· Уолл-стрит изучает новейшие популярные инструменты, в основном ChatGPT, надеясь, что, предоставляя достаточно финансовой информации, машина сможет достичь уровня способности разумно оценивать опционы, формировать инвестиционные портфели или анализировать новости компаний.
Около 40% вакансий в самых энтузиастах ИИ банков приходилось на сотрудников, связанных с ИИ, таких как инженеры по обработке данных, специалисты по количественному анализу и руководящие должности.
Источник изображения: сгенерировано инструментом Unbounded AI
Многие, в том числе миллиардер-инвестор Уоррен Баффет, видят в энтузиазме внедрения сложных систем искусственного интеллекта предвестник грядущих рисков.
В финансовом мире происходит революция ИИ.
Хедж-фонды используют ChatGPT для выполнения тяжелой работы, Deutsche Bank использует искусственный интеллект (ИИ) для сканирования клиентских портфелей, а ING использует ИИ для проверки потенциальных неплательщиков. Morgan Stanley заявил, что экспериментирует с технологией искусственного интеллекта в безопасной и контролируемой среде. В то же время JPMorgan Chase широко поглощает таланты ИИ, предлагая больше вакансий, чем любой другой конкурент.
** «Тяжелая, утомительная работа» переданы ИИ**
На самом деле ИИ уже давно используется в различных задачах на Уолл-Стрит, таких как алгоритмы машинного обучения, рассчитывающие кредитный риск. На данном этапе Уолл-Стрит изучает новейшие популярные инструменты на основе ChatGPT, надеясь, что, предоставляя достаточную финансовую информацию, машина сможет достичь уровня способности разумно оценивать опционы, формировать инвестиционные портфели или анализировать новости компаний. Финансовым практикам необходимо обрабатывать большое количество финансовых текстовых данных, таких как новости, отчеты, рейтинги и т. д., и еще более глубокое написание программного кода, и искусственный интеллект постепенно берет верх.
Согласно отчету Bloomberg от 31 мая, некоторые компании хедж-фондов заявили, что генеративный ИИ использовался для решения общих задач, таких как анализ рынка, написание базового кода и сводка результатов работы фонда.Все задачи будут обработаны и выполнены ИИ.
Кевин Коул, генеральный директор систематического количественного хедж-фонда Campbell & Co, рассказал, что специалисты по количественному анализу фирмы используют большие языковые модели для обобщения отчетов о внутренних исследованиях. Кевин сказал, что ИИ очень эффективен при завершении кода, редактировании и проверке ошибок. Однако сотрудники-люди все равно будут вмешиваться. Современные инструменты генеративного интеллекта еще не достигли того уровня, когда они могут изменить то, как люди ежедневно инвестируют.
Согласно отчету Bloomberg от 1 июня, компания Eigen Technologies, которая помогает таким компаниям, как Goldman Sachs Group и ING Group, запускать бизнес в области искусственного интеллекта, заявила, что запросы от банков увеличились в пять раз в первом квартале 2023 года по сравнению с тем же периодом. в прошлом году.
По словам Александры Мусавизаде, генерального директора и соучредителя консалтинговой компании Evident, запуск ChatGPT в ноябре 2022 года «позволит всем — совету директоров, генеральному директору и руководству банка — лучше понять, что это меняет правила игры». Она описала ситуацию как «гонку ИИ-вооружений».
Deutsche Bank внедряет технологию глубокого обучения, чтобы анализировать, вкладывают ли международные клиенты частного банковского обслуживания чрезмерные средства в конкретный актив, и подбирает для отдельных клиентов подходящие средства, облигации или акции. При соблюдении нормативных требований консультанты-люди предоставляют клиентам рекомендации, созданные искусственным интеллектом.
«Мне очень нравится этот способ объединения искусственного интеллекта с человеческим», — сказала Кирстен-Энн Бремке, руководитель глобального отдела решений для данных в Deutsche Private Bank International.
JPMorgan имеет аналогичный план. По словам людей, знакомых с этим вопросом, в мае компания подала патент на сервис, похожий на ChatGPT, который помогает инвесторам выбирать конкретные акции, и проект все еще находится в зачаточном состоянии.
BNP Paribas использует чат-ботов для ответов на вопросы клиентов и искусственный интеллект для обнаружения и предотвращения мошенничества и отмывания денег. Société Générale использует вычислительную мощность ИИ для поиска потенциальных неправомерных действий на рынках капитала.
