Посібник з виявлення кримінальних ризиків у проектах Web3: обов'язкове читання для розробників

Підприємці Web3 часто мають одне хибне уявлення: вважають, що якщо проект зареєстровано за кордоном, а сервери розгорнуті за межами країни, це забезпечить "природну відповідність". Однак ключовим фактором відповідності проекту є його бізнес-модель, структура фінансів і фактична діяльність, а не поверхнева структура виходу на міжнародний ринок. Реєстрація за кордоном може бути частиною відповідності, але не може стати щитом для приховування високоризикових комерційних дій. Для команд, які все ще працюють в Китаї та надають послуги китайським користувачам, слід більше акцентувати увагу на правових межах проекту та кримінальних ризиках відповідності.

Ця стаття розгляне, як розробники можуть швидко визначити, чи є Web3 проект "проектом червоної лінії кримінального права". Ми візьмемо за приклад чотири типи ризиків порушення закону в Web3, які часто зустрічаються на практиці, щоб допомогти розробникам встановити базову здатність до ідентифікації з точки зору структури проекту, функціональності системи, обігу токенів тощо. Якщо на ранніх етапах можна виявити та уникнути цих типів проектів з високою частотою, є ймовірність уникнути більшості кримінальних правових ризиків.

Слід зазначити, що ця стаття орієнтована на технічних спеціалістів, які прагнуть до тривалого розвитку в індустрії Web3, приділяють увагу відповідності проектів та мають певну правову обізнаність щодо ризиків, особливо на проекти, які мають базове розуміння відповідності та певні навички в плануванні бізнесу. Що стосується фальшивих проектів, які мають чітку мету незаконного залучення коштів, шахрайства в криптовалюті, відмивання грошей тощо, вони не входять у сферу аналізу цієї статті.

Як розробник, стикаючись із численними складними проектами Web3, як визначити, чи існують юридичні ризики для самого проекту? І як, не маючи системних знань у галузі права, своєчасно виявити ризики та розумно окреслити свої межі? Нижче буде детально розглянуто.

Як визначити, чи торкається Web3 проект до правової межі?

Цей розділ буде виходити з точки зору розробника, допомагаючи технічному персоналу з бізнес-логіки та системної структури виявити можливі критичні високі ризики в проєкті.

Таке розпізнавання не вимагає від розробників наявності повних юридичних знань. Досить засвоїти основну структуру "високочастотних моделей + ключових точок оцінки", щоб попередньо визначити, чи проект порушує юридичні межі.

Визначення виміру один: азартні ігри ( організація азартних ігор )

Типові риси: вхід для поповнення + випадковий спосіб гри + шлях для виведення

Якщо проекти Web3 становлять злочин, пов'язаний із відкриттям казино, ключові елементи цього замкнутого кола зазвичай включають:

• Чи існує дія поповнення, особливо через віртуальну валюту (, таку як USDT )?
• Чи передбачена на платформі гра з випадковим результатом, така як лотерея, ставки, відкриття коробок та інші подібні ігри?
• Чи є шлях для виведення, наприклад, токени проекту можна обміняти на основні монети і переводити на біржу, а потім конвертувати в фіат.

Такий трьохетапний процес "поповнення рахунку - ставка - виведення коштів" може бути легко розглянутий правоохоронними органами як "закрита ігрова схема".

На прикладі Web3 гри (GameFi), коли проект блокчейн-ігор одночасно відповідає зазначеним трьом пунктам, навіть якщо розробники відповідають лише за фронтенд, інтеграцію гаманців, механізми винагород, вони можуть зіштовхнутися з високими юридичними ризиками через глибоку участь у створенні замкнутого циклу азартних ігор.

Визначення виміру два: організації, що займаються пірамідальними схемами, злочин керівництва діяльністю пірамідальних схем (

Типові характеристики: оплата користувачем + запрошення на комісію + багаторівнева система винагород

Ризикові моменти таких проєктів полягають у тому, чи стимулююча система сама по собі утворює "пірамідальну структуру виплат". Якщо технічні розробники відповідають за створення таких функцій, як система обчислення комісій, модуль рівнів повноважень, логіка розподілу доходу вузлів тощо, то якщо вони не мають чіткого уявлення про загальну бізнес-структуру і не зробили обережних висновків щодо "логіки руху коштів + дизайну рівневої структури", то вони можуть ненавмисно допомогти реалізувати технічну побудову системи піраміди.

Ось поширені характеристики структури, схожої на піраміду:

• Сплата користувачем для приєднання: для отримання права на участь необхідно спочатку купити монети, поповнити рахунок, придбати пакет послуг тощо;
• Комісія за залучення: запрошуючи інших зареєструватися або інвестувати, рекомендуючий може отримати винагороду;
• Багаторівнева структура: існує ієрархічна структура, винагорода нараховується по рівнях з поетапним зменшенням.
• Слабка залежність продукту: прибуток проекту не залежить від реальних товарів чи послуг, а базується на розширенні кількості учасників та виплатах комісій.

