2025 yılının Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu (FBI), "2024 Yılı Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi (IC3) tarafından 2024 yılında toplanan verilere dayanarak, kripto para ile ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdur profillerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini analiz etmektedir. Bu makalede, raporun ana içeriği açıklanacak, okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramasına yardımcı olacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalığını ve önlem alma yeteneğini artıracaktır.
Anahtar Nokta 1: 2024 Şikayet Verileri
Genel Durum
2024 yılında, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16.6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı, 2023'e göre %33 artış. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanıyor.
Kripto para ile ilgili durumlar
Kripto para ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grup en yüksek paya sahip.
60 yaş ve üzeri grup
Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 4.885.000.000 dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterirken, kayıp miktarı yıllık %43 artış gösterdi. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara ulaştı.
Anahtar Nokta İki: Mağdur Grubu Analizi
Genel Yaş Dağılımı
20 yaş altı: 17,993 şikayet, 22,500,000 dolar kayıp.
20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyar dolar kayıp.
30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp.
40-49 yaş: 112.755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp.
50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp.
60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp.
Kripto para kurban grubu
Kripto para yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri gruptan gelen şikayet sayısı en fazla (8,043 adet) olup, kaybedilen miktar 1.6 milyar dolara ulaşmaktadır ve diğer yaş gruplarını aşmaktadır. 60 yaş ve üzeri grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı bir grup haline gelmiştir (2,674 adet, kaybedilen miktar 107,206,251 dolar), ayrıca şantaj/seks şantajı konusunda da en fazla şikayette bulunan grup (20,445 adet, kaybedilen miktar 724,288,735 dolar) olmuştur.
Anahtar Nokta Üç: Suç Türü Analizi
Şikayet sayısına göre
Ağ Phishing/E-Dolandırıcılık: 193.407 olay.
Şantaj: 86,415'ten başlayarak.
Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka.
İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49.572 adet.
Yatırım dolandırıcılığı: 47.919 adet.
Zarar miktarına bakıldığında
Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar.
Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 2.77 milyar dolar.
Teknik destek dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar.
Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar.
Ödeme/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 785 milyon dolar.
Kripto para ile ilgili suçlar
En fazla şikayet: Şantaj (47,054 kez), yatırım dolandırıcılığı (41,557 kez).
En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar).
4.60 yaş ve üstü bireylerin karşılaştığı ana dolandırıcılık türleri
En çok şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı.
En çok kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.
Anahtar Nokta Dört: Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
İnternet dolandırıcılığı genel durumu
2024 yılında, IC3 333.981 adet siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında kripto para, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.
Tipik dolandırıcılık yöntemleri
Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1,9 milyar dolar zarar.
Acil dolandırıcılık (yakın akraba taklidi isteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar zarar.
Ücretli yol dolandırıcılığı (sms oltalama): 59,271 vaka, 129,000 dolar kayıp.
Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp.
Ağ Tehditleri
263.455 ağ tehditleriyle ilgili şikayetler 1,571 milyar dolar zarara yol açtı. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
Varlık kurtarma sonuçları
FFKC ekibi toplam 3.020 dondurma talebini işledi, dondurulan fon 560 milyon dolar, geri kazanım başarısı oranı %66.
“Yükseltme Eylemi” ( Operation Level Up ) başarılı bir şekilde 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına bildirimde bulunarak yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, bu da yıllık %700'lük bir artış anlamına geliyor.
Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri alındı.
Beşinci Anahtar Nokta: Kripto Para Dolandırıcılıklarına Karşı Önlem Alma
Kripto dolandırıcılığın yaygın olduğu duruma karşı, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:
Dikkatli olun, yüksek getirili tuzaklardan kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
Ticaret platformunun yasalığını doğrulayın: resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternet üzerinden tanıştığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
Kripto para ATM işlemlerine dikkat: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, bu nedenle dikkatli olun.
FBI tarafından yayınlanan "2024 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu", mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı bireyler ana mağdur grubu haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale geldi, ayrıca kripto para, suçlular için kara para aklama ve fon transferinin tercih edilen aracı haline geldi.
Varlık kurtarma ve sınır ötesi kolluk kuvvetleri işbirliğinde bir miktar ilerleme kaydedilmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi açısından bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek derecede tetikte olmaları, güvenlik önlemleri konusundaki farkındalıklarını etkili bir şekilde geliştirmeleri ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finans kurumları için, devam eden uluslararası işbirliği, düzenleyici yaptırım ve sermaye akışlarının izlenmesi, siber suçları engellemek ve baskının etkinliğini artırmak için kilit önlemler olacaktır.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
FBI'nın 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu'nu Yorumlamak: Kayıplar %66 Artış Gösterdi, Yaşlı Gruplar Ana Mağdurlar Oldu
Yazar: Lisa
Editör: Sherry
2025 yılının Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu (FBI), "2024 Yılı Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi (IC3) tarafından 2024 yılında toplanan verilere dayanarak, kripto para ile ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdur profillerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini analiz etmektedir. Bu makalede, raporun ana içeriği açıklanacak, okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramasına yardımcı olacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalığını ve önlem alma yeteneğini artıracaktır.
Anahtar Nokta 1: 2024 Şikayet Verileri
2024 yılında, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16.6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı, 2023'e göre %33 artış. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanıyor.
Kripto para ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grup en yüksek paya sahip.
Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 4.885.000.000 dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterirken, kayıp miktarı yıllık %43 artış gösterdi. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara ulaştı.
Anahtar Nokta İki: Mağdur Grubu Analizi
20 yaş altı: 17,993 şikayet, 22,500,000 dolar kayıp.
20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyar dolar kayıp.
30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp.
40-49 yaş: 112.755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp.
50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp.
60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp.
Kripto para yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri gruptan gelen şikayet sayısı en fazla (8,043 adet) olup, kaybedilen miktar 1.6 milyar dolara ulaşmaktadır ve diğer yaş gruplarını aşmaktadır. 60 yaş ve üzeri grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı bir grup haline gelmiştir (2,674 adet, kaybedilen miktar 107,206,251 dolar), ayrıca şantaj/seks şantajı konusunda da en fazla şikayette bulunan grup (20,445 adet, kaybedilen miktar 724,288,735 dolar) olmuştur.
Anahtar Nokta Üç: Suç Türü Analizi
Ağ Phishing/E-Dolandırıcılık: 193.407 olay.
Şantaj: 86,415'ten başlayarak.
Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka.
İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49.572 adet.
Yatırım dolandırıcılığı: 47.919 adet.
Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar.
Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 2.77 milyar dolar.
Teknik destek dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar.
Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar.
Ödeme/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 785 milyon dolar.
En fazla şikayet: Şantaj (47,054 kez), yatırım dolandırıcılığı (41,557 kez).
En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar).
4.60 yaş ve üstü bireylerin karşılaştığı ana dolandırıcılık türleri
En çok şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı.
En çok kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.
Anahtar Nokta Dört: Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
2024 yılında, IC3 333.981 adet siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında kripto para, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.
Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1,9 milyar dolar zarar.
Acil dolandırıcılık (yakın akraba taklidi isteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar zarar.
Ücretli yol dolandırıcılığı (sms oltalama): 59,271 vaka, 129,000 dolar kayıp.
Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp.
263.455 ağ tehditleriyle ilgili şikayetler 1,571 milyar dolar zarara yol açtı. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
FFKC ekibi toplam 3.020 dondurma talebini işledi, dondurulan fon 560 milyon dolar, geri kazanım başarısı oranı %66.
“Yükseltme Eylemi” ( Operation Level Up ) başarılı bir şekilde 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına bildirimde bulunarak yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, bu da yıllık %700'lük bir artış anlamına geliyor.
Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri alındı.
Beşinci Anahtar Nokta: Kripto Para Dolandırıcılıklarına Karşı Önlem Alma
Kripto dolandırıcılığın yaygın olduğu duruma karşı, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:
Dikkatli olun, yüksek getirili tuzaklardan kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
Ticaret platformunun yasalığını doğrulayın: resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternet üzerinden tanıştığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
Kripto para ATM işlemlerine dikkat: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, bu nedenle dikkatli olun.
Çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.
Özet
FBI tarafından yayınlanan "2024 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu", mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı bireyler ana mağdur grubu haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale geldi, ayrıca kripto para, suçlular için kara para aklama ve fon transferinin tercih edilen aracı haline geldi.
Varlık kurtarma ve sınır ötesi kolluk kuvvetleri işbirliğinde bir miktar ilerleme kaydedilmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi açısından bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek derecede tetikte olmaları, güvenlik önlemleri konusundaki farkındalıklarını etkili bir şekilde geliştirmeleri ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finans kurumları için, devam eden uluslararası işbirliği, düzenleyici yaptırım ve sermaye akışlarının izlenmesi, siber suçları engellemek ve baskının etkinliğini artırmak için kilit önlemler olacaktır.