В апреле этого года Morgan Stanley заявил, что подал заявку на патент на модель, которая направлена на определение направления денежно-кредитной политики с использованием технологии искусственного интеллекта для классификации информации ФРС как ястребиной или голубиной.
21 марта Марко Ардженти, директор по информационным технологиям инвестиционного банка Goldman Sachs с Уолл-Стрит, заявил, что внутренние разработчики начали использовать генеративный ИИ для программирования. "Эта технология еще находится на ранней стадии развития. Мы не собираемся сразу же передавать всю важную работу ИИ, но приоритет состоит в том, чтобы действительно попытаться понять потенциал ИИ", - вздохнул Ардженти. технологии почти за 40 лет, это один из самых больших прорывов, которые я видел, вероятно, наравне с Интернетом, приложениями, облачными вычислениями».
Риски и проблемы безопасности
Но эта тенденция вызвала опасения по поводу прозрачности и эффективности финансового ИИ. Многие, в том числе миллиардер-инвестор Уоррен Баффет, считают энтузиазм по поводу внедрения сложных систем искусственного интеллекта предвестником грядущих рисков.
У банкиров есть фидуциарная обязанность не торговать недостоверной информацией. По словам Энн Бомонт, партнера юридической фирмы Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins в Нью-Йорке, это проблема, поскольку приложения ИИ расширяются. «Как вы докажете инвесторам и регулирующим органам, что выполнили свою работу, если используете ИИ, чтобы ответить на вопрос, не зная, что это было?»
В апреле этого года южнокорейская компания Samsung Electronics столкнулась с тремя инцидентами, когда сотрудники использовали ChatGPT для утечки конфиденциальных данных. Сотрудники компании загрузили системный программный код компании в ChatGPT, попросили ИИ помочь исправить ошибки и улучшить программный код, а также ввели протоколы совещаний в ChatGPT, поручив ИИ помочь с сортировкой ключей, в результате чего конфиденциальные данные, такие как заводская производительность и выход, стали Часть данных для обучения модели GPT.
Ван Пэнбо, главный аналитик Исследовательского института консалтинга Broadcom, однажды отметил, что использование ChatGPT практикующими финансистами, даже если пользователь находится без сознания, может привести к утечке личной информации и данных.
Кроме того, будь то GPT-4 или другие большие языковые модели, существует проблема ИИ «галлюцинации (Hallucination)», который время от времени создает информацию из ничего и фабрикует информацию. Если аналитик использует ChatGPT для создания исследовательского отчета, его содержание кажется вполне заслуживающим доверия, но если отчет содержит ложную информацию и по ошибке становится плохой или оптимистичной новостью для зарегистрированной на бирже компании, это вызовет очень серьезные последствия.
Кроме того, модель ИИ берет информационные данные для обучения прямо из Интернета, которые могут содержать некоторые защищенные авторским правом работы. Для банка или информационного агентства, предоставляющего финансовую информацию, такой шаг считается нарушением авторских прав и может нанести ущерб репутации компании.
«Финансовая отрасль является строго регулируемой отраслью, и она особенно чувствительна к личной информации и связанным бизнес-данным.» Ван Пэнбо сказал, что когда финансовые учреждения используют продукты ChatGPT, они должны сначала оценить контролируемый диапазон и принять превентивные меры.
Карло Джовин, партнер консалтинговой фирмы McKinsey, сказал, что при работе с банками и страховщиками они пересматривают свои системы управления рисками с учетом соображений интеллектуальной собственности, неопределенной нормативно-правовой среды, «галлюцинаций» ИИ и других рисков.
Коул из Campbell & Co сказал, что компания экспериментирует с моделью с открытым исходным кодом внутри компании.Хотя вычислительная мощность не так хороша, как у ChatGPT, преимущество заключается в том, что всю систему можно развернуть и запустить локально. «Мы должны быть очень осторожны с риском взлома с помощью таких инструментов», — сказал Керр.
Высокие затраты на разработку и эксплуатацию
В последние годы банковская индустрия не привыкла использовать технологии в своих интересах, нанимая специалистов по данным, экспертов по машинному обучению и даже астрофизиков. Сегодня эти вложения начинают приносить плоды.
Генеральный директор Bank of America Брайан Мойнихан заявил в апреле, что ИИ может принести «огромные преимущества» и помочь сократить численность персонала, но следует проявлять осторожность.
