Емітент стейблкоїнів Circle стикається з перевірками після того, як відомий блокчейн-розслідувач ZachXBT звинуватив компанію в тому, що вона дозволила санкціонованим північнокорейським учасникам переміщати мільйони через свою мережу USDC. Звинувачення з'являються якраз в той час, коли Circle прагне отримати банківську ліцензію в США.
Звинувачення, висунуті ZachXBT, піднімають ширші питання про вразливість криптовалют до зловживань з боку хакерських груп, що підтримуються державою. Поки США просувають законопроект GENIUS Act, який має на меті регулювання стейблкоїнів, ця розробка може вплинути на те, як регулятори підходитимуть до нагляду за стейблкоїнами в майбутньому.
Передбачуване використання USDC Північною Кореєю
Згідно з публікацією в X, ZachXBT стверджує, що IT-працівники з Північної Кореї використовували стейблкойн USDC компанії Circle для переміщення "високих восьми цифр" в останні тижні. Ці кошти, як повідомляється, пов'язані з адресами, що мають зв'язок з групою Lazarus, відомим державним хакерським колективом. Якщо це буде підтверджено, ці транзакції можуть вказувати на те, що Північна Корея все ще експлуатує вразливості криптоінфраструктури, щоб уникнути міжнародних санкцій.
Блокчейн-розслідувач також звинувачує Circle у тому, що вона не запобігала або не повідомляла про такі транзакції. ZachXBT стверджує, що звинувачення на адресу Circle є частиною зростаючого "суперциклу злочинності", коли незаконна криптоактивність залишається без покарання через недбалість у нагляді або неефективність у виконанні. Ці заяви безпосередньо підривають довіру до Circle та ефективність її системи відповідності.
Згідно з ZachXBT, Circle не виявила жодних очевидних зусиль, щоб заблокувати відповідні гаманці. Така пасивність, за словами блокчейн-розслідувача, суперечить твердженням, що емітент USDC використовує розвинені механізми для відстеження і запобігання злочинній діяльності на платформі.
Заяви Circle про відповідність під тиском
У своїх регуляторних документах та публічних заявах Circle стверджує, що інтенсивно використовує заходи проти відмивання грошей (AML) та перевірки особи (KYC). Компанія також співпрацює з правоохоронними органами та фінансовими наглядовими органами, щоб протидіяти будь-якому зловживанню своїми системами, відповідно до розділу її політики. Проте звинувачення від ZachXBT спростовують ефективність цих заходів.
Проте Circle не зробила жодних заяв щодо звинувачень. Загальна репутація компанії в плані дотримання вимог може бути потенційно пошкоджена цим інцидентом. Якщо регулятори визначать, що санкціоновані особи свідомо або недбало використовували USDC, Circle може зіткнутися з регуляторними наслідками. Це було б дуже руйнівно, враховуючи, що компанія наразі прагне отримати ліцензію на національний трастовий банк США.
Ширша екосистема стейблкоїнів також під загрозою негативної реакції, якщо правоохоронці підтвердять звинувачення. Інші емітенти, ймовірно, опиняться під тиском посилити свої власні інструменти відповідності. Звинувачення можуть залучити й інші суб'єкти, такі як криптобіржі, постачальники гаманців і зберігачі, які могли ненавмисно підтримувати будь-які з позначених транзакцій, до регуляторної реакції.
ZachXBT стверджує про збурення в обговоренні ринку стейблкоїнів та наслідки
Звинувачення щодо Circle також викликали обговорення конкуренції стабільних монет. Один з прихильників XRP (@metzyxrp) вказав на RLUSD від Ripple як на більш безпечну альтернативу. Однак, ZachXBT різко розкритикував цю ідею, стверджуючи, що він має більше впевненості в Circle, Paxos та Tether, ніж у Ripple. Крипто-дослідник стверджує, що Ripple мала значне впровадження, що стало наслідком платних партнерств, а не природної корисності, натякаючи на те, що довіру до проєкту не можна знайти виключно на основі бізнес-угод.
"Я довіряю Circle, Paxos або Tether набагато більше, ніж Ripple... У них хоча б є органічні користувачі, тоді як у Ripple їх немає, а їхні користувачі виникають через перекручування платних партнерств, щоб це виглядало як прийняття," написав ZachXBT
На ринках акції Circle (NYSE: CRCL) знизилися на 31% за останній тиждень, згідно з Yahoo Finance. Це зниження відображає занепокоєння інвесторів щодо зростаючої конкуренції на ринку стейблкоїнів.
Виступ акцій Circle (CRCL) | Джерело: Yahoo FinanceЯкщо регулятори вжмуть заходів на основі заяв ЗаксаXBT, це може негативно позначитися на сприйнятій безпеці та корисності USDC. Юридичний тиск на Circle стане величезним ударом для стейблкоїна USDC, який намагається конкурувати з такими, як Tether’s USDT. На даний момент USDC все ще відстає від USDT, який має 62,54% домінування на ринку, згідно з даними DefiLlama.