У стратегіях просування Web3, таких як "Амбасадорська програма", "Стимулювання вузлів", "Механізм партнерства в спільноті" та інших, якщо модель винагороди побудована навколо розвитку персоналу і прямо пов'язана з поведінкою сплати та рівневою структурою, необхідно особливо уважно стежити за можливим шахрайством.

Якщо технічний розробник відповідає за створення алгоритму винагороди, ієрархічної бази даних, логіки розрахунку користувачів і займає ключову позицію в проекті, навіть якщо він безпосередньо не бере участі в просуванні, він може бути визнаний спільником через "надання ключової технологічної підтримки".

) Визначення вимірювання три: пов'язані з незаконним залученням коштів ### незаконне залучення публічних депозитів / злочин шахрайства з залученням коштів (

Типові ознаки: залучення коштів від публіки + обіцянка прибутків + відсутність фінансової кваліфікації

Виявлення проектів, пов'язаних з незаконним залученням коштів, відносно просте, а ризики в основному зосереджені в двох аспектах:

По-перше, джерела фінансування є широкими та не специфічними, тобто залучення капіталу з боку широкої громадськості; по-друге, обіцянка доходу або винагороди, що приваблює вливання капіталу.

У Web3 проектах, якщо основними засобами залучення коштів є "випуск монет", "інвестиції в майнінг", "обмін балів", "очікуваний дохід", це може легко потрапити під визначення незаконного залучення коштів від населення або шахрайства з залученням коштів.

Звичайні високі ризикові моделі включають:

• Без погодження з фінансовими регуляторами, самостійно випускати монети для залучення фінансування серед населення;
• Платформа обіцяє "гарантований високий дохід" або встановлює фіксований дохід;
• Вигадана фінансова платформа, оренда майнінгових машин, механізм дивідендів;
• Створення фонду, що дозволяє користувачам обмінювати токени або бали на USDT та інші активи, які можна вивести.

У судовій практиці, чи є це "незаконним залученням публічних депозитів", зазвичай буде комплексно визначатися у поєднанні з "четирма стандартами": а саме, чи має це незаконний характер) без фінансової кваліфікації(, публічність) реклама для не визначеної аудиторії(, спонукальність) обіцянка високих прибутків(, соціальність) широке джерело фінансування(.

У таких проектах, якщо розробник глибоко бере участь у логіці випуску токенів, модулях обміну балів на токени, системах фінансових продуктів та інших структурних дизайнах, навіть якщо він не бере участі в операціях і зовнішній рекламі, він може бути визнаний співучасником через свою "ключову технічну підтримку".

Особливо в умовах, коли система формує замкнутий фінансовий потік + очікування доходу, судові органи часто включають розробників до сфери своїх дій.

) Вимірювання ідентифікації чотири: пов'язані з незаконною діяльністю ### злочин незаконного бізнесу (

Типові риси: біржове злиття криптовалют + позабіржове обмін валют + канал для входу та виходу фіатних грошей

У проектах Web3 типові ризикові сценарії, пов'язані з "незаконним бізнесом", зазвичай зосереджуються на етапі, коли віртуальні валюти платформи підозрюються у сприянні обміну між юанями та іноземною валютою, особливо коли віртуальні валюти використовуються як посередники при взаємних розрахунках, це може спровокувати правову кваліфікацію незаконної діяльності, пов'язаної з міжнародними валютними обмінами.

Судові органи в останні роки продовжують посилювати боротьбу з такими діями, як "обмін віртуальних валют", і масштаби правозастосування стають суворішими.

Ось поширені моделі поведінки з високим ризиком:

• Надавати послуги поповнення, виведення та переказу між віртуальними монетами та юанем;
• Встановлення позабіржового OTC торгового модуля для узгодження обміну між криптовалютами та фіатними валютами;
• Платформа з'єднує кінцевих користувачів з закордонними рахунками для проведення обміну шляхом використання таких криптовалют, як USDT або BTC;
• Проведення операцій з валютним обміном та надання послуг з узгодження розрахунків без дозволу.

У судовій практиці, навіть якщо сама платформа не має безпосередньо коштів клієнтів, якщо вона побудувала систему матчингів, логіку обміну чи інтерфейс для матчингів торгів, технічна сторона також може бути кваліфікована як співучасник за "організацію та здійснення незаконної підприємницької діяльності".

Особливо в трьох типових ситуаціях розробники повинні бути особливо обережними:

• Проект з'єднав іноземних користувачів з внутрішніми фінансовими сторонами, створивши шлях для свопів;
• Платформа використовує USDT, BTC, ETH та інші криптовалюти як засіб обміну, щоб здійснити обмін юанів на іноземні валюти або зворотний обмін;
• Технічні спеціалісти керували розробкою модуля введення/виведення коштів, програми автоматичного матчінгу, ключових API інтерфейсів та інших функціональних модулів.

