OTC mağazaları gri alanlardan mı çıkacak? Hong Kong, coin-yasal değişim lisanslama sistemini teşvik ediyor, fiziksel mağazaları kapsıyor, muafiyet süresi yok.
Bir avukat, Hong Kong sokaklarında OTC (OTC Trade) döviz büfelerinin çok sayıda olduğunu gözlemledi; Wan Chai, Causeway Bay'den Tsim Sha Tsui'ye kadar birçok dükkân, Bitcoin ve USDT'nin anlık nakit değişim hizmetlerini gizlice sunuyor, banka gerektirmiyor, menşei sorgulamıyor. Ancak, bu tür şifreleme fiziksel değişim ekosistemi, önemli bir dönüm noktasına yaklaşmaktadır.
Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi (Hazine Ofisi) ile Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) 6/27 tarihinde kamu danışmanlığı başlatarak, dijital varlık (sanat varlıkları) ticareti ve saklama hizmetleri için bir lisanslama sistemi kurmayı planlıyor. Bu bağlamda, fiziksel mağaza veya platform aracılığıyla sanal para birimi ve fiat para birimi değişim hizmetleri sunulsa da, bunların SFC'nin lisans ve kayıt sistemine dahil edilmesi gerektiği açıkça belirtilmiştir.
OTC dükkanları büyük bir canlılık yaşıyor, ancak düzenleme uzun zamandır boş.
Tahminlere göre, Hong Kong'da şu anda 200'den fazla fiziksel OTC mağazası ve 250'den fazla çevrimiçi OTC hizmet sağlayıcısı bulunmaktadır. Bu markalardan bazıları, CryptoHK, One Satoshi, HKD.com gibi, yarı finansal hizmet şekilleri oluşturmuştur. Birçok mağaza, profesyonel danışma masaları, döviz kuru anlık fiyat ekranları ile donatılmıştır ve hatta çok dilli destek sunarak, farklı ülkelerden kullanıcıların nakit ile coin değiştirmelerine veya USDT'yi Hong Kong Doları'na dönüştürmelerine olanak tanımaktadır.
Ancak, bu tür döviz büroları genellikle mevcut "Securities and Futures Ordinance" veya "Anti-Money Laundering Ordinance" düzenlemeleri altında değildir, bu da onları gri bir alanda para akışı kanalı haline getirir. Yüksek anonimlikleri ve nakit işlem özellikleri, uzun zamandır potansiyel kara para aklama, para kaçışı hatta dolandırıcılık fonlarının "aklanması" için bir üreme alanı olarak görülmelerine yol açmıştır.
Yeni lisans verme sistemi, OTC mağazalarını zorunlu olarak kayıt altına alacak, muafiyet süresi yok.
Bu danışma belgesinde, dijital varlık ticareti (coin-coin takas ve coin-fiat takas dahil) hizmeti sunan tüm kişilerin, ister platform aracılığıyla ister fiziksel mağazalarda olsun, düzenleyici otoriteden lisans veya kayıt alması gerektiği ve bir dizi katı düzenleyici gereklilikleri karşılaması gerektiği belirtilmektedir:
Uygun ve Doğru Testi
Finansal kaynak eşik ve varlık koruma
Müşteri Kimlik Doğrulaması (KYC) ve Kara Para Aklama Önlemleri (AML)
İş Ahlakı ve Risk Yönetimi
Tam işlem kayıtlarının saklanması ve bilgi açıklama yükümlülüğü
Aynı zamanda, sistem "muafiyet süresi" veya "lisans almış gibi davranma" düzenlemeleri getirmediği için, mevcut OTC dükkanlarının yasal olarak lisans başvurusu yapmadığı takdirde, gelecekte yasadışı bir şekilde faaliyet göstereceği ve kapatılma veya ceza riskiyle karşılaşacağı anlamına geliyor.
Hong Kong OTC ekosistemi büyük bir yeniden düzenlemeye gidecek.
Bu yeni düzenleme, OTC ekosistemini birkaç önemli şekilde etkileyecektir:
Pazarın yeniden şekillenmesi yakında.
