифрування交易 часто стикаються з обвиненнями у відмиванні грошей, є багатогранними. По-перше, швидкий розвиток індустрії шифрування привернув велику увагу регуляторних органів. По-друге, анонімність шифрувальних交易 і їх транснаціональні характеристики вважаються такими, що можуть сприяти відмиванню грошей. Крім того, недоліки деяких платформ у дотриманні вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання клієнта (KYC) також підвищують ризик звинувачення.
Окрім торговельних платформ, шифрувальні міксери також стали об'єктом уваги регуляторів. Ці послуги ускладнюють відстеження руху коштів, змішуючи активи різних користувачів. Їх анонімність і захист приватності ускладнює ефективний моніторинг торговельної діяльності регуляторними органами, тому вони вважаються потенційними інструментами відмивання грошей.
Перед обличчям цих викликів постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) повинні вжити низку заходів для зниження ризику підозри у відмиванні грошей:
Суворе виконання вимог KYC та AML, повна перевірка особи користувача.
Впровадження системи моніторингу угод в реальному часі для аналізу підозрілої діяльності.
Встановити ефективний механізм повідомлення про підозрілі угоди.
Посилити співпрацю з регуляторними органами, правоохоронними органами та компаніями з безпеки.
З розвитком злочинних методів VASPs повинні постійно оновлювати стратегії управління ризиками, своєчасно ідентифікуючи та реагуючи на нові методи відмивання грошей. Лише через спільні зусилля всіх учасників галузі можна створити більш безпечну та відповідну екосистему шифрування.