Barclays все еще находится на этапе «серьезных исследований» финансового ИИ. На внедрение любого инструмента искусственного интеллекта в компании уйдет «много лет», заявил на конференции генеральный директор К.С. Венкатакришнан.
Льюис Лю, генеральный директор Eigen, исследовательской компании в области ИИ, отметил, что затраты на разработку и эксплуатацию ИИ высоки, а обработка сложных финансовых документов требует больших затрат на облачные вычисления. «Эти большие языковые модели действительно громоздки. Вам нужно быть более конкретным и, вероятно, использовать более мелкие модели с тонкой настройкой, которые лучше подходят для вашего варианта использования».
Что касается текущего состояния отрасли, Джованни из McKinsey сказал: «Сейчас мы находимся в цикле ажиотажа, и вы можете видеть, как быстро развивается отрасль. Некоторые банки начали понимать, что нужно для реального достижения этой цели, но многие банки В то же время, отметил он, компаниям необходимо определить области, в которых ИИ действительно может помочь, и разработать дорожную карту с высшим руководством, одновременно обучая сотрудников и нанимая больше экспертов.
Новые изменения в человеческих ресурсах в отрасли
Согласно последним данным консалтинговой фирмы Evident, около 40% вакансий в банках, наиболее увлеченных ИИ, приходится на сотрудников, связанных с ИИ, таких как инженеры данных, количественные аналитики и руководящие должности. JPMorgan лидирует в поиске талантов: данные показывают, что с февраля по апрель банк опубликовал 3651 вакансию, связанную с ИИ, по всему миру, что почти столько же, сколько у конкурентов Citigroup и вдвое больше, чем у Deutsche Bank.
Грег Бонд, исполнительный директор Man Numeric, дочерней компании Man Group в Бостоне, рассматривает «цифровую рабочую силу» как «цифровую рабочую силу» для сотрудников, которым не хватает технических знаний, но они креативны и способны задавать правильные вопросы. возможность. «Они умножат ваш существующий исследовательский и технический персонал, — сказал Бонд, — но в конечном счете, если мы сможем автоматизировать сам инновационный процесс, это будет хорошо».
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
ИИ заметает Уолл-стрит: хедж-фонды внедряют ChatGPT, банки начинают «гонку вооружений»
Источник: Бумага
Репортер: У Тяньи Стажер: Лю Цзытань
· Уолл-стрит изучает новейшие популярные инструменты, в основном ChatGPT, надеясь, что, предоставляя достаточно финансовой информации, машина сможет достичь уровня способности разумно оценивать опционы, формировать инвестиционные портфели или анализировать новости компаний.
Около 40% вакансий в самых энтузиастах ИИ банков приходилось на сотрудников, связанных с ИИ, таких как инженеры по обработке данных, специалисты по количественному анализу и руководящие должности.
Многие, в том числе миллиардер-инвестор Уоррен Баффет, видят в энтузиазме внедрения сложных систем искусственного интеллекта предвестник грядущих рисков.
В финансовом мире происходит революция ИИ.
Хедж-фонды используют ChatGPT для выполнения тяжелой работы, Deutsche Bank использует искусственный интеллект (ИИ) для сканирования клиентских портфелей, а ING использует ИИ для проверки потенциальных неплательщиков. Morgan Stanley заявил, что экспериментирует с технологией искусственного интеллекта в безопасной и контролируемой среде. В то же время JPMorgan Chase широко поглощает таланты ИИ, предлагая больше вакансий, чем любой другой конкурент.
** «Тяжелая, утомительная работа» переданы ИИ**
На самом деле ИИ уже давно используется в различных задачах на Уолл-Стрит, таких как алгоритмы машинного обучения, рассчитывающие кредитный риск. На данном этапе Уолл-Стрит изучает новейшие популярные инструменты на основе ChatGPT, надеясь, что, предоставляя достаточную финансовую информацию, машина сможет достичь уровня способности разумно оценивать опционы, формировать инвестиционные портфели или анализировать новости компаний. Финансовым практикам необходимо обрабатывать большое количество финансовых текстовых данных, таких как новости, отчеты, рейтинги и т. д., и еще более глубокое написание программного кода, и искусственный интеллект постепенно берет верх.
Согласно отчету Bloomberg от 31 мая, некоторые компании хедж-фондов заявили, что генеративный ИИ использовался для решения общих задач, таких как анализ рынка, написание базового кода и сводка результатов работы фонда.Все задачи будут обработаны и выполнены ИИ.