Bazı küçük ve orta ölçekli OTC dükkanları uyum maliyetlerini karşılayamayabilir veya arka plan incelemesi uygun olmadığından lisans alamayabilir. Sermaye gücüne ve profesyonel yönetim yeteneğine sahip işletmelerin kalacağı bir "temizlik dalgası" beklenmektedir.
Tüketici güveni ve şeffaflık arttı
Yeni sistem, kayıt tutma, döviz kuru açıklaması ve yatırımcı koruma önlemleri gerektiriyor ve mevcut OTC mağazalarının bilgi asimetrisi ile fiyat şeffaflığı sorunlarını iyileştirmesi, perakende yatırımcıların işlem güvenini artırması bekleniyor.
Kara para aklama ve uluslararası derecelendirme güçlendirilmesi
OTC için KYC/AML düzenlemeleri, Hong Kong'daki kara para aklama önleme konusunda Uluslararası Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından dile getirilen endişelere yanıt verecek ve Hong Kong'un uluslararası finans merkezi konumunu daha da güçlendirecektir.
Resmi finans entegrasyonunu teşvik etmek
OTC mağazası yasal bir lisans aldığında, gelecekte bankalar ve ödeme hizmet sağlayıcıları ile işbirliği yapma fırsatı olacak, fiat para yatırma ve çekme kanallarını açarak sanal varlıklar ile geleneksel finansın entegrasyonunu teşvik edecektir.
Hazine Dairesi Başkanı Xu Zhengyu, lisanslama sisteminin Hong Kong'un "yüksek piyasa güvenilirliği" sanal varlık ekosisteminin temel temeli olduğunu ve bunun sadece bir kısıtlama önlemi olmadığını belirtti. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu CEO'su Liang Fengyi de bu adımın "hem güvenli hem de canlı" bir dijital varlık piyasası yaratacağını ve kurumsal ile perakende katılımcıları çekmeyi hedeflediğini vurguladı.
Taiwan Finansal Yönetimi, son zamanlarda öz düzenleyici kuralların revizyonu ve para akışı izleme gereksinimleri aracılığıyla, OTC fiziksel işletmelere yönelik kısıtlamaları somut şekilde güçlendirmiştir.
Finansal Denetim Kurumu, bu yıl Mayıs ayında VASP derneğine bir yazı göndererek, üyelerin nakit işlemleri kabul etmesini yasaklayan öz düzenleme kurallarının bir ay içinde düzeltilmesini talep etti. Bu, dolandırıcılık ve kara para aklama açıklarını önlemek amacıyla 2025 yılı Haziran ayının sonunda yürürlüğe girecek.
Ayrıca, Tayvan'da belirgin bir piyasa elenme dalgası da ortaya çıkıyor:
Birçok kayıtsız işletme piyasadan çekildi.
B sınıfı fiziksel üye sayısı 10'dan sadece 4'e düştü.
Nakit işlemler, geçmişteki anonim nakit para değiştirme modelinin yerini alarak, müşterilerin şirket hesabına havale yapmasıyla gerçekleştirilecektir.
Sertifika Ofisi vurguladı: OTC veya Yeni Tayvan Doları işlemlerini açıkça yasaklamamış olsa da, politika yönelimi nettir; finansal akışın izlenebilirliğini tamamen artırmaktır, fiziksel işletmeler dijital dönüşüm yapmak zorundadır ya da piyasadan çekilmelidir.
( söylentileri ortadan kaldırma, finansal denetim kurulu dolandırıcılıkla mücadele hattını açıklıyor: sanal varlık endüstrisinde nakit işlemler sınırlandırılacak, en erken 6 ay sonunda yeni düzenleme yürürlüğe girecek )
Bu makalede OTC mağazaları gri alandan çıkacak mı? Hong Kong, kripto para değişim lisans sistemini teşvik ediyor, fiziksel mağazaları kapsıyor, muafiyet süresi yok. İlk olarak Chain News ABMedia'da yer aldı.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
OTC mağazaları gri alanlardan mı çıkacak? Hong Kong, coin-yasal değişim lisanslama sistemini teşvik ediyor, fiziksel mağazaları kapsıyor, muafiyet süresi yok.
