Можливості та виклики інвестицій в RWA: шлях трансформації Ondo Finance
В епоху DeFi 2.0 RWA (активи реального світу) розглядаються як ключовий прорив. Однак для звичайних інвесторів продукти RWA часто мають високий поріг і повинні відповідати KYC та певним умовам активів. Отже, як випередити трасу RWA, коли вона ще не в розпалі?
Є два основних способи: один – купити токени проекту RWA; Друге – вибирати продукцію RWA з низьким порогом. Перший підхід вимагає глибокого розуміння основ проєкту, дизайну продукту та контролю ризиків. Більшість продуктів RWA вимагають ізоляції ризиків за допомогою (SPV) спеціального транспортного засобу, і інвестори повинні звернути увагу на те, чи дотримується організація місцевих законодавчих вимог. Хоча цей підхід є більш ризикованим, потенційні вигоди також більші. Другий варіант – це пряма покупка продуктів RWA, таких як токенізовані активи, такі як долари США та казначейські облігації США. Цей метод має відносно стабільну прибутковість і низький ризик, але продуктів для участі в даний час менше, і більшість з них не підходять для звичайних криптоінвесторів.
У цьому контексті Ondo Finance став проектом RWA, на який варто звернути увагу. Проєкт був заснований у 2021 році та спочатку був зосереджений на треку «Мобільність як послуга» (LaaS). Однак, коли ринок увійшов у ведмежий ринок, ринкова капіталізація DeFi і ліквідність у мережі скоротилися, а розробка проєктів зіткнулася з вузьким місцем. У січні 2023 року Ondo Finance рішуче трансформувалася в трек RWA. Після року наполегливої роботи проект досяг чудових результатів у галузі RWA, і тепер його TVL посідає третє місце в рейтингу RWA з 183 мільйонами доларів.
Успіх Ondo Finance пов'язаний з добре розробленою лінійкою продуктів. Наразі проєкт запустив три продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є флагманським продуктом Ondo Finance з TVL у розмірі 117 мільйонів доларів. Він в основному інвестує в короткостроковий ETF Казначейства США (SHV) BlackRock, зберігаючи при цьому невелику суму USDC і USD як резерви ліквідності. OUSG має річну норму прибутковості близько 4,69% і підтримує кілька основних публічних мереж. Варто зазначити, що Ondo I LP, як керуючий фондом та SPV, допомагає досягти сегрегації ризиків. Однак OUSG має високий поріг інвестицій, вимагаючи від інвесторів мати портфель не менше 5 мільйонів доларів США та мінімальну суму покупки 100 000 USDT.
USDY – це токенізована нота, гарантована короткостроковими казначейськими облігаціями США та банківськими депозитами до запитання для середньостатистичного інвестора з мінімальною сумою покупки лише $500. Річна прибутковість USDY становить близько 5,10%, а TVL – 66,2 мільйона доларів. У порівнянні з традиційними стейблкоїнами, USDY є скоріше відсотковим стейблкоїном. Для забезпечення безпеки USDY використовує численні заходи безпеки, включаючи автономну структуру SPV, надмірне забезпечення, перший пріоритет, щоденну звітність про прозорість та багато іншого.
OMMF – це токен RWA, заснований на фонді грошового ринку уряду США і ще не був офіційно запущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, яка надає користувачам більш гнучкий канал погашення продуктів RWA. Платформа побудована на Compound V2 і на даний момент має коефіцієнт використання капіталу понад 85%.
Хоча Ondo Finance досягла хороших результатів у сфері RWA, майбутнє використання її токена, ONDO, все ще неясне. Токен ONDO спочатку використовувався як токен управління Flux Finance, і поточна ціна становить 0,27 USDT, що майже в 2,5 рази вище, ніж після розблокування. Однак останнім часом команда проекту часто передавала токени ONDO на біржу, що привернуло увагу ринку.
У майбутньому, якщо токен ONDO можна буде глибоко інтегрувати з продуктами RWA, наприклад, як стимул для ліквідності в мережі, це допоможе сприяти подальшій популярності продуктів RWA. Однак конкретна мета та план розподілу токена ONDO наразі все ще незрозумілі, і інвесторам потрібно залишатися обережними.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
12 лайків
Нагородити
12
2
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ApeWithAPlan
· 18год тому
RWA трасу ще біжать? Не входьте в позицію, щоб вас не обдурили, як лохів.
