Звіт про ринок криптоактивів: обсяг 36,5 мільярдів доларів, Децентралізовані фінанси зростають значно

Нещодавно була опублікована дослідження про стан ринку криптоактивів. У звіті всебічно аналізується як онлайновий, так і офлайновий ринок крипто-кредитування, оглядається історія ринку, основні учасники, зміни в обсягах та ключові події, а також детально розглядаються механізми роботи різних кредитних продуктів, цільові аудиторії та ризики.

Основні висновки

Станом на четвертий квартал 2024 року, загальний обсяг ринку шифрування кредитів становить 36,5 мільярда доларів, що на 43% менше, ніж історичний пік у 64,4 мільярда доларів у четвертому кварталі 2021 року. Склад ринку є таким:

• Централізовані фінанси(CeFi)кредитування: 11,2 мільярда доларів
• Децентралізовані фінанси(DeFi)позика: 191 мільярд доларів
• Криптоактиви, що підтримують CDP стейблкоїни: 62 мільярди доларів

Три найбільші установи на ринку CeFi займають 88,6% частки. Зростання DeFi-кредитування з моменту низької точки в четвертому кварталі 2022 року склало 959%, досягнувши 19,1 мільярда доларів.

Огляд ринку

Криптоактиви позичання надаються переважно через два канали: CeFi та Децентралізовані фінанси:

CeFi позика

1. Позабіржова торгівля ( OTC ): пропонує індивідуальні кредитні рішення, головним чином для кваліфікованих інвесторів та установ.
2. Головний брокерський бізнес: надання гарантованого фінансування, виконання угод та послуг зберігання.
3. Приватний кредит на ланцюзі: розгортання коштів через ланцюговий пул та поза ланцюгові протоколи.

Децентралізовані фінанси借贷

1. Застосування кредитування: дозволяє користувачам вносити заставу для отримання інших криптоактивів.
2. CDP стабільна монета: надмірно забезпечена стабільна монета, випущена під заставу криптоактивів.
3. Децентралізовані біржі: деякі платформи пропонують функцію торгівлі з кредитним плечем.

Історія розвитку ринку

Протягом 2022-2023 років кілька великих платформ CeFi для кредитування зазнали краху, що призвело до значного зменшення обсягу ринку. У порівнянні з цим, додатки DeFi для кредитування продемонстрували високу стійкість і продовжують розширюватися під час відновлення ринку.

Майбутні тенденції

1. CeFi кредитні установи: традиційні фінансові установи входять на ринок, Bitcoin ETF сприяє зростанню торгівлі з використанням кредитного плеча.
2. Підйом приватного кредитування в ланцюзі: токенізовані боргові інструменти підвищують прозорість, залучаючи венчурний капітал.
3. Інновації в Децентралізованих фінансах та інституціоналізація: Інституції прискорюють прийняття Децентралізованих фінансів, централізовані компанії створюють нові послуги на основі протоколів DeFi.

Висновок

Ринок крипто-кредитування демонструє диференційовану тенденцію, частка DeFi постійно зростає. Вступ традиційних фінансів приносить можливості та виклики. Ланцюгове кредитування має потенціал стати ключовим компонентом цифрової фінансової інфраструктури, сприяючи прозорості та масштабуванню галузі.