Bir avukat, Hong Kong sokaklarında OTC (OTC Trade) döviz büfelerinin çok sayıda olduğunu gözlemledi; Wan Chai, Causeway Bay'den Tsim Sha Tsui'ye kadar birçok dükkân, Bitcoin ve USDT'nin anlık nakit değişim hizmetlerini gizlice sunuyor, banka gerektirmiyor, menşei sorgulamıyor. Ancak, bu tür şifreleme fiziksel değişim ekosistemi, önemli bir dönüm noktasına yaklaşmaktadır.
Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi (Hazine Ofisi) ile Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) 6/27 tarihinde kamu danışmanlığı başlatarak, dijital varlık (sanat varlıkları) ticareti ve saklama hizmetleri için bir lisanslama sistemi kurmayı planlıyor. Bu bağlamda, fiziksel mağaza veya platform aracılığıyla sanal para birimi ve fiat para birimi değişim hizmetleri sunulsa da, bunların SFC'nin lisans ve kayıt sistemine dahil edilmesi gerektiği açıkça belirtilmiştir.
OTC dükkanları büyük bir canlılık yaşıyor, ancak düzenleme uzun zamandır boş.
Tahminlere göre, Hong Kong'da şu anda 200'den fazla fiziksel OTC mağazası ve 250'den fazla çevrimiçi OTC hizmet sağlayıcısı bulunmaktadır. Bu markalardan bazıları, CryptoHK, One Satoshi, HKD.com gibi, yarı finansal hizmet şekilleri oluşturmuştur. Birçok mağaza, profesyonel danışma masaları, döviz kuru anlık fiyat ekranları ile donatılmıştır ve hatta çok dilli destek sunarak, farklı ülkelerden kullanıcıların nakit ile coin değiştirmelerine veya USDT'yi Hong Kong Doları'na dönüştürmelerine olanak tanımaktadır.
Ancak, bu tür döviz büroları genellikle mevcut "Securities and Futures Ordinance" veya "Anti-Money Laundering Ordinance" düzenlemeleri altında değildir, bu da onları gri bir alanda para akışı kanalı haline getirir. Yüksek anonimlikleri ve nakit işlem özellikleri, uzun zamandır potansiyel kara para aklama, para kaçışı hatta dolandırıcılık fonlarının "aklanması" için bir üreme alanı olarak görülmelerine yol açmıştır.
Yeni lisans verme sistemi, OTC mağazalarını zorunlu olarak kayıt altına alacak, muafiyet süresi yok.
Bu danışma belgesinde, dijital varlık ticareti (coin-coin takas ve coin-fiat takas dahil) hizmeti sunan tüm kişilerin, ister platform aracılığıyla ister fiziksel mağazalarda olsun, düzenleyici otoriteden lisans veya kayıt alması gerektiği ve bir dizi katı düzenleyici gereklilikleri karşılaması gerektiği belirtilmektedir:
Uygun ve Doğru Testi
Finansal kaynak eşik ve varlık koruma
Müşteri Kimlik Doğrulaması (KYC) ve Kara Para Aklama Önlemleri (AML)
İş Ahlakı ve Risk Yönetimi
Tam işlem kayıtlarının saklanması ve bilgi açıklama yükümlülüğü
Aynı zamanda, sistem "muafiyet süresi" veya "lisans almış gibi davranma" düzenlemeleri getirmediği için, mevcut OTC dükkanlarının yasal olarak lisans başvurusu yapmadığı takdirde, gelecekte yasadışı bir şekilde faaliyet göstereceği ve kapatılma veya ceza riskiyle karşılaşacağı anlamına geliyor.
Hong Kong OTC ekosistemi büyük bir yeniden düzenlemeye gidecek.
Bu yeni düzenleme, OTC ekosistemini birkaç önemli şekilde etkileyecektir:
Pazarın yeniden şekillenmesi yakında.