Однак ефективна подача заявки на ліцензію національного трust банку США підпорядкує Circle федеральному регулюванню, що може підвищити довіру гравців традиційного фінансового ринку. Це також надасть більш внутрішню правову основу для використання USDC у платежах та послугах зберігання.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Circle стикається з обвинуваченнями щодо неконтрольованих транзакцій USDC, пов'язаних з Північною Кореєю.
Звинувачення, висунуті ZachXBT, піднімають ширші питання про вразливість криптовалют до зловживань з боку хакерських груп, що підтримуються державою. Поки США просувають законопроект GENIUS Act, який має на меті регулювання стейблкоїнів, ця розробка може вплинути на те, як регулятори підходитимуть до нагляду за стейблкоїнами в майбутньому.
Передбачуване використання USDC Північною Кореєю
Згідно з публікацією в X, ZachXBT стверджує, що IT-працівники з Північної Кореї використовували стейблкойн USDC компанії Circle для переміщення "високих восьми цифр" в останні тижні. Ці кошти, як повідомляється, пов'язані з адресами, що мають зв'язок з групою Lazarus, відомим державним хакерським колективом. Якщо це буде підтверджено, ці транзакції можуть вказувати на те, що Північна Корея все ще експлуатує вразливості криптоінфраструктури, щоб уникнути міжнародних санкцій.
Блокчейн-розслідувач також звинувачує Circle у тому, що вона не запобігала або не повідомляла про такі транзакції. ZachXBT стверджує, що звинувачення на адресу Circle є частиною зростаючого "суперциклу злочинності", коли незаконна криптоактивність залишається без покарання через недбалість у нагляді або неефективність у виконанні. Ці заяви безпосередньо підривають довіру до Circle та ефективність її системи відповідності.
Згідно з ZachXBT, Circle не виявила жодних очевидних зусиль, щоб заблокувати відповідні гаманці. Така пасивність, за словами блокчейн-розслідувача, суперечить твердженням, що емітент USDC використовує розвинені механізми для відстеження і запобігання злочинній діяльності на платформі.
Заяви Circle про відповідність під тиском
У своїх регуляторних документах та публічних заявах Circle стверджує, що інтенсивно використовує заходи проти відмивання грошей (AML) та перевірки особи (KYC). Компанія також співпрацює з правоохоронними органами та фінансовими наглядовими органами, щоб протидіяти будь-якому зловживанню своїми системами, відповідно до розділу її політики. Проте звинувачення від ZachXBT спростовують ефективність цих заходів.
Проте Circle не зробила жодних заяв щодо звинувачень. Загальна репутація компанії в плані дотримання вимог може бути потенційно пошкоджена цим інцидентом. Якщо регулятори визначать, що санкціоновані особи свідомо або недбало використовували USDC, Circle може зіткнутися з регуляторними наслідками. Це було б дуже руйнівно, враховуючи, що компанія наразі прагне отримати ліцензію на національний трастовий банк США.
Ширша екосистема стейблкоїнів також під загрозою негативної реакції, якщо правоохоронці підтвердять звинувачення. Інші емітенти, ймовірно, опиняться під тиском посилити свої власні інструменти відповідності. Звинувачення можуть залучити й інші суб'єкти, такі як криптобіржі, постачальники гаманців і зберігачі, які могли ненавмисно підтримувати будь-які з позначених транзакцій, до регуляторної реакції.
ZachXBT стверджує про збурення в обговоренні ринку стейблкоїнів та наслідки
Звинувачення щодо Circle також викликали обговорення конкуренції стабільних монет. Один з прихильників XRP (@metzyxrp) вказав на RLUSD від Ripple як на більш безпечну альтернативу. Однак, ZachXBT різко розкритикував цю ідею, стверджуючи, що він має більше впевненості в Circle, Paxos та Tether, ніж у Ripple. Крипто-дослідник стверджує, що Ripple мала значне впровадження, що стало наслідком платних партнерств, а не природної корисності, натякаючи на те, що довіру до проєкту не можна знайти виключно на основі бізнес-угод.
"Я довіряю Circle, Paxos або Tether набагато більше, ніж Ripple... У них хоча б є органічні користувачі, тоді як у Ripple їх немає, а їхні користувачі виникають через перекручування платних партнерств, щоб це виглядало як прийняття," написав ZachXBT
На ринках акції Circle (NYSE: CRCL) знизилися на 31% за останній тиждень, згідно з Yahoo Finance. Це зниження відображає занепокоєння інвесторів щодо зростаючої конкуренції на ринку стейблкоїнів.
Однак ефективна подача заявки на ліцензію національного трust банку США підпорядкує Circle федеральному регулюванню, що може підвищити довіру гравців традиційного фінансового ринку. Це також надасть більш внутрішню правову основу для використання USDC у платежах та послугах зберігання.