Кевин Коул, генеральный директор систематического количественного хедж-фонда Campbell & Co, рассказал, что специалисты по количественному анализу фирмы используют большие языковые модели для обобщения отчетов о внутренних исследованиях. Кевин сказал, что ИИ очень эффективен при завершении кода, редактировании и проверке ошибок. Однако сотрудники-люди все равно будут вмешиваться. Современные инструменты генеративного интеллекта еще не достигли того уровня, когда они могут изменить то, как люди ежедневно инвестируют.
Согласно отчету Bloomberg от 1 июня, компания Eigen Technologies, которая помогает таким компаниям, как Goldman Sachs Group и ING Group, запускать бизнес в области искусственного интеллекта, заявила, что запросы от банков увеличились в пять раз в первом квартале 2023 года по сравнению с тем же периодом. в прошлом году.
По словам Александры Мусавизаде, генерального директора и соучредителя консалтинговой компании Evident, запуск ChatGPT в ноябре 2022 года «позволит всем — совету директоров, генеральному директору и руководству банка — лучше понять, что это меняет правила игры». Она описала ситуацию как «гонку ИИ-вооружений».
Deutsche Bank внедряет технологию глубокого обучения, чтобы анализировать, вкладывают ли международные клиенты частного банковского обслуживания чрезмерные средства в конкретный актив, и подбирает для отдельных клиентов подходящие средства, облигации или акции. При соблюдении нормативных требований консультанты-люди предоставляют клиентам рекомендации, созданные искусственным интеллектом.
«Мне очень нравится этот способ объединения искусственного интеллекта с человеческим», — сказала Кирстен-Энн Бремке, руководитель глобального отдела решений для данных в Deutsche Private Bank International.
JPMorgan имеет аналогичный план. По словам людей, знакомых с этим вопросом, в мае компания подала патент на сервис, похожий на ChatGPT, который помогает инвесторам выбирать конкретные акции, и проект все еще находится в зачаточном состоянии.
BNP Paribas использует чат-ботов для ответов на вопросы клиентов и искусственный интеллект для обнаружения и предотвращения мошенничества и отмывания денег. Société Générale использует вычислительную мощность ИИ для поиска потенциальных неправомерных действий на рынках капитала.
В апреле этого года Morgan Stanley заявил, что подал заявку на патент на модель, которая направлена на определение направления денежно-кредитной политики с использованием технологии искусственного интеллекта для классификации информации ФРС как ястребиной или голубиной.
21 марта Марко Ардженти, директор по информационным технологиям инвестиционного банка Goldman Sachs с Уолл-Стрит, заявил, что внутренние разработчики начали использовать генеративный ИИ для программирования. "Эта технология еще находится на ранней стадии развития. Мы не собираемся сразу же передавать всю важную работу ИИ, но приоритет состоит в том, чтобы действительно попытаться понять потенциал ИИ", - вздохнул Ардженти. технологии почти за 40 лет, это один из самых больших прорывов, которые я видел, вероятно, наравне с Интернетом, приложениями, облачными вычислениями».
Риски и проблемы безопасности
Но эта тенденция вызвала опасения по поводу прозрачности и эффективности финансового ИИ. Многие, в том числе миллиардер-инвестор Уоррен Баффет, считают энтузиазм по поводу внедрения сложных систем искусственного интеллекта предвестником грядущих рисков.
У банкиров есть фидуциарная обязанность не торговать недостоверной информацией. По словам Энн Бомонт, партнера юридической фирмы Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins в Нью-Йорке, это проблема, поскольку приложения ИИ расширяются. «Как вы докажете инвесторам и регулирующим органам, что выполнили свою работу, если используете ИИ, чтобы ответить на вопрос, не зная, что это было?»
В апреле этого года южнокорейская компания Samsung Electronics столкнулась с тремя инцидентами, когда сотрудники использовали ChatGPT для утечки конфиденциальных данных. Сотрудники компании загрузили системный программный код компании в ChatGPT, попросили ИИ помочь исправить ошибки и улучшить программный код, а также ввели протоколы совещаний в ChatGPT, поручив ИИ помочь с сортировкой ключей, в результате чего конфиденциальные данные, такие как заводская производительность и выход, стали Часть данных для обучения модели GPT.
