Прекратите погружение в «купить дип» - пришло время иметь более разумную стратегию

На протяжении многих лет выражение «Buy The Dip» звучит по всему финансовому рынку, как наставление. Влиятельные личности, эксперты в социальных сетях и даже опытные инвесторы делятся полезными советами, когда рынок падает. На первый взгляд, это кажется простым: когда рынок падает, покупайте активы со скидкой и ждите восстановления. Но на самом деле все так просто? Я понимаю, что совет «Купить на падении» часто причиняет больше вреда, чем пользы среднему инвестору. Вот почему. Никто не знает, какая скидка будет последней перед возникновением проблемы Посмотрите на реальность: рынок непредсказуем. Когда вы слышите "Покупайте, когда цена падает", это означает, что это снижение цены всего лишь временное явление и цена скоро восстановится. Но что произойдет, если уровень цен продолжит снижаться? Многие инвесторы считают, что они купили слишком рано, думая, что дно уже близко, только чтобы увидеть, что их инвестиции продолжают терять в цене. Рассчитать время рынка практически невозможно, и кто бы ни заявлял обратное, вероятно, продает свою мечту - или свой кошелек. 2. HODLing не является общим решением Держать ваши инвестиции во время рыночной рецессии будет эффективным, если вы покупаете рано или с значительной скидкой. Но для тех, кто покупает близко к пику или в период бума, удержание может показаться как приговор к тюрьме. Представьте, что вам приходится ждать много лет, чтобы окупить свои инвестиции, в то время как ваши деньги ограничены и инфляция постепенно разрушает их стоимость. Что еще хуже, влиятельные люди поощряют вас удерживать активы, часто выводя наличные средства за ваши счеты. Удержание не является стратегией, а скорее механизмом противодействия неподготовленности. 3. Тот, кто оказывает влияние, выигрывает, а ты теряешь Реальность современного рынка в том, что люди с влиянием и "эксперты" обычно получают выгоду от потерь розничных инвесторов. Когда они кричат "Покупайте, когда цена падает", они позиционируют себя, чтобы продать по выгодной цене, которую они раздувают. Они получают прибыль, в то время как вам приходится держать сумку. Этот цикл повторяется и поддерживается импульсивным принятием решений и психологией толпы. И пока вы играете их игру, вы всегда будете отстаивать на шаг. 4. Рыночный цикл важнее спада Рынок движется по циклам, а не случайными всплесками и падениями. Если вы не понимаете более широкий контекст - цикл повышения цен, рынок снижения цен, период накопления и распределения - в основном, вы играете в азартные игры. Например, покупка на каждом спаде цен на рынке может привести к значительным потерям, поскольку тренд не поддерживает вас. Точно так же, продажа слишком рано на растущем рынке может означать упущение значительных прибылей. Понимание того, где рынок находится в своем цикле, намного ценнее, чем реагирование на каждый спад цен. 5. Управление игрой китов Рынок не контролируется розничными инвесторами. Он контролируется китами – крупными организациями, спекулятивными фондами и физическими лицами с высокой чистой стоимостью активов – людьми, понимающими ликвидность и психологию рынка. Они создают волны снижения, чтобы избавиться от более слабых игроков и накопить по более низкой цене. Если вы слепо покупаете на каждом падении цены, вы можете попасть в их ловушку. Вместо этого сосредоточьтесь на определении движения китов: когда они накапливают, когда они распределяют и как они манипулируют ценой. Более умный подход Вместо того, чтобы полагаться на простое заклинание "Покупай, когда цена падает", рассмотрите следующие стратегии: Понимание рыночного цикла. Изучение исторических моделей и поведения рынка, чтобы определить, где мы находимся в цикле. Это поможет вам принимать разумные решения о времени входа и выхода из позиции. Установка целей прибыли. Не ждите "луну". Определите фактическую прибыль и извлекайте прибыль поэтапно по мере роста ваших инвестиций. Это поможет вам зафиксировать прибыль и снизить эмоциональное напряжение. Используйте Управление рисками Никогда не инвестируйте деньги, которые вы не можете себе позволить потерять. Разнообразьте инвестиционный портфель, установите стоп-лосс и избегайте чрезмерного плеча. Защита вашего капитала важнее преследования прибыли. Отслеживание Smart Money Обратите внимание на действия организации. Большие компании накапливают или распространяют? Инструменты, такие как анализ цепочек и объемные профили, могут предоставить вам подробную информацию о том, что делают крупные компании. Терпение важнее эмоций. Успешное инвестирование - это не реакция на каждое падение. Это следование плану, придерживание плана и непозволение страху или жадности управлять вашими действиями. Иногда лучшее действие - это ждать. Последняя строка "Купить на спаде" - это заманчивый совет, но он не является надежной стратегией. Он делает слишком много предположений, упрощает сложные рынки и часто выгоден тем, кто дает советы, а не тем, кто следует за ними. Если вы устали от убыточных сделок или ждете много лет, чтобы восстановить убытки, то пришло время пересмотреть свой подход. Сосредоточьтесь на циклах, управлении рисками и изучении того, как на самом деле работает рынок. Помните, что цель не только существовать на рынке, но и активно развиваться в нем.