Bazı küçük ve orta ölçekli OTC dükkanları uyum maliyetlerini karşılayamayabilir veya arka plan incelemesi uygun olmadığından lisans alamayabilir. Sermaye gücüne ve profesyonel yönetim yeteneğine sahip işletmelerin kalacağı bir "temizlik dalgası" beklenmektedir.
Tüketici güveni ve şeffaflık arttı
Yeni sistem, kayıt tutma, döviz kuru açıklaması ve yatırımcı koruma önlemleri gerektiriyor ve mevcut OTC mağazalarının bilgi asimetrisi ile fiyat şeffaflığı sorunlarını iyileştirmesi, perakende yatırımcıların işlem güvenini artırması bekleniyor.
Kara para aklama ve uluslararası derecelendirme güçlendirilmesi
OTC için KYC/AML düzenlemeleri, Hong Kong'daki kara para aklama önleme konusunda Uluslararası Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından dile getirilen endişelere yanıt verecek ve Hong Kong'un uluslararası finans merkezi konumunu daha da güçlendirecektir.
Resmi finans entegrasyonunu teşvik etmek
OTC mağazası yasal bir lisans aldığında, gelecekte bankalar ve ödeme hizmet sağlayıcıları ile işbirliği yapma fırsatı olacak, fiat para yatırma ve çekme kanallarını açarak sanal varlıklar ile geleneksel finansın entegrasyonunu teşvik edecektir.
Hazine Dairesi Başkanı Xu Zhengyu, lisanslama sisteminin Hong Kong'un "yüksek piyasa güvenilirliği" sanal varlık ekosisteminin temel temeli olduğunu ve bunun sadece bir kısıtlama önlemi olmadığını belirtti. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu CEO'su Liang Fengyi de bu adımın "hem güvenli hem de canlı" bir dijital varlık piyasası yaratacağını ve kurumsal ile perakende katılımcıları çekmeyi hedeflediğini vurguladı.
Tayvan karşılaştırması: Nakit işlemler yasak, kayıtsız OTC operatörleri temizleniyor.
Taiwan Finansal Yönetimi, son zamanlarda öz düzenleyici kuralların revizyonu ve para akışı izleme gereksinimleri aracılığıyla, OTC fiziksel işletmelere yönelik kısıtlamaları somut şekilde güçlendirmiştir.
Finansal Denetim Kurumu, bu yıl Mayıs ayında VASP derneğine bir yazı göndererek, üyelerin nakit işlemleri kabul etmesini yasaklayan öz düzenleme kurallarının bir ay içinde düzeltilmesini talep etti. Bu, dolandırıcılık ve kara para aklama açıklarını önlemek amacıyla 2025 yılı Haziran ayının sonunda yürürlüğe girecek.
Ayrıca, Tayvan'da belirgin bir piyasa elenme dalgası da ortaya çıkıyor:
Birçok kayıtsız işletme piyasadan çekildi.
B sınıfı fiziksel üye sayısı 10'dan sadece 4'e düştü.
Nakit işlemler, geçmişteki anonim nakit para değiştirme modelinin yerini alarak, müşterilerin şirket hesabına havale yapmasıyla gerçekleştirilecektir.
Sertifika Ofisi vurguladı: OTC veya Yeni Tayvan Doları işlemlerini açıkça yasaklamamış olsa da, politika yönelimi nettir; finansal akışın izlenebilirliğini tamamen artırmaktır, fiziksel işletmeler dijital dönüşüm yapmak zorundadır ya da piyasadan çekilmelidir.
( söylentileri ortadan kaldırma, finansal denetim kurulu dolandırıcılıkla mücadele hattını açıklıyor: sanal varlık endüstrisinde nakit işlemler sınırlandırılacak, en erken 6 ay sonunda yeni düzenleme yürürlüğe girecek )
Bu makalede OTC mağazaları gri alandan çıkacak mı? Hong Kong, kripto para değişim lisans sistemini teşvik ediyor, fiziksel mağazaları kapsıyor, muafiyet süresi yok. İlk olarak Chain News ABMedia'da yer aldı.