РЕГУЛЮВАННЯ | Генеральний директор Mesh.Trade обґрунтовує необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто
Згідно з Конні Блом, співзасновницею та керуючою директоркою Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг з криптоактивів у Південній Африці, що робить її найактивнішою країною для криптобізнесу на континенті. Проте, Блум наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися бізнесами, які займаються криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блом підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою індустрія розвивається.
Відповідно, вона стверджує, що більшість фінансових консультантів не можуть надати поради щодо цих активів, оскільки їм не вистачає необхідної категорії криптоактивів для їх ліцензій. Ця прогалина обмежує їх здатність задовольняти зростаючий попит клієнтів на токенізовані фінансові активи. Це ризикує виключити консультантів з прибуткового та швидко зростаючого бізнес-потоку.
“Іншого виходу немає. У наш час доцільно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечує їх актуальність та готовність пропонувати своїм клієнтам всебічний спектр фінансових послуг,” каже Блум.
У липні 2024 року Mesh отримав ліцензії Криптоактивного постачальника послуг категорії 1 та категорії 2 (CASP) від FSCA, що робить Mesh першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Ліцензія CAT I є стандартною ліцензією фінансового постачальника послуг, необхідною для CASP в Південній Африці, щоб надавати консультації або послуги обміну своїм клієнтам.
Ліцензія CAT II, або ліцензія на дискреційне повноваження, надає клієнтам фінансових постачальників послуг мандат використовувати своє дискреційне повноваження для структурування портфеля клієнта, наприклад
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів та інвесторів і надання можливості регуляторам вжити заходів щодо виконання вимог у разі їх порушення.
У 2022 році ринок токенізованих активів був оцінений у 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, очікується, що ця цифра зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З набуттям швидкої динаміки токенізації, консультанти, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блом.
Блом, чий Mesh.trade нещодавно потрапив у новини через сприяння випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотної іпотеки в Південній Африці, окреслив переваги, які токенізація приносить усім FSP.
Блоем наводить такі переваги:
1.) Розширення інвестиційних можливостей за рахунок альтернативних активів
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектру активів, від нерухомості та облігацій до предметів розкіші, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший токенізований корпоративний облігаційний випуск в Африці, з новими революційними продуктами на шляху.
Як каже Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital:
“Токенізація може фракціонувати власність на що завгодно, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції.”
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційна власність через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати в активи високої вартості, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це відповідає баченню Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC виявило, що 57% глобальних інвесторів досліджують токенізовані активи, причому роздрібні інвестори сприяють значній частині цього інтересу.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно $2 трильйони активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
3.) Збільшена ліквідність та ефективність ринку
Токенізовані активи підвищують ліквідність, що дозволяє безперешкодну глобальну торгівлю дробовими одиницями.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, знижуючи витрати та роблячи інвестування ефективнішим.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація — це не лише про ефективність, це про створення систем, які є фундаментально більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечну, перевірену власність та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках і роблячи інвестування швидшим і прозорішим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато ефективнішими.”
Отримавши ліцензії CASP, FSP можуть бути попереду змінюваних регуляцій і надавати клієнтам комплексний спектр послуг, включаючи консультації з питань токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блум. Це також допомагає FSP уникнути втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені для задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Готуючись зараз, FSP можуть отримати конкурентну перевагу і бути визнаними як сучасні, технологічно підковані консультанти, сказав Блоем. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їхньої ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їхню позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЮВАННЯ | Генеральний директор Mesh.Trade обґрунтовує необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто
Згідно з Конні Блом, співзасновницею та керуючою директоркою Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.
248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг з криптоактивів у Південній Африці, що робить її найактивнішою країною для криптобізнесу на континенті. Проте, Блум наполягає на тому, що ліцензії CASP не повинні обмежуватися бізнесами, які займаються криптовалютами.
Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блом підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою індустрія розвивається.
“Іншого виходу немає. У наш час доцільно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечує їх актуальність та готовність пропонувати своїм клієнтам всебічний спектр фінансових послуг,” каже Блум.
У липні 2024 року Mesh отримав ліцензії Криптоактивного постачальника послуг категорії 1 та категорії 2 (CASP) від FSCA, що робить Mesh першою повністю ліцензованою платформою випуску в Африці для токенізації фінансових активів.
Дві ліцензії призначені для захисту клієнтів та інвесторів і надання можливості регуляторам вжити заходів щодо виконання вимог у разі їх порушення.
У 2022 році ринок токенізованих активів був оцінений у 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, очікується, що ця цифра зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.
З набуттям швидкої динаміки токенізації, консультанти, які вагаються адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти використовують ці нові можливості, сказав Блом.
Блом, чий Mesh.trade нещодавно потрапив у новини через сприяння випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотної іпотеки в Південній Африці, окреслив переваги, які токенізація приносить усім FSP.
Блоем наводить такі переваги:
1.) Розширення інвестиційних можливостей за рахунок альтернативних активів
Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектру активів, від нерухомості та облігацій до предметів розкіші, таких як мистецтво.
Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.
У 2024 році Mesh.trade запустила перший токенізований корпоративний облігаційний випуск в Африці, з новими революційними продуктами на шляху.
Як каже Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital:
“Токенізація може фракціонувати власність на що завгодно, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції.”
2.) Розширення доступу до багатства
Фракційна власність через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати в активи високої вартості, сприяючи фінансовій інклюзії.
Це відповідає баченню Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.
Дослідження PwC виявило, що 57% глобальних інвесторів досліджують токенізовані активи, причому роздрібні інвестори сприяють значній частині цього інтересу.
Схоже дослідження 2024 року компанії McKinsey виявило, що приблизно $2 трильйони активів можуть бути токенізовані до 2030 року.
3.) Збільшена ліквідність та ефективність ринку
Токенізовані активи підвищують ліквідність, що дозволяє безперешкодну глобальну торгівлю дробовими одиницями.
Технологія блокчейн спрощує транзакції, знижуючи витрати та роблячи інвестування ефективнішим.
Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:
“Токенізація — це не лише про ефективність, це про створення систем, які є фундаментально більш справедливими та доступними.”
4.) Прозорість та Довіра
Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечну, перевірену власність та транзакції.
Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках і роблячи інвестування швидшим і прозорішим.
Як стверджує експерт з блокчейну Андреас Антонопулос:
“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”
Згідно з Ларрі Фінком, генеральним директором BlackRock:
“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато ефективнішими.”
Отримавши ліцензії CASP, FSP можуть бути попереду змінюваних регуляцій і надавати клієнтам комплексний спектр послуг, включаючи консультації з питань токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блум. Це також допомагає FSP уникнути втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені для задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.
Готуючись зараз, FSP можуть отримати конкурентну перевагу і бути визнаними як сучасні, технологічно підковані консультанти, сказав Блоем. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їхньої ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їхню позицію на ринку.
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень