Станом на 24 червня S&P Global Ratings заявляє, що помітне падіння прибутку, отриманого європейськими банками, може бути скомпрометоване. Чи варто загострювати торговельну ворожнечу між США та іншими світовими державами, особливо у випадку, якщо це призведе до високого рівня неплатежів за корпоративними кредитами. Це одне із застережень після експертизи, яка була проведена в рамках стрес-тесту, що імітує наслідки торгової війни. Очікується, що тест дозволить визначити фінансову стійкість європейських банків у періоди економічних та геополітичних потрясінь. Оскільки економіки світу все більше стають взаємозалежними, ймовірність економічних потрясінь, таких як торговельні війни, що перекидаються на банківську систему, зростає. Це створить пряму загрозу прибутковості.
Торгові напруження та їх наслідки для корпоративного кредитування
Торговельні війни, особливо в США та інших великих економіках світу, мають тенденцію формувати нестабільний ринок. Це може призвести до збільшення випадків неповернення корпоративних кредитів. Зі зміною геополітичного середовища компаніям може бути складно бути фінансово стабільними. Крім того, збільшиться кількість проблемних боргів. У разі подальшого зростання напруженості, ймовірно, спостерігатиметься зростання обсягів непрацюючих кредитів (NPLs) у банках, які мають високий рівень схильності до корпоративних авансів. Це вплине на баланси та фінансовий стан таких банків. За результатами стрес-тесту, проведеного S&P, видно, що європейські банки вкрай сприйнятливі до такої ситуації. Це пов'язано з тим, що багато європейських банків мають високий рівень впливу на корпоративні будинки, а також на галузі, які безпосередньо пов'язані з міжнародною торговельною політикою.
Наслідки торгової війни можуть бути великими. Будь-яке раптове зростання неплатежів за кредитами не лише оздоровить фінансовий сектор, а й спричинить ефект доміно для економіки в цілому. У разі, якщо проблемна заборгованість спровокує збиток у банках, то це сильно вплине на їхню здатність кредитувати інші суб'єкти господарювання. Крім того, це більшою мірою гальмуватиме економічне зростання. Це знизить довіру інвесторів, а отже, стане ще важче уявити, що європейські фінансові інституції виживуть у бурі геополітичної напруженості.
Європейські банки з найбільшою експозицією до корпоративних кредитів
Найбільшому ризику піддаються ті банки, які володіють значними обсягами корпоративних кредитів і міжнародної торгівлі. Зокрема, ті установи, які працюють переважно у виробничому секторі, експортно-імпортному бізнесі та міжнародній логістиці. Це одні з перших галузей, які постраждали від втручання у світову торгівлю. Зі зниженням попиту на товари та послуги, або коли товари та послуги є дорогими для придбання через тарифи та торговельні обмеження. Цілком можливо, що бізнес у цих галузях оголосить дефолт за кредитами, що призведе до збільшення (NPA) проблемних активів.
Прикладом може бути приклад таких банків, як Commerzbank, який є однією з найбільших фінансових установ у землі Німеччина. Вона може зазнати величезних втрат під час виникнення торгової війни. Будучи одним зі світових постачальників корпоративного кредитування, його вплив на прибуток буде значним не лише для впливу на прибуток банку, але й на всю фінансову екосистему в Європі. Цей тиск на європейські банки пошириться і на решту світових ринків. Крім того, настрої інвесторів будуть пригнічені, а стандарти кредитування стануть жорсткішими в усьому світі.
Підготовка до майбутніх криз: Стрес-тести та фінансова стійкість
Передбачаючи такі сценарії, фінансові регулятори запровадили стрес-тести, за допомогою яких визначають, як банки працюватимуть у періоди економічної невизначеності. Ці тести використовуються для оцінки екстремальних ситуацій в економіці, таких як зростання торгової напруженості. Вони перевірять, наскільки банки здатні витримувати потрясіння на ринках. Для торгової війни тести можуть бути використані для виявлення недоліків у банківській системі. Це дозволило б фінансовим установам та регуляторам ініціювати коригувальні заходи до того, як почнеться фактична війна.
Результати стрес-тесту S&P дають гарне уявлення про слабкі місця європейського банківського сектору. Враховуючи, що всі банки можуть виявитися більш-менш ізольованими від напружень, пов'язаних з торгівлею, є багато менш підготовлених банків, яким доводиться примирятися з додатковими резервами капіталу. Гнучкість банків до мінливого економічного середовища також відіграватиме вирішальну роль у виживанні банків в умовах торговельної напруженості.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Зростання торгових напружень може знизити прибутки європейських банків, попереджає S&P
Станом на 24 червня S&P Global Ratings заявляє, що помітне падіння прибутку, отриманого європейськими банками, може бути скомпрометоване. Чи варто загострювати торговельну ворожнечу між США та іншими світовими державами, особливо у випадку, якщо це призведе до високого рівня неплатежів за корпоративними кредитами. Це одне із застережень після експертизи, яка була проведена в рамках стрес-тесту, що імітує наслідки торгової війни. Очікується, що тест дозволить визначити фінансову стійкість європейських банків у періоди економічних та геополітичних потрясінь. Оскільки економіки світу все більше стають взаємозалежними, ймовірність економічних потрясінь, таких як торговельні війни, що перекидаються на банківську систему, зростає. Це створить пряму загрозу прибутковості.
Торгові напруження та їх наслідки для корпоративного кредитування
Торговельні війни, особливо в США та інших великих економіках світу, мають тенденцію формувати нестабільний ринок. Це може призвести до збільшення випадків неповернення корпоративних кредитів. Зі зміною геополітичного середовища компаніям може бути складно бути фінансово стабільними. Крім того, збільшиться кількість проблемних боргів. У разі подальшого зростання напруженості, ймовірно, спостерігатиметься зростання обсягів непрацюючих кредитів (NPLs) у банках, які мають високий рівень схильності до корпоративних авансів. Це вплине на баланси та фінансовий стан таких банків. За результатами стрес-тесту, проведеного S&P, видно, що європейські банки вкрай сприйнятливі до такої ситуації. Це пов'язано з тим, що багато європейських банків мають високий рівень впливу на корпоративні будинки, а також на галузі, які безпосередньо пов'язані з міжнародною торговельною політикою.
Наслідки торгової війни можуть бути великими. Будь-яке раптове зростання неплатежів за кредитами не лише оздоровить фінансовий сектор, а й спричинить ефект доміно для економіки в цілому. У разі, якщо проблемна заборгованість спровокує збиток у банках, то це сильно вплине на їхню здатність кредитувати інші суб'єкти господарювання. Крім того, це більшою мірою гальмуватиме економічне зростання. Це знизить довіру інвесторів, а отже, стане ще важче уявити, що європейські фінансові інституції виживуть у бурі геополітичної напруженості.
Європейські банки з найбільшою експозицією до корпоративних кредитів
Найбільшому ризику піддаються ті банки, які володіють значними обсягами корпоративних кредитів і міжнародної торгівлі. Зокрема, ті установи, які працюють переважно у виробничому секторі, експортно-імпортному бізнесі та міжнародній логістиці. Це одні з перших галузей, які постраждали від втручання у світову торгівлю. Зі зниженням попиту на товари та послуги, або коли товари та послуги є дорогими для придбання через тарифи та торговельні обмеження. Цілком можливо, що бізнес у цих галузях оголосить дефолт за кредитами, що призведе до збільшення (NPA) проблемних активів.
Прикладом може бути приклад таких банків, як Commerzbank, який є однією з найбільших фінансових установ у землі Німеччина. Вона може зазнати величезних втрат під час виникнення торгової війни. Будучи одним зі світових постачальників корпоративного кредитування, його вплив на прибуток буде значним не лише для впливу на прибуток банку, але й на всю фінансову екосистему в Європі. Цей тиск на європейські банки пошириться і на решту світових ринків. Крім того, настрої інвесторів будуть пригнічені, а стандарти кредитування стануть жорсткішими в усьому світі.
Підготовка до майбутніх криз: Стрес-тести та фінансова стійкість
Передбачаючи такі сценарії, фінансові регулятори запровадили стрес-тести, за допомогою яких визначають, як банки працюватимуть у періоди економічної невизначеності. Ці тести використовуються для оцінки екстремальних ситуацій в економіці, таких як зростання торгової напруженості. Вони перевірять, наскільки банки здатні витримувати потрясіння на ринках. Для торгової війни тести можуть бути використані для виявлення недоліків у банківській системі. Це дозволило б фінансовим установам та регуляторам ініціювати коригувальні заходи до того, як почнеться фактична війна.
Результати стрес-тесту S&P дають гарне уявлення про слабкі місця європейського банківського сектору. Враховуючи, що всі банки можуть виявитися більш-менш ізольованими від напружень, пов'язаних з торгівлею, є багато менш підготовлених банків, яким доводиться примирятися з додатковими резервами капіталу. Гнучкість банків до мінливого економічного середовища також відіграватиме вирішальну роль у виживанні банків в умовах торговельної напруженості.