Gate запускає Auto‑Invest Pro: DCA + прибутковість в одному продукті

Остання пропозиція Gate, Auto‑Invest Pro, є інноваційним інструментом, який поєднує автоматизовані регулярні інвестиції (середня вартість долара) з рахунком, що приносить відсотки. Запущений у липні 2025 року, Auto‑Invest Pro розроблений для інвесторів, які орієнтуються на довгострокову вартість, регулярно купують крипто і хочуть, щоб ці активи відразу почали приносити дохід.

Платформа автоматично бере криптовалюти, куплені через покупки за фіксованим графіком (наприклад, BTC), та депонує їх у гнучкий продукт заощаджень Yubibao від Gate, ефективно створюючи подвійний механізм «регулярні інвестиції + управління капіталом». Це означає, що замість простого накопичення монет, нові покупки користувачів накопичують відсотки щогодини і навіть реінвестують відсотки для нарощування капіталу.

Високі промоційні доходи

Особливо слід зазначити, що Gate рекламує вражаючі прибутковості з цього запуску – популярні активи мають 7-добові річні прибутковості, що перевищують 50%. На практиці платформа проводить обмежені за часом підвищення процентних ставок на певні монети, з "комплексною річною доходністю", яка, за повідомленнями, досягає до 50% під час рекламного періоду.

Ранні користувачі додатково зацікавлені перевагами запуску: користувачі Auto‑Invest Pro вперше отримують бонусні винагороди, і є змагання з лідерською таблицею з призовим фондом до 8,888 USDT. Окрім цих короткострокових стимулів, основна ідея ясна – Gate поєднує дисципліновану стратегію середньозваженої вартості долара з механізмом негайного пасивного доходу.

Підтримуючи щогодинне нарахування відсотків та автоматичне реінвестування відсотків, Auto‑Invest Pro має на меті максимізувати ефективність активів, які інакше залишалися б без діла після кожної покупки. Для інвесторів, які планують довгостроково тримати Крипто, це пропонує спосіб відразу ж використовувати кожну нову покупку для отримання доходу, а не просто чекати на зростання ринку.

Автоматизовані інвестиції та пасивний дохід: зростаюча тенденція в Крипто

Рух Gate відповідає двом основним тенденціям у сфері інвестування в крипто: автоматизоване інвестування (конкретно, середнє витрачення долара, або DCA) та пасивне генерування доходу.

Середньозважене інвестування (DCA) – інвестування фіксованої суми на регулярній основі – стало основною стратегією для роздрібних інвесторів, особливо на волатильних ринках. Це дозволяє інвесторам накопичувати активи з часом, не намагаючись вчасно вийти на ринок, тим самим зменшуючи вплив коливань ціни. Насправді, опитування в індустрії наприкінці 2024 року показало, що 59% криптоінвесторів використовують DCA як свою основну інвестиційну стратегію, в основному тому, що це підхід "налаштуй і забудь", який усуває емоції з інвестування та зменшує ризики короткострокової волатильності.

Під час турбулентних періодів постійна покупка трохи Біткойна чи Ефіру щотижня або щомісяця може згладити ціну входу та поступово збільшити розмір позиції. Ця дисциплінована звичка приваблює роздрібних інвесторів, які можуть не мати часу або ризикової толерантності для активної торгівлі. Вона особливо популярна, коли ринки коливаються або не мають чіткої тенденції – замість того, щоб сидіти осторонь, інвестори DCA продовжують повільно входити на ринок, впевнені, що "час на ринку переважає над спробами вгадати момент" у довгостроковій перспективі.

В той же час отримання пасивного доходу на Крипто-активах стало ключовою стратегією, особливо коли ціни стабільні. Крипто-біржі та DeFi платформи пропонують безліч способів отримання доходу – від простих відсотків на депозитах до стекингу та доходного фермерства. Це може перетворити інакше бездіяльні активи на генератори доходу – концепція, яка є дуже привабливою під час ведмежих або бокових ринків, де зростання цін рідкісне.

Як зазначено в навчальному контенті Binance, коли ринок не рухається, власники можуть "стейкувати [свої] активи або використовувати фермерство доходу для отримання пасивного доходу." У фазі з низькою волатильністю або в межах діапазону, отримання, скажімо, 5% APY на вашому Bitcoin забезпечує певний дохід, навіть якщо ціна BTC не рухається місяцями. Багато роздрібних інвесторів також використовують такі періоди для поступового накопичення більше монет – ефективно продовжуючи свою стратегію DCA або Авто-інвестування, одночасно отримуючи відсотки.

Ця комбінація може бути психологічно заспокійливою: портфель зростає в монетах завдяки регулярним покупкам, і кожна монета також трохи зростає завдяки відсоткам. Це крипто-еквівалент вкладення вашої зарплати як у регулярний інвестиційний план, так і в ощадний рахунок з високою віддачею.