Незалежно від того, чи бере участь розробник безпосередньо в розрахунках, якщо система має можливості "зведення + обміну + перетворення між валютами", це може легко потрапити під категорію незаконної діяльності.

Як точно визначити високоризикові Web3 проекти, уникнути кримінально-правових ризиків?

Багато розробників після інциденту часто висувають таку заперечувальну причину: "Я просто розробляв функцію за вимогами, конкретний спосіб використання мені невідомий."

Але на практиці в судочинстві така думка часто виявляється недійсною. Причина в тому, що чи є кримінальна відповідальність, залежить не лише від того, чи брав особа безпосередню участь у протиправних діях, а й від того, чи "усвідомлював" він, що розроблена ним система надає суттєву допомогу у вчиненні правопорушення.

Відповідно до теорії співучасті у кримінальному праві нашої країни, якщо особа усвідомлює, що інша особа вчиняє злочин, і все ж надає технічну допомогу, сприяння або зручні умови, її можна визнати пособником або співучасником, що тягне за собою кримінальну відповідальність.

Для технічних спеціалістів, судові органи зазвичай оцінюють з кількох аспектів, чи "повинні знати" про існування незаконних ризиків проекту:

• Чи є ви основним членом проекту, таким як технічний партнер, CTO, системний архітектор тощо;
• Чи глибоко залучено до ключових модулів, таких як фінансова структура, логіка токенів, канали виводу та введення коштів;
• Чи були висловлені заперечення або пропозиції щодо змін стосовно законності проекту, напрямку фінансів, відповідності ігор тощо;
• Чи отримує високі винагороди, підписує глибокі угоди про співпрацю, користується часткою дивідендів тощо, вказує на те, що між ним та платформою існує глибока прив'язка інтересів.

У проектах Web3 технічні розробники часто не є допоміжними ролями на краю, а є ключовими ланками, які сприяють реалізації та функціонуванню проекту.

Чим більше технічні фахівці займають ключові ролі, такі як CTO, системний архітектор, головний розробник, тим важче їм стверджувати "я не в курсі" або "я лише підрядник"------ такі технічні фахівці часто розглядаються судовими органами як особи, які мають суттєвий контроль над функціонуванням проекту.

Отже, як розробнику, як виявити ризикові сигнали на початкових етапах проекту, окреслити межі відповідальності та уникнути "пасивного покарання"? Ось кілька пунктів, які технічні спеціалісти повинні перевірити перед прийняттям на роботу або під час укладення угоди.

Розробники, перш ніж брати участь у будь-якому Web3 проекті, повинні мати базову структуру для ідентифікації юридичних ризиків. Незалежно від того, чи розглядається можливість працевлаштування, аутсорсингової співпраці, чи участі в запуску проекту як партнера, наступні три кроки для самостійного перевірки є особливо важливими:

• Дивитися на модель: чи існують "залучення до азартних ігор ) ігрові методи (" "залучення до пірамід ) рівневе залучення (" "незаконний збір ) випуск монет для залучення капіталу (" або "незаконна діяльність ) обмін валют (" тощо чотири основні високочастотні структури кримінальних ризиків?

• Логічне запитання: Чи має проєкт випуск токенів? Звідки беруться токени/бали? Як кошти користувачів потрапляють на платформу? Як кошти виходять? Хто обмінює токени, чи є шлях для обміну на фіат?

• Залишити запис: в технічній угоді та специфікації вимог чітко зазначити, що надається лише послуга розробки, без відповідальності за експлуатацію платформи. Одночасно зафіксувати обговорення з проектною стороною щодо "відповідності ігор" та "грошових потоків" як докази для подальшого самостійного забезпечення.

Висновок: бути розробником, який розуміє як технології, так і законодавство

Незалежно від того, чи це основні розробники проєкту, системні архітектори чи технічні керівники в команді стартапу, усі повинні мати базові навички ідентифікації кримінально-правових ризиків. Особливо на етапі старту проєктів Web3, необхідно якнайшвидше визначити, чи пов'язані вони з азартними іграми, незаконними фінансовими операціями або іншими високими ризиками, щоб своєчасно попередити та уникнути помилок, які можуть призвести до кримінальної відповідальності.

У складному та мінливому екосистемі Web3 лише ті розробники, які одночасно володіють здатністю впроваджувати технології та можуть розпізнавати юридичні межі, можуть стати справжніми будівельниками з судженням і здатністю до виживання.

"Правова обізнаність" поза технологією є невід'ємною частиною твердої сили сучасних розробників.

Розвиток індустрії Web3 неможливий без побудови відповідності, а розробники є найбільш легко ігнорованим, але найосновнішим елементом. Ми сподіваємось у майбутньому співпрацювати з більшою кількістю технічних партнерів, щоб спільно реалізувати проекти на основі безпеки та прозорості.