Ondo Finance: піонер трансформації та інноваційні продукти в напрямку RWA
Можливості та виклики інвестицій в RWA: шлях трансформації Ondo Finance
В епоху DeFi 2.0 RWA (активи реального світу) розглядаються як ключовий прорив. Однак для звичайних інвесторів продукти RWA часто мають високий поріг і повинні відповідати KYC та певним умовам активів. Отже, як випередити трасу RWA, коли вона ще не в розпалі?
Є два основних способи: один – купити токени проекту RWA; Друге – вибирати продукцію RWA з низьким порогом. Перший підхід вимагає глибокого розуміння основ проєкту, дизайну продукту та контролю ризиків. Більшість продуктів RWA вимагають ізоляції ризиків за допомогою (SPV) спеціального транспортного засобу, і інвестори повинні звернути увагу на те, чи дотримується організація місцевих законодавчих вимог. Хоча цей підхід є більш ризикованим, потенційні вигоди також більші. Другий варіант – це пряма покупка продуктів RWA, таких як токенізовані активи, такі як долари США та казначейські облігації США. Цей метод має відносно стабільну прибутковість і низький ризик, але продуктів для участі в даний час менше, і більшість з них не підходять для звичайних криптоінвесторів.
У цьому контексті Ondo Finance став проектом RWA, на який варто звернути увагу. Проєкт був заснований у 2021 році та спочатку був зосереджений на треку «Мобільність як послуга» (LaaS). Однак, коли ринок увійшов у ведмежий ринок, ринкова капіталізація DeFi і ліквідність у мережі скоротилися, а розробка проєктів зіткнулася з вузьким місцем. У січні 2023 року Ondo Finance рішуче трансформувалася в трек RWA. Після року наполегливої роботи проект досяг чудових результатів у галузі RWA, і тепер його TVL посідає третє місце в рейтингу RWA з 183 мільйонами доларів.
Успіх Ondo Finance пов'язаний з добре розробленою лінійкою продуктів. Наразі проєкт запустив три продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є флагманським продуктом Ondo Finance з TVL у розмірі 117 мільйонів доларів. Він в основному інвестує в короткостроковий ETF Казначейства США (SHV) BlackRock, зберігаючи при цьому невелику суму USDC і USD як резерви ліквідності. OUSG має річну норму прибутковості близько 4,69% і підтримує кілька основних публічних мереж. Варто зазначити, що Ondo I LP, як керуючий фондом та SPV, допомагає досягти сегрегації ризиків. Однак OUSG має високий поріг інвестицій, вимагаючи від інвесторів мати портфель не менше 5 мільйонів доларів США та мінімальну суму покупки 100 000 USDT.
USDY – це токенізована нота, гарантована короткостроковими казначейськими облігаціями США та банківськими депозитами до запитання для середньостатистичного інвестора з мінімальною сумою покупки лише $500. Річна прибутковість USDY становить близько 5,10%, а TVL – 66,2 мільйона доларів. У порівнянні з традиційними стейблкоїнами, USDY є скоріше відсотковим стейблкоїном. Для забезпечення безпеки USDY використовує численні заходи безпеки, включаючи автономну структуру SPV, надмірне забезпечення, перший пріоритет, щоденну звітність про прозорість та багато іншого.
OMMF – це токен RWA, заснований на фонді грошового ринку уряду США і ще не був офіційно запущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, яка надає користувачам більш гнучкий канал погашення продуктів RWA. Платформа побудована на Compound V2 і на даний момент має коефіцієнт використання капіталу понад 85%.
Хоча Ondo Finance досягла хороших результатів у сфері RWA, майбутнє використання її токена, ONDO, все ще неясне. Токен ONDO спочатку використовувався як токен управління Flux Finance, і поточна ціна становить 0,27 USDT, що майже в 2,5 рази вище, ніж після розблокування. Однак останнім часом команда проекту часто передавала токени ONDO на біржу, що привернуло увагу ринку.
У майбутньому, якщо токен ONDO можна буде глибоко інтегрувати з продуктами RWA, наприклад, як стимул для ліквідності в мережі, це допоможе сприяти подальшій популярності продуктів RWA. Однак конкретна мета та план розподілу токена ONDO наразі все ще незрозумілі, і інвесторам потрібно залишатися обережними.