В контексте все более популярной торговли криптовалютами рынок P2P (peer-to-peer) стал каналом прямой покупки и продажи между пользователями без необходимости в промежуточном. Однако, помимо удобства, эта среда также несет много рисков, поскольку мошенники постоянно придумывают новые уловки для завладения активами.
Если раньше обычные схемы, такие как требования возврата денег после перевода, подделка квитанций или использование украденных банковских счетов, были хорошо известны и многократно обсуждались, то недавно появилась новая, более изощренная схема мошенничества – называемая приемом "переплата".
Способ действия трюка «Возврат излишков»
Шаг 1 – Первоначальная законная сделка
Мошенник начинает сделку P2P как обычно. Покупатель переводит деньги продавцу в соответствии с соглашением, что делает сделку полностью действительной. Шаг 2 – Умышленно перевести небольшую избыточную сумму.
Вместо того чтобы точно перевести сумму денег, они намеренно отправят избыточные 3-5 долларов США. Это небольшая сумма, обычно недостаточная для того, чтобы заставить продавца насторожиться. Шаг 3 – "вежливое" сообщение
Сразу после этого мошенник отправит сообщение в вежливом тоне:
“Извините, я перевел немного лишнего, вы можете вернуть мне, пожалуйста?”
Предложение звучит очень разумно и логично, легко вызывает доверие у продавца и готовность "помочь". Шаг 4 – ловушка захлопнулась.
Если продавец из вежливости вернет эту избыточную сумму вне платформы P2P, мошенник немедленно сообщит системе, что вы совершили сделку вне платформы — что является серьезным нарушением политики.
Последствия таковы: ваш аккаунт может быть временно заблокирован или навсегда запрещен. Цифровые деньги, которые вы только что продали, все еще принадлежат мошеннику. Ваша репутация и авторитет в P2P-транзакциях будут сильно подорваны.
Почему этот трюк опасен?
Слишком маленькая сумма избыточных средств: Сумма всего лишь несколько долларов заставляет продавца не насторожиться, считая, что "это не стоит беспокойства". Удар по психологии доброты: Продавцы обычно хотят поддерживать свою репутацию, боятся получить плохую оценку, поэтому готовы вернуть деньги. Уместно и разумно: Извинение и просьба "помочь" представляются очень убедительно, что заставляет многих быстро согласиться, не задумываясь.
Уроки для трейдеров P2P
Никогда не совершайте сделки вне платформы: Даже если сумма составляет всего 1 доллар США, ни в коем случае не переводите деньги вне системы. Всегда соблюдайте правила платформы P2P: Подтверждайте сделки только в системе, не действуйте по частным просьбам партнеров. Держите бдительность, а не поддавайтесь на уговоры: Репутация не строится на угождении покупателю, а на безопасности и прозрачности сделок. Если столкнетесь с этой ситуацией: Немедленно свяжитесь с отделом поддержки платформы, предоставьте доказательства для их надлежащей обработки.
👉 Заключение
Прием «переплата» является явным доказательством того, что мошенники всегда ищут способы использовать слабости человеческой психологии. В P2P-транзакциях бдительность и принцип «без платформы, без исключений» являются щитом, защищающим вас от ловушек, которые кажутся безобидными, но на самом деле опасны.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Предупреждение о новом мошенничестве P2P: "Избыточная Оплата" – ловушка, нацеленная на доброту
В контексте все более популярной торговли криптовалютами рынок P2P (peer-to-peer) стал каналом прямой покупки и продажи между пользователями без необходимости в промежуточном. Однако, помимо удобства, эта среда также несет много рисков, поскольку мошенники постоянно придумывают новые уловки для завладения активами. Если раньше обычные схемы, такие как требования возврата денег после перевода, подделка квитанций или использование украденных банковских счетов, были хорошо известны и многократно обсуждались, то недавно появилась новая, более изощренная схема мошенничества – называемая приемом "переплата". Способ действия трюка «Возврат излишков» Шаг 1 – Первоначальная законная сделка Мошенник начинает сделку P2P как обычно. Покупатель переводит деньги продавцу в соответствии с соглашением, что делает сделку полностью действительной. Шаг 2 – Умышленно перевести небольшую избыточную сумму. Вместо того чтобы точно перевести сумму денег, они намеренно отправят избыточные 3-5 долларов США. Это небольшая сумма, обычно недостаточная для того, чтобы заставить продавца насторожиться. Шаг 3 – "вежливое" сообщение Сразу после этого мошенник отправит сообщение в вежливом тоне: “Извините, я перевел немного лишнего, вы можете вернуть мне, пожалуйста?” Предложение звучит очень разумно и логично, легко вызывает доверие у продавца и готовность "помочь". Шаг 4 – ловушка захлопнулась. Если продавец из вежливости вернет эту избыточную сумму вне платформы P2P, мошенник немедленно сообщит системе, что вы совершили сделку вне платформы — что является серьезным нарушением политики. Последствия таковы: ваш аккаунт может быть временно заблокирован или навсегда запрещен. Цифровые деньги, которые вы только что продали, все еще принадлежат мошеннику. Ваша репутация и авторитет в P2P-транзакциях будут сильно подорваны. Почему этот трюк опасен? Слишком маленькая сумма избыточных средств: Сумма всего лишь несколько долларов заставляет продавца не насторожиться, считая, что "это не стоит беспокойства". Удар по психологии доброты: Продавцы обычно хотят поддерживать свою репутацию, боятся получить плохую оценку, поэтому готовы вернуть деньги. Уместно и разумно: Извинение и просьба "помочь" представляются очень убедительно, что заставляет многих быстро согласиться, не задумываясь. Уроки для трейдеров P2P Никогда не совершайте сделки вне платформы: Даже если сумма составляет всего 1 доллар США, ни в коем случае не переводите деньги вне системы. Всегда соблюдайте правила платформы P2P: Подтверждайте сделки только в системе, не действуйте по частным просьбам партнеров. Держите бдительность, а не поддавайтесь на уговоры: Репутация не строится на угождении покупателю, а на безопасности и прозрачности сделок. Если столкнетесь с этой ситуацией: Немедленно свяжитесь с отделом поддержки платформы, предоставьте доказательства для их надлежащей обработки. 👉 Заключение Прием «переплата» является явным доказательством того, что мошенники всегда ищут способы использовать слабости человеческой психологии. В P2P-транзакциях бдительность и принцип «без платформы, без исключений» являются щитом, защищающим вас от ловушек, которые кажутся безобидными, но на самом деле опасны.