Ван Пэнбо, главный аналитик Исследовательского института консалтинга Broadcom, однажды отметил, что использование ChatGPT практикующими финансистами, даже если пользователь находится без сознания, может привести к утечке личной информации и данных.
Кроме того, будь то GPT-4 или другие большие языковые модели, существует проблема ИИ «галлюцинации (Hallucination)», который время от времени создает информацию из ничего и фабрикует информацию. Если аналитик использует ChatGPT для создания исследовательского отчета, его содержание кажется вполне заслуживающим доверия, но если отчет содержит ложную информацию и по ошибке становится плохой или оптимистичной новостью для зарегистрированной на бирже компании, это вызовет очень серьезные последствия.
Кроме того, модель ИИ берет информационные данные для обучения прямо из Интернета, которые могут содержать некоторые защищенные авторским правом работы. Для банка или информационного агентства, предоставляющего финансовую информацию, такой шаг считается нарушением авторских прав и может нанести ущерб репутации компании.
«Финансовая отрасль является строго регулируемой отраслью, и она особенно чувствительна к личной информации и связанным бизнес-данным.» Ван Пэнбо сказал, что когда финансовые учреждения используют продукты ChatGPT, они должны сначала оценить контролируемый диапазон и принять превентивные меры.
Карло Джовин, партнер консалтинговой фирмы McKinsey, сказал, что при работе с банками и страховщиками они пересматривают свои системы управления рисками с учетом соображений интеллектуальной собственности, неопределенной нормативно-правовой среды, «галлюцинаций» ИИ и других рисков.
Коул из Campbell & Co сказал, что компания экспериментирует с моделью с открытым исходным кодом внутри компании.Хотя вычислительная мощность не так хороша, как у ChatGPT, преимущество заключается в том, что всю систему можно развернуть и запустить локально. «Мы должны быть очень осторожны с риском взлома с помощью таких инструментов», — сказал Керр.
Высокие затраты на разработку и эксплуатацию
В последние годы банковская индустрия не привыкла использовать технологии в своих интересах, нанимая специалистов по данным, экспертов по машинному обучению и даже астрофизиков. Сегодня эти вложения начинают приносить плоды.
Генеральный директор Bank of America Брайан Мойнихан заявил в апреле, что ИИ может принести «огромные преимущества» и помочь сократить численность персонала, но следует проявлять осторожность.
Barclays все еще находится на этапе «серьезных исследований» финансового ИИ. На внедрение любого инструмента искусственного интеллекта в компании уйдет «много лет», заявил на конференции генеральный директор К.С. Венкатакришнан.
Льюис Лю, генеральный директор Eigen, исследовательской компании в области ИИ, отметил, что затраты на разработку и эксплуатацию ИИ высоки, а обработка сложных финансовых документов требует больших затрат на облачные вычисления. «Эти большие языковые модели действительно громоздки. Вам нужно быть более конкретным и, вероятно, использовать более мелкие модели с тонкой настройкой, которые лучше подходят для вашего варианта использования».
Что касается текущего состояния отрасли, Джованни из McKinsey сказал: «Сейчас мы находимся в цикле ажиотажа, и вы можете видеть, как быстро развивается отрасль. Некоторые банки начали понимать, что нужно для реального достижения этой цели, но многие банки В то же время, отметил он, компаниям необходимо определить области, в которых ИИ действительно может помочь, и разработать дорожную карту с высшим руководством, одновременно обучая сотрудников и нанимая больше экспертов.
Новые изменения в человеческих ресурсах в отрасли
Согласно последним данным консалтинговой фирмы Evident, около 40% вакансий в банках, наиболее увлеченных ИИ, приходится на сотрудников, связанных с ИИ, таких как инженеры данных, количественные аналитики и руководящие должности. JPMorgan лидирует в поиске талантов: данные показывают, что с февраля по апрель банк опубликовал 3651 вакансию, связанную с ИИ, по всему миру, что почти столько же, сколько у конкурентов Citigroup и вдвое больше, чем у Deutsche Bank.
Грег Бонд, исполнительный директор Man Numeric, дочерней компании Man Group в Бостоне, рассматривает «цифровую рабочую силу» как «цифровую рабочую силу» для сотрудников, которым не хватает технических знаний, но они креативны и способны задавать правильные вопросы. возможность. «Они умножат ваш существующий исследовательский и технический персонал, — сказал Бонд, — но в конечном счете, если мы сможем автоматизировать сам инновационный процесс, это будет хорошо».