Auto‑Invest Pro: Двохсистемний двигун для Крипто-накопичення

Auto‑Invest Pro безпосередньо використовує цю подвійний тренд. Автоматизуючи як покупки, так і заробіток, він пропонує рішення без участі, яке пристосоване для тривалого використання. Продукт визнає менталітет сучасного роздрібного інвестора в крипто: використовуйте автоматизацію, щоб нав'язати дисципліну та усунути здогадки, і змусьте кожну копійку працювати через пасивні доходи.

Binance запустила подібну концепцію раніше з функцією Auto-Invest, яка також дозволяє користувачам планувати регулярні покупки і потім "автоматично реєструє вашу крипто в Гейт Earn’s Flexible Savings" для отримання відсотків. На момент запуску Binance зазначила, що ці гнучкі рахунки приносили приблизно до 3% APY на основні активи – що є далеко не 50%, як рекламувалося Gate, але все ж таки бонусом до стратегії DCA.

Популярність таких пропозицій на біржах підкреслює, що багато інвесторів хочуть систематично будувати свій Криптопортфель і заробляти дохід, не займаючись активною торгівлею. Це, по суті, крипто-версія автоматичного інвестування в індексні фонди плюс реінвестування дивідендів, формула, яку традиційні інвестори використовували протягом десятиліть для стабільного зростання багатства.

Схожі пропозиції на Binance, OKX та Bybit

Великі біржі не стоять на місці в цих напрямках – Binance, OKX, Bybit та інші пропонують інструменти для регулярних інвестицій та продукти доходності, спрямовані на ту ж демографію пасивних роздрібних інвесторів. Ось як новий продукт Gate порівнюється:

• Binance – Авто-інвестування та заробіток: Дозволяє регулярні покупки крипто та вносить їх на рахунки Гнучких заощаджень. Підтримує понад 400 токенів, з розмірами інвестицій від $0.10 до $4.5 мільйона. Річні процентні ставки зазвичай скромні (наприклад, 1–5% для BTC/ETH), але інтеграція безперебійна.
• OKX – Регулярна покупка & Заробіток: Користувачі можуть налаштовувати покупки від щогодини до щомісяця та конфігурувати до 20 різних токенів на план. Хоча покупка автоматизована, переміщення коштів у Заробіток вимагає ручного кроку, на відміну від автоматичного накопичення відсотків Gate. Продукти з прибутковістю варіюються від гнучких заощаджень до DeFi-стейкінгу.
• Bybit – Авто-інвестування та заощадження: Пропонує заплановані покупки та відсотки через Гнучкі заощадження або Авто-ощадження (недоцільні залишки переводяться на рахунки з відсотками). Ставки доходу зазвичай знаходяться в діапазоні однозначних APY, якщо їх не підвищують тимчасові кампанії.

У порівнянні, Auto-Invest Pro від Gate вирізняється тим, що автоматично спрямовує нові покупки в рахунки з відсотками, маючи найвищу рекламну віддачу (до 50% APY) та високоінтегрований досвід.

Залучення роздрібних інвесторів на волатильних або бічних ринках

Інструменти, такі як Auto‑Invest Pro та його аналоги, вирішують ключові проблеми роздрібних криптоінвесторів, особливо під час волатильних або пласких ринкових циклів. Коли ціни коливаються непередбачувано або дрейфують убік протягом місяців, роздрібні учасники часто шукають послідовність і засоби безпеки.

Автоматизоване інвестування забезпечує послідовність: воно забезпечує дисципліновані покупки незалежно від настрою ринку, запобігаючи класичним пасткам переслідування ралі або паніки під час падінь. Ця дисципліна психологічно заспокоює – як зазначає один посібник, DCA "заохочує послідовні інвестиційні звички" та "уникає покупки через FOMO та панічних продажів". Для прихильників довгострокового зростання крипто, які хочуть уникнути стресу щоденних торгів, повторювані покупки допомагають накопичувати монети під час бурі волатильності.

Тим часом, компонент пасивного доходу пропонує захист під час нудних або ведмежих фаз. Якщо ринок торгується в бічному тренді – без зростання або падіння – отримувати дохід може здаватися прогресом. Багато користувачів люблять те, що навіть якщо ціна біткоїна залишається стабільною, вони можуть заробляти відсотки і збільшувати свої активи.

Ось чому платформи підкреслюють стейкінг, кредитування та заощадження, коли торгівля, підкріплена ажіотажем, охолоджується. Посібники часто радять користувачам "стейкати активи або використовувати дохід від фермерства для отримання пасивного доходу, поки ринок не рухається". Це спосіб використовувати крипто, коли капітальні прибутки обмежені.

Постійне накопичення та отримання доходу створюють подвійну мотивацію для зростання: більше монет через покупки та більша цінність за монету завдяки відсоткам.

Зниження бар'єрів за допомогою автоматизації та мікроінвестицій

Простота використання цих інструментів є ще одним ключовим фактором. Платформи, такі як Gate, роблять накопичення багатства доступним навіть для користувачів з невеликим бюджетом. Gate рекламує, що деякі плани вимагають всього 1 USDT для початку, тоді як інші платформи часто вимагають мінімум $50–100.

Дозволяючи мікроінвестиції, платформи дозволяють студентам або людям з обмеженим бюджетом брати участь. Автоматизація стратегій отримання доходу в модель «підписатися та заробляти» також допомагає користувачам отримувати вигоду з доходів у стилі DeFi без необхідності технічної експертизи.

Цей фінансовий UX, схожий на фінансові технології – простий, автоматизований, послідовний – приваблює тих же основних користувачів, які звертаються до роботизованих радників у традиційних фінансах. Це розширює досяжність крипто за межі трейдерів до звичайних заощаджувачів і інвесторів.

Чи може 50% APY бути реальним? — Питання стійкості та ризиків

Обіцянка "50%+ річних доходів" на продукті інвестицій у крипто, природно, викликає здивування. Досвідчені інвестори запитають: як генерується цей дохід і чи є він стійким? У випадку Gate, дрібний шрифт уточнює, що ця цифра є рекламним, обмеженим за часом збільшення на певні активи.

Іншими словами, біржа, ймовірно, субсидує дохідність або використовує короткострокову можливість, щоб продемонструвати вражаюче число. Це поширене у Крипто – платформи часто пропонують надзвичайно високі APY під час заходів запуску, але ці ставки зазвичай швидко нормалізуються.

Ні, 50% APY не є реалістичною довгостроковою прибутковістю для основних активів, таких як BTC або ETH, без значного ризику.

Інвесторам слід обережно інтерпретувати цю цифру. "Комплексна річна дохідність до 50%" просто означає, що якщо ви екстраполювали короткий промоційний тариф на 12 місяців, це дорівнюватиме такій дохідності – але ця дохідність не збережеться після закінчення кампанії.

Навіть після закінчення цієї акції, Auto‑Invest Pro не залежить від екстремальних ставок, щоб залишатися привабливим. Його основна ціннісна пропозиція – поєднання DCA з пасивним доходом – залишається актуальною при більш типових ставках, таких як 5–10% APY.

Звідки беруться ці доходи?

Високі короткострокові доходи зазвичай фінансуються через:

• Платформені інсентиви / маркетингові бюджети
• Доходи від торгових зборів
• Позичання активів користувачів трейдерам з маржею
• Розгортання активів у високодохідні DeFi протоколи

Кожен метод має пов'язані ризики. Кредитування впроваджує ризик контрагента, DeFi має ризик смарт-контрактів, а платформи, які субсидує доходи, не є безкінечними.

Історичне попередження: платформи, такі як Celsius Network, яка зазнала краху в 2022 році, також пропонували надвисокі доходи, лише для того, щоб виявити непідтримувані практики на задньому плані, які врешті-решт провалилися, коли ринки змінилися.

Хоча Gate не працює за тією ж моделлю, загальна обережність застосовується: інвестори повинні знати, звідки походить дохід, і розуміти, що нездорові стимули можуть закінчитися раптово.

Доказ резервів, Довіра до платформи та Прозорість доходів

Щоб допомогти подолати скептицизм, провідні біржі активно вжили заходів після 2022 року, щоб заспокоїти користувачів щодо безпеки коштів і стійкості прибутків.

Gate, разом з Binance, OKX та Bybit, тепер підкреслює:

• 100% резервні зобов'язання
• Регулярні аудити резервів
• Сегрегація холодних гаманців
• Звіти про публічну прозорість

Наприклад, Gate опублікував документи, що підтверджують повне забезпечення активів користувачів, використовує шифрування банківського рівня та розкриває баланси гаманців для публічного контролю. Ці заходи спрямовані на уникнення структур, подібних до Понці, які plagued ранні високодохідні платформи.

Проте, навіть за наявності доказів резервів, ризик залишається. Якщо висока річна процентна ставка (APY) підтримується кредитуванням або стратегіями DeFi, зміни в ринковому попиті, дефолти позичальників або експлояти протоколів все ще можуть значно знизити прибутковість.

Більше того, більшість гнучких програм доходності мають змінну ставку: сьогоднішні 12% можуть стати 3% наступного місяця. Крипто-доходність, особливо на централізованих платформах, ніколи не гарантується.

Резюме: Використовуйте Auto‑Invest Pro для стратегії, а не спекуляцій

Продукт Auto‑Invest Pro від Gate не залежить від 50% APY для того, щоб бути цінним. Його структура – автоматизація інвестування + автоматичний заробіток – задовольняє реальну потребу інвестора:

• Середнє зважування вартості долара в умовах нестабільних ринків
• Пасивний дохід на простоюючих активах
• Комплексне зростання без ручного втручання

Заголовкова доходність є привабливою, але корисність полягає в можливості забезпечення довгострокових дисциплінованих інвестицій з додатковим потенціалом за рахунок доходу.

Інвестори повинні використовувати інструменти, такі як Auto‑Invest Pro, для стратегії, а не лише для полювання на короткостроковий прибуток.

Збалансований підхід: насолоджуйтесь інcentивами при запуску, але формуйте позиції стійко, залишайтеся диверсифікованими та контролюйте